个人如何参与债券投资

① （个人）如何开通债券市场合格投资者权限

个人需要符合以下条件可带身份证到开户营业部现场办理开通手续。
1、申请资格认定前20个交易日名下金融资产日均不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
2、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于“经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。”的合格投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

② 债券交易中个人投资者如何成为专业投资者

具备下列条件的个人投资者，可以申请成为专业投资者：
1.证券账户净资产不低于人民币50万元
2.具备债券投资基础知识，并通过相关测试
3.最近3年内具有10笔以上的债券交易成交记录
4.与会员书面签署《债券市场专业投资者风险揭示书》，作出相关承诺
5.不存在严重不良诚信记录

③ 个人如何投资债券市场都需要做哪些事情

面对债券市场，个人投资者可以选择独立操作直接参与债券买卖、或者通过购买基金间接参与债券投资。两者的优劣从来众说纷纭，具体情况会根据投资者个人的操作能力、进入市场操作的时间、投入资金的金额等的区别而有所不同，不能一概而论。但一般情况下，选择购买基金参与债券市场不失为一种良好的投资方式。

④ 普通个人投资者如何投资可转债

方法：
可转债购买对于大多数投资者来讲还比较陌生，投资者可通过几种方式直接或间接参与可转债投资。
第一，可以像申购新股一样，直接申购可转债。具体操作时，分别输入转债的代码、价格、数量等，最后确认即可。可转债的发行面值都为100元，申购的最小单位为1手1000元。业内人士表示，由于可转债申购1手需要的资金较少，因而获得的配号数较多，中1手的概率较申购新股高。
第二，除了直接申购外，投资者通过提前购买正股获得优先配售权。由于可转债发行一般会对老股东优先配售，因此投资者可以在股权登记日之前买入正股，然后在配售日行使配售权，获得可转债。
第三，在二级市场上，投资者只要拥有了股票账户，也就可以买卖可转债。具体操作与买卖股票类似。
可转换债券是债券的一种，可以转换为债券发行公司的股票，通常具有较低的票面利率。本质上讲，可转换债券是在发行公司债券的基础上，附加了一份期权，允许购买人在规定的时间范围内将其购买的债券转换成指定公司的股票。
可转换债券 是指持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券。
可转换债券是可转换公司债券的简称，又简称可转债，是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的特殊企业债券。可转换债券兼具债权和期权的特征。
可转换债券 英语为：convertible bond（或convertible debenture、convertible note）。公司发行的含有转换特征的债券。在招募说明中发行人承诺根据转换价格在一定时间内可将债券转换为公司普通股。转换特征为公司所发行债券的一项义务。可转换债券的优点为普通股所不具备的固定收益和一般债券不具备的升值潜力。
可转债全称为可转换公司债券。在目前国内市场，就是指在一定条件下可以被转换成公司股票的债券。可转债具有债权和期权的双重属性，其持有人可以选择持有债券到期，获取公司还本付息；也可以选择在约定的时间内转换成股票，享受股利分配或资本增值。所以投资界一般戏称，可转债对投资者而言是保证本金的股票。

基本收益
当可转债失去转换意义，就作为一种低息债券，它依然有固定的利息收入。如果实现转换，投资者则会获得出售普通股的收入或获得股息收入。

最大优点：
可转债具备了股票和债券两者的属性，结合了股票的长期增长潜力和债券所具有的安全和收益固定的优势。此外，可转债比股票还有优先偿还的要求权。
投资风险：
投资者在投资可转债时，要充分注意以下风险：
一、可转债的投资者要承担股价波动的风险。

二、利息损失风险。当股价下跌到转换价格以下时，可转债投资者被迫转为债券投资者。因可转债利率一般低于同等级的普通债券利率，所以会给投资者带来利息损失。第

三、提前赎回的风险。许多可转债都规定了发行者可以在发行一段时间之后，以某一价格赎回债券。提前赎回限定了投资者的最高收益率。最后，强制转换了风险。
投资方略(你说的运用)：

当股市形势看好，可转债随二级市场的价格上升到超出其原有的成本价时，投资者可以卖出可转债，直接获取收益；当股市低迷，可转债和其发行公司的股票价格双双下跌，卖出可转债或将转债变换为股票都不划算时，投资者可选择作为债券获取到期的固定利息。当股市由弱转强，或发行可转债的公司业绩看好时，预计公司股票价格有较大升高时，投资者可选择将债券按照发行公司规定的转换价格转换为股票。

⑤ 个人投资者如何参与债市

今年以来，债券 市场取得了长足的发展，债券品种也从原来的国债 、政策性金融债、企业债和可转债扩展到次级债、普通商业金融债、外币债券和企业短期融资券，并且境外机构发行的人民币 实际上，不同债券流通场所决定了个人投资者介入债市的途径。我国债券市场分为交易所市场、银行间市场和银行柜台市场。交易所市场通过交易指令集中竞价进行交易，银行间市场通过一对一询价进行交易，银行柜台市场则通过挂牌价格一对多进行交易。 交易所市场属场内市场，机构和个人投资者都可以广泛参与，而银行间市场和柜台市场都属债券的场外市场。银行间市场的交易者都是机构投资者，银行柜台市场的交易者则主要是中小投资者，其中大量的是个人投资者。 目前在交易所债市流通的是记账式国债、企业债和可转债，在这个市场里，个人投资者只要在证券公司的营业部开设债券帐户，就可以像买股票一样的来购买债券，并且还可以实现债券的差价交易。而柜台债券市场目前只提供凭证式国债一种债券品种，并且这种品种不具有流动性，仅面向个人投资者发售，更多地发挥储蓄功能，投资者只能持有到期，获取票面利息收入；不过有的银行会为投资者提供凭证式国债的质押贷款，提供了一定的流动性。 个人投资者要想参与更广泛的债券投资，就只好到银行间市场寻宝了。除了国债和金融债外，今年债市创新的所有品种都在银行间债券市场流通，包括次级债，企业短期融资券，商业银行普通金融债和外币债券等。这些品种普遍具有较高的收益，但个人投资者尚没法直接投资。 但这并不意味着个人投资者无法参与到银行间市场债券市场。个人投资者可以通过储蓄存款、购买保险、委托理财 等渠道，把资金集中到机构投资者手里，间接进入银行间市场。 近年来，基金管理公司发展迅速，除了非银行金融机构设立的基金管理公司外，商业银行设立的基金管理公司也已经启航。基金被认为是个人投资者进入银行间债券市场的一种更为规范的做法，基金和理财业务在本质上是相同的，但也存在一定的区别。目前，商业银行开展的理财业务，通常是以自有资金先在银行间债券市场购入一定数量的债券，然后按其总量，向个人投资者进行分销。理财资金与商业银行资金在银行间债券市场上的运作并没有明确的区分。基金则不同，其资金与银行资金没有任何关系；并且投资者借基金投资于债市所取得的收益完全取决于该基金管理公司的运作水平。

⑥ 个人投资者的债券投资方法有哪些

（1）完全消极投资（购买持有法），即投资者购买债券的目的是储蓄，获取较稳定的投资利息。这类投资者往往不是没有时间对债券投资进行分析和关注，就是对债券和市场基本没有认识，其投资方法就是购买一定的债券，并一直持有到期，获得定期支付的利息收入。适合这类投资者投资的债券有凭证式国债、记账式国债和资信较好的企业债 。如果资金不是非常充裕，这类投资者购买的最好是容易变现的记账式国债和在交易所上市交易的企业债。这种投资方法风险较小，收益率波动性较小。

⑦ 个人如何购买债券

我国的债券市场一般可以通过两种方式购买债券一级市场和二级市场

个人可以一级市场来认购债券可以在债券发行期间可到银行柜台认购凭证式国债和面向银行柜台债券市场发行的记账式国债对于公司债可转债等品种的债券则可以通过证券公司的帐户在交易所债券市场通过交易系统直接认购或者进行网上申购购买企业债券则可到发行公告中公布的营业网点认购

已经在一级市场申购到债券的投资者如果想将其转让流通就可以选择在二级市场进行交易一般来说记账式国债既可以通过商业银行柜台进行交易又可以在交易所市场进行交易而上市企业债券和可转换债券一般要通过交易所进行买卖

通过证券公司在深市/沪市交易所买卖记账式国债企业债和可转债时其买卖手续与买卖股票基本相同只是买卖债券无需交印花税故比买卖股票手续费低只需万分之二最低为元买卖债券的最小单位是手一手为十张一张是发行时面值为元的债券此外深市/沪市交易所规定买卖债券方式为T +所以可转债价格有时一天之内上窜下跳给投资者带来机会和风险

⑧ 个人投资者如何购买公司债券

个人投资者可以通过证券公司股票账户，即可实现交易所债券的自助买卖。

一、交易所债券怎么买：

1、入门低：一张债券为100元，最低交易单位一手为10张。1000元起就可以交易。开个证券账户就可以买了。

2、安全性高：与股票不同的是，债券具有到期还本付息的特点，因此具有绝对保障。

3、流动性好：债券流通转让更加安全、方便和快捷。

二、债券收益的大小，主要取决于以下几个因素：

1、债券票面利率。票面利率越高，债券收益越大，反之则越小。形成利率差的主要原因是基准利率水平、残存期限、发行者的信用度和市场流通性等。

2、债券的市场价格。债券购买价格越低，卖出价格越高，投资者所得差益额越大，其收益就越大。

(8)个人如何参与债券投资扩展阅读:

债券投资者为使投资达到既不影响自身的现金需要，又能把风险因素限制在尽可能小的范围内，投资前，在考虑风险和报酬两因素的同时，应注意以下几点：

一、债券的级别。这是债券评级机构根据债券所包含的风险因素而对债券划分的资信等级。它对影响投资者的投资决策起着重要的作用。

二、债券的期限。期限有长有短，短的可一天，长的可几十年。债券的期满不仅由偿还本金之日所决定，并且由公开出售债券时印发的备忘录或说明书所规定的条件所决定。

三、债券的流动性。债券的流动性与借款人的资信好坏，声望高低，债券的期限长短，券面金额大小，一级市场的吸收能力以及是否设。偿债基金”等诸因素有关。

四、索取资产的权利。当发生借款人拖延还债时，所有投资者对于借款人资产的索取权利都是平等的。

五、信托人。它是处于债券发行人和债券持有人之间的专业性机构，通常由一家银行来担当。此银行负责处理执行有关契约中的各项条款，协调处理债券的支付手续。

六、担保人，它可由有关政府、银行或企业母公司充当。从二级市场的收益情况看，担保人本身直接发行的债券，其收益要比经过担保的债券收益率略低，即投资者愿意购买担保人直接发行的债券。

⑨ 个人怎么买国债

下面介绍下市面上常见的几种国债投资的方法：
1. 凭证式国债：
特点：a. 有纸质收款凭证，可以记名、挂失；b. 不可上市流通转让；c. 到期一次性还本付息。

购买方法：投资者携带本人的有效身份证件去银行的网点柜台购买，办一张银行的借记卡，开立一个个人国债账户，购买后会有一张国债收款凭证。

2. 电子式国债：
特点：a.电子信息式记录凭证；b. 不可上市流通转让；c.半年或一年付息，到期还本。

购买方法：打开个人网上银行，进入债券投资页面，选择储蓄式国债投资。

上面这两种统称为储蓄式国债，发行期限一般有3年期和5年期，是最常见的适合个人投资的国债。储蓄型国债可以提前兑付，但要缴纳部分手续费，所以储蓄式国债比较适合中长期投资。发行日一般是固定的，每年3月-11月的每月10日，四大行或一般商行都能购买，但由于每个银行承销的额度有差别所以抢到的难度不一样，一般工农中建交比例高一些。每年年初财政部会公布当年度的国债发行计划，以下是今年年初公布的发行计划，但由于疫情，今年3到5月的储蓄国债都暂停发售了，预计6月10日会发行今年第一批储蓄国债。储蓄式国债非常抢手，往往刚发售就抢光了，所以想要申购一定要提前准备~

3.. 记账式国债：

这是可以上市交易的国债，流动性好一些但收益率会比储蓄型国债低。可以在券商开户买卖，就和股票一样，知道代码就行，和储蓄型国债最大区别是除了持有到期还可以根据债券价格的浮动来套利赚取差价，但要注意记账式国债是可能低于面值的，所以不是保本的哦。

4.国债ETF:

当然如果你嫌关注国债品种太烦，电子式国债又很难抢，除了以上三种还有一个投资国债的方法，那就是购买国债ETF，在券商软件里面买卖。