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個人理財保險規劃心得體會

發布時間:2021-03-22 21:42:56

1. 大學生個人理財及五年後理財規劃書(1000字左右)

理財規劃,不單單是理財規劃師的建議,而是需要雙方坦誠相見,真誠相待。你需要把自己個人的實際情況告訴理財師,自己擁有哪些可支配資金,你的收入和支出情況如何?你的健康狀況如何?你打算買什麼價格的房子?你打算買什麼價格的車子?如果你說,你一無所有,想在5年後買房買車,這個,即便是再好的理財師,也是無能為力的!祝你好運!還有,現在任何一個單位,都不能拖欠保險,只是繳費比例不同,如果不給買保險,就可以告他!還有啦,單位的保險不足以保障,需要增加相應的商業保險,才比較完整!

2. 作為一個普通人,如何做好保險理財規劃

保險小編幫您解答,更多疑問可在線答疑。

小諾解答:

您好!

個人做好保險理財規劃,可以使自己乃至家庭財務狀況達到最佳水平,提高生活質量。

在人壽保險上,建議您為自己購買一份定期人壽保險,在保額相同的情況下,購買定期壽險毎年所要繳納的保費約為終身壽險的1/10,這樣您節約出的資金可用於投資。只要這份定期壽險的利益加上投資收益的總和,超過了終身壽險保單的收益,這種選擇就是明智的。不過定期壽險是一種權宜之計,隨著時間的推移,您的收入會越來越高,等到有足夠的經濟實力時,還是應選擇終身壽險。

至於疾病險,因為您現在比較年輕,購買的費用相對較低,可考慮盡早購買重大疾病險。對於剛畢業不久,事業處於成長期的人來說,在這個階段應該加大消費型重大疾病險的比例,等到35至40歲以後,可考慮增加儲蓄型重疾險的比例,每年的保險支出控制在收入的百分之十左右。

3. 電大讀《個人理財》1000字心得體會

學習個人理財心得

選擇這門選修課是我正確的一個選擇,我覺得對我以後的生活有很大的影響,使我平時在消費方面很有幫助。

首先,我知道了,個人理財是對於自己的財產應進行合理的安排,在生活中如果你不理財的話,財也是不會理你的,你若理財,財可生財。錢要花在刀刃上,作為學生應該把錢花在你必須花的地方,做一個簡單的T型記賬本,抽空整理下就可以很好的掌握自己的收支情況,看看哪些是不必要的支出,哪些是可以控制的支出,哪些是可有可無的支出,對症下葯,對今後的支出做出計劃,達到控制的目的,要有長遠的打算,不要為一時的消費而不顧消費的數量,要有足夠的准備,以免以後急需錢的時候沒有辦法,而救不了狀況。這樣,將會直接影響到他們將來的生活方式和態度。

其次,如果我們冷靜下來制定一個切實可行的理財方案,不僅可以減少開支,而且可以培養自己的理財能力,為將來的生活奠定良好的基礎。該花的就花,能省下的就盡量省,飯要吃好,衣要穿暖,衣食住行方面要合理安排,要有理財規劃和計劃。有句諺語講,吃不窮,穿不窮,計劃不周要受窮,不適合自己的理財方式,堅決拋棄。

還有,在入保險方面不要認為給孩子入保險就是為孩子著想的,如果有深遠的打算的話,就應該先選擇給家長入保險,這也是我在個人理財課上學到的有用的小知識。另外還有就是可以把自己賺到的錢再讓他繼續賺,如果合理的存錢的話,就可以讓自己有更多的錢收入錢包,這樣就可以使自己不費力就賺到錢。

總的來說,大學生學習投資理財,是一件很需要耐心與毅力的事情,並不是花一時的功夫就可以學好,或是光學習理論就能夠畢業的事情,主要還是在自己實際參與上面,只有去市場上體驗失敗於成功,才能真正的看出一個人是否真正學到了點什麼,或是根本就不適合於直接去投資理財,當然對於這種人,他們應該學習把自己的資金交給什麼樣的人去管理了,以後的人生要面對各種各樣的情況,讓我們共同參與社會主義市場經濟的建設與發展,因為市場需要有才幹有能耐的人去參與,你我共同努力,把自己腰包里不多的「銀子」投入到最需要的地方去,同時能夠月有節余,成為真正的理財高手,為未來的學習和生活做好充分的准備

4. 家庭理財規劃建議和理財規劃總結

為了婚後的生活獨立性,現在就應該進行理財資產配置。
總共22萬資金加上每年40000的工資收入.,本年可分配資金26萬。
15%的現金准備
45%的貨幣基金(余額寶)年收益大概4.2% 而且隨時可取現 117000
40%的偏股基金定投(年輕且資金短期用不到)年收益15% --在今年算低的 104000
因為有保險 所以不做保障配置

我們算算5年後結婚時劉小姐的資產
存款收益 貨幣基金收益121600+基金定投177000=298600.
工資收益 貨幣基金收益102000+基金定投124000=226000
50多萬的資產 完全可以按揭買房買車 余額繼續投資產生復利。

5. 制定人身保險理財規劃書實訓心得

第一,學習內容回顧
第二,學習後取得了哪些使用技能
第三,學習成果輸出的情況描述
第四,未來將如何運用學習成果到工作中去

6. 家庭理財規劃建議及總結

照這么說來,劉小姐還是挺幸福的,家庭情況也不錯,保險也已經購買,父母應該都有養老保險等社保,不知道父母買了醫療保險沒有,倘若沒有,介意給父母買一份醫療險,另外21萬的活期存款實在有點浪費,用來買貨幣基金挺好,流動性大,是活期利息的10多倍,尤其是低風險的。由於今後可能自己置業,建議,21萬的活期+1萬的定期轉為低風險的貨幣基金或者流動性強的固定收益類產品,年率大約5-6個點;每月的結余的3500,其中1500用作定投基金或者定存,當然可以拆開來運行,1000定投和500定存均可,每月餘下的2000和年終獎,可適當用來充充電,旅遊,或者帶上父母外出旅遊等。在支付學習費用或者旅遊費用的時候,建議刷信用卡,這樣資金流動向好,又能積分換禮品等。大約便是如此,更細化的就需要理財建議計劃書了。

7. 保險規劃對個人理財有何重要意義

簡單說就是讓錢不縮水,達到最大效果, 讓錢變得更值錢,透過時間,一塊錢可以放幾塊錢花

8. 請你為我做一份詳細保險理財規劃。

兄弟你錯啦,保險是保險,理財是理財,這兩樣你要分開,千萬不讓讓賣保險的把你給忽悠了,分紅型的保險理財產品在國外幾乎是沒有人買的,因為它比相同保額的終身壽險要貴很多,而且收益也比較低,若是拿著這部分差價,購買銀行的理財產品或者基金的化 收益要比分紅型保險高得多;
給你的建議
一、 你每月拿出500元購買保險(終身壽險+意外傷害+大病醫療)因為你比較年輕所以就算每月500元 你的保額也會很高。
二、每月拿出1500元,購買基金定投(這個風險比較小,收益比銀行理財產品要高很多)
這1500你可以分開購買,1000元購買股票型基金,500元購買債券型基金
三、500元,作為你每月的個人儲蓄 你可以放到余額寶里,可以作為你的小金庫,談戀愛,應急都是可以的
四、1000元,作為你的生活費
五、500元,作為你的活動經費,朋友聚餐等
理財得持之以恆,你若是能堅持做下去的話,兩年後你肯定會比你身邊的同齡人,富裕很多

9. 學習理財心得體會

先寫開頭:長輩給晚輩發紅包了啊,自己的感想 (總)
第二大段寫:但是,最頭疼又最苦惱的問題是:怎樣保管壓歲錢啊?自己保管壓歲錢的方法 (分)
最後再寫:壓歲錢是長輩對晚輩的祝福和寄託,要妥善保管壓歲錢,不能亂花,要用壓歲錢做有意義的事。(或舉例說明用壓歲錢干什麼有意義的事) 反正突出主題:壓歲錢不能亂花,要妥善保管就行了。 (總)

這是最簡單的總分總結構的作文了。這只是提綱、骨架,還要小作者的補充和豐富內容。

理財感想——我的壓歲錢
每年的新年不可缺少的不單單是團圓,而是長輩對孩子的祝福,這種祝福寄託在一個美好地儀式里,當孩子興奮的接到壓歲錢時,接到的不僅僅是單純的壓歲錢,而是接到了長輩的關心,祝福,難怪接到壓歲錢的心情會那麼甜蜜。
又一個春節來了,又可以收到壓歲錢了。我暗暗的偷笑當中。但是今年的壓歲錢少了,沒有像往年一樣多了。因為隨著年齡的增長,壓歲錢逐漸少了。爸爸和媽媽的那份沒了,爺爺和奶奶的那份也沒了。可是在去年爸爸和媽媽給了我1500元,爺爺和奶奶給了我1000元。今年只有爺爺和奶奶給了我500元。同比去年少了一倍。我思考著不給和少給有兩方面的原因1:新學期就要臨近了,又要付一大筆錢。2:受金融危機的影響,收入少了。
雖然壓歲錢少了,但是經過幾天的「奔波」,我還是得到了不錯的成果,23張100元的。該怎樣合理的利用這些壓歲錢呢?在這里我在網上搜集了一些合理使用壓歲錢的方法:
1.參加儲蓄。結合使用計劃,可將孩子的壓歲錢分成三份選擇三種方儲蓄。即:活期存摺賬戶(或儲蓄卡),用於孩子日常的教育消費支出;6個月至1年的短期儲蓄,用於購買學習上必需的大件開支,如電子琴、電腦、錄放收音機、復讀機等;3—5年的長期儲蓄,准備讀高中或大學時取用。三種存款方式的比例,具體可根據壓歲錢數額及使用計劃確定。
2.買一份保險。目前不少保險公司都開辦了與兒童相關的保險種類,比如人身意外傷害險、婚嫁保險等,用壓歲錢為孩子買一份保險,不但能得到實實在在的保障,也是一項比較理想的理財思路。
3.用於有意義的事情。教育孩子將壓歲錢的一部分用於公益活動,如賑災、救災、救助危難者等,讓孩子學會與他人分擔困難、共享快樂。同時,為爺爺奶奶買一份新年禮物,培養孩子從小孝敬老人的觀念與習慣。
經過長時間的考慮我決定用第一種的方法,參加儲蓄。因為這樣不但保證了錢的安全,而且還可以拿到一定的利息。真是一個兩全其美的方法。我選擇儲蓄的時間為1年,因為在一年過後又有壓歲錢拿了。
於是第二天我就跟著媽媽來到銀行辦理儲蓄手續。在銀行里我也看見有許多和我同齡的學生,我想他們也應該是和我一樣的吧。
的確,在壓歲錢的誘惑下,很多學生已形成一種成人化的消費傾向。有資深教師指出:成人化消費傾向是少兒成長過程中的正常心理表現,要使他們今後形成健康的消費觀,有必要進行正確的引導。盲目跟風的成人化消費習慣,久而久之將造成青少年消費心理的畸形發展,不僅會干擾青少年的學習、生活,還很容易使他們養成互相攀比、愛慕虛榮的不良習氣,從長遠看,甚至會影響他們的人生觀和價值觀。

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