① 國家職業資格證 理財規劃師有用嗎
2005年全球最熱門的職業 位列中國未來十大高收入職業
國家勞動和社會保障部批準的由理財規劃師專業委員會編寫的《理財規劃師國家職業標准》於2004年8月面向社會正式頒布，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入國家職業大典中，也意味著理財規劃師這個職業有了國家統一制定的從業標准。有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人；
2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，並且以每年10%－20%的速度增長。未來5到10年，
理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
CFP的由來，在國際金融領域，財富管理師已經屢見不鮮，比較著名的例如認可財務策劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等等。和特許金融分析師（CFA）偏重於投資分析和投資基金管理相比，認可財務策劃師（CFP）更側重於為普通的企業或富有的個人提供全面、務實的理財方案，前者強調專業化的投資能力，後者看重全面化的銷售和客戶理財服務能力。另一方面，特許金融分析師（CFA）通常有著比較固定的就業渠道，包括保險公司的資產管理部門、基金公司、證券投資分析部門等，而CFP的就業渠道更加寬泛，凡是金融機構從事個人或機構客戶服務的人員都符合注冊理財規劃師（CFP）的內涵，並且，取得此資格的人群中有不少以此作為兼職工作來做。除此之外，在報考費用和難度方面，特許金融分析師（CFA）可能要貴一些、難一些、更偏重於理論和數理，而CFP的考試要便宜一些、簡單一些、更偏重於實務與客戶服務。
認可財務規劃師作為一個目前在全球知名的資格，最初卻是起源於1969年12月12日在美國芝加哥舉行的一個13人的不太知名的會議。此次會議成立了國際財務策劃師協會，並擬建立一個專門的培訓學校。會議還確立了CFP的宗旨：服務顧客，讓客戶掙錢省錢，而不是做一個簡單的金融產品推銷員。盡管一開始疑慮重重，但是正如注冊會計師（CPA）是一個標准一樣，從事理財規劃也需要一個標准，有了標准，才能更好地認識這一職業的准確要求，從而有針對性地培訓，而且可以通過協會形式，構造更有力的全國乃至世界性的組織，這就是CFP的最初由來。
萬事開頭難，在1971年的時候，還沒有成立正式的學校、沒有會員、沒有正式的培訓課程，僅僅有大約150左右的人表達了對這一認證項目的興趣，盡管如此，組委會還是根據當時的實際情況從金融工具和咨詢方法、銷售技巧等多方面進行了嘗試培訓，培訓內容當然是比較粗糙和簡陋的，但人員居然越聚越多，到了1972年已經初具規模，形勢似乎正要蒸蒸日上。1973由於美國經濟不景氣，CFP計劃也遭遇危機，到了11月，總算有點新鮮勁，財務規劃師協會創立了，它和先前成立的國際財務策劃師協會一起運行，直到2000年二者合並。
這期間有個插曲，圍繞著一個定義之爭，有的人建議把CFP改為「注冊財務代理人」（CFR），但是這沒有準確的體現出財務規劃的本質，最終被放棄。
1974－1984這十年，雖然也有一些不大不小的不時的爭論，但是業務不斷茁壯成長和擴張，到了1985年，到了一個小結的時候了，注冊理財規劃師標准制定局成立了，其功能被描述為：認證、管制和自律組織。CFP考試也從此開始正規化發展。它成立以後的第一件事就是把美國本土10000名CFP組織起來在標准局的聲明上簽下自己的大名，以進行注冊和便於被約束。
1990年開始，認證業務擴展到了國際市場，先是澳大利亞作為第一個，後來緊接著在1991年日本也開始加入。
隨著國際化進程的加快，從1995到1999年間，CFP人數快速增長，1995年美國本土和國際上CFP分別是31512和1155人，到了1999年，這個數字變成了34656和18067人。短短五年，由於國際業務的開展，業務擴張了67％。
2000年，兩個協會合並，成立了統一的組織：注冊理財規劃師協會，業務開始重上台階。
從CFP發展的不長歷史來看，盡管時間短暫，但是增長迅速，本身就說明這一認證符合社會需求得到人們的認可。 美國CFP的發展，經歷了三個階段：
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中,當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題,改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念,他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，以體現CFP的服務的價值所在。
第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的理財規劃服務。
據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16%的人持有CPA即注冊會計師證書，事實上，有更多的會計師參加了(PFS)個人理財專家的考試，這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證。
第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的人生閱歷和客戶服務經驗，將在他們未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
據美國金融策劃聯合會數據顯示，90年代末，CFP的平均年薪在11萬美元左右，與哈佛MBA年薪相當，是名副其實的「金領人」。
2001年，CFP被評為「全美最佳職業」第一名（全美共有250多個職業），被譽為「最受尊敬的職業」。 中國需要CFP
，目前，中國GDP過10萬億元，人均GDP達到1000美元。銀行存款超過10萬億元，人均存款達到1000美元，這兩個指標具有非常重要的意義，它是一個國家和國民走出貧困的分水嶺。中國新興的富人階層已經出現，10%的富裕家庭占城市居民全部財產的45%。例如，北京高收入家庭戶均資產已經達到235萬元（約30萬美元），其中金融資產約佔1/3，達80萬元（約10萬美元）。居民手中的資金需要進行良好的投資規劃，CFP自然就有了生存的土壤。另據2002年國家統計局調查，至2002年6月末，城市居民家庭金融資產戶均達到8萬元。從1984年到2002年戶均金融資產增長速度為25.5%。遠遠高於GDP的增長速度，這個增長速度還將繼續保持下去。其中，居民金融資產的70%都是以儲蓄存款的形式存在。近幾年，我國的儲蓄率徘徊在40%左右，遠遠高於美國百分之幾的水平。這一方面是跟中國人的消費習慣有關，另一方面也體現了中國人投資意識薄弱，不善於投資理財。
引進CFP後，可以有效引導居民的投資意識，改善這種高儲蓄率的局面。
目前，中國居民可以投資的金融工具越來越多：A股、B股、封閉式基金、開放式基金、國債、企業債、企業轉債、期貨、黃金、外匯、房地產等等。面對眾多的投資工具，老百姓感到投資理財的知識十分欠缺，需要有專業的投資理財顧問服務。中國社會調查事務所去年在京、津、滬、穗等四地的專項問卷調查顯示，74%的被調查者對「個人理財服務」感興趣。
我國正處於向市場經濟體制過渡的特定經濟體制轉型時期，原來由國家統包的一系列社會福利制度，相應改革為由國家與個人共同負擔，如住房、醫療、教育、養老等。這些家庭理財活動越來越需要專業的理財顧問幫助設計安排，否則個人一生的財務目標難以實現。
再看金融市場，銀行業現在從利差收入逐步轉向中間服務收費，如信託業務、開放式基金業務和保險業務等。證券業也已從單純的證券交易傭金開始轉向金融交叉銷售和資產服務收費；而保險業從單一險種銷售轉向組合產品、投資連接產品的營銷，並參與家庭收支理財服務。金融市場贏利模式的改變，需要CFP來提高金融服務質量。在稅收方面，越來越多的新稅種將出現（如遺產稅、贈與稅等），合理有效的避稅措施成為人們關注的重點之一。以上各種營銷理財活動，特別是各種新興業務的交叉銷售，需要大量的專業理財顧問。目前中國股市投資者開戶數量約6800多萬戶。假定其中50%的投資者需理財顧問，就是3400萬投資者。以每個理財顧問服務200個客戶推算，證券業至少需要17萬名理財顧問。綜合銀行、證券、保險三大金融行業的分析來看，中國至少需要理財顧問約45萬。當然，這45萬人能否都可以通過CFP的認證還要看個人能否達到CFP的基本要求了。在美國，有「理財咨詢顧問」頭銜的人數不下100萬人，但是擁有CFP的持照人員僅4萬多名。可見，對理財顧問的需求量很大，但CFP進入的門檻較高。
從美國CFP的發展和中國金融業的發展，中國的CFP將從以下職業中誕生：
銀行行長、銀行的部門經理、客戶經理及理財專員：銀行個人業務處、信用卡部等提供個人金融服務的部門經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批CFP之一，隨後，他們將培養系統內的理財專員，成為服務高價值客戶的理財規劃師。
證券公司的投資顧問：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為CFP，而經紀業務部、資產管理部的客戶經理將會成為CFP，以完成證券公司在手續費傭金下調後向綜合理財服務轉變的戰略轉移。
保險公司的專業人員和保險業務員：保險公司的專業人員、培訓專員和優秀的業務人員將成為追求CFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優秀的培訓隊伍，使得CFP的學習得以大范圍的、有組織的推廣。基金公司專業人員及銷售和服務人員：目前我國19家基金公司管理67隻基金，其中大部分經營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和後援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優秀的CFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規劃的需求。
中介咨詢公司的專業人員：CFP公正、以客戶利益為導向的服務理念使得CFP將在一些中介機構的專業人員中盛產，這些專業公司包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀人、私募基金以及一些中介咨詢機構中。一些管理顧問公司和培訓公司也會培養CFP，以分享個人理財人才培養的利益。（中國注冊理財規劃師協會http://www.cfp.org.cn/提供）
什麼是理財規劃師
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。
理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。
為提高我國理財人員的綜合素質，國家勞動和社會保障部出台《理財規劃師國家職業標准》，並在全國開展職業鑒定試點工作，理財規劃師是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。
再給你一些資料參考一下:
一證在手 高薪無憂
中國未來十大高收入職業之一——
國家理財規劃師（CFP）職業資格認證培訓
招生簡章
隨著金融業的國際化發展，理財規劃師已經成為一種專門行業，專業的理財規劃人士非常緊缺，據保守估計，我國金融理財規劃師職業有20萬人的缺口，嚴重的缺口導致理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一。金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切，具備理財規劃專業水準的人士，尤其是取得中華人民共和國職業資格的理財規劃師，必將成為中國金融職場的新寵兒。
一、主辦單位：南京仁人培訓中心（國家理財規劃師認證培訓品牌培訓機構）
二、培訓目標
●全面掌握理財規劃的基本知識和實際操作技能；
●系統傳授國際先進的理財規劃專業工具；
●傳播規范的現代國際理財服務理念；
●培養一大批既懂國際規則又具備高超理財技能的高級人才。
三、報考對象
1、銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、業務經理和理財員；
2、證券公司的投資顧問和客戶經理；
3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；
4、基金公司銷售經理、客戶服務人員；
5、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
6、提供理財咨詢的其他專業人員，如注冊會計師、律師等。
四、培訓收益
1、 通過系統學習，掌握國際綜合理財的理念、技術和專業工具！
2、 獲得《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，縱橫金融職場，開拓事業前程！
3、 自然進入一個金融界專業交流平台，心靈互動、交流信息、互助合作、擴展商機！
4、把握實業資源和金融資源，為您的事業發展增添飛翔的雙翅！
五、報考條件
1、 助理理財規劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1）從事本職業工作6年以上。
（2）具有技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
2、理財規劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1） 連續從事本職業工作13年以上。
（2） 取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3） 具有大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4） 具有大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5） 取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
六、培訓考試及認證
全國統考，每年5月、11月進行統考，共設3個考試科目。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標准答題卡；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。
按規定修完學業，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統一編號、統一頒發，全國通用。
七、培訓特色
1、國際課程，本土特色：借鑒國際CFP的培訓標准，充分結合國內的實際情況，精選大量國內的實踐案例，由具有從業及授課經驗的著名高校金融專家、學者以及社會各界知名理財專家、資深實戰專家授課。
2、互動式教學：培訓以講授知識與體驗式學習相結合；講授知識框架、案例研究、項目分析、小組討論和問題解答；邀請國內知名學者和商界精英分享成功經驗。
3、緊密結合實踐：可根據學員的需求有針對性地設計培訓方案，強化在理財規劃方面的知識和技能，具備獨立為客戶量身定製理財規劃報告額度能力和個人金融營銷的能力。
八、培訓考試時間
培訓時間：2007年8月18——11月10日（跨度4個月，每周六全天上課）
考試時間：2007年11月17日
九、收費標准（含：報名費、教材資料費、培訓費、考試費、評審費、證書費等）
1、助理理財規劃師（三級） 3800元
2、理財規劃師（二級） 6800元
（5月20日之前報名，返還現金200元；三人以上團體報名，每人返還現金200元）
十、報名事項
1、報名提交資料
（1）《國家職業資格鑒定審批表》
（2）身份證、學歷證書、專業技術職務證書原件及復印件（原件審驗後退回）；（3）從事專業工作年限證明；
（4）近期同底版免冠2寸照片4張。
2、報名時間：周一至周六 8:30—18:00
3、報名地點：南京市中華路420號606室仁人培訓中心
4、E-mail: lizhongyali [email protected]
5、MSN: tony-li [email protected]
6、咨詢熱線：025-52328611 52233358-8007
7、聯系人：李老師
詳情可登陸中國HR經理大聯盟、仁人成功網www.rr-success.com
② 誰可以介紹下理財規劃師呢
CFP的全稱是Certified Financial Planner——注冊理財規劃師，又稱為注冊理財策劃師或金融策劃師，是國際金融領域中最權威、最流行的一種個人理財職業資格。注冊理財規劃師的主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全。他們根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，將「以客戶需求為中心」作為核心工作理念，採取一整套規范的模式，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他們尋找一個最適合的理財方案。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴理財規劃師，對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃和資產傳承規劃，以滿足客戶追求高品質生活的財務需求，幫助客戶實現不同人生階段的生活目標。
同時，它不局限於提供某種單一的金融產品，而是針對客戶的綜合需求進行有針對性的金融服務組合創新，是一種全方位、分層次、個體化的服務。在一定程度上說，個人理財規劃是針對客戶的整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人及家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、投資規劃、教育規劃、職業生涯規劃、保險規劃、稅收規劃、個人稅務及遺產規劃等各方面。
國際通行的個人理財規劃過程應該包括以下六個步驟：建立界定客戶關系，收集客戶相關信息，對客戶信息進行財務分析和評價，制定個人理財方案，協助客戶實施理財方案，監督理財方案的執行及追蹤、修正理財方案。
經過近20年的實踐經驗，美國CFP標准委員會主要從四個方面對理財規劃師的職業認證提出要求，也就是著名的「4E」標准：教育和後續教育（Ecation & Continuing Ecation）、考試（Examination）、工作經驗（Experience）和職業道德（Ethic）。
一、CFP的起源及發展歷程
CFP作為一個全新的職業，從20世紀90年代起逐漸占據了個人金融服務領域第一的位置。它的起源可以追溯到1969年，當時一些來自不同機構的金融行業的專家們聚集在芝加哥歐哈里飛機場附近的一家酒店裡，共同探討著當時金融服務業的不足之處，並開始積極探索一條新的道路。他們試圖將保險、證券、基金和銀行業務中以產品為導向的服務模式，改變為以顧客需求為中心的全新服務模式並引進一個全新的職業體系。
作為這次會議的結果，一個反映新的群體關系的商業協會在1970年成立了。這個組織最初叫理財規劃師國際協會(International Association of Financial Planners)，後來更名為國際理財規劃師協會(International Association for Financial Planning，簡稱IAFP)。IAFP最初的使命是提供一個公開的論壇，把來自不同的專業領域的金融服務者們聚集在一起。這個團體的出現最終導致了理財規劃師行業的出現。
為了培養這個體系，IAFP在1971年成立了理財規劃師學院(College for Financial Planning)，注冊理財規劃師(CFP)職業就此誕生。1973年首屆畢業班有42個人獲得了注冊理財規劃師資格證書。第一屆畢業生們決定向人們展示這個全新的職業形象，其中36名成員發起成立了一個專門的注冊理財規劃師認證協會(Institute of Certified Financial Planners，簡稱ICFP)來將CFP的稱號授予志同道合的人。1985年，通過美國NCCA(National Commission of Certifying Agencies)授權，注冊理財規劃師認證的管理機構從學院轉變成為一個獨立的體系，並且最終改名為注冊理財規劃師標准委員會，即Certified Financial Planner Board of Standards，簡稱CFP Board。
建立理財規劃這個職業的先驅們掀起了一場向顧客們提供更多更好的以客戶需求為導向的服務的運動。他們非常盼望著一個時代的到來，在這個時代，綜合的理財規劃作為一項完整的向顧客提供理財服務和理財產品的服務將普遍受到人們的尊重和接受。為了達到這個目標，他們對自己的職業進行了改革，他們創建了為個人用戶管理他們的個人財務的全新職業方式。這些先鋒們將自己的目標定位於客戶需求，把客戶的利益放在第一位。
這種以客戶需求為中心導向的服務模式引導了兩個理財規劃方向的發展，即理財規劃的針對性和綜合性。針對性的理財規劃使得規劃師可以了解客戶財務活動的某一個方面，比如保險規劃、投資規劃還有退休規劃等等。而涵蓋了現金規劃、子女教育規劃、保險規劃、投資規劃、所得稅規劃、退休規劃、遺產傳承規劃等規劃的綜合性的理財規劃提供了一個更詳細和更完整的反映影響客戶生活的理財活動的方法。這些在理財方法上的革命性的變化為理財規劃師這個全新的職業鋪平了道路。
30多年來，美國的CFP獲得了極大的發展，截止到2002年4季度，全美CFP已達3.9萬人，其中90％在20世紀90年代後申請認證。CFP已經成為個人金融領域最權威和最流行的個人理財執業資格。
回顧歷史，CFP在美國的發展可以分為三個階段：
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中，當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題，改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念，他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，從而體現CFP服務的價值所在。
第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的財務規劃服務。據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74％和73％的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16％的人持有CPA（注冊會計師）證書。事實上，有更多的會計師參加了Personal Financial Specialist(PFS)個人理財專家的考試．這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證，約有6000多名CFP獲得了PFS的資格。
第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的是人生閱歷和客戶服務經驗，他們將在未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
③ 匯豐銀行個人理財業務主要做什麼的待遇如何
匯豐的個人理財部門簡稱PFS，主要分為客戶服務和櫃台業務兩部分。客戶服務又分為CSR客戶服務代表，CSA客戶服務助理，PRO客戶服務主任，PRA客戶服務主任助理，PRM客戶關系經理等；櫃台就是Teller,cashier，section head,officer,manager等職位。
至於職責看你做哪個職位了。個人理財業務主要是銷售理財產品，有一定存款任務，各職位不同。
待遇問題，最低級別的3000+，PRO 6000+，沒有所謂高級理財顧問，只有部門經理，工資保密
前景問題....自己看一眼，入世五年過渡期結束，人民幣零售業務開放標志外資銀行業務逐步走向全面開放，自己想
壓力是肯定有的。一群25歲左右的小女生都能經受得起的壓力如果你受不起....
④ 在校大學生可以報考助理理財規劃師嗎考試難嗎
在校大學生可以報考助理理財規劃師（國家三級，
2005年全球最熱門的職業 位列中國未來十大高收入職業
國家勞動和社會保障部批準的由理財規劃師專業委員會編寫的《理財規劃師國家職業標准》於2004年8月面向社會正式頒布，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入國家職業大典中，也意味著理財規劃師這個職業有了國家統一制定的從業標准。有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人；
2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，並且以每年10%－20%的速度增長。未來5到10年，
理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
CFP的由來，在國際金融領域，財富管理師已經屢見不鮮，比較著名的例如認可財務策劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等等。和特許金融分析師（CFA）偏重於投資分析和投資基金管理相比，認可財務策劃師（CFP）更側重於為普通的企業或富有的個人提供全面、務實的理財方案，前者強調專業化的投資能力，後者看重全面化的銷售和客戶理財服務能力。另一方面，特許金融分析師（CFA）通常有著比較固定的就業渠道，包括保險公司的資產管理部門、基金公司、證券投資分析部門等，而CFP的就業渠道更加寬泛，凡是金融機構從事個人或機構客戶服務的人員都符合注冊理財規劃師（CFP）的內涵，並且，取得此資格的人群中有不少以此作為兼職工作來做。除此之外，在報考費用和難度方面，特許金融分析師（CFA）可能要貴一些、難一些、更偏重於理論和數理，而CFP的考試要便宜一些、簡單一些、更偏重於實務與客戶服務。
認可財務規劃師作為一個目前在全球知名的資格，最初卻是起源於1969年12月12日在美國芝加哥舉行的一個13人的不太知名的會議。此次會議成立了國際財務策劃師協會，並擬建立一個專門的培訓學校。會議還確立了CFP的宗旨：服務顧客，讓客戶掙錢省錢，而不是做一個簡單的金融產品推銷員。盡管一開始疑慮重重，但是正如注冊會計師（CPA）是一個標准一樣，從事理財規劃也需要一個標准，有了標准，才能更好地認識這一職業的准確要求，從而有針對性地培訓，而且可以通過協會形式，構造更有力的全國乃至世界性的組織，這就是CFP的最初由來。
萬事開頭難，在1971年的時候，還沒有成立正式的學校、沒有會員、沒有正式的培訓課程，僅僅有大約150左右的人表達了對這一認證項目的興趣，盡管如此，組委會還是根據當時的實際情況從金融工具和咨詢方法、銷售技巧等多方面進行了嘗試培訓，培訓內容當然是比較粗糙和簡陋的，但人員居然越聚越多，到了1972年已經初具規模，形勢似乎正要蒸蒸日上。1973由於美國經濟不景氣，CFP計劃也遭遇危機，到了11月，總算有點新鮮勁，財務規劃師協會創立了，它和先前成立的國際財務策劃師協會一起運行，直到2000年二者合並。
這期間有個插曲，圍繞著一個定義之爭，有的人建議把CFP改為「注冊財務代理人」（CFR），但是這沒有準確的體現出財務規劃的本質，最終被放棄。
1974－1984這十年，雖然也有一些不大不小的不時的爭論，但是業務不斷茁壯成長和擴張，到了1985年，到了一個小結的時候了，注冊理財規劃師標准制定局成立了，其功能被描述為：認證、管制和自律組織。CFP考試也從此開始正規化發展。它成立以後的第一件事就是把美國本土10000名CFP組織起來在標准局的聲明上簽下自己的大名，以進行注冊和便於被約束。
1990年開始，認證業務擴展到了國際市場，先是澳大利亞作為第一個，後來緊接著在1991年日本也開始加入。
隨著國際化進程的加快，從1995到1999年間，CFP人數快速增長，1995年美國本土和國際上CFP分別是31512和1155人，到了1999年，這個數字變成了34656和18067人。短短五年，由於國際業務的開展，業務擴張了67％。
2000年，兩個協會合並，成立了統一的組織：注冊理財規劃師協會，業務開始重上台階。
從CFP發展的不長歷史來看，盡管時間短暫，但是增長迅速，本身就說明這一認證符合社會需求得到人們的認可。 美國CFP的發展，經歷了三個階段：
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中,當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題,改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念,他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，以體現CFP的服務的價值所在。
第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的理財規劃服務。
據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16%的人持有CPA即注冊會計師證書，事實上，有更多的會計師參加了(PFS)個人理財專家的考試，這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證。
第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的人生閱歷和客戶服務經驗，將在他們未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
據美國金融策劃聯合會數據顯示，90年代末，CFP的平均年薪在11萬美元左右，與哈佛MBA年薪相當，是名副其實的「金領人」。
2001年，CFP被評為「全美最佳職業」第一名（全美共有250多個職業），被譽為「最受尊敬的職業」。 中國需要CFP
，目前，中國GDP過10萬億元，人均GDP達到1000美元。銀行存款超過10萬億元，人均存款達到1000美元，這兩個指標具有非常重要的意義，它是一個國家和國民走出貧困的分水嶺。中國新興的富人階層已經出現，10%的富裕家庭占城市居民全部財產的45%。例如，北京高收入家庭戶均資產已經達到235萬元（約30萬美元），其中金融資產約佔1/3，達80萬元（約10萬美元）。居民手中的資金需要進行良好的投資規劃，CFP自然就有了生存的土壤。另據2002年國家統計局調查，至2002年6月末，城市居民家庭金融資產戶均達到8萬元。從1984年到2002年戶均金融資產增長速度為25.5%。遠遠高於GDP的增長速度，這個增長速度還將繼續保持下去。其中，居民金融資產的70%都是以儲蓄存款的形式存在。近幾年，我國的儲蓄率徘徊在40%左右，遠遠高於美國百分之幾的水平。這一方面是跟中國人的消費習慣有關，另一方面也體現了中國人投資意識薄弱，不善於投資理財。
引進CFP後，可以有效引導居民的投資意識，改善這種高儲蓄率的局面。
目前，中國居民可以投資的金融工具越來越多：A股、B股、封閉式基金、開放式基金、國債、企業債、企業轉債、期貨、黃金、外匯、房地產等等。面對眾多的投資工具，老百姓感到投資理財的知識十分欠缺，需要有專業的投資理財顧問服務。中國社會調查事務所去年在京、津、滬、穗等四地的專項問卷調查顯示，74%的被調查者對「個人理財服務」感興趣。
我國正處於向市場經濟體制過渡的特定經濟體制轉型時期，原來由國家統包的一系列社會福利制度，相應改革為由國家與個人共同負擔，如住房、醫療、教育、養老等。這些家庭理財活動越來越需要專業的理財顧問幫助設計安排，否則個人一生的財務目標難以實現。
再看金融市場，銀行業現在從利差收入逐步轉向中間服務收費，如信託業務、開放式基金業務和保險業務等。證券業也已從單純的證券交易傭金開始轉向金融交叉銷售和資產服務收費；而保險業從單一險種銷售轉向組合產品、投資連接產品的營銷，並參與家庭收支理財服務。金融市場贏利模式的改變，需要CFP來提高金融服務質量。在稅收方面，越來越多的新稅種將出現（如遺產稅、贈與稅等），合理有效的避稅措施成為人們關注的重點之一。以上各種營銷理財活動，特別是各種新興業務的交叉銷售，需要大量的專業理財顧問。目前中國股市投資者開戶數量約6800多萬戶。假定其中50%的投資者需理財顧問，就是3400萬投資者。以每個理財顧問服務200個客戶推算，證券業至少需要17萬名理財顧問。綜合銀行、證券、保險三大金融行業的分析來看，中國至少需要理財顧問約45萬。當然，這45萬人能否都可以通過CFP的認證還要看個人能否達到CFP的基本要求了。在美國，有「理財咨詢顧問」頭銜的人數不下100萬人，但是擁有CFP的持照人員僅4萬多名。可見，對理財顧問的需求量很大，但CFP進入的門檻較高。
從美國CFP的發展和中國金融業的發展，中國的CFP將從以下職業中誕生：
銀行行長、銀行的部門經理、客戶經理及理財專員：銀行個人業務處、信用卡部等提供個人金融服務的部門經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批CFP之一，隨後，他們將培養系統內的理財專員，成為服務高價值客戶的理財規劃師。
證券公司的投資顧問：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為CFP，而經紀業務部、資產管理部的客戶經理將會成為CFP，以完成證券公司在手續費傭金下調後向綜合理財服務轉變的戰略轉移。
保險公司的專業人員和保險業務員：保險公司的專業人員、培訓專員和優秀的業務人員將成為追求CFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優秀的培訓隊伍，使得CFP的學習得以大范圍的、有組織的推廣。基金公司專業人員及銷售和服務人員：目前我國19家基金公司管理67隻基金，其中大部分經營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和後援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優秀的CFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規劃的需求。
中介咨詢公司的專業人員：CFP公正、以客戶利益為導向的服務理念使得CFP將在一些中介機構的專業人員中盛產，這些專業公司包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀人、私募基金以及一些中介咨詢機構中。一些管理顧問公司和培訓公司也會培養CFP，以分享個人理財人才培養的利益。（中國注冊理財規劃師協會http://www.cfp.org.cn/提供）
什麼是理財規劃師
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。
理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。
為提高我國理財人員的綜合素質，國家勞動和社會保障部出台《理財規劃師國家職業標准》，並在全國開展職業鑒定試點工作，理財規劃師是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。
再給你一些資料參考一下:
一證在手 高薪無憂
中國未來十大高收入職業之一——
國家理財規劃師（CFP）職業資格認證培訓
招生簡章
隨著金融業的國際化發展，理財規劃師已經成為一種專門行業，專業的理財規劃人士非常緊缺，據保守估計，我國金融理財規劃師職業有20萬人的缺口，嚴重的缺口導致理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一。金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切，具備理財規劃專業水準的人士，尤其是取得中華人民共和國職業資格的理財規劃師，必將成為中國金融職場的新寵兒。
一、主辦單位：南京仁人培訓中心（國家理財規劃師認證培訓品牌培訓機構）
二、培訓目標
●全面掌握理財規劃的基本知識和實際操作技能；
●系統傳授國際先進的理財規劃專業工具；
●傳播規范的現代國際理財服務理念；
●培養一大批既懂國際規則又具備高超理財技能的高級人才。
三、報考對象
1、銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、業務經理和理財員；
2、證券公司的投資顧問和客戶經理；
3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；
4、基金公司銷售經理、客戶服務人員；
5、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
6、提供理財咨詢的其他專業人員，如注冊會計師、律師等。
四、培訓收益
1、 通過系統學習，掌握國際綜合理財的理念、技術和專業工具！
2、 獲得《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，縱橫金融職場，開拓事業前程！
3、 自然進入一個金融界專業交流平台，心靈互動、交流信息、互助合作、擴展商機！
4、把握實業資源和金融資源，為您的事業發展增添飛翔的雙翅！
五、報考條件
1、 助理理財規劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1）從事本職業工作6年以上。
（2）具有技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
2、理財規劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1） 連續從事本職業工作13年以上。
（2） 取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3） 具有大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4） 具有大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5） 取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
六、培訓考試及認證
全國統考，每年5月、11月進行統考，共設3個考試科目。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標准答題卡；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。
按規定修完學業，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統一編號、統一頒發，全國通用。
參考引薦http://..com/q?word=%D6%FA%C0%ED%C0%ED%B2%C6%B9%E6%BB%AE%CA%A6&lm=0&fr=search&ct=17&pn=0&tn=ikaslist&rn=10
⑤ 請深圳在那裡報考助理理財規劃師
可以到當地勞動部門、人才市場咨詢了解詳情。
在校大學生可以報考助理理財規劃師（國家三級，
2005年全球最熱門的職業 位列中國未來十大高收入職業
國家勞動和社會保障部批準的由理財規劃師專業委員會編寫的《理財規劃師國家職業標准》於2004年8月面向社會正式頒布，這不僅意味著理財規劃師這個職業正式被納入國家職業大典中，也意味著理財規劃師這個職業有了國家統一制定的從業標准。有權威專家預計，我國理財規劃師的缺口為20萬人；
2006年中國個人理財市場預計將增長到570多億美元，並且以每年10%－20%的速度增長。未來5到10年，
理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一，國內理財規劃師的年薪應該在10萬到100萬元人民幣之間。
CFP的由來，在國際金融領域，財富管理師已經屢見不鮮，比較著名的例如認可財務策劃師（CFP）、特許金融分析師（CFA）等等。和特許金融分析師（CFA）偏重於投資分析和投資基金管理相比，認可財務策劃師（CFP）更側重於為普通的企業或富有的個人提供全面、務實的理財方案，前者強調專業化的投資能力，後者看重全面化的銷售和客戶理財服務能力。另一方面，特許金融分析師（CFA）通常有著比較固定的就業渠道，包括保險公司的資產管理部門、基金公司、證券投資分析部門等，而CFP的就業渠道更加寬泛，凡是金融機構從事個人或機構客戶服務的人員都符合注冊理財規劃師（CFP）的內涵，並且，取得此資格的人群中有不少以此作為兼職工作來做。除此之外，在報考費用和難度方面，特許金融分析師（CFA）可能要貴一些、難一些、更偏重於理論和數理，而CFP的考試要便宜一些、簡單一些、更偏重於實務與客戶服務。
認可財務規劃師作為一個目前在全球知名的資格，最初卻是起源於1969年12月12日在美國芝加哥舉行的一個13人的不太知名的會議。此次會議成立了國際財務策劃師協會，並擬建立一個專門的培訓學校。會議還確立了CFP的宗旨：服務顧客，讓客戶掙錢省錢，而不是做一個簡單的金融產品推銷員。盡管一開始疑慮重重，但是正如注冊會計師（CPA）是一個標准一樣，從事理財規劃也需要一個標准，有了標准，才能更好地認識這一職業的准確要求，從而有針對性地培訓，而且可以通過協會形式，構造更有力的全國乃至世界性的組織，這就是CFP的最初由來。
萬事開頭難，在1971年的時候，還沒有成立正式的學校、沒有會員、沒有正式的培訓課程，僅僅有大約150左右的人表達了對這一認證項目的興趣，盡管如此，組委會還是根據當時的實際情況從金融工具和咨詢方法、銷售技巧等多方面進行了嘗試培訓，培訓內容當然是比較粗糙和簡陋的，但人員居然越聚越多，到了1972年已經初具規模，形勢似乎正要蒸蒸日上。1973由於美國經濟不景氣，CFP計劃也遭遇危機，到了11月，總算有點新鮮勁，財務規劃師協會創立了，它和先前成立的國際財務策劃師協會一起運行，直到2000年二者合並。
這期間有個插曲，圍繞著一個定義之爭，有的人建議把CFP改為「注冊財務代理人」（CFR），但是這沒有準確的體現出財務規劃的本質，最終被放棄。
1974－1984這十年，雖然也有一些不大不小的不時的爭論，但是業務不斷茁壯成長和擴張，到了1985年，到了一個小結的時候了，注冊理財規劃師標准制定局成立了，其功能被描述為：認證、管制和自律組織。CFP考試也從此開始正規化發展。它成立以後的第一件事就是把美國本土10000名CFP組織起來在標准局的聲明上簽下自己的大名，以進行注冊和便於被約束。
1990年開始，認證業務擴展到了國際市場，先是澳大利亞作為第一個，後來緊接著在1991年日本也開始加入。
隨著國際化進程的加快，從1995到1999年間，CFP人數快速增長，1995年美國本土和國際上CFP分別是31512和1155人，到了1999年，這個數字變成了34656和18067人。短短五年，由於國際業務的開展，業務擴張了67％。
2000年，兩個協會合並，成立了統一的組織：注冊理財規劃師協會，業務開始重上台階。
從CFP發展的不長歷史來看，盡管時間短暫，但是增長迅速，本身就說明這一認證符合社會需求得到人們的認可。 美國CFP的發展，經歷了三個階段：
第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中,當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題,改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念,他們以關注客戶的需求為核心理念，採取一整套規范的技術方法，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別，以體現CFP的服務的價值所在。
第二代CFP主要來自於各專業領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題，而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的理財規劃服務。
據美國1999年一項面對CFP的調查顯示，74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16%的人持有CPA即注冊會計師證書，事實上，有更多的會計師參加了(PFS)個人理財專家的考試，這個考試要求有250小時個人理財的經驗，由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證。
第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生，他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識，有著對這個職業的無限嚮往和熱情，而他們所缺乏的人生閱歷和客戶服務經驗，將在他們未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。
據美國金融策劃聯合會數據顯示，90年代末，CFP的平均年薪在11萬美元左右，與哈佛MBA年薪相當，是名副其實的「金領人」。
2001年，CFP被評為「全美最佳職業」第一名（全美共有250多個職業），被譽為「最受尊敬的職業」。 中國需要CFP
，目前，中國GDP過10萬億元，人均GDP達到1000美元。銀行存款超過10萬億元，人均存款達到1000美元，這兩個指標具有非常重要的意義，它是一個國家和國民走出貧困的分水嶺。中國新興的富人階層已經出現，10%的富裕家庭占城市居民全部財產的45%。例如，北京高收入家庭戶均資產已經達到235萬元（約30萬美元），其中金融資產約佔1/3，達80萬元（約10萬美元）。居民手中的資金需要進行良好的投資規劃，CFP自然就有了生存的土壤。另據2002年國家統計局調查，至2002年6月末，城市居民家庭金融資產戶均達到8萬元。從1984年到2002年戶均金融資產增長速度為25.5%。遠遠高於GDP的增長速度，這個增長速度還將繼續保持下去。其中，居民金融資產的70%都是以儲蓄存款的形式存在。近幾年，我國的儲蓄率徘徊在40%左右，遠遠高於美國百分之幾的水平。這一方面是跟中國人的消費習慣有關，另一方面也體現了中國人投資意識薄弱，不善於投資理財。
引進CFP後，可以有效引導居民的投資意識，改善這種高儲蓄率的局面。
目前，中國居民可以投資的金融工具越來越多：A股、B股、封閉式基金、開放式基金、國債、企業債、企業轉債、期貨、黃金、外匯、房地產等等。面對眾多的投資工具，老百姓感到投資理財的知識十分欠缺，需要有專業的投資理財顧問服務。中國社會調查事務所去年在京、津、滬、穗等四地的專項問卷調查顯示，74%的被調查者對「個人理財服務」感興趣。
我國正處於向市場經濟體制過渡的特定經濟體制轉型時期，原來由國家統包的一系列社會福利制度，相應改革為由國家與個人共同負擔，如住房、醫療、教育、養老等。這些家庭理財活動越來越需要專業的理財顧問幫助設計安排，否則個人一生的財務目標難以實現。
再看金融市場，銀行業現在從利差收入逐步轉向中間服務收費，如信託業務、開放式基金業務和保險業務等。證券業也已從單純的證券交易傭金開始轉向金融交叉銷售和資產服務收費；而保險業從單一險種銷售轉向組合產品、投資連接產品的營銷，並參與家庭收支理財服務。金融市場贏利模式的改變，需要CFP來提高金融服務質量。在稅收方面，越來越多的新稅種將出現（如遺產稅、贈與稅等），合理有效的避稅措施成為人們關注的重點之一。以上各種營銷理財活動，特別是各種新興業務的交叉銷售，需要大量的專業理財顧問。目前中國股市投資者開戶數量約6800多萬戶。假定其中50%的投資者需理財顧問，就是3400萬投資者。以每個理財顧問服務200個客戶推算，證券業至少需要17萬名理財顧問。綜合銀行、證券、保險三大金融行業的分析來看，中國至少需要理財顧問約45萬。當然，這45萬人能否都可以通過CFP的認證還要看個人能否達到CFP的基本要求了。在美國，有「理財咨詢顧問」頭銜的人數不下100萬人，但是擁有CFP的持照人員僅4萬多名。可見，對理財顧問的需求量很大，但CFP進入的門檻較高。
從美國CFP的發展和中國金融業的發展，中國的CFP將從以下職業中誕生：
銀行行長、銀行的部門經理、客戶經理及理財專員：銀行個人業務處、信用卡部等提供個人金融服務的部門經理、培訓經理、客戶經理有望成為首批CFP之一，隨後，他們將培養系統內的理財專員，成為服務高價值客戶的理財規劃師。
證券公司的投資顧問：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為CFP，而經紀業務部、資產管理部的客戶經理將會成為CFP，以完成證券公司在手續費傭金下調後向綜合理財服務轉變的戰略轉移。
保險公司的專業人員和保險業務員：保險公司的專業人員、培訓專員和優秀的業務人員將成為追求CFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶的銷售隊伍，而且有優秀的培訓隊伍，使得CFP的學習得以大范圍的、有組織的推廣。基金公司專業人員及銷售和服務人員：目前我國19家基金公司管理67隻基金，其中大部分經營開放式基金，目前基金的銷售主要是代理行包銷，而且主要在封閉期前銷售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個人客戶的直銷和後援服務隊伍，這支隊伍中將誕生一些優秀的CFP，以滿足客戶選擇基金前的個人理財規劃的需求。
中介咨詢公司的專業人員：CFP公正、以客戶利益為導向的服務理念使得CFP將在一些中介機構的專業人員中盛產，這些專業公司包括會計師事務所、律師事務所、保險經紀人、私募基金以及一些中介咨詢機構中。一些管理顧問公司和培訓公司也會培養CFP，以分享個人理財人才培養的利益。（中國注冊理財規劃師協會http://www.cfp.org.cn/提供）
什麼是理財規劃師
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。具體工作就是運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的規劃，為客戶設計出優化組合的資金管理方案，從而使客戶獲得理想的回報，實現自己的理財目標，免受財務困擾。
理財規劃師最早出現在美國，並與醫生、律師等一樣成為較受歡迎的職業。我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿足人們不斷看漲的理財服務需要。據專業理財網站的一項調查表明，人們在沒有得到專業理財人員的指導和咨詢時，一生中損失的個人財產高達20％甚至100％。
為提高我國理財人員的綜合素質，國家勞動和社會保障部出台《理財規劃師國家職業標准》，並在全國開展職業鑒定試點工作，理財規劃師是一個專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，並保持高水準職業道德，這樣才能真正做好理財規劃。
再給你一些資料參考一下:
一證在手 高薪無憂
中國未來十大高收入職業之一——
國家理財規劃師（CFP）職業資格認證培訓
招生簡章
隨著金融業的國際化發展，理財規劃師已經成為一種專門行業，專業的理財規劃人士非常緊缺，據保守估計，我國金融理財規劃師職業有20萬人的缺口，嚴重的缺口導致理財規劃師將成為國內最具有吸引力的職業之一。金融從業人員對理財規劃師認證的需求也日益迫切，具備理財規劃專業水準的人士，尤其是取得中華人民共和國職業資格的理財規劃師，必將成為中國金融職場的新寵兒。
一、主辦單位：南京仁人培訓中心（國家理財規劃師認證培訓品牌培訓機構）
二、培訓目標
●全面掌握理財規劃的基本知識和實際操作技能；
●系統傳授國際先進的理財規劃專業工具；
●傳播規范的現代國際理財服務理念；
●培養一大批既懂國際規則又具備高超理財技能的高級人才。
三、報考對象
1、銀行的個人業務部管理人員、培訓經理、業務經理和理財員；
2、證券公司的投資顧問和客戶經理；
3、保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；
4、基金公司銷售經理、客戶服務人員；
5、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司專業人員；
6、提供理財咨詢的其他專業人員，如注冊會計師、律師等。
四、培訓收益
1、 通過系統學習，掌握國際綜合理財的理念、技術和專業工具！
2、 獲得《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，縱橫金融職場，開拓事業前程！
3、 自然進入一個金融界專業交流平台，心靈互動、交流信息、互助合作、擴展商機！
4、把握實業資源和金融資源，為您的事業發展增添飛翔的雙翅！
五、報考條件
1、 助理理財規劃師（三級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1）從事本職業工作6年以上。
（2）具有技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
2、理財規劃師（二級），只要具備以下條件中的一條即可：
（1） 連續從事本職業工作13年以上。
（2） 取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
（3） 具有大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（4） 具有大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
（5） 取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
六、培訓考試及認證
全國統考，每年5月、11月進行統考，共設3個考試科目。理論知識考試採用閉卷筆試方式，使用標准答題卡；專業能力考核採用閉卷模擬筆試方式。
按規定修完學業，考試成績合格者，由國家勞動和保障部頒發全國通用的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》。該證書由國家勞動和社會保障部統一編號、統一頒發，全國通用。
七、培訓特色
1、國際課程，本土特色：借鑒國際CFP的培訓標准，充分結合國內的實際情況，精選大量國內的實踐案例，由具有從業及授課經驗的著名高校金融專家、學者以及社會各界知名理財專家、資深實戰專家授課。
2、互動式教學：培訓以講授知識與體驗式學習相結合；講授知識框架、案例研究、項目分析、小組討論和問題解答；邀請國內知名學者和商界精英分享成功經驗。
3、緊密結合實踐：可根據學員的需求有針對性地設計培訓方案，強化在理財規劃方面的知識和技能，具備獨立為客戶量身定製理財規劃報告額度能力和個人金融營銷的能力。
八、培訓考試時間
培訓時間：2007年8月18——11月10日（跨度4個月，每周六全天上課）
考試時間：2007年11月17日
九、收費標准（含：報名費、教材資料費、培訓費、考試費、評審費、證書費等）
1、助理理財規劃師（三級） 3800元
2、理財規劃師（二級） 6800元
（5月20日之前報名，返還現金200元；三人以上團體報名，每人返還現金200元）
十、報名事項
1、報名提交資料
（1）《國家職業資格鑒定審批表》
（2）身份證、學歷證書、專業技術職務證書原件及復印件（原件審驗後退回）；（3）從事專業工作年限證明；
（4）近期同底版免冠2寸照片4張。
2、報名時間：周一至周六 8:30—18:00
3、報名地點：南京市中華路420號606室仁人培訓中心
4、E-mail: lizhongyali [email protected]
5、MSN: tony-li [email protected]
6、咨詢熱線：025-52328611 52233358-8007
7、聯系人：李老師
詳情可登陸中國HR經理大聯盟、仁人成功網www.rr-success.com
⑥ 我是一名金融工作者，RFS怎麼考在哪可以搜到RFS的資料（注冊金融理財師）
＜國外10大理財師認證＞
個人理財規劃最先出現在美國，經過近30年的發展，個人理財規劃師已經成為大家生活中不可缺少的好幫手。從業人員的數量不斷增加，整個市場已逐步走向成熟，個人理財規劃師也成為含金量較高的職業。在國際上，有很多機構都把個人理財規劃資格／水平認證作為一項很賺錢的業務來經營，從而也就出現了眾多證書漫天飛的情景。為了幫助大家搞清楚各種證書的來龍去脈，下面介紹幾種國外的個人理財資格／水平證書。
CFP(Certified Financial Planner)
CFP，注冊金融策劃師，最初是由國際金融理財協會(IAFP，International Associated forFinancial Planning)於1972年開始推出的。目前，CFP的考試認證機構是CFP標准委員會(CFP Board Standards)，中國於2005年8月26日正式成為CFP成員。在所有的理財認證證書中，CFP無疑是最權威、最流行的個人理財水平證書。它所提倡的4E標准和7項原則，已經為全球的理財行業所普遍推崇。
CFP之所以是最權威的證書主要是因為CFP的高要求：CFP對申請者有學歷和工作經驗上的要求，在美國，如果有認可的美國大學本科學位，則至少要有3年以上相關工作經驗；如果無本科學位，則至少需要5年以上相關工作經驗。同時，CFP要求申請者經過260學時規定課程的學習，考試合格後才能獲得。
CFP為客戶提供全方位的專業理財建議，幫助客戶實現財務目標，避免財務風險。它所提倡的4E標准(考試標准Examination、從業標准Experience、職業道德標准Ethics、繼續教育Continuing Ecation)和7項原則(正直誠實原則Integrity、客觀原則Obectivity、稱職原則Competence、公平原則Fairness、保密原則Confidentiality、專業精神原則Professionalism、勤勉原則Diligence)已經為全球的理財行業所普遍推崇。
CFP的考試內容包括理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃等，共涉及7大類102個子課目。
ChFC(Chartered Financial Consultant)
ChFC，特許財務顧問，是由美國金融職業培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(American College)頒發的，創立於1982年，在美國金融界頗受尊重，和CFP齊名。
ChFC注重於為客戶提供綜合的財務規劃。ChFC考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作。同時，參加ChFC考試的人員必須要有3年以上的相關工作經驗，要通過8門核心課程。其中，6門必考課為：理財規劃的步驟和環境(Financial Planning：Process andEnvironment)、保險基礎知識(Fundamentalsof Insurance)、個人所得稅(Income Taxation)、退休規劃(Planning for Retirement Needs)、投資(Investments)、遺產規劃基礎(Fundamentals of Estate Planning)，另外2門可從金融系統(The Financial System in theEconomy)、理財規劃實務(Financial PlanningApplications)、遺產規劃實務(Estate PlanningApplications)和退休計劃中的財務決策(Financial Decision Making at Retirement)中任意選擇。
ChFC和CFP一樣，有繼續教育制度，會員每年必須按規定獲得一定的繼續教育學分。ChFC和美國的其他理財證書相互承認學分。
PFS(Personal Financial Specialist)
PFS，個人理財專家，是由美國注冊會計師學會(AI CPA，American Institute of CertifiedPublic Accountants)為那些致力於專業提供個人理財服務的注冊會計師設立的，也就是說，只有取得CPA資格的人才能申請PFS。這個考試要求有250小時的個人理財經驗。
PFS的特點是為客戶提供專門的綜合理財咨詢／個人理財規劃服務。它和CFP、ChFC並稱為美國理財行業的三大認證體系。
PFS認證的有效期為3年，3年後必須進行重新認證。AICPA正是通過這樣的方式推行理財師的終身教育。
CFA(Chartered Financial Analyst)
CFA，特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協會(AIMR，Association for Invest-merit Management and Research)進行資格評審和認定，是一種國際通行的金融投資從業者專業資格認證。它於1963年設立，是目前金融領域最權威的考試，是世界上公認的金融證券業最高認證證書，也是世界上規模最大的職業考試。
CFA是專為個人設置的再教育計劃，其考核內容和攻讀碩士學位的課程水平相當。雖然CFA對申請人的資格、教育資質、業務水平等沒有太高要求，但是取得CFA證書需要通過3個級別的考試以表明申請人對知識的掌握程度，申請人至少需要3年才能完成全部考試，在此基礎上，要有3年以上的金融從業經驗才能獲得證書。同時，CFA考試全部採用英文，申請人需要具備良好的英文專業閱讀能力。
CFA的知識涵蓋了金融分析行業所必備的專業知識，包括定量分析方法、宏觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其他投資工具分析、投資組合管理等等。
RFP(Registered Financial Planner)
RFP，注冊財務策劃師，是由美國注冊財務策劃師協會(ARFP，Association for Registered Financial Planner)所制定的國際權威認證資質，創立於1983年。會員組織包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、日本、韓國、新加坡、香港等15個國家和地區。
RFP的報考者只需滿足以下3個條件中的一個即可：本科以上學歷；大專學歷且具有3年以上相關工作經驗；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業專業人士和各類對財務策劃有興趣的人士。
要獲得RFP證書，必須通過5門課程：基礎財務策劃(Foundation of Financial Planning)、投資學(Investment)、保險及退休規劃(Insurance&Retirement Planning)、稅務及遺產規劃(Tax&Estate Duty Planning)、高級財務策劃(Advanced Financial Planning)。
CWM(Chartered Wealth Manager)
CWM，特許財富管理師，是由美國金融管理學會(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立於1995年，是美國比較受歡迎的金融從業人員資格認證機構，CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。
CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。
CWM主要內容分為7大塊：財富管理和金融行業、財富管理、資本市場和公司財務、財富管理的趨勢、財富管理中的信息技術和電子商務、財富管理規劃和財富管理中的人際技能。報考CWM的人必須擁有財務、金融、會計、經濟學、企業管理以及投資學等財務金融相關專業的學士學位，並要求有3年以上的相關金融工作經驗。
CWM與CFP的知識體系是互通的，cWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
CFC(Certified Financial Consultant)
CFC，注冊財務顧問，是由理財規劃顧問委員會(IFC，Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理財行業具有一定的權威性，特別是在美國、加拿大等北美地區影響更大，在包括日本、新加坡、香港等12個國家和地區建立了分支機構。
CFC的報考條件相對寬松，只要有銀行、保險、投資、證券等金融從業經驗都可以報名參加認證考試。考試內容主要分為4大塊：財務報表分析、公司理財、個人理財規劃和投資管理。
RFS(Registered Financial Specialist)
RFS，注冊金融理財師，和CWM一樣，也是由AAFM推出的認證考試。RFS是針對金融行業一線人員設計的，注重於資產配置和投資建議。
申請人必須具有財務、金融、會計、經濟等相關商學專業的學士學位，同時具有3年以上的金融從業經驗。取得RFS資格後，每年還要進行15小時的繼續教育學習。考試科目為：基礎資產管理與財務策略、資產管理策略、投資管理與基金管理、財務金融決策、風險管理和案例分析。
RFC(Registered Financial Consultant)
RFC，注冊財務顧問，是由美國國際認證財務顧問協會(IARFC，International As-sociation for Registered Financial Consultant)頒發。IARFC成立於1984年。會員分布在美國、加拿大、英國、義大利、澳大利亞、新加坡等40多個國家和地區，主要為保險行業從業人員。
RFC的考試內容主要分為基礎理論和實務操作兩部分。
要拿到RFC執照，先要交年費成為IAPRC的會員，通過認證考試以及相關領域工作經驗的要求，就能成為准注冊財務顧問，之後再參加實務課程，在培訓後1個月內提交一份案例報告就能取得RFC證書，之後每年還要參加40小時以上的繼續教育課程。
CLU(Chartered Life Underwriter)
CLU，特許人壽理財師，是美國人壽保險管理學會(LOMA，Life Office ManagementAssociation)於1927年推出的。LOMA是——個國際性的保險學術組織，會員分布在美國、加拿大、日本、歐洲、中國香港等30多個國家和地區，是壽險專業領域最高級別的認證。
CLU比較側重於收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。考試涉及人壽保險經營原則及地位、人壽保險銷售渠道、個人理財、所得稅籌劃、人壽保險相關法律、房產以及遺產規劃等內容。取得證書後，也要參加繼續教育。
隨著CLU的發展，它的范疇超出了壽險的范圍，現在是一個綜合理財規劃認證
⑦ 美國RIA牌照含金量怎麼樣
您好，很高興回答這個問題
近年來，越來越多的人選擇將資產配置海外，面對陌生的投資市場，投資者往往會選擇海外投資機構來打理。而對於一般投資者而言，很難探知行業內的深淺，因此在選擇海外投資機構時必須首先了解該機構是否具備相應資質：RIA牌照(RegisteredInvestment Advisor，即注冊投資顧問，專門為投資者管理投資的顧問)。因為只有具備RIA牌照的投資機構，才能在國內開展美股銷售等業務，如果不能獲得相關資質，就只能通過擁有牌照的中間平台進行交易。
在進行海外資產配置時經常聽到的一個名詞是RIA，全稱是注冊投資顧問(Registered Investment Adviser,RIA)，往往在宣傳中被作為實力和資質的證明，那這塊牌照本身的實際含金量如何呢？本篇將對這個問題進行解答。
01 RIA的監管依據
在介紹RIA之前，先簡要介紹一下美國資產管理行業的牌照監管體系。
監管主體方面，主體按照性質可以分為監管機構和行業自律組織兩類；而從層級設置上，美國作為聯邦制國家，監管機構包括全國性和州兩個層面。
參與主體方面，美國投資管理行業中有兩類主體最為常見，一是從事投資、在投資、持有和交易證券的投資公司，另一類是投資於大宗那個商品期貨、期權等金融衍生品的商品基金。在此基礎上，美國形成了如下基本的牌照監管體系。
而RIA就是在投資公司等主體內外向其他人提供證券投資建議並收取費用的個人或機構。
在美國，向他人提供收費的證券投資服務建議，必須向美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要經營地所在的州證券機構申請注冊為投資顧問，即注冊投資顧問RIA。
證券投資建議的范疇在美國頗為廣泛，囊括整個證券市場的資產管理、賬戶管理與理財服務行為，所以資產池中既包括股票、債權、共同基金、商品期貨等常見有價證券，對沖基金管理、理財規劃服務等也被界定為證券投資業務，從業人員需要持RIA牌照。
在美國，除1933年《證券法》和1934年《證券交易法》外，RIA主要受到1940年《投資顧問法》監管，後者監管的核心是強調RIA的受託責任，即RIA始終要將投資人利益置於自身利益之上。在該法案要求下，RIA需要對其報酬、利益沖突等情況進行充分的信息披露，任何名義的利益輸送都屬於違法行為。
02 美國境內RIA有多少
根據行業自律機構投資顧問協會(The Investment Adviser Association,IAA)公布的統計信息來看，截至2018年，在SEC注冊的RIA有12,578家，並且注冊數量在2012年以來一直呈現上升狀態。而其管理的資產總量截至2018年已達到82.5萬億美元。
如何拿到一張RIA牌照
首先，需要注冊一家美國公司。
RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司。公司名稱沒有特殊限制，沒有重名即可，一般名稱之後冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字樣。不同的州所要求的注冊資本不同，一般為50,000美金，不需要驗資到位。需要提供當地的注冊地址。一般辦理時間在25-30個工作日。
其次，以公司名義在投資顧問公共披露系統(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊賬戶，該系統除用於申請注冊外，也用於RIA後續的合規自查和信息披露。
第三，在IAPD系統中在線填寫ADV表格並提交。
ADV表格包括兩個部分，第一部分需要提供公司股東、人、過往被處罰記錄等信息。第二部分分為兩個小部分，需要提供申請人展業、潛在客戶、利益沖突以及需要補充的相關個人信息。
ADV表格包括73頁的內容，平均需要9個小時來填寫。
第四，在完成線上申請的同時，需要通過Series65/66考試獲取資質。
65系列考試時長180分鍾，考試內容包括各類職業道德、經濟學知識、各類投資工具和投資分析等，72%正確率即可通過，執照終身有效、無需接受後續繼續教育。66系列考試時長150分鍾，75%以上正確率可通過，該考試只對已通過7系列考試(General Securities Representative)的候選人開放。
申請只需要提供公司名稱和董事資料，考試等卓志提供
⑧ 匯豐銀行的「個人理財助理」（PFA）發展前景怎樣
PFA？還是PRA？
個人金融服務部這個部門叫PFS，個人理財助理應該是PRA，從來沒聽說過PFA
PRA發展路線一般是PRA-CSR-CSO/PRO-RM/PRM，還有很多向其他職位transfer的機會
PFS是主要盈利部門，也是業務擴展中擴張速度最快的部門，在外資銀行正要大展身手的背景下，你自己想有什麼前景吧
⑨ 國際上通行的理財師認證有哪些
目前國際上通行的理財師認證主要有十種，具體如下：
CFP：注冊金融策劃師，是所有理財認證證書中最權威、最滸的個人理財水平證書。考試內容包括理財規劃概論、投資規劃、保險規劃、稅收規劃、退休規劃與員工福利、高級理財規劃等，涉及7大類102個子課目。
ChFC：特許財務顧問，在金融界頗受尊重，與CFP齊名。
PFS：個人理財專家，是為客戶提供專門的綜合理財咨詢/個人理財規劃服務。它和CFP、ChFC並稱為美國理財行業的三大認證體系。
CFA：特許金融分析師，是世界上公認的金融證券業最高認證證書，也是世界上規模最大的職業考試。
RFP：注冊財務策劃師，課程有基礎財務策劃、投資學、保險及退休規劃、稅務及遺產規劃、高級財務策劃。
CWM：特許財富管理師。已獲得全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。
CFC：注冊財務顧問，在全球理財行業具有一定的權威性。考試內容主要分為財務報表分析、公司理財、個人理財規劃和投資管理。
RFS：注冊金融理財師。是針對金融行業一線人員設計的，注重於資產配置和投資建議。
RFC：注冊財務顧問，由美國國際認證財務顧問協會頒發。
CLU：特許人壽理財師，是美國人壽保險管理學會於1927年推出的。側重於收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。考試涉及人壽保險經營原則及地位、人壽保險銷售渠道、個人理財、所得稅籌劃、人壽保險相關法律、房產以及遺產規劃等內容。
⑩ |pFs值得投資嗎
這一定要查些資料，如果資料不全的話，還是不要投資了。