怎樣降低債券投資風險

① 如何預防債券投資風險

市場利率預期，企業信用評級，組合債券久期，凸性，基點變動值DV01，在險價值VaR等都可以啊。

② 債券投資的風險防範規避方法有哪些

(二)利率風險 債券的利率風險，是指由於利率變動而使投資者遭受損失的風險。毫無疑問，利率是影響債券價格的重要因素之一：當利率提高時，債券的價格就降低;當利率降低時，債券的價格就會上升。由於債券價格會隨利率變動，所以即便是沒有違約風險的國債也會存在利率風險。
規避方法：應採取的防範措施是分散債券的期限，長短期配合，如果利率上升，短期投資可以迅速的找到高收益投資機會，若利率下降，長期債券卻能保持高收益。總之，一句老話：不要把所有的雞蛋放在同一個籃子里。
(三)購買力風險 購買力風險，是指由於通貨膨脹而使貨幣購買力下降的風險。通貨膨脹期間，投資者實際利率應該是票面利率扣除通貨膨脹率。若債券利率為10%，通貨膨脹率為8%，則實際的收益率只有2%，購買力風險是債券投資中最常出現的一種風險。實際上，在20世紀80年代末到90年代初，由於國民經濟一直處於高通貨膨脹的狀態，我國發行的國債銷路並不好。
規避方法：對於購買力風險，最好的規避方法就是分散投資，以分散風險，使購買力下降帶來的風險能為某些收益較高的投資收益所彌補。通常採用的方法是將一部分資金投資於收益較高的投資方式上，如股票、期貨等，但帶來的風險也隨之增加。
(四)變現能力風險 變現能力風險，是指投資者在短期內無法以合理的價格賣掉債券的風險。如果投資者遇到一個更好的投資機會，他想出售現有債券，但短期內找不到願意出合理價格的買主，要把價格降到很低或者很長時間才能找到買主，那麼，他不是遭受降低損失，就是喪失新的投資機會。
規避方法：針對變現能力風險，投資者應盡量選擇交易活躍的債券，如國債等，便於得到其他人的認同，冷門債券最好不要購買。在投資債券之前也應考慮清楚，應准備一定的現金以備不時之需，畢竟債券的中途轉讓不會給持有債券人帶來好的回報。
違約風險違約風險，是指發行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來損失的風險。在所有債券之中，財政部發行的國債，由於有政府作擔保，往往被市場認為是金邊債券，所以沒有違約風險。但除中央政府以外的地方政府和公司發行的債券則或多或少地有違約風險。

③ 如何規避債券的再投資風險

對於再投資風險，應採取的防範措施是分散債券的期限，長短期配合，如果利率上升，短期投資可迅速找到高收益投資機會，若利率下降，長期債券卻能保持高收益，也就是說，要分散投資，以分散風險，並使一些風險能夠相互抵消

④ 有沒有好的方法盡可能的減少投資交易中的風險

利率風險是指由於資金市場利率的變動引起倩奉市場價格的升降，從而影響債券投資收益率。一般說來，當資金市場利率上升時，債未的市場價格就會下跌。反之，當資金利率下降時，債券的市場價格就會上漲。例如:按牌價100元買進一張面額為1000元的債券，每半年支付一次利息，期限25年，到期收益率7%。如果期間利率上升，新發行的同種債券的收益率提高到9%，這時，原來發行的收益率為7%的債券價格必然下跌，以獲得9%的實際收益，這樣，就與新發的發債券的收益率水平取得了一致。 (2)購買力風險
購買力風險是指因物價止漲，貨幣購買力降低所產生的風險。由於通貨膨脹，貨幣貶值，債券投資者投資資本金和利息收入實際上會相對減少。例如，一張面額為10000元的債券，年收益率7%，每年收益700元，如果設物價止漲10寫，則實際收益272.7元，即10000元X 1.07/(1+0.1)一10000元--272.7元。因此，通貨膨脹引起的貨幣購買力的下降，會使債券投資遭受損失. (3)期限風險債券的期限越長，其投資者負擔的風險就越大。
首先，期限愈長的債券，其市場價格受貨幣市場利率波動的影響亦愈大。當貨幣市場利率升高時，投資者將透到債券價格下跌的報失，當貨幣市場利率降低時，企業有可能按面值提前收回債券，另外再按降低後的利率發行新的債券，從而使投資者損失了原來預期的收益。其次，投資的時間愈長，因通貨膨脹而引起的貨幣的買力下降的風險亦愈大。在物價水平連年上漲的情況下，這種風險史為明顯。
(4)經管風險
經營風險指企業因生產、經管等方面的原因，盈利下降，乃至虧摘，從而給投資者過成的摘失。主妥表現為:第一，債券到期時無力支付利息及償還本金而發生的違約風險;第二，因企業虧損、信用下降而發生的債券價格下跌的風險。
(5)變現力風險
變現力風險是指投資人在緊急需要資金時，將債券變現而發生損失的可能性。投資者的買一年期或三年期債券時，原以為這筆資全在這一年或三年問用不著。但在此期問有可能出現急需支付的事項。
這時，為了急於得到現金，有可能必須忍受債券的減價出售。債券變現力風險的大小，主要取決於減價出售債券時證券市場的供求情況。因此，債券的變現力愈強，可能引起的資本損失亦愈小;反之，債券的變現力愈差，可能引起的資本損失亦愈大。 投資者如何避免債券風險?
為了減少風險，使債券投資獲得較為理忽的收益，一般有以下防護方法:

⑤ 怎樣規避投資債券的風險

規避方法：對於購買力風險，最好的規避方法就是分散投資，以分散風險，使購買力下降帶來的風險能為某些收益較高的投資收益所彌補。通常採用的方法是將一部分資金投資於收益較高的投資品種上，如股票、期貨等，但帶來的風險也隨之增加。

■利率風險：利率是影響債券價格的重要因素之一，當利率提高時，債券的價格就降低，此時便存在風險。

規避方法：應採取的防範措施是分散債券的期限，長短期配合。如果利率上升，短期投資可以迅速的找到高收益投資機會，若利率下降，長期債券卻能保持高收益。

■經營風險：經營風險是指發行債券的單位管理與決策人員在其經營管理過程中發生失誤，導致資產減少而使債券投資者遭受損失。

規避方法：為了防範經營風險，選擇債券時一定要對公司進行調查，通過對其報表進行分析，了解其盈利能力和償債能力、信譽等。由於國債的投資風險極小，而公司債券的利率較高但投資風險較大，所以，需要在收益和風險之間作出權衡

■變現能力風險:是指投資者在短期內無法以合理的價格賣掉債券的風險。

規避方法：針對變現能力風險，投資者應盡量選擇交易活躍的債券，如國債等，便於得到其他人的認同，冷門債券最好不要購買。

■再投資風險：購買短期債券，而沒有購買長期債券，會有再投資風險。

例如，長期債券利率為14%，短期債券利率13%，為減少利率風險而購買短期債券。但在短期債券到期收回現金時，如果利率降低到10%，就不容易找到高於10%的投資機會，還不如當期投資於長期債券，仍可以獲得14%的收益，歸根到底，再投資風險還是一個利率風險問題。

規避方法：對於再投資風險，應採取的防範措施是分散債券的期限，長短期配合，如果利率上升，短期投資可迅速找到高收益投資機會，若利率下降，長期債券卻能保持高收益。也就是說，要分散投資，以分散風險，並使一些風險能夠相互抵消。

■違約風險：發行債券的公司不能按時支付債券利息或償還本金，而給債券投資者帶來的損失。

規避方法：違約風險一般是由於發行債券的公司經營狀況不佳或信譽不高帶來的風險，所以在選擇債券時，一定要仔細了解公司的情況，包括公司的經營狀況和公司的以往債券支付情況，盡量避免投資經營狀況不佳或信譽不好的公司債券，在持有債券期間，應盡可能對公司經營狀況進行了解，以便及時作出賣出債券的抉擇。同時，由於國債的投資風險較低，保守的投資者應盡量選擇投資風險低的國債。

總之，債券投資雖然能分散及減低投資於其它組合的風險，但不論是債券或股票投資人在做投資決定之前，都必須了解個人風險承受能力以及搭配均衡的投資組合，切忌盲目追隨市場潮流。

⑥ 如何分散債券投資風險

在二級市場中，債券的價格與市場利率的升降是呈反向變動的。這不難理解，當市場利率上升時，持有較低利率債券的投資者若想脫售換取現金，就必須按債券面額折價出售，因為當時同樣的價格可以買到新發行的而利率較高的債券；當利率水準下滑時，以前較高利率的債券，就比新發行的低利率的債券值錢，所以價格會提高。

投資者如果能准確把握好利率的升降，能適時地買進賣出，就可以像在股市中買股票一樣，賺取可觀的差價利潤。事實上，債券的最大獲利來源便是債券的差價，固定的利息收入只是獲利的一小部分而已。

同其他投資一樣，投資債券也應避免風險。雖然投資債券的風險與其他投資相比較小，但是債券也會因利率變動等因素而受間接損失。所以，投資債券也不是絕對的安全，投資者最好的對策，就是分散風險將其降到最低限度。分散風險的辦法有以下幾種：

（1）分散債期。將債券的期限保持一種台階式，將資金均等地投入到短、中、長期各種債券。如有1～5年期債券5種，投資者可將資金平均分為五份，5種債券都買進一些。當1年期債券到期本利變現後，再按20%比例購買一種5年期的債券，依此類推，這樣每年都有20%的債券變現，投資者的資金具有一定的流動性，也分散了利率風險。

（2）分散種類。即不要把資金全部用在購買一種債券上，而應按利率不同投放在不同類型的債券上。如可以分別投在國庫券、金融債券、企業債券上，這樣做可以平均投資收益。

（3）確定收益率。不管市場利率怎樣變化，投資者投資時首先要確定一個收益率。在確定的時間內使這一收益率保持在一定水平上，並將利息收入進行再投資，最終由於利率變動而產生的資本損失與再投資收入相抵，消除利率風險。

只要操作得當，投資債券的風險遠遠小於股票，而獲利雖不如股票見效快、收益大，但也是非常可觀的。

⑦ 債券投資有什麼風險

債券投資主要有以下八個方面的風險：

1、利率風險

利率風險是指利率的變動導致債券價格與收益率發生變動的風險。

2、價格變動風險

債券市場價格常常變化，若它的變化與投資者預測的不一致，那麼，投資者的資本必將遭到損失。

3、通貨膨脹風險

債券發行者在協議中承諾付給債券持有人的利息或本金的償還，都是事先議定的固定金額。當通貨膨脹發生，貨幣的實際購買能力下降，就會造成在市場上能購買的東西卻相對減少，甚至有可能低於原來投資金額的購買力。

4、信用風險

在企業債券的投資中，企業由於各種原因，存在著不能完全履行其責任的風險。

5、轉讓風險

當投資者急於將手中的債券轉讓出去，有時候不得不在價格上打點折扣，或是要支付一定的傭金。

6、回收性風險

有回收性條款的債券，因為它常常有強制收回的可能，而這種可能又常常是市場利率下降、投資者按券面上的名義利率收取實際增額利息的時候，投資者的預期收益就會遭受損失。

7、稅收風險

政府對債券稅收的減免或增加都影響到投資者對債券的投資收益。

8、政策風險

指由於政策變化導致債券價格發生波動而產生的風險。例如，突然給債券實行加息和保值貼補。

(7)怎樣降低債券投資風險擴展閱讀：

債券投資原則

一、債券投資的要點

1、了解並熟悉債券投資各種知識（例如債券品種比較、債券交易、債券投資收益、債券投資風險等），是投資債券的基礎；

2、通過債券投資操作策略、操作技巧，揚長避短，迴避風險，獲取最大收益。

3、投資債券既要有所收益，又要控制風險。

二、投資債券原則

1、收益性原則

不同種類的債券收益大小不同，投資者應根據自己的實際情況選擇，例如國家（包括地方政府）發行的債券，一般認為是沒有風險的投資；而企業債券則存在著能否按時償付本息的風險，作為對這種風險的報酬，企業債券的收益性必然要比政府債券高。

2、安全性原則

投資債券相對與其它投資工具要安全得多，但這僅僅是相對的，其安全性問題依然存在，因為經濟環境有變、經營狀況有變、債券發行人的資信等級也不是一成不變。

因此，投資債券還應考慮不同債券投資的安全性。例如，就政府債券和企業債券而言，企業債券的安全性不如政府債券。

3、流動性原則

債券的流動性強意味著能夠以較快的速度將債券兌換成貨幣，同時以貨幣計算的價值不受損失，反之則表明債券的流動性差。影響債券流動性的主要因素是債券的期限，期限越長，流動性越弱，期限越短，流動性越強，另外，不同類型債券的流動性也不同。

如政府債券，在發行後就可以上市轉讓，故流動性強；企業債券的流動性往往就有很大差別，對於那些資信卓著的大公司或規模小但經營良好的公司，他們發行的債券其流動性是很強的，反之，那些規模小、經營差的公司發行的債券，流動性要差得多。

⑧ 怎樣理財，怎樣降低投資風險

分散投資，就是說將你的剩餘資金用於投資到不同的理財工具上，分散你的資金風險。比如說，可以買一部分股票、基金、債券、黃金之類的，還有就是用在你的房地產等固定資產上。