個人儲蓄卡轉賬多少不被監控

① 個人銀行卡轉個人卡超10萬會被查嗎

只要轉賬往來賬戶不涉嫌違法犯罪被監控，是不會被查的。

銀行流水是指銀行活期賬戶（包括活期存摺和銀行卡）的存取款交易記錄。

根據賬戶性質不同分為個人流水和對公流水，銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。

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金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別後再進行查詢。對既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

② 防止洗錢 個人賬戶在銀行現金流量達到多少需要監控

20萬元及以上。

根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

第七條下列支付交易屬於大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付

（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

第十六條金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構於交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

大額現金收付，由金融機構於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。

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根據《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》

第八條下列支付交易屬於可疑支付交易：

（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（二）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（三）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（四）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（五）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（六）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（八）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（九）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（十）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

（十五）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

本條所稱「短期」，指10個營業日以內。

③ 個人賬戶轉賬金額多少會被監控

目前政策是河北，深圳等試點地區個人帳戶轉賬超過兩萬以上就會被監控。
全國是個人帳戶轉賬超過十萬以上會被監控。

④ 一次性轉賬多少錢銀行會監控

當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支銀行會監控。

1、非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易額人民幣5 萬元以上（含5 萬元）、外幣等值1 萬美元以上（含1 萬美元）的現金收支。

（二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200 萬元以上（含200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含20 萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50 萬元以上（含50 萬元）、外幣等值10 萬美元以上（含10 萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣20 萬元以上（含20 萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1 萬美元）的跨境款項劃轉。

2、對於跨境收單業務，非銀行支付機構應當以客戶支付的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告；客戶通過綁定境外銀行卡進行支付的，非銀行支付機構應當以收單機構與其結算的人民幣交易金額計算並提交大額交易報告。

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對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，非銀行支付機構可以不報告：

（一）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

（二）非銀行支付機構為客戶辦理相關業務收取的手續費用。

（三）交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業費。

（四）中國人民銀行確定的其他情形。

⑤ 銀行轉賬多少會被監管

當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支銀行會監控。

非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支。

（二）非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

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銀行轉賬有兩種類型，一種是行內轉賬，行內轉賬一般都是實時生效，意思就是說只要你是本銀行轉賬，只要錢打過去都是直接到賬的。另一種是跨行轉賬，跨行轉賬則有實時到賬、普通到賬、次日到賬三種轉賬方式。

按照中國銀行的轉賬模式，如果是周一至周五白天15:00之前跨行轉賬，基本上當天就能到，當然不同銀行到賬時間可能也有差異。

⑥ 銀行轉賬多少會被監管

單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定：金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

(6)個人儲蓄卡轉賬多少不被監控擴展閱讀：

大額交易和可疑交易報告的香港要求規定：

1、金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，並配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

2、對既屬於大額交易又屬於可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

3、金融機構應當按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報告要素要求（要素內容見附表），提供真實、完整、准確的交易信息，製作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件。具體的報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規定。