投资基金业个人工作总结

㈠ 投资理财公司年低总结怎么写如题 谢谢了

有句名言，30岁以前要靠体力赚钱，30岁以后要靠钱赚钱。算算这样一笔数：按一个人一辈子工作35年算，只要你每年的投资收益率都达到3.7%（这是个非常容易做到的要求），那么你靠投资赚的钱会超过你一辈子工作赚的钱。 投资理财是人生必不可少的一门学问，甚至重要过你的专业技能！有些人一说起投资就想起中国的股市，认为中国没有合适的投资渠道，当然，股市、期货、外汇、房产的风险偏高，不适合本文的讨论主题。但是，只要肯下功夫研究，你会发现中国的低风险投资渠道还是不少的，而且由于市场不成熟，机会相对的会更多，下面我就小结一下： 1.国债 很多人认为存银行最保险，其实不然，国债的信用比银行还高一个级别，可以算是零风险的投资，目前的国债年收益率接近3%，而且不用缴纳利息税，而一年期定期存款税后利率不到2%，所以在会理财的人看来，存银行简直是不可思议。唯一的一个小风险是，长期国债在加息的时候会有一定程度下跌，所以在目前的加息周期下，最好别考虑购买长期的国债及企业债。 2.企业债 由规模较大的企业发行的债券。与国债接近，利息（税后）稍高一点点，要缴纳20%的利息税，一般企业债都有银行担保，风险也是几乎为零。 3.货币基金 货币基金是由基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具。年收益率比较低，一般在1.8-2%之间，不过优势在于免手续费，且随时可以赎回，相当于活期存款。 4.一级市场新股申购 2006年交易所恢复新股发行，给喜欢申购新股的投资者带来了不少套利机会，在99年曾经有过年收益90%的疯狂情况，今年刚恢复申购的时候也曾经达到过20%的年化收益率。但很快打新资金就由2500亿增长到8000亿以上，目前年化收益率不超过5%。而且存在跌破发行价的风险，但这种风险相对来说比较小，熟悉发行公司基本面一般可以避免此类风险。 5.可转债 可转债是介于企业债与股票之间的一种债券，发行价为面值100元，每年利率约在1.5-2.5%之间，比银行定期存款还低，到期可归还本金。但可转债的魅力在于可以转换成股票，即是：股票下跌的时候当成债券收取利息，股票上涨的时候转换成股票，获取高额回报。在中国的可转债市场，年收益率超过30%的例子比比皆是，甚至达到90%以上。可转债一般都有银行担保，风险方面只需关注价格，低于105元的可转债一般可以认为是没有风险的，但涨跌也比较慢；105-130为中价可转债，有少量风险，但收益率期望值较大；而130以上风险就与股票接近了，不属于低风险的投资方式。另外，可转债有时也会出现0.5-4%的套利空间，但由于转换成股票需第二天才可以卖出，还是有一定风险的。 6.股票+认沽权证 认沽权证即是可以把股票按某一价格卖出的一个权利的凭证，比如某个股票4元，认沽权证0.8元，行权价（即是到期可以卖出的价）是5元，这样即是可以用4+0.8的价格买到价值最低是5块钱的组合，到期（一般是几个月到一年半）即可以行权卖出，而且如果组合价超过5元你随时可以直接从二级市场卖出，与可转债一样是有底无顶的机会。别以为5块钱的东西别人不会4.8卖给你，06年5月份的时候这样的情况满地可见，最低的一个居然折价7%多，也就是相当于5块的组合4.65就买到了，随后又涨到溢价13%，短短一个多月涨了20%多。为什么有这样的情况发生？只能说是中国的股民太不成熟了。 7.含认沽权利股票 在股权分置改革中，有三个股票曾经以认沽权利的形式通过股改，分别是000061（认沽价4.25），000708（认沽价3.8），600849（认沽价5.1），而且无一例外都出现过跌破认沽价的情况，意味着什么？意味着你买入这样的股票，最多持满一年，是保赚不亏的，股票的涨跌幅度比可转债要大得多，既然跌的可能已经没有了，就看能涨多少。事实证明，这三个股表现都很不错，其中000061不到三个月居然涨了近300%！股改即将结束，估计之后不会再出现这样的机会，但整体上市的大潮中，应该还会有类似的机会等我们去发现。 此外，一些封闭式基金也是比较低风险的投资渠道，大资金短期存放可考虑国债回购。随着股指期货、融资融券的到来，未来还会出现一些无风险套利的机会，比如期指+ETF组合套利等，只要跟上新事物发展的步伐，有很多稳妥的投资途径让我们轻松实现资产增值。

求采纳

㈡ 求一篇工作总结。

说下总结的简单写法(适用普通岗位，不用上通国是，下达民情的那种)：

一段：一般都是概括性的话语。比方说来单位多久了，单位给你什么感觉，领导如何关心之类的。
二段：写下在这个阶段里的工作情况，学了什么，做了什么，完成了什么，什么地方做得好，什么地方做得不好，什么地方又存在着问题。如此云云。
三段：写下接下来的工作打算，可以是具体计划，也可以简单地表下决心。

另外，如果胆子大一点的话，也可以对单位先行模式、制度提出些建议。

㈢ 需要一份年终总结

XX 公司 2011 年度工作总结 年度工作总结
尊敬的公司领导： 2011 年，物业公司在各级领导的关怀与支持下，在物业公司全体职工的努力下，物业公司进入了寻求 发展重要而关键的一年。一年以来，我们紧紧围绕核心目标、品牌建设、内部管理、信息沟通、服务绩效 来展开一系列的工作。在过去的一年里，其中有值得我们书写的成绩，但是也存在不少问题，现就物业公 司 2011 年度在完成目标任务过程中所做的工作汇报如下： 一、物业公司年度各项工作完成情况 物业公司年度各项工作完成情况 公司 一、2011 年度物业公司整体经营工作完成情况： 物业公司截止到 2011 年度年底总收入为 128，043.27 元；总支出为 637,698. 34 元；税金为 587.06 128， 元。利润为-509068.01 元。具体统计如下表所示： 类 别 物业费收入 管理费收入 收入 停车费收入 服务费收入 租金收入 合计 管理费用 支出 财务费用 合计 企业所得税 个人所得税 税金 营业税及附加 水利基金 合计 广告位招租 临时出入证 项 目 金额（ 金额（元） 备 注
利润
二、2011 年度经营目标完成情况： 1、项目交房率：2011 年度（截止到 2011 年 12 月 31 日）应交房 54 套，实交房 44 套，交房率为 81.48% 81.48%； 2、物业费收缴率：2011 年度（截止到 2011 年 12 月 31 日）应收物业费 86588 元，实收 84582.70 元，收 缴率为 97.68%。 97.68% 三、2011 年度管理目标完成情况： 1、物业组织管理方面 关于物业公司的组织管理工作在 2011 年取得了一定的成绩，主要包括以下几个方面： ⑴、行政管理 ①、在 XXXX 的大力支持下物业公司于 2011 年 9 月完成了对物业公司组织架构的设计调整，初步建立健全 了物业公司各级组织关系、明确了物业公司各部门的职能发挥和各岗位的工作职责；
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②、健全物业公司各项管理制度，并把各项管理制度落实到实处； ③、对物业公司现有的工作程序和作业流程进行了优化和规范，通过相配套的表单的使用使物业公司各项 日常管理进一步通畅，工作效率有了较为明显的提高； ④、实现了物业公司各项物资的统一管理。通过出台的仓库保管制度使物业公司的物品得到了规范管理； ⑤、对公司的物品采购管理工作进行了明确规范，通过有效的管理手段和控制程序降低办公成本，避免造 成公司资源的无故浪费； ⑥、通过管理上层层负责制，有效保障物业公司团队配合的良好沟通； ⑺、完成了物业公司各种证照更换、年检等项业务。 ⑵、人事管理 ①、完成了物业公司培训教材的编制，初步形成了物业公司各项培训工作的系统化。通过有组织有计划的 培训，提高员工的综合素质，改善员工的工作态度，激发员工团结合作，从而提高工作质量。 ②、完善了全体职工的人事档案、人事备案的工作，形成人事工作台账化管理； ③、随着物业公司的不断发展，在上级机构的帮助下物业公司于 2011 年 10 月完成了对物业公司薪酬体系 的更新升级，使薪酬分配更加合理，从而调动了员工的工作积极性，一定程度上降低了一直困扰着物 业公司的人员流动大的难题。 ⑶、后勤管理 ①、制定了较为务实的后勤管理制度，根据实际情况对原有的后勤管理方式进行了调整，从管理上落实分 工到人、责任到人； ②、对物业公司职工的文化生活环境进行了初步的改造，后勤环境得到了有效改善； ③、对办公环境的维护采用行政检查的方式落实每周的例行巡查。 ⑷、财务管理 物业公司财务部根据上级机构的要求于 2011 年 9 月实行由 XXXX 托管。并在 XXXX 财务部的大力协助 下，财务管理工作上了一个新的台阶： ①、根据物业公司的特点制定了物业公司财务报销制度及财务报销流程； ②、分类整理 2011 年各项支出及收入明细； ③、分类整理物业公司各类资产； ④、对在用的低值易耗品和固定资产建立资产台账，定期盘点、认真核对帐物，确保了公司资产的安全； ⑤、建立健全了财务档案。 2、物业项目管理 ⑴、客服管理 ①、交房工作情况 物业公司现接手管理的物业项目是“XXXX 居住小区” ，整个小区分为 A\B 二个区域。目前整个 B 区已 全部建设完毕。 “XXXX 居住小区” B 区分为二个标段，其中一标段 71 套；二标段 94 套。截止到 2011 年 年底，物业公司客服中心办理一标段交房共 61 套（其中 2009 年办理交房的 17 套，2011 年办理交房的 44 ，物业公司客服中心办理一标段交房共 客服中心 。 套尚未交付。 81.48%。 套） 剩余 10 套尚未交付。2011 年度交房完成率为 81.48%。 ②、物业费收缴工作情况 “XXXX 居住小区” 一标段物业费应计收费面积为 13309.39 ㎡， 63 户， 13309.39 计 应收物业费为 86588 元 （包
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括赠送部分） ；截止到 2011 年 12 月 31 日，物业公司客服中心实际办理物业费收缴共计收费面积为 11490 ㎡，计 59 户，实收物业费为 84582.70 元（包括现金 38311.92 元和赠送 46270.78 元） ，物业费收缴率为 97.68% （现尚有 4 户未办理物业缴费） 。 97.68%。 ③、小区业主入住情况 目前“ 居住小区” 11.26%， 目前“xxxx 居住小区”共有业主入住 8 户，入住率为 11.26%，造成入住率低的原因有多种，基本上 为客观原因，例如：有大量业主购房的目的为投资、因地域限制小区基础配套设施尚未完全到位等。 ④、物业监管工作情况 2011 年，客服中心在管理处其它部门的配合下，通过每天不少于 4 次的巡查，实现对物业入伙（未） 房屋、空置房、公共场地、场所的有效监管，物业监管率为 100%。 ⑤、装修申报、管理、验收工作情况 居住小区” 其中现 户正在实施装修） “xxxx 居住小区”包括已入住业主在内共有 12 户（其中现有 4 户正在实施装修）于客服中心办理了 装修申报，客服中心全部给予了装修申报的办理，在管理、验收方面，全年共处理 5 起装修违规。 ⑥、走访、电话回访客户工作情况 客服中心自 2011 年 10 月份起采取对已入住业主的走访和对未入住业主的电话回访的方式按月度实施 客户满意度调查。 ⑵、工程维护管理 由于管理处至今没有真正意义上的工程维护管理部门及人员，因此，管理处的工程维护管理目前只能 依靠瑞兴置业工程部负责协调小区建设施工单位给予维修、整改。同时，小区内公共设施设备未与物业公 司办理完全交付，现管理处只对已交付的分类建立设施设备保养卡，定期检查、维修及保养，并完整记录。 ⑶、安全管理 ①、严格执行人员及物品出入管理制度,施工人员凭证出入,其它人员进出须配合查询与登记,搬出小区的 物品均凭“放行条”并经查核后才能放行,通过这些管理制度的严格执行,小区的安全才能得到保障。 ②、按消防管理制度要求,安全组安排专人定期对消防栓、灭火器实施专项检查,确保消防器材处于良好的 状态。 ③、加大对安管人员的监督管理力度，要求安管人员定期进行岗位培训、考核。2011 年工作中，所管辖区 域安全防范零事故，保障了住户的正常生活秩序。 ⑷、环境管理 ①、环境卫生方面,管理处制定了严格的保洁工作程序与巡检制度,由保洁组长组织安排相关区域的保洁工 作,客服中心每天开展巡检整改工作,目前小区的环境卫生正逐步得到改善,同时，管理处不定期开展 专项的大扫除工作。 ②、因保洁物耗是物业公司的一项较大的费用支出，在不影响工作质量的前提下节约物耗是保洁组降低成 本的关键，保洁组按制定的节能降耗计划在管理上加大力度、在用“人”上下功夫，严格按标准剂量使 用高成本清洁液剂，清洁用具责任到人，通过一系列措施，有效的节约了成本。 ③、绿化维护方面，管理处于 10 月份招聘了专职绿化工实施对小区绿化的日常维护。现已完成了对小区 绿化的修剪，移栽工作，整形、防病虫害工作正在计划当中。 二、物业公司经营管理存在的问题： 物业公司经营管理存在的问题： 公司经营管理存在的问题 1、物业公司目前多数员工非物业专业人员，许多工作都是边干边摸索，以致有时工作起来不能应对自如，
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工作效率有待进一步提高； 2、2011 年，公司人员配置出现紧张局面，导致管理工作跟不上。近年来，由于物业行业出现普遍性质的 “用工荒”和“用工素质低下” ，致使公司内部规章制度无法和管理机制相匹配，岗位职责不清楚，导 致互相推诿责任等一些不良行为难以治理。 3、公司管理层及工作人员业务能力普遍偏低。主要体现在管理人员在物业方面的法律法规有待加强，处 理问题的方式方法单一，没有做到有礼有节。管理方面，精细化管理不到位。 4、沟通配合工作还不够过细，一些工作协调不是十分到位，如在和瑞兴置业工程部整改问题的对接上还 是存在一定依赖性和主观性，和施工单位的接触上，相关人员不能站在维护公司利益上来处理问题。 5、培训难以跟上，特别是客服人员对相关物业知识，法律法规及与业主沟通方面。员工队伍整体素质不 高，招聘专业技术人员不全，在今后的人事工作中通过培训挖掘内部专业潜能，发现、培养和储备专 业人才。 6、成本控制力度还略显不够，成本控制的机制还没有完善起来。 7、物业管理费收缴难。部分业主以不入住、房屋质量差、配套跟不上等多种理由拒交物业管理费。他们 不交费，仍然可以享受到和其他业主一样的服务，这样很轻易使更多的业主效仿他们的做法，使公司 造成不必要的损失，增加公司的成本。 8、业主对物业管理工作的了解不够。现瑞恒物业管理项目的业主在住房消费上花钱买服务的观念还未建 立起来。有些业主不清楚物业运行的全貌、管理工作负荷和费用开支范围，日常进出看到的只是保安 员、保洁员在工作，于是凭直觉作出简单判定，认为物值不符，经常带着不满意的情绪来投诉。 9、小区应具备的配套设施不够齐全，至今小区还没有实际的供电配给。一方面，由于使用的是临时用电， 造成业主用电产生的费用全部由公司承担，另一方面，由于使用的是临时用电，现已入住的业主基本 上大量使用各种用电器，造成用电负荷过大，存在用电安全隐患。 10、物业公司目前尚未开展市场经营活动，现有的经营条件没有加以利用，从而造成了会所、广告位闲置 现象。 年工作计划： 三、物业公司 2011 年工作计划： 1、完善公司组织架构,各司其责，使公司能更好更快的发展。 设置原则为统一领导，分层管理。公司在总经理和副总经理的统一领导下，设置财务部，市场部，办 公室，物业管理处。各个岗位职责明晰，一岗多责，分工协作。 2、进一步规范业务流程。 本着一切从实用角度出发，对物业公司现已成型的业务流程进一步加以整合及规范。对于每一项工作 流程，都应该明确其工作目标、适用范围、相关术语与定义、涉及的部门与岗位以及其负有的权责、工作 程序、关键控制点和核心重要输入输出，并配以相应的操作性表单，保证工作内容无缝衔接、工作人员恪 尽职守，最终实现工作任务的圆满完成和企业发展目标的实现。 3、建立严格的成本控制体系。 加强成本控制，节省费用支出，建立目标成本体系，在不影响所提供的服务质量的前提下，达到成本 的持续降低，是规范公司内部管理、降低消耗、增收节流的重要工作内容；因此，物业公司需要建立严格 的成本控制和预算管理体系，通过对工作流程的精细梳理和权责关系的明确界定，对公司的采购成本、营 销成本、人力成本、管理成本以及财务成本等进行严格的规划、评审和优化工作，在事先、事中和事后进
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行全方位的成本管理，最终达到持续降低成本的目的。 4、加强对员工物业管理知识方面的培训。 普及物业管理专业知识， 特别是客服人员对相关物业知识， 法律法规及与业主沟通方面进行深度培训， 通过培训达到全面提高员工的素质，提高服务水平和业务技能，同时增强员工的忠诚度。5、健全小区突发事件应急演练的培训。 2011 年我们将建设一只能处理物业管理紧急事件的专业安保队伍， 健全物业管理服务中处理紧急演练 培训，提高安保队伍处理紧急事件的能力。 6、在机会成熟的情况下积极向外拓展业务。 拓展业务始终是公司健康发展的首要任务，市场的有限性迫使企业要积极向外扩展才能更好的生存和 发展。但是因为公司管理还有待提高，因此，必须在条件成熟时，抓住机会努力向外又快又好又稳的发展。 7、加强物业管理方面的知识宣传。 由于很多业主对物业管理知识不了解，甚至误解，导致物业管理工作难以进行，为了更好的开展公司 今后工作和树立公司品牌形象，因此需要在今后的工作中加强这一方面的宣传。 8、利用现有项目积极拓宽服务领域。 物业公司拥有良好的会所配套优势， 2011 年将重点加以利用和开发。 今年物业公司内部管理进展缓慢， 无法顾及拓宽服务领域，待理顺公司内部管理后，将适时进行一些增值服务或综合服务，以整合和充分利 用社会资源和社会服务供应来提高公司的盈利能力和品牌效益，例如家政服务、房屋中介、自用部份的有 偿维修服务等。 9、加大追收欠拖不交及恶意欠费力度；增加净利润收入。 利用法律法规允许范围和行业特点，采用多种催收手段进行催收。 10、将 XXXX 管理的九里香溪小区在 XX 县评优。做好创建文明单位的准备工作并付诸实施。 11、树立品牌服务。利用“xx”这个老字号在市场竞争中取得优势，充分发挥地缘优势、品牌优势，创造 机会在从先进的物业公司学习其先进的管理、经营方法和经验，在全面提高服务水平的基础上，打造出本 市的物业管理新品牌。 12、协调解决目前小区更迭查验的遗留问题。把前期发现需要整改的内容及时与甲方协调处理，不让遗留 问题影响公司之后的管理工作。 综上所述，通过建立健全公司内部管理体系，建立客户导向的市场服务意识，培养优秀的物业管理人 员，是物业管理公司全面提升管理能力，培育核心竞争优势的关键步骤，只有内部规范了，才能真正做到 全心全意为住户服务，使物业管理企业能在激烈的物业管理市场竞争中立于不败之地。 四、对部门年度各项工作完成情况进行综合、客观的总结性评价 对部门年度各项工作完成情况进行综合、 1、今年物业公司主要工作重点为公司的管理模式——团队建设，从本阶段来看，取得了一定的成绩，但 只是初具雏形。 2、今年管理工作只是从基础做起，同时建立起一些规则，但不够系统和完整。 3、团队配合默契度不够，计划执行力度欠缺。 4、物业公司目前存在的客观问题在于专业技能方面缺少专业物业人员，处理问题时不够熟炼。 5、今年完成了资产台账的建立与管理，但同时资产折旧管理未跟上。 6、经营方面：由于物业公司在一定程度上存在局限性，物业公司至少在未来三年之内（因销售期和打造
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物业品牌的原因） ，无法维持实现创收，公司内部只能尽量控制成本，控制下来的成本相当于创收。 五、结束语 虽然在这一年里物业公司的各项工作取得了一定的成绩，但我们也要深刻的认识到我们的不足。在新 的一年里，我们将通过吸取教训、总结经验、借鉴学习的方法提高自己的专业水平，提升物业管理的品位， 满足业主的要求，实现瑞恒物业的核心价值观。 -7-

㈣ 年终工作总结的年终总结范文

今年9月份、10月份、11月份连续3个月的发货金额大于销售订单的金额。同比前年来说是有一定的进步。我个人认为之所以能有这样的进步，主要是库存计划起了很大的推动作用。同明也说明了库存计划的实行是可行的。以上是自我的工作总结，下面对来年的工作作以规划：

1、目前，生产计划的流程已成模式，在现在的基础上，加强精益生产的意识，提高为生产和销售服务的意识。加强了解物料的前詹性、客户的需求、市场的动态，朝着：“由订单式生产到计划性生产”的生产模式转变。

2、对于物料跟进方面，仍需要大力强捉，仍要寻找更好方法改变目前的模式。加强与物控、采购人员、收发员之间的沟通，提高沟通效率与沟通的质量，即时产生共享的信息。

3、自身的加强，加强与部门与部门之间的沟通，提高沟通工作效率和工作质量。加强团队意识。加强培训学习，提高工作能力，具备更快、更好的工作能力，更好的为公司服务。

4、觉到部门与部门之间缺乏主动沟通的意识，甚至出现无效沟通的现象。出现了以自我为中心的思想。不利于高效率、高质量的完成工作，虽然当别的部门提出配合时，大家也会配合，但是主动协助其他部门完成工作，或者很愉快地配合其他部门提出的要求及其他配合时，仍然还不是很到位。

以上是我今年来的工作总结及工作规划，在以后的工作当中，期盼各位领导多多批语指导和支持。

㈤ 这样写模拟投资总结报告

1．完全真实的炒股体验。股票行情，买卖盘数量，成交撮合，股票、基金、权证交易规则、开闭市时间与交易所完全一致。
2．分组模拟，分组比赛。针对用户的不同需求，不同层次，分组举行比赛。例如有权证练兵场，10万本金组，100万本金组。此外，定期还有各个大学金融学院、各基金团队等举办炒股大赛。通过分组比赛提高自己的实际炒股水平。
3．可随时查看各选手的股票持仓，当日炒股委托记录和历史操作记录。如果您崇拜某个高手，更可长期追踪高手们的操作轨迹，跟着冠军去炒股，轻松盈利。
4. 委托公开。登录模拟炒股，即可通过“委托公开”功能查询所有参赛选手当日或历史某天的委托操作记录。还可以对当天或历史某天的交易记录进行汇总，找出当天或历史某天交易量最大、最活跃的股票，轻松选出热点股票。也可以对选手们的持仓股票进行汇总，轻松找出重仓股票。这些功能都将助您找出当前市场的热点股票，黑马股票。
5．模拟炒股特设国泰君安分析师模拟炒股大赛，每季度举办一次大赛。通过跟踪专业分析师的操作轨迹，一定能让您学习、领悟更多的专业炒股知识。
6．与国泰君安分析师在线交流。在炒股过程中，如果您想咨询个股的走势，股票的买入时机等，可随时向我公司分析师在线提问。我公司分析师在开市期间都有专人值班，随时为您解答个股问题。
7．股民学校－股民加油站。模拟炒股不仅提供了真实的炒股体验，更为初学者提供了内容丰富的股市入门、进阶教程和优秀的技术分析、实战技巧文章。力争为您提供一个全面系统的炒股学习、进阶平台。此外，“股市财经”还可供您随时了解当前最热点的财经信息，为您炒股提供分析素材。
8．站内邮箱。模拟炒股为每位选手提供了站内邮箱，通过站内邮箱随时可以给其他选手发站内信息，与高手沟通更加便捷。
9．个人模拟炒股主页。模拟炒股为每位参赛选手提供了个人模拟炒股主页，选手可以通过个人主页向朋友或客户展示自己的实时操盘记录。
10．辅助功能：“股票收益计算器”让您可以很方便的计算自己的炒股收益。“换组”让您可以自由的选择自己竟赛的对象。“在线用户”可让您随时查看当前同时在线的参赛选手，如果您希望与您喜欢的高手交流，通过“在线用户”可以给其他选手发送站内消息。
11．为团体提供模拟炒股比赛平台。可以免费为有需要的基金团队、大学金融学院、股票知识培训学校等开设小组单独进行模拟炒股大赛。可自定义参赛规则，参赛本金，独立计算，单独排名。

㈥ 什么是投资理财>投资理财公司工作>投资理财工作总结

投资理财，投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、商品现货、外汇、房地产、保险、黄金、P2P、文化及艺术品等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。
投资理财一词，最早见于20世纪90年代初期的报端。随着我国股票债券市场的扩容，商业银行、零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏