银行从业个人理财年检

⑴ 请问中国人民银行今年推出的"个人理财"资格认证是怎么回事有相关材料吗

经过两年多艰苦而细致的准备,理财规划师国家职业资格认证于近日正式启动,“在衣食住行的基本生存需要得到满足之后，国人手中的余钱剩米越来越多，用什么方法使这些资金增值，或至少做到长期保值呢？这成为许多人关心的问题。”日前，在长沙讲学的国家职业技能鉴定专家委员会委员、中国人民大学财政金融政策研究中心研究员刘彦斌说：“国家经济景气检测中心发布的一项调查结果表明，约有70%的受访居民希望自己有个好的理财顾问，理财规划师将成为我国最具吸引力的一门新型职业。”

理财规划师这个职业目前在我国还处于刚刚起步阶段。目前我国年收入达到50万元的家庭约在一千万户以上，刘彦斌认为，按一个理财师服务100人估算，仅在为个人提供理财服务这一项上，理财师的“缺口”至少为10万人。

大学财金专业毕业、现在某银行工作的何高峰，参加了去年湖南第一批理财规划师培训班，就是因为看好这个职业的发展前景。在一些欧美国家，理财规划师的平均收入达到11万美元，香港的理财规划师去年收入最高的是200多万港元。这么高的收入水平靠的是他们提供的服务能为客户带来更高的价值收益。储蓄、炒股、基金、保险等金融投资如何合理地配置，房产、汽车、古玩字画的投资风险怎样才能降到最低限度？诸如此类，理财规划师可以为客户提供这些方面的专业组合方案。

我国现有的理财师一般都从属于某些金融机构。有关专家认为，中国的理财规划师要像律师、会计师那样拥有独立执业的社会地位，就应该摆脱为所属机构推销金融产品，即所谓售卖型的角色定位。在国外，个人理财需求一般偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而在中国，个人的需求可能更偏重于保险规划和投资规划等方面。

去年下半年，劳动和社会保障部设立的理财规划师专业委员会推出了《理财规划师国家职业标准》，理财规划师的职业资格认证也被纳入了全国统考（试点）项目。去年国内18个省市举行实验性考试，参考者的通过率只有15%，其主要原因是这方面培训的教学质量差，尤其是缺乏高水平的培训师。

在中国，要让社会普遍接受理财规划师这个职业，还有个市场培育的过程。湖南省农业银行零售业务处副处长刘奇贤认为，不少人认为请理财规划师是大老板才需要。其实，无论手里的钱多钱少，是年轻的或是年老的，都可制定不同的理财规划。比如，40岁以下个人理财，可能会比较适合于创业性的投资；50岁以后，往往会不再愿意从事风险性和收益可能性较高的项目，他们的理财投向就应选择不同的组合。

刘彦斌表示，现在北京、上海等地理财师培训价格已高达1.2万元，人们应理性看待这样的培训热。理财师培训是一种能力教育而不是学历教育，讲究的是做实务。理财师要用自己的能力给客户带来实在的效益才能够被认可，才有在社会上生存发展的可能。理财师培训如果鱼龙混杂一哄而上，并不利于这个行业得到真正的发展。

近日，记者在相关部门了解到，为适应理财规划师职业在国内的推广和发展，国家职业鉴定中心于2005年对原标准进行了重新修订，并于今年开始实现全国统考。

理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。

理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。

据悉，金博瑞职业培训学校正在开展理财规划师国家职业资格培训课程，学员参加培训，通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。学校根据理财规划师国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员具备定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。记者了解到，现在学校的相关课程包括：现金理财、房屋、汽车、子女教育、退休、遗产、个税、外汇、证券、保险、基金等。有兴趣的学员可致电0311- 87068862对相关信息进行了解。

国家职业技能鉴定中心理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌介绍：理财规划业务在发达国家已经相当成熟，专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，是受人尊敬的职业，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。

随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。美途教育开设的理财培训课程便满足了市场对新型专业人才的需要，满足了金融服务业的需要。

记者从金博瑞职业培训学校了解到，国家理财规划师在2006年上半年已对150多名学员进行了培训，学员来自建行、工行、农行、光大银行、民生银行、中国银行、交通银行、信用社、中国人寿、平安保险、中英人寿、海尔纽约、金融证券保险机构、个人投资者和立志进入金融系统工作的各界人士。

⑵ 银行从业证个人理财只考判断是吗

单选、多选、判断

⑶ 本人是银行从业人员，目前已取得银行从业资格证书，过了个人理财和公共基础，取得证书时间是2011年1月1日

“待后续教育（即证书年检）有关规定出台后，考生可持老版证书通过继续教育（即证书年检）来保持证书的有效性。”
这个是新的银行职业资格证书的说明，银行从业资格证书后续教育那个没有正常打开，说是说要年检，但是这事几乎没有人做。

⑷ 上次考过了一门银行从业资格中的个人理财，请问成绩保留一次从哪里可以查到成绩银行业协会网站吗找不到

登陆http://www.china-cba.net/
网站右边“资格认证考试专区”
点击“成绩查询”

⑸ 2014银行从业只过了个人理财，成绩保留嘛

您好，中公教育为您服务。
成绩保留两年，肯定可以查询今年上半年的成绩的。希望可以帮到你！
如有疑问，欢迎向中公教育企业知道提问。

⑹ 银行从业资格证如何年检

银行从业继续教育就是年检，现在银行从业继续教育有两个渠道，一个是在银行从业的继续教育网站上选课学习，考试通过后，网站完成自动申报学时，这个比较简单，另外一个就是 中国银行业协会会员单位（包括各地方银行业协会，以下简称会员单位）及考试办公室认可的培训机构共同实施继续教育培训工作 ，也可以取得继续教育学时，这个是面授比较麻烦，需要亲自去上课，而且还得看开课的时间，参加完学习之后还需要进行学时申报，还得有证明人，需要提供证明材料。

这是需要填写的资料，建议还是参加网络培训班，节省时间和精力。

⑺ 银行从业资格证书有效期是几年

资格证书自颁发日起每2年进行一次年检。取得资格证书的人员，须向认证办公室申请年检。
在规定时间内未在认证办公室办理年检手续的、以及年检未通过的，其资格证书将自动被注销。

jinpeiwangxaio

⑻ 银行从业怎么年检

资格证书自颁发日起每2年进行一次年检。取得资格证书的人员，须向认证办公室申请年检。
认证办公室建立从业人员证书管理数据库，进行证书公示和证书年检登记管理。
办理银行从业人员资格证书年检手续必须符合以下条件：
（一）遵守法律、法规以及中国银行业监督管理委员会有关规定；
（二）具有良好的职业操守，从业期间无违规违纪记录；
（三）完成规定学时的年度继续教育；
（四）遵守认证委员会资格证书管理的其他相关规定。
资格证书年度继续教育是资格认证办公室组织的或认可的相关培训，年度继续教育的内容及要求另行制定。
在规定时间内未在认证办公室办理年检手续的、以及年检未通过的，其资格证书将自动被注销。
银行业从业资格认证标准将逐步统一规范
中国银行业协会会长蒋超良表示，到2010年，我国将逐步建立起统一规范的银行业从业资格认证标准，并使银行业从业人员资格认证公共基础证书成为行业上岗的标准。
蒋超良是在中国银行业协会第七次会员大会上作上述表述的。他表示，银行业协会在2007年建立了银行业从业资格认证工作组织体系和认证制度基本框架，制定了《中国银行业从业人员资格认证发展纲要》，并完成试点考试工作。 银行业协会于今年7月在全国36个城市组织了公共基础试点考试，共有209131人报名参加。随后，又在10月举行了个人理财和风险管理两个专业科目的考试，共有22万人次银行业从业人员报名参加此次考试。
据悉，公共基础科目考试针对银行业所有从业人员而设计，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求。个人理财专业证书主要对象是商业银行从事个人理财业务相关专业岗位基层从业人员；风险管理专业证书主要对象是商业银行从事风险管理相关岗位，特别是中、后台基础业务人员。 蒋超良说，在2008年，银行业协会将修订、完善公共基础、个人理财和风险管理教材，将“个人理财”证书纳入监管体系。
如何使考试复习事半功倍
银行业资格认证《个人理财》《风险管理》科目考试时间即将到来，请各位学员抓紧时间复习，争取顺利通过。
因为时间紧急，我们根据相关专家的建议和应试考试的特点给大家提供一些方式方法，希望能给大家有益的帮助。
1、复习要紧扣银行从业资格培训网纲，要根据大纲所列的知识点复习、掌握。
2、复习时间合理安排，要根据考试内容分值的多少，来合理的分配自己的时间。比如，前四章占60%，要多花些时间，同时注意相关计算的方式方法。
3、考试做题时要有科学的方式方法，所以要合理的分配考试时间，单选和判断相对简单，要尽量做到不失分，
争取在这一部分把分数得到差不多，多选要尽量的取分，给单选和判断的分数以有益的补充。
4、因为考试分为通过与不通过，所以考试 时尽量不要提前交卷，尽量的多得一些分数，以更有利于考试的通过
公共基础证书与专业证书的区别?
资格证书分公共基础证书和专业证书。公共基础证书是银行业所有人员应具有的从业资格证明；专业证书是银行业相关专业岗位人员的从业资格证明。同时拥有公共基础证书与专业证书，可以申请中国银行业从业人员资格认证证书。
银行从业人员考试后该怎样取得资格证书?
考试后怎样取得资格证书，有什么条件?需要那些程序?
（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；
（二）提出证书申请；
（三）通过资格审核；
（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；
（五）认证委员会规定的其它条件。
认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核。对同时符合上述条件者，由认证委员会颁发银行业从业人员资格证书。
凡非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明。考试成绩证明2年有效，在有效期内均可提出证书申请。

⑼ 如何申请“银行从业人员个人理财资格证书”

要通过公共基础才可以申请个人理财证书,如果你还没有通过公共基础的话,要在两年内通过才能申请