个人理财知到智慧树答案

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⑤ 个人理财求答案

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标。

个人理财业务是建立在委托-代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

个人理财，是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤：
评估理财环境和个人条件；
制定个人理财目标；
制定个人理财规划；
执行个人理财规划；
监控执行进度和再评估。

⑥ 有没有网络课程个人理财规划的答案

单选题

1. 美国CFP资格认证制度发展中，个人理财规范流程400系列于（ ）开始实施： √

A 1999年

B 2000年

C 2001年

D 2002年

正确答案： C

2. 在对应试者能力的考察方面，CFP资格认证考试分为： √

A 三个等级

B 四个等级

C 五个等级

D 六个等级

正确答案： B

3. 《CFP执业者继续教育标准》的出台时间是： ×

A 1988年

B 1986年

C 1992年

D 1994年

正确答案： A

4. 从事个人理财的工作人士要想在名片、广告中使用CFP标识，需要：

A 获得金融理财师资格

B 获得金融分析师的资格

C 获得金融工程师的资格

D 获得注册金融理财师专业资格 √

正确答案： D

5. CFP资格申请人必须通过规定的（ ）门基本课程的学习： √

A

B

C

D 5 6 4 7

正确答案： B

6. 下列关于美国CFP考试的描述，不正确的是： √

A

B

C

D 考试全部采用选择题 考试分两天进行 重点是考察考生对知识的掌握程度 考试题型基本涉及课程要求的全部内容

正确答案： C

7. 美国CFP执业者所处的行业所占比例最高的是： √

A

B

C

D 个人理财业 证券业 会计业 保险业

正确答案： A

8. 在美国，CFP执业者的收入来源主要是： √

A

B

C

D 纯交易佣金 交易佣金加服务费 个人理财服务费 个人理财公司支付的薪酬

正确答案： B

9. 在美国，绝大多数寻求个人理财服务的客户的储蓄比例在： √

A

B

C

D 10%以下 10%—20%之间 20%以上 50%以上

正确答案： A

10. 在成为个人财务规划师的主要动机调查中，大部分加拿大人选择成为理财规划师是因为： × A

B

C

D 职业的自由和职位的灵活性 拥有帮助客户和实现积极差异的能力 潜在的高收入 感觉到自己对该行业的天赋

正确答案： A

判断题

11. 美国CFP标准委员会是一个营利性的职业资格管理机构。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

12. 学分评估程序与直接的教育豁免程序完全相同。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

13. CFP资格认证考试有一个固定的及格率，考生成绩只要超过大多数人，就可以通过考试。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14. 美国CFP标准委员会规定，所有的注册金融理财师必须在每两年完成至少30个小时的继续教育。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

15. 加拿大CFP从业者所处的行业越来