个人理财考什么

Ⅰ 个人理财的主要内容及作用

个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。个人理财的投资包括：股票、基金、国债、储蓄等八个内容。
具体要做好以下几方面： 1.学会节流 工资是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。 2.做好开源 有了余钱，就要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益。 3.善于计划 理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好（所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财），善于计划自己的未来需求对于理财很重要。 4.合理安排资金结构 在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，这部分工作可以委托专业人士给自己设计，以作参考。 5.根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率 高收益的理财方案不一定是好方案，适合自己的方案才是好方案，因为收益率越高，其风险就越大。适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。
个人理财的投资方向：
随着国家一系列财经政策的逐步实施到位，为投资理财市场开辟了更为广阔的发展空间，明年个人投资理财可谓热点众多，归纳起来主要在九个方面：
炒金：正在步入黄金时期
自从中国银行在上海推出专门针对个人投资者的“黄金宝”业务之后，炒金一直是个人理财市场的热点，备受投资者们的关注和青睐。特别是近两年，国 际黄金价格持续上涨。可以预见，随着国内黄金投资领域的逐步开放，未来黄金需求的增长潜力是巨大的。特别是在2004年以后，国内黄金饰品的标价方式将逐渐由价费合一改为价费分离，黄金饰品5%的消费税也有望取消，这些都将大大地推动黄金投资量的提升，炒金业务也必将成为个人理财领域的一大亮点，真正步入投资理财的黄金时期。
基金：无限风光依然独好
自1997年首批封闭式基金成功发行至今，基金一直备受国内个人投资者的推崇，去年基金已经明显超过存款，成为投资理财众多看点中的重中之重。据有关资料，今年国内基金净值已近2000亿元，占到A股股票流通水平的10%以上。据调查，明年许多投资者们依然十分看好基金的收益稳定、风险较小等优势和特点，希望能够通过基金的投资以获得理想的收益。
炒股：机会与风险并存
有专家分析，2005年国内股票市场资金供给量有可能达到1500亿元以上，资金供求形势相对乐观，这对于资金推动型的中国股市无疑是打了一剂强心针。再加上中国证监会对上市公司的业绩计算、融资额等提出了更加严格的要求，加强了对股市的调控，这将给投资者带来赢利的机会。但不管怎么样，股市的最大特点就是不确定性，机会与风险是并存的。因此，投资者应继续保持谨慎态度，看准时机再进行投资。
国债：投资选择空间越来越大
专家预计，2005年将是国债市场的创新之年，不仅增加了国债品种，使广大投资者能有更多的选择。对国债发行方式也进行了新的尝试和改革，进一步提高了国债发行的市场化水平，以尽量减少非市场化因素的干扰。另外，国债的二级市场也将成为明年的发展重点。由此可见，国债的这一系列创新之举，必将为投资者们带来更多的投资选择和更大的获利空间。
储蓄：老歌能否唱出新调
多年来，储蓄作为一种传统的理财方式，早已根深蒂固于人们的思想观念之中。一项调查表明，大多数居民目前仍然将储蓄作为理财的首选。有专家分析，今年，一方面因为外资流入中国势头仍较旺盛，我国基础货币供应量增加；另一方面政府为了适度控制物价指数和通货膨胀率的上升，采取提升利率手段，再加上利率的浮动区间进一步扩大。利率的上升，必将刺激储蓄额的增加，储蓄这一传统理财方式有望在明年能成为新的理财热点。
债券：再度火爆正成定局
近年来，债券市场的火爆令人始料不及。种种迹象表明，2005年企业债券发行仍有提速的可能，企业可转换债券、浮息债券、银行次级债券等都将可能成为人们很好的投资品种。再加上银监会将次级定期债务计入附属资本，以增补商业银行的资本构成，使银行发债呼之欲出，将为债券市场的再度火爆，起到推波助澜的作用。
外汇：投资获利机会大增
近年来美元汇率的持续下降，使越来越多的人们通过个人外汇买卖，获得了不菲的收益，也使汇市一度异常火爆。各种外汇理财品种也相继推出，如商业银行的汇市通、中国银行和农业银行的外汇宝、建设银行的速汇通等，供投资者选择。明年，我国政府将会继续坚持人民币稳定的原则，采取人民币与外汇挂钩以及加大企业的外汇自主权等措施，以促进汇市的健康发展。因此，有关专家分析，明年在汇市上投资获利的空间将会更大，机会也会更多。
保险：收益类险种将成投资热点
与多年来不温不火的保险市场相比，收益类险种一经推出，便备受人们追捧。收益类险种一般品种较多，它不仅具备保险最基本的保障功能，而且能够给投资者带来不菲的收益，可谓保障与投资双赢。因此，购买收益类险种有望成为明年个人的一个新的投资理财热点。
放贷：抵押借贷异军突起
自从五色土在2003年推出不动产抵押借贷模式后，八年来，放贷人的年收益率稳健在12%—18%之间，抵押放贷开始遍及全国，2011年11月，中国人民银行正式鼓励这种规范化的抵押借贷理财方式。

Ⅱ 个人理财方面要考哪些证书呢或者说学习哪些知识，向系统的学习下了。太原的朋友交流下吧

首先理财属于金融系，如果要考证，有个理财规划师可以考，但难度不亚于考研。所以对于自学的人来说～首先第一要做的是看关于理财方面的书籍，个人推荐李大治的"顶级理财师的公开课"，里面有非常详细的说明日常生活的理财方法～再次说到理财，那就会接触到投资，投资无非是基金，股票，证券，国债等，那么你就要找相关对应的书籍去学习～相信我，只要你能坚持学习～3年找个10万不是什么难事，关键在于你自己肯不肯静下心来学，不要三分钟热度哦～

Ⅲ 个人理财考试什么内容

您好，CHFP理财规划师考试大纲：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等内容。

理财规划师目前是由专业协会负责认证，需要通过专业培训+全国统考才能获得认证，一经取得，终身有效。理财规划师遍及金融、银行、证券、保险、投资等各个领域，是考取理财证书中的首选。

关于理财规划师的具体报考条件、流程、所需资料等，您可以进入中国职业技能培训协会官网查看。

Ⅳ 银行从业考试中的《个人理财》考试难吗，怎样才能学好呢

不难。
针对个人理财这种难度适中、知识点繁杂的考试，适宜采用多次重复、大量做题的方法。如果参加本网校的辅导，应在听基础班之前看一遍教材，划出不明白的地方，听课时才有重点。课后第一时间通读全书，重点阅读所划部分。通读的速度可以快一些，已经理解的内容浏览一下即可。

做题有助于练习速度、查漏补缺。我们基础班、习题班都包含大量例题。但是不看教材，只做题是很冒险的。

Ⅳ 个人理财--理财方面有哪些职称，怎么考

金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。
获得由标准委员会授权的教育机构颁发的AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP 资格认证的第一个条件。AFP 培训共108 学时。拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP 资格申请人，可申请豁免全部培训课程。拥有标准委员会认可的相关资格证书的AFP 资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
通过标准委员会组织的AFP 资格考试是AFP 资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP 资格考试每年举行两次，分别为六月的最后一个周六和十一月的最后一个周六。AFP 资格考试共计六小时，分上下午进行。AFP 资格申请人在通过AFP 资格考试后须在四年内向标准委员会提出资格认证申请。
满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP 资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、标准委员会认定的其他机构。AFP 资格申请人从业经验的时间要求是：具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP 资格申请人须提交由上级主管，或已获得AFP 或CFP 证书的专业人士签字的，包括从业机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP 资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。
AFP 资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP 资格证书。AFP 资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。
获得AFP 资格，并达到国际CFP 组织认定的“E”标准的资格申请人，经认证可获得CFP 资格证书。获得CFP 培训合格证书是CFP 资格申请人取得CFP 资格认证的第一个条件。CFP 培训共132 学时。拥有标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的CFP 资格申请人，可申请豁免全部培训课程。拥有标准委员会认可的相关资格证书的CFP 资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。
通过标准委员会组织的CFP 资格考试是CFP 资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP 资格考试每年举行两次，分别为六月的最后一个周末和十一月的最后一一个周末。CFP 资格考试共计12 小时，分两天进行。CFP 资格申请人在通过CFP 资格考试后须在五年内向标准委员会提出资格认证申请。
满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP 资格申请人取得CFP 资格的第三个条件。CFP 资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、标准委员会认定的其他机构。AFP 资格申请人从业经验的时间要求是：具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000 小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP 资格申请人须提交由上级主管，或已获得CFP 证书的专业人士签字的包括从业机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP 资格申请人取得CFP 资格的第四个条件。CFP 资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。
CFP 资格申请人在满足上述四个条件后即可获得CFP 资格证书。CFP 资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。

Ⅵ 关于银行个人理财方面的,想请问理财员考试都要考些什么东西 是每年一度的那种考试,谢谢了!

书店里有很多教材，可以去看一看。

http://www.yinhangzige.com/book/bookshow/2008318-39018.asp

http://www.510600.com/proct.asp?id=3713

Ⅶ 有关银行从业资格考试中的“个人理财”科目

考所有科目都有证书的，不过学生只能拿到成绩合格证书，拿不到从业资格证书。只有在金融业工作的人才能拿到资格证书，资格证书的申请需要到所在单位人事部门核实后才发的。
这种考试比较简单，价格也不贵，5门都报2个月的复习时间就够了。
不在乎钱又没事干可以考了玩。
不过含金量不高。

Ⅷ 银行从业个人理财知识点有哪些 有什么考点

一、科目概况

《个人理财》这门课2015年改版，内容变化较大。该科目是为商业银行从事个人理财业务人员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级理财顾问，知识体系涵盖经济学、金融学、市场营销、管理学、会计、法律等多学科，注重现实中技能的培养是一门综合性、实践性的课程，对考生的知识体系全面性和实践性要求较高。

而且，初级《个人理财》科目的特点是内容比较抽象、公式较多且不太容易理解、理论知识专业程度较高。要求考生具有较强的理解能力和计算能力。考生在学习过程中要侧重理解、熟记公式、反复做题，并结合老师的课程进行自己的归纳总结和思考。

二、考试题型：全部为客观题，包括单选(90题)、多选(40题)、判断题(15题)。考试采取闭卷机考形式，时间120分钟，题库随机抽题。满分100分，60分及以上成绩视为合格成绩。结合多年经验，各章所占分值预测如下：