民德私募基金

㈠ 私募基金高管人員應具備哪些條件如何取得相關資質

一、私募基金管理人的高級管理人員應具備哪些條件

1、私募基金管理人的高級管理人員，系指公司型企業的董事、監事、經理、副經理、財務負責人、董事會秘書和公司章程約定的其他人員，以及合夥型企業的普通合夥人和合夥協議約定的其他人員私募基金行業的。高級管理人員是私募基金行業的精英，也是重要的自律管理和行業服務對象。私募基金行業高級管理人員應充分珍視個人誠信記錄，誠實守信，自覺加強自身誠信約束和自律約束，防範道德風險。

2、從事私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，其高管人員(包括法定代表人執行事務合夥人(委派代表)、總經理、副總經理、合規風控負責人等)均應當取得基金從業資格。

3、從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業資格，其法定代表人執行事務合夥人(委派代表)、合規風控負責人應當取得基金從業資格。各類私募基金管理人的合規風控負責人不得從事投資業務。

二、私募基金管理人高管人員如何取得相關資質

私募基金管理人的高管人員符合以下條件之一的，可取得基金從業資格：

1、通過基金從業資格考試。

2、最近三年從事投資管理相關業務並符合相關資格認定條件。此類情形主要指最近三年從事資產管理相關業務，且管理資產年均規模1000萬元以上。

3、已通過證券從業資格考試、期貨從業資格考試、銀行從業資格考試並符合相關資格認定條件;或者通過注冊會計師資格考試、法律職業資格考試、資產評估師職業資格考試等金融相關資格考試並符合相關資格認定條件。

㈡ 1、私募基金有風險嗎

私募基金，是指以非公開方式向特定投資者募集資金並以特定目標為投資對象的證券投資基金。私募基金的風險主要有：
1、私募基金首先存在信息不透明的風險。因為其沒有嚴格的信息披露要求，投資運作及管理過程，都存在信息披露不充分的風險。
2、非法吸收公眾存款的風險。私募基金可能面臨非法吸收公眾存款的風險。
3、除了以上風險，私募基金本身的風險收益特徵是比公募基金更高的，所以也有管理人能力的風險，投資者在選擇的時候應該慎重，考慮與自身風險承受能力的匹配性。

溫馨提示：
1、以上解釋僅供參考，不作任何建議。
2、入市有風險，投資需謹慎。
應答時間：2020-12-17，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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㈢ 如何設立一個專項私募基金

如何成立專項私募基金，需要做到以下幾點：
1、要設立一個投資企業
要發行一隻私募基金，首先要有一個「私募基金管理人」，根據《證券投資基金法》規定，基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任。即私募基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任，自然人不能登記為私募基金管理人。所以首先要設立一個公司或合夥企業作為私募基金管理人。這是如何成立私募基金的首要條件。
2、要有管理人登記
私募基金管理人進行登記備案所需要上報的材料包括基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業人員基本信息、股東或合夥人基本信息、管理基金信息等。另外，4號文最大變化就是在管理人登記時，要求申請人提交律師事務出具的法律意見書。以上材料提交後等待基金業協會審核，審核通過即可完成私募管理人登記。取得募集資金的資格。
3、要募集資金
《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》中指出，自本公告發布之日（2016年2月5日）起，新登記的私募基金管理人在辦結登記手續之日起6個月內仍未備案首隻私募基金產品的，中國基金業協會將注銷該私募基金管理人登記。所以接下來需要按照《私募投資基金募集行為管理辦法》，嚴格履行募集資金的流程，完成私募基金的募集工作。
4、產品備案登記
私募基金募集成立後，還需要在基金業協會的私募備案平台上進行產品的登記備案。

㈣ 如何成立私募基金

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我國的期貨私募市場規范等還不夠完善，但期貨私募是金融市場上不可或缺的一部分，期貨私募產品雖然有高風險但同時這也意味著高收益，這無疑是令人動心的，而要想進行對期貨私募產品的操作，首先擺在各位面前的就是如何成立期貨私募基金的問題。
一、期貨私募基金有哪些
目前期貨私募主要有三類組織形式：
有限責任公司、有限合夥期貨基金、「期貨工作室」。
在「有限責任公司」的投資運作中，往往是客戶提供賬戶，私募基金公司代為操作的「專戶管理」模式。在有限合夥期貨基金中，所有投資者都是「有限合夥人」，而操盤手則作為「普通合夥人」，屬於「合夥人開辦的投資公司自營式的基金」。這種形式的合夥制公司，具有明確的法律地位。
第三類公司的組織形式則屬於「期貨工作室」模式，這類私募基金通常遊走於「灰色地帶」，由操盤手個人吸引資金，與客戶簽訂「代客理財」協議，這類「代客理財」協議並無明確的法律保障。在產品形式上，由於期貨私募的募資難度相對較大，一些期貨私募的產品仍以「保本保收益」、「完全保本」、「部分保本」為主。
二、如何成立期貨私募基金
需要基金銷售牌照。
1、定義：基金銷售牌照是中國證監會對滿足從事基金銷售業務條件，從而具備從事基金銷售業務資格的銀行、公司或機構頒發的一個證明，相當於一個公司的營業執照，證明這家銀行、公司或機構在中國證監會的允許下從此以後可以開展基金銷售業務了。
2、審批機構：深圳市證監局、深圳市前海管理局和市場監督管理局
3、經營范圍：基金及其他金融理財產品銷售；及其他等
4、申報條件：商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：
1）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；
2）財務狀況良好，運作規范穩定；
3）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施；
4）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平台的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標准；
5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；
6）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；
7）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；
8）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；
9）中國證監會規定的其他條件。
5、實際所用時限：
投資者提供相應資料後9個月內辦結
如何成立期貨私募基金？需要基金銷售牌照，基金銷售牌照意味著你的機構在中國證監會的允許下以後可以開展基金銷售業務了，包括成立期貨私募基金。只要你符合申請的條件並通過了審核機構的認定，你就可以獲得基金銷售牌照了，接下來就可以進行期貨私募基金的成立事宜的辦理了。您還有其他疑問嗎，可以咨詢我們的律師們，悉心為您解答疑惑。
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期貨私募基金是什麼?
期貨怎樣進行開戶審核
在期貨糾紛中投資者如何維護自己的權益？

㈤ 私募基金法律責任是怎樣的

根據《證券投資基金法》、《辦法》規定，私募基金的法律責任有以下五方面：
(一)私募基金管理人等相關機構及其從業人員有下列7種違規情形的，責令改正，給予警告並處三萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告並處三萬元以下罰款：
1.違反《辦法》第七條、第八條,不履行登記備案義務;
2.違反《辦法》第十一條、第十四條，向非合格投資者募資或者變相公募;
3.違反《辦法》第十五條，承諾本金不受損失或者承諾最低收益;
4.違反《辦法》第十六條、第十七條，未對投資者採取評估、確認等措施，未對基金進行評級，或者向風險識別能力和風險承擔能力不匹配的投資者推介私募基金;
5.違反《辦法》第二十四條、第二十五條，未按照合同約定如實向投資者披露信息或者未按規定向中國證券投資基金業協會報送信息;
6.違反《辦法》第二十六條，未按要求保存相關資料;
7.違反《辦法》第二十三條，有第一項至第七項和第九項所列禁止行為之一。
(二)私募基金管理人等相關機構及其從業人員違反《辦法》第二十三條第八項規定從事內幕交易、操縱交易價格等行為的，按照《證券法》第二百零二條、第二百零三條和《期貨交易管理條例》第七十條、第七十一條規定處罰。
(三)私募基金管理人等相關機構及其從業人員違反法律法規和《辦法》規定，情節嚴重的，對有關責任人員採取市場禁入措施。
(四)私募基金管理人及其從業人員違反《證券投資基金法》有關規定的，按照《證券投資基金法》規定處罰。
(五)私募基金管理人等相關機構及其從業人員違反法律法規和《辦法》規定，情節嚴重，構成犯罪的，依法移交司法機關追究刑事責任。
私募基金風險
對廣大私募基金投資者而言，最應該警惕的私募基金風險可以分為六大類：
第一信息不透明的風險，由於私募基金沒有嚴格的信息披露要求，因此信息不透明是最大的私募基金風險，凡是涉及投資運作及管理的過程，例如投資方案、資金轉移及項目跟蹤管理等過程，都存在信息披露不充分的很大可能。
第二投資者抗風險能力較低。很多投資者之所以參與私募基金投資，都是看重了私募基金的高收益，但高收益的背後也對應著高風險，很多投資者並沒有相應的抗風險能力，所以投資需重點關注此類私募基金風險。
第三基金管理人導致的私募基金風險。由於缺乏嚴格的行業准入標准，基金經理門內的管理能力、行業地位及市場認同度等都存在著明顯的差異，同樣的市場環境，一部分基金經理能夠憑借精準的投資為投資者帶去收益，而一部分基金經理則可能造成投資者的損失。
第四較高的道德風險。基金項目一般是以合夥形式成立的，但受到專業、地理及時間等因素的限制，投資者並不能有效的對項目進行監督與管理，所以道德風險也是投資者經常會遇到的私募基金風險。
第五項目融資缺乏專業度。項目融資一般需要很高的實務經驗及專業能力等，但一些私募基金經理或管理團隊能力不足，無法有效的監控、管理項目融資。
第六非法吸收公眾存款的風險。部分私募基金會通過故意誇大收益、隱瞞項目等來吸引投資者參與投資，而這些私募有很大可能是在非法吸引公眾存款。
雖然投資者往往被私募基金的高風險所吸引，但私募基金認購門檻高達百萬，對許多投資者來講並不是一筆小數目，所以一切可能導致私募基金風險出現的因素投資者都必須知道。
私募基金高管人員要負法律責任嗎
我國公民，包括私募基金高管人員，其任何行為都要承擔相應的法律責任，都受我國各類法律的約束。一旦投資私募基金遭遇虧損，經過查實，是由私募基金公司內部管理造成的，那麼其內部管理人員必然要承擔相應責任，如只是受其運營管理水平限制而導致虧損的，則一般不承擔法律責任，相關風險由投資人承擔。

㈥ 私募與風投的區別是什麼

一、投資對象不同

1、私募：私募公司的投資對象通常是處於1/4到1/2的快速擴張階段的企業，相比風投，私募公司比較看重短期盈利能力，更關注處於成熟階段的企業，這些企業往往有著經過市場肯定和驗證的商業模式。

2、風險投資：風投的投資對象通常是處於初創期的企業，公司處於正盈利到1/4的企業緩慢增長階段，風投公司更多關注的是這類企業的長期盈利能力。初創公司如果想拿到風投的投資，需要通過面試和答辯來向投資方展示出自己的盈利能力，商業模式的可持續性，行業發展壁壘等。

二、特點不同

1、私募："投資公司"的股東數目不要多，出資額都要比較大，既保證私募性質，又要有較大的資金規模。

2、風險投資：風險投資家既是投資者又是經營者。風險投資家一般都有很強的技術背景，同時他們也擁有專業的經營管理知識，這樣的知識背景幫助他們能夠很好的理解高科技企業的商業模式，並且能夠幫助創業者改善企業的經營和管理。

三、運作方式不同

1、私募：風險投資通常採取風險投資基金的方式運作。風險投資基金在法律結構是採取有限合夥的形式，而風險投資公司則作為普通合夥人管理該基金的投資運作，並獲得相應報酬。在美國採取有限合夥制的風險投資基金，可以獲得稅收上的優惠，政府也通過這種方式鼓勵風險投資的發展。

2、風險投資：公司式私募基金有完整的公司架構，運作比較正式和規范。公司式私募基金（如"某某投資公司"）在中國能夠比較方便地成立。半開放式私募基金也能夠以某種變通的方式，比較方便地進行運作，不必接受嚴格的審批和監管，投資策略也就可以更加靈活。

㈦ 風險投資和私募基金的區別是什麼

1、行為性質不同

VC就是所謂的風險投資是企業行為。

PE對處於種子期、初創期、發展期、擴展期、成熟期和 Pre-IPO各個時期企業進行投資，故廣義上的PE包含VC。

2、特點不同

在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數機構投資者或個人募集，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協商進行的。另外在投資方式上也是以私募形式進行，絕少涉及公開市場的操作，一般無需披露交易細節。

風險投資之所以被稱為風險投資，是因為在風險投資中有很多的不確定性，給投資及其回報帶來很大的風險。

3、運作方式不同

風險投資一般採取風險投資基金的方式運作。風險投資基金在法律結構是採取有限合夥的形式，而風險投資公司則作為普通合夥人管理該基金的投資運作，並獲得相應報酬。在美國採取有限合夥制的風險投資基金，可以獲得稅收上的優惠，政府也通過這種方式鼓勵風險投資的發展。

私募股權投資的運作是指私募股權投資機構對基金的成立和管理、項目選擇、投資合作和項目退出的整體運作過程。私募股權投資的不同運作模式直接影響了投資的回報水平，是屬於不能外泄的獨占機密。

㈧ 私募基金管理辦法

關於私募基金：
目前，國際上開展私募基金的機構很多，包括私人銀行、投資銀行、資產管理公司、投資顧問公司等，特別是隨著國際上金融混業趨勢的發展，幾乎所有國際知名的金融控股公司都從事私募基金管理業務，該業務已經發展成為國際上金融服務業中的核心業務之一。
我國私募基金目前可以分成為兩大類：一類是有官方背景的合法私募基金，主要包括：券商集合資產管理計劃、信託投資公司的信託投資計劃和管理自有資金的投資公司；另一類是沒有官方背景，民間的非合法私募基金。這類私募基金通常以委託理財的形式為投資者提供集合理財服務，其業務的合法性不明確。媒體和市場討論私募基金合法化問題時，主要指後一類民間的非合法私募基金。

幾個私募基金方面的網站：
http://www.smztc.com/news.asp?classcode=207
http://www.smzx66.com/News.asp?Type=8

㈨ 私募基金會靠譜么會不會有風險

靠譜，會有風險。

私募基金最大風險是道德風險。私募基金經理素質參差不齊，說實話騙子很多，失聯的私募基金公司很多。

就個人而言，建議那工資的20-30%存到銀行或者第三方（支付寶、微信）上，時情況自己定。用20%-40%做些長期風險較小的投資（實體商品交易項目、投理想理財P2P），剩下的30%左右做日常消費或者風險備用金。

不過，在2013年6月1日頒布了《中華人民共和國證券投資基金法》，才開始將私募基金歸入法律監管中。可看出私募基金的合法性有待完善，從私有到公有還需要一段時間。市場對私募基金的地位在立法方而還需加強。