銀行從業個人理財年檢

⑴ 請問中國人民銀行今年推出的"個人理財"資格認證是怎麼回事有相關材料嗎

經過兩年多艱苦而細致的准備,理財規劃師國家職業資格認證於近日正式啟動,「在衣食住行的基本生存需要得到滿足之後，國人手中的余錢剩米越來越多，用什麼方法使這些資金增值，或至少做到長期保值呢？這成為許多人關心的問題。」日前，在長沙講學的國家職業技能鑒定專家委員會委員、中國人民大學財政金融政策研究中心研究員劉彥斌說：「國家經濟景氣檢測中心發布的一項調查結果表明，約有70%的受訪居民希望自己有個好的理財顧問，理財規劃師將成為我國最具吸引力的一門新型職業。」

理財規劃師這個職業目前在我國還處於剛剛起步階段。目前我國年收入達到50萬元的家庭約在一千萬戶以上，劉彥斌認為，按一個理財師服務100人估算，僅在為個人提供理財服務這一項上，理財師的「缺口」至少為10萬人。

大學財金專業畢業、現在某銀行工作的何高峰，參加了去年湖南第一批理財規劃師培訓班，就是因為看好這個職業的發展前景。在一些歐美國家，理財規劃師的平均收入達到11萬美元，香港的理財規劃師去年收入最高的是200多萬港元。這么高的收入水平靠的是他們提供的服務能為客戶帶來更高的價值收益。儲蓄、炒股、基金、保險等金融投資如何合理地配置，房產、汽車、古玩字畫的投資風險怎樣才能降到最低限度？諸如此類，理財規劃師可以為客戶提供這些方面的專業組合方案。

我國現有的理財師一般都從屬於某些金融機構。有關專家認為，中國的理財規劃師要像律師、會計師那樣擁有獨立執業的社會地位，就應該擺脫為所屬機構推銷金融產品，即所謂售賣型的角色定位。在國外，個人理財需求一般偏重於稅務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而在中國，個人的需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面。

去年下半年，勞動和社會保障部設立的理財規劃師專業委員會推出了《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師的職業資格認證也被納入了全國統考（試點）項目。去年國內18個省市舉行實驗性考試，參考者的通過率只有15%，其主要原因是這方面培訓的教學質量差，尤其是缺乏高水平的培訓師。

在中國，要讓社會普遍接受理財規劃師這個職業，還有個市場培育的過程。湖南省農業銀行零售業務處副處長劉奇賢認為，不少人認為請理財規劃師是大老闆才需要。其實，無論手裡的錢多錢少，是年輕的或是年老的，都可制定不同的理財規劃。比如，40歲以下個人理財，可能會比較適合於創業性的投資；50歲以後，往往會不再願意從事風險性和收益可能性較高的項目，他們的理財投向就應選擇不同的組合。

劉彥斌表示，現在北京、上海等地理財師培訓價格已高達1.2萬元，人們應理性看待這樣的培訓熱。理財師培訓是一種能力教育而不是學歷教育，講究的是做實務。理財師要用自己的能力給客戶帶來實在的效益才能夠被認可，才有在社會上生存發展的可能。理財師培訓如果魚龍混雜一哄而上，並不利於這個行業得到真正的發展。

近日，記者在相關部門了解到，為適應理財規劃師職業在國內的推廣和發展，國家職業鑒定中心於2005年對原標准進行了重新修訂，並於今年開始實現全國統考。

理財規劃師是運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的專業人員。

理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等。

據悉，金博瑞職業培訓學校正在開展理財規劃師國家職業資格培訓課程，學員參加培訓，通過全國統考，由國家勞動和社會保障部頒發《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。學校根據理財規劃師國家職業標准要求，通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練，使學員具備定製理財規劃報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。記者了解到，現在學校的相關課程包括：現金理財、房屋、汽車、子女教育、退休、遺產、個稅、外匯、證券、保險、基金等。有興趣的學員可致電0311- 87068862對相關信息進行了解。

國家職業技能鑒定中心理財規劃師專業委員會秘書長劉彥斌介紹：理財規劃業務在發達國家已經相當成熟，專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師，是受人尊敬的職業，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。

隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。美途教育開設的理財培訓課程便滿足了市場對新型專業人才的需要，滿足了金融服務業的需要。

記者從金博瑞職業培訓學校了解到，國家理財規劃師在2006年上半年已對150多名學員進行了培訓，學員來自建行、工行、農行、光大銀行、民生銀行、中國銀行、交通銀行、信用社、中國人壽、平安保險、中英人壽、海爾紐約、金融證券保險機構、個人投資者和立志進入金融系統工作的各界人士。

⑵ 銀行從業證個人理財只考判斷是嗎

單選、多選、判斷

⑶ 本人是銀行從業人員，目前已取得銀行從業資格證書，過了個人理財和公共基礎，取得證書時間是2011年1月1日

「待後續教育（即證書年檢）有關規定出台後，考生可持老版證書通過繼續教育（即證書年檢）來保持證書的有效性。」
這個是新的銀行職業資格證書的說明，銀行從業資格證書後續教育那個沒有正常打開，說是說要年檢，但是這事幾乎沒有人做。

⑷ 上次考過了一門銀行從業資格中的個人理財，請問成績保留一次從哪裡可以查到成績銀行業協會網站嗎找不到

登陸http://www.china-cba.net/
網站右邊「資格認證考試專區」
點擊「成績查詢」

⑸ 2014銀行從業只過了個人理財，成績保留嘛

您好，中公教育為您服務。
成績保留兩年，肯定可以查詢今年上半年的成績的。希望可以幫到你！
如有疑問，歡迎向中公教育企業知道提問。

⑹ 銀行從業資格證如何年檢

銀行從業繼續教育就是年檢，現在銀行從業繼續教育有兩個渠道，一個是在銀行從業的繼續教育網站上選課學習，考試通過後，網站完成自動申報學時，這個比較簡單，另外一個就是 中國銀行業協會會員單位（包括各地方銀行業協會，以下簡稱會員單位）及考試辦公室認可的培訓機構共同實施繼續教育培訓工作 ，也可以取得繼續教育學時，這個是面授比較麻煩，需要親自去上課，而且還得看開課的時間，參加完學習之後還需要進行學時申報，還得有證明人，需要提供證明材料。

這是需要填寫的資料，建議還是參加網路培訓班，節省時間和精力。

⑺ 銀行從業資格證書有效期是幾年

資格證書自頒發日起每2年進行一次年檢。取得資格證書的人員，須向認證辦公室申請年檢。
在規定時間內未在認證辦公室辦理年檢手續的、以及年檢未通過的，其資格證書將自動被注銷。

jinpeiwangxaio

⑻ 銀行從業怎麼年檢

資格證書自頒發日起每2年進行一次年檢。取得資格證書的人員，須向認證辦公室申請年檢。
認證辦公室建立從業人員證書管理資料庫，進行證書公示和證書年檢登記管理。
辦理銀行從業人員資格證書年檢手續必須符合以下條件：
（一）遵守法律、法規以及中國銀行業監督管理委員會有關規定；
（二）具有良好的職業操守，從業期間無違規違紀記錄；
（三）完成規定學時的年度繼續教育；
（四）遵守認證委員會資格證書管理的其他相關規定。
資格證書年度繼續教育是資格認證辦公室組織的或認可的相關培訓，年度繼續教育的內容及要求另行制定。
在規定時間內未在認證辦公室辦理年檢手續的、以及年檢未通過的，其資格證書將自動被注銷。
銀行業從業資格認證標准將逐步統一規范
中國銀行業協會會長蔣超良表示，到2010年，我國將逐步建立起統一規范的銀行業從業資格認證標准，並使銀行業從業人員資格認證公共基礎證書成為行業上崗的標准。
蔣超良是在中國銀行業協會第七次會員大會上作上述表述的。他表示，銀行業協會在2007年建立了銀行業從業資格認證工作組織體系和認證制度基本框架，制定了《中國銀行業從業人員資格認證發展綱要》，並完成試點考試工作。 銀行業協會於今年7月在全國36個城市組織了公共基礎試點考試，共有209131人報名參加。隨後，又在10月舉行了個人理財和風險管理兩個專業科目的考試，共有22萬人次銀行業從業人員報名參加此次考試。
據悉，公共基礎科目考試針對銀行業所有從業人員而設計，基本覆蓋了銀行業從業人員應知應會的基本知識、技能、法律法規和職業操守要求。個人理財專業證書主要對象是商業銀行從事個人理財業務相關專業崗位基層從業人員；風險管理專業證書主要對象是商業銀行從事風險管理相關崗位，特別是中、後台基礎業務人員。 蔣超良說，在2008年，銀行業協會將修訂、完善公共基礎、個人理財和風險管理教材，將「個人理財」證書納入監管體系。
如何使考試復習事半功倍
銀行業資格認證《個人理財》《風險管理》科目考試時間即將到來，請各位學員抓緊時間復習，爭取順利通過。
因為時間緊急，我們根據相關專家的建議和應試考試的特點給大家提供一些方式方法，希望能給大家有益的幫助。
1、復習要緊扣銀行從業資格培訓網綱，要根據大綱所列的知識點復習、掌握。
2、復習時間合理安排，要根據考試內容分值的多少，來合理的分配自己的時間。比如，前四章佔60%，要多花些時間，同時注意相關計算的方式方法。
3、考試做題時要有科學的方式方法，所以要合理的分配考試時間，單選和判斷相對簡單，要盡量做到不失分，
爭取在這一部分把分數得到差不多，多選要盡量的取分，給單選和判斷的分數以有益的補充。
4、因為考試分為通過與不通過，所以考試 時盡量不要提前交卷，盡量的多得一些分數，以更有利於考試的通過
公共基礎證書與專業證書的區別?
資格證書分公共基礎證書和專業證書。公共基礎證書是銀行業所有人員應具有的從業資格證明；專業證書是銀行業相關專業崗位人員的從業資格證明。同時擁有公共基礎證書與專業證書，可以申請中國銀行業從業人員資格認證證書。
銀行從業人員考試後該怎樣取得資格證書?
考試後怎樣取得資格證書，有什麼條件?需要那些程序?
（一）參加銀行業從業人員資格證書相應科目的考試並取得通過的成績；
（二）提出證書申請；
（三）通過資格審核；
（四）已獲得公共基礎證書方可進行專業證書申請；
（五）認證委員會規定的其它條件。
認證辦公室根據銀行業從業人員所在機構提供的從業崗位和職業操守的相關證明進行資格審核。對同時符合上述條件者，由認證委員會頒發銀行業從業人員資格證書。
凡非銀行業從業人員參加資格認證考試並取得通過成績的，由認證委員會頒發銀行業從業人員考試成績證明。考試成績證明2年有效，在有效期內均可提出證書申請。

⑼ 如何申請「銀行從業人員個人理財資格證書」

要通過公共基礎才可以申請個人理財證書,如果你還沒有通過公共基礎的話,要在兩年內通過才能申請