❶ 關於私募基金代銷
私募基金一般是通過私人慣關系銷售,不能作宣傳,因此也很難代銷.再說,與私募基金發起人不熟悉的也不會去投資.
❷ 銀行客戶經理私下代銷私募基金產品情況普遍嗎
券商的客戶經理私下代銷更多，因為客戶風險承受能力普遍較強
❸ 怎樣寫 員工互助基金自查報告
你是國企喲
現在還有互助金的真少見
給你編個
員工互助基金自查報告
XX部門主管(向你們要報告的部門):
按公司XX號會議(通知)要求,我單位認真的進行了互助金的自查工作,參與檢查的人員涉及單位財務負責人,單位一把手,和監管員,一至XX月份,單位共提留互助金XX元,用於員工臨時困難補助XX元,返還XX元,利息XX元已經記入明細賬中.
綜上,我們單位沒有違返互助金管理規定,且很好的發揮了互助金的作用,望上級領導審查.
特此報告.
XX單位(簽章)
年月日
❹ 私募基金管理機構自查工作底稿怎麼填
第一部分，「問答題」：
1、登記備案及信息報送
(1)向基金業協會登記信息是否真實、准確、完整。是否兼營P2P、眾籌等非私募基金業務。
(2)私募投資基金備案信息是否真實、准確、完整、及時；是否有未備案基金，是否有錯報、漏報和虛假報送情況。
(3)是否按照《辦法》的規定及時更新登記備案信息，重大事項是否向基金業協會報告。
2、合格投資者
(1)機構投資者凈資產是否不低於1000萬元。
(2)個人投資者金融資產是否不低於300萬元或者最近3年個人年均收入不低於50萬元。
(3)單個投資者投資於單只私募投資基金的金額是否不低於100萬元。
(4)單個投資者投資於單只基金的金額低於100萬元的，是否屬於管理人及其員工跟投情況。
3、資金募集
(1)是否通過報刊、電台、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和張貼布告、散發傳單、發送手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。
(2)單只基金的投資者人數是否超過法律規定的人數。其中，有限責任公司型基金及有限合夥型基金不得超過50人；其他基金不得超過200人。
(3)投資者轉讓基金份額的，受讓人是否為合格投資者，基金份額轉讓後投資者人數是否符合規定。
(4)未在基金業協會備案的合夥企業、契約型等非法人形式投資者，是否穿透計算其人數，是否穿透核實符合合格投資者標准。
(5)對過往和存續基金的業績，是否有選擇性地、誤導性地、不充分地宣傳推介；是否存在保本保收益、誇大宣傳、虛假宣傳等行為。
(6)管理人對投資者的風險識別能力和風險承擔能力是否採取風險評估及投資者確認措施。若通過代銷方式銷售產品，是否與代銷機構約定投資者適當性管理責任，代銷機構是否採取風險評估及符合合格投資者條件的確認措施。
(7)是否製作風險揭示書，向客戶充分揭示投資運作可能面臨的風險，是否明確約定由客戶自行承擔投資風險並由客戶簽字確認。是否自行或者委託第三方機構對私募投資基金進行風險評級，並向投資者說明。
4、內部風險控制
(1)內部風險控制制度及機制是否覆蓋私募基金的募、投、管、退各個環節，制度建設是否完善，是否執行到位。
(2)是否按照合同約定，將基金財產交由託管人託管，並由託管人對投資活動進行監督。基金合同約定私募投資基金不進行託管的，是否在合同中明確保障私募投資基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
(3)是否採取措施對基金風險進行有效管理；是否存在到期無法償付等流動性風險；對沖基金和並購基金管理人的杠桿運用是否合理。
(4)信息系統運營是否安全可靠；是否實現對風險控制指標、投資交易許可權、資金流轉等關鍵事項的前端控制與實時監控。
(5)是否妥善保存私募投資基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料。
5、合規管理
(1)是否存在侵佔、挪用基金財產的行為；是否存在費用轉嫁行為，將不應由基金承擔的費用轉移給基金；投資活動是否符合合同約定。
(2)管理人及從業人員是否存在泄漏因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動。
(3)管理人及從業人員有無從事損害基金財產和投資者利益的投資活動。
(4)有無從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動，是否建立相關防範制度及機制，並有效執行。
(5)是否存在不同基金間的非公平交易行為，在不同的基金賬戶之間轉移收益或虧損；交易價格是否嚴重偏離市場公允價格，損害投資者利益；是否以不正當利益為目的，使用基金資產進行不必要的交易。
(6)是否存在下設子賬戶、分賬戶、虛擬賬戶等違反證券賬戶實名制要求的情況；登記備案信息與證券期貨市場申請開戶信息是否一致。
(7)是否按照合同約定，向投資者披露基金投資、資產負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬等信息。
(8)私募證券投資基金管理人從業人員是否具備基金從業資格；其他私募基金管理人高級管理人員資格是否符合相關自律要求。
(9)如屬於享受國家財政稅收扶持政策的創業投資基金，投資范圍是否符合國家相關規定。
6、利益沖突
(1)管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同基金的，是否建立利益輸送和利益沖突防範機制，執行是否有效。
(2)是否將管理人固有財產或者他人財產混同於基金財產從事投資活動。
(3)是否按照合同約定，向投資者披露可能存在利益沖突的情況，以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息。如關聯交易、關聯擔保等方面的情況。
(4)管理人及其從業人員是否利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送。是否違背風險收益相匹配原則，利用分級產品向特定一個或多個劣後級投資者輸送利益。
(5)私募證券投資基金管理人是否建立員工與基金之間利益沖突防範制度及機制，並定期對員工防範利益沖突行為監督檢查。重點關註：是否對員工及其親屬申報的證券賬戶及證券交易行為進行核對、審查；是否對員工的投資交易許可權及進出關鍵場所許可權進行嚴格授權管理；是否對員工的通訊行為、軟硬體設備進行有效管理；是否對研報及重大投資決策進行有效保密管理；是否定期進行內部監察稽核。
7、其他
注冊地與經營地是否一致。
是否對基金銷售機構、託管機構、登記核算機構等外包服務機構開展盡職調查，並進行持續監督；是否簽訂書面外包協議，明確雙方的權利義務及違約責任。
第二部分，「填空題」：
私募基金產品信息表，包括：
基金名稱、組織形式、基金類型、成立日期、終止日期、認繳規模、實繳規模、募資渠道、代銷機構、投資者情況、託管情況、分級情況...分級杠桿比例（分級杠桿比例=（優先順序+劣後級）/劣後級）
第三部分，「作文題」：
XX私募機構自查工作報告
（模板）
一、機構基本情況
（一）機構組織架構及人員整體情況
（二）公司股東及關聯方情況
（三）高級管理人員及分工情況
（四）私募基金業務開展情況
（五）風險控制及合規管理情況
（六）業務運行風險狀況評估
（七）其他情況
二、自查開展情況
（一）自查工作的組織
（二）自查工作的執行情況
三、自查發現的主要問題及整改計劃
四、意見和建議
❺ 我一直很困惑，銀行代銷私募算不算違規
銀行代銷私募算不算違規要看什麼情況，銀監會印發《關於規范商業銀行代理銷售業務的通知》明確了銀行不得代銷無照私募基金產品。
兩類機構發行的產品將被禁止代銷：第一類是無銀監會、證監會或保監會等「三會」發放牌照的機構，包括第三方理財機構、地方交易場所等；第二類是屬於「三會」監管但不持有許可證的金融機構。不過，政府債券、實物貴金屬和銀監會另有規定的除外。
❻ 私募基金是否可以由銀行代銷嗎
私募基金可以通過銀行銷售，但是前提是需要建立完善的資金託管、交收、交易制度，同時最好有優秀的歷史業績。因為目前基金業協會開始要求私募備案所以，最好要有備案資格。
私募基金，是指私募基金管理機構向特定的合格投資人募集資金，並擔任資產管理人，由託管機構擔任資產託管人，為投資者的利益，運用委託財產進行股權投資的活動。按投資策略不同，可以分為私募股權投資基金、私募證券投資基金、創業風險投資基金、產業投資基金。