債券息差代表什麼

① Credit Spread代表什麼

同學你好，很高興為您解答！

Credit Spread信貸息差1. 國庫券與除信用評級外所有條款相同的非國庫券之間的息差；2. 賣出溢價高期權及買入同一相關證券但溢價低期權的期權投資策略。

對於各個投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等，CFA非常重要；它直接證明了你的職業素養和能力，被投資業看成一個「黃金標准」,這一資格被認為是投資業界中具有專業技能和職業操守的承諾。考生考過CFA對自己將會有很大幫助。

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② 凈息差的具體意義是什麼

凈息差 NIM（net interest margin）：凈息差其實是凈利息收入的收益率，即凈利息收入與平均生息資產規模的比值（即凈利息收益率）。
凈息差=凈利息收入/平均生息資產規模
=（利息收入－利息支出）/平均生息資產規模
=（平均生息資產規模×生息率－平均付息負債規模×付息率）/平均生息資產規模
=生息率－（平均付息負債規模/平均生息資產規模）×付息率
凈利差與凈息差是兩個不同的概念，凈利差代表了銀行資金來源的成本與資金運用的收益之間的差額，相當於毛利率的概念，而凈息差代表資金運用的結果，相當於凈資產收益率的概念。
凈利差是銀行存貸款的利差。
凈息差的意思就是：利息收入以及利息開支之間的差額除以盈利資產平均值。
由此可見，凈利差與凈息差之間的關系十分密切。在數量關繫上，二者可大可小，原因就在於平均生息資產規模與平均付息負債規模孰大孰小。

③ 請問「存貸息差」和「凈息差」的區別

原來銀行的存款有25%不能貸出，現在可以貸出，會增加貸款利息總額。

④ 美國國債息差問題，誰給解釋一下這句話

股市和債市都是資金配置的標的，在資金總量一定的情況下，資金如果從債市流出，作為資金備選的股市出現資金流入是大概率事件。

國債息差走勢和市場走勢趨於一致。長期國債和短期國債到期收益率之差決定了利率曲線的陡峭程度，是債券市場上一個非常重要的指標。長期國債和短期國債息差走勢和股市的關聯性呈現出階段性的特點

從美國股市的情況來看，金融危機之前，美國國債的息差走勢和股市呈現出的是負相關性。比如1992年至2000年，美國國債息差回落對應的是股市大牛市，而2000年至2003年息差回升對應的則是市場下跌。但金融危機後，美國股市和債券息差走勢反而呈現了一定的正相關性。

出現這樣的情況也說明在金融市場更容易有利潤出現，所以就更願意把資金放給對沖基金了

⑤ 債券價格下跌，收益率就上升了，息差就擴大了，收益不是增加了么，為什麼會帶來損失

明顯你是不清楚債券投資中很多時候所說到的收益率是有兩個的：一個是債券到期收益率或稱債券持有至到期收益率，而另一個是持有期間收益率，必須要注意兩者的區別：債券到期收益率是指買入債券後一直持有至到期的收益率，這個持有至到期收益率在你買入債券時就已經鎖定了的，雖然債券價格在市場價格波動中這個持有至到期收益率會受到影響而變化，但在你買入的時候被鎖定在該時點上的收益率水平上，不隨價格變化而變化，簡單來說就是你買入債券的成本不會隨著市場價格水平變化而變化；另一個持有期間收益率是由於很多時候債券投資並不一定會一直持有至到期，可能會在持有期間賣出債券，這個持有期間收益率是指在買入後到賣出時的這段時間內的收益率，這個持有期間收益率受到債券價格和債券票息因素影響，由於債券票息一般是固定的，最主要影響的因素來自於債券價格，當債券價格上升，這個持有至到期收益率也會上升，相反這個持有期收益率會下跌，一般來說這個持有期間收益率很多時候是衡量買入至當前為止的一個投資收益的數據來參考的。
至於上述那一段話中所說的收益率都是指債券到期收益率，你所不明白的那一段話「如果債券價格下跌，收益率進一步提高，則投資者在付出回購利息成本的同時，由於杠桿因素還會遭受數倍於債券價格下跌的損失」實際上結合我上述所說的那段話就不難解釋了，由於你所買入的債券到期收益率是不隨市場變化而變化的，雖然市場的債券到期收益率提高了，但你所買入的債券持有成本並不受這個影響，所以最後會說由於杠桿因素還會遭受數倍於債券價格下跌損失，實際上就是要說明杠桿因素放大了盈虧的道理。最後所說的債券到期收益率下降，實際上就是意味著債券價格上升，也就是你的債券持有成本低於市場價格的水平，這個明顯是投資盈利的情況。

⑥ 為什麼說債券利息得比銀行利息高才行要比它低會怎麼樣

債券是直接融資方式，銀行存款是間接融資，比如同一家企業融資利息是8%，如果發行債券的話利率就是8%，他從銀行貸款利息也是8%，但是銀行只能給儲戶3%的利息，當然銀行作為中間商，吃了息差，也承擔了企業的風險，如果買債券的話，投資者個人要承擔企業不能償還的風險。

⑦ 為什麼公司債券和美國國債之間息差的收窄是經濟復甦的先兆

資金都流入到風險稍高的公司債上，即表示資金看好未來經濟，以及股份公司的前景，只有經濟復甦的可能，資金才從國債撤退到進入公司債、股票。

這個回答簡明扼要

額 我無恥的擴充下

國債是無風險的 公司債券風險中等
在金融危機下 公司的信用風險增大 消費者信心下降 把資金投資在無風險領域 導致公司債券收益上升 以彌補風險溢價的上升 而國債利率由於大量資金湧入下降

在經濟復甦前 大型的投資銀行往往能先知先覺 資金流入風險領域 同樣的道理 壓低了公司債券的收益率提高了無風險利率。由於人們的信心恢復，流動性增加，資本投入增加，經濟開始復甦

⑧ 主權債務息差是什麼

參考答案: 山重水復疑無路,柳暗花明又一村。(陸游)

⑨ 凈息差和凈利差的區別

區別：

1、凈利差與凈息差是兩個不同的概念，凈利差代表了銀行資金來源的成本與資金運用的收益之間的差額，相當於毛利率的概念，而凈息差代表資金運用的結果，相當於凈資產收益率的概念。

2、銀行凈利差是銀行存貸款的利差。或者銀行吸收儲戶存款和上存央行/上級行的利差。凈息差的意思就是：利息收入以及利息開支之間的差額除以盈利資產平均值。

(9)債券息差代表什麼擴展閱讀：

凈息差指的是銀行凈利息收入和銀行全部生息資產的比值。

計算公式為：凈息差=（銀行全部利息收入-銀行全部利息支出）/全部生息資產

凈利差，是指平均生息資產收益率與平均計息負債成本率之差。凈利差率是衡量商業銀行凈利息收入水平最常用的標准。公式為：凈利差=生息率－付息率，