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場內國債每天什麼時候計息

發布時間:2021-07-15 09:02:38

『壹』 憑證式國債的利息多長時間結一次

國債為固定利率固定期限品種,最大發行額為300億元,其中:三年期150億元,年利率為3.8%,五年期150億元,年利率為4.17%。投資者購買的本期國債從購買之日開始計息,到期一次還本付息,不計復利,逾期不加計利息。
國債以百元為起點並按百元的整數倍發售。國債為記名國債,可以掛失,可以提前兌取和辦理質押貸款,但不得更名,不可流通轉讓。
國債提前兌取時,利息按投資者實際持有天數及相應的利率檔次計付。提前兌取按兌取本金數額的1‰收取手續費。

『貳』 國債交易計息原則

看一下交易公告就知道啦,網上摘錄如下:關於實施「試行國債凈價交易」有關事宜的通知
2002-03-18 10:21 各會員單位:
根據財政部、中國人民銀行和中國證券監督管理委員會《關於試行國債凈價交易有關事宜的通知》(財庫[2001〗12號)精神,現將有關事宜通知如下:
一、實施「試行國債凈價交易」時間
從2002年3月25日(星期一)起實施。
二、凈價交易概念
凈價交易是指在現券買賣時,以不含有自然增長應計利息的價格報價並成交的交易方式。在凈價交易條件下,由於國債交易價格不含有應計利息,其價格形成及變動能夠更加准確地體現國債的內在價值、供求關系及市場利率的變動趨勢。
三、實行國債凈價交易後,應計利息額的計算方法
應計利息額=票面利率÷365(天)×已計息天數
上述公式各要素具有以下含義:
1、應計利息額:零息國債是指發行「起息日」至「成交日」所含利息金額;附息國債是指本付息期「起息日」至「成交日」所含利息金額。
2、票面利率:固定利率國債是指發行票面利率;浮動利率國債是指本付息期計息利率。
3、年度天數及已計息天數:1年按365天計算,閏年2月29日不計算利息;已計息天數是指「起息日」至「成交日」實際日歷天數。
4、當票面利率不能被365天整除時,計算機系統按每百元利息額的精度(小數點後保留8位即數據類型位為N15.8)計算;交割單所列「應計利息額」按「4舍5入」原則,以元為單位保留2位小數列示。
5、國債交易計息原則是「算頭不算尾」,即「起息日」當天計算利息,「到期日」當天不計算利息;交易日掛牌顯示的「每百元應計利息額」是包括「交易日」當日在內的應計利息額;若國債持有到期,則應計利息額是自「起息日」至「到期日」(不包括到期日當日)的應計利息額。
四、國債凈價交易遵循的原則
實行國債凈價交易仍將遵守本所現行的交易規則,其次:
1、實行凈價申報和凈價撮合成交,以成交價格和應計利息額之和作為結算價格。
2、國債凈價交易以每百元國債價格進行報價,應計利息額按每百元國債所含利息額列示。
3、報價系統和行情發布系統同時顯示凈價價格和應計利息額。
4、在場內申報終端和各證券營業部的行情系統顯示的「應計利息額」均為參考值,各會員單位應以中國證券登記結算有限責任公司上海分公司公布的「當日國債品種應計利息額」數據文件的數據為准進行資金清算。
5、交易清算及交割單列印系統,應自動計算應計利息額並在交割單上分別列明「結算價」、「凈價」及「應計利息額」。
國債凈價交易是新的交易方式,對證券市場和相關領域會產生較大影響,因此,各有關單位應遵循積極穩妥的原則,按要求做好各項准備工作,確保試行國債凈價交易的順利實施。
附件:上海證券交易所國債凈價交易技術方案
上海證券交易所
二○○二年三月十八日
附件
上海證券交易所
國債凈價交易技術方案
根據中國證監會和國家財政部的要求,本所將試行國債的凈價交易制度。為了配合該制度的平穩實施,本所研究制定了相關的技術方案。
一、本所試行國債凈價交易遵循的原則
1、實行凈價申報和凈價撮合成交,以成交價格和應計利息額之和作為結算價格。
2、報價系統和行情發布系統應同時顯示凈價價格和應計利息額,本所的國債交易以每百元國債價格進行報價,應計利息額也按每百元國債所含利息額列示。
二、技術准備
1、券商參與國債交易以凈價申報,即場內交易大廳和場外報盤中國債的申報價應輸入凈價。
本所同樣以凈價撮合成交,成交價亦為凈價。在場內交易大廳的申報終端和大屏上增加顯示每百元國債所含利息額。交易所發布的國債即時成交回報中的價格和金額為凈價價格和以凈價價格計算的成交金額。
2、為方便參與國債交易的市場各方揭示國債利息信息和計算國債結算價,中國證券登記結算有限責任公司上海分公司將通過PROP2000平台把當日每百元國債應計利息額文件發送給券商(具體參照中國證券登記結算有限責任公司上海分公司另行發布的通知)。同時,本所也將通過衛星廣播系統和本所網站及時將當日每百元國債應計利息額文件發送給券商,該文件的格式附後說明。
3、收市後本所發給券商的成交庫中的國債成交價為國債凈價,國債成交金額為以國債凈價計算的成交金額。清算庫中國債的成交金額亦為以凈價計算的成交金額。成交庫和清算庫的格式保持不變。
4、券商可以根據中國證券登記結算有限責任公司上海分公司發送的清算文件進行清算(具體參照中國證券登記結算有限責任公司上海分公司另行發布的通知),也可根據本所的成交文件、清算文件和當日國債應計利息額文件,計算出結算價(結算價=凈價+應計利息額)。
附:
當日國債品種應計利息額數據文件說明:
 文件名:GZLX.MDD
其中:M表示月份,M=1,2,3……,9,A,B,C;
DD表示日,DD=01,02,……,31
 文件格式: DBF格式
 文件內容:所有國債當日應計利息額
 發送時間:每天
 數據結構:
序號 欄位名 類型 欄位描述 備注
1 GZDM C6 國債品種代碼
2 JXRQ C8 計息日期 YYYYMMDD
3 YJLX N15.8 每百元應計利息額 單位:元
4 LXTS N6 利息天數
5 PMLL N8.5 票面利率

『叄』 證券市場上買進的國債什麼時候分派利息

你購買的是滬深交易所掛牌的記賬式國債,一般是每年或半年付息一次,在每年的年初或年末,會自動打入你證券帳戶內。

『肆』 國債的計息天數

我也有類似的疑問,如果在兩個付息日之間買入債券,持有30天沒有到付息日就賣了還得利息嗎

『伍』 國債是怎樣計算利息的

往簡單說吧!年利率是3.6%(我記得應該是3.30%的年利率,不過以下計算按你給的3.60%計算),持有到期你可以得到本金100元,外加3.6元的利息,但是你現在買的話是溢價去買,即用100.5元去買到期只有100元的國債,而現在離到期還剩下大約50天,50天的利息收益是:100×3.6%/365天×50天=0.49元,所以你的利息收益不夠支付每張溢價的0.5元,不算手續費就是虧0.01元。買1萬份就是虧100元。

注意:二級市場的記賬式國債,實行的是凈價交易、全價交收的規則;100.5元沒有包含應計利息;資金結算的時候要算上應計利息,大約3.11元就是應計利息,應計利息=面值×票面利率÷365天×已計息天數,已計息天數是指「起息日」至「成交日」實際日歷天數。

買入時支付成本是:100.5元+3.11元=103.61%,到期兌換也是100元+3.6元=103.6元。基本上是不賺錢,還要倒虧。收益率應該為負。

買賣債券的交易代碼、應計利息、年利率、期限、成交價、收益率等,可以查看和訊財經的債券頻道:http://bond.money.hexun.com/data/

下面這個網站你可以收藏。相關國債的發行信息它都會公布,在新債發行一覽表裡;裡面還有個債券課堂,你可以去學習一下。

參考資料:http://bond.hexun.com/

『陸』 關於國債計息日

國債計息很容易 你說那道題 就是153天 習題上給的答案錯了 其實 國債交易天數 是算頭不算尾

『柒』 國債的付息是怎麼樣的,是按照我買入的時間到付息日的時段計算我的收益嗎

國債的品種較多,計息與付息的方式也不一樣。

1.簡單來說:
憑證式國債的利息是到期後還本付息一起支付的。
電子式國債的利息是定時每年一付。最後一年利息是在償還本金時一起支付。

2.舉例來說:

實例1:13儲蓄03和13儲蓄04
這是財政部在今年5月所發行的兩期儲蓄國債(電子式)。兩期國債均為固定利率、固定期限品種。其中,第三期期限為3年,票面年利率為5.00%,最大發行額為300億元;第四期期限為5年,票面年利率為5.41%,最大發行額為200億元。
儲蓄國債的付息方式為按年付息,如近期所發行的兩期國債從2013年5月10日起息,按年付息,每年5月10日支付利息。
如果投資者投資5萬元13儲蓄04,那麼每年5月10日,他將可以獲得派息50000×5.41%=2705元,到期後獲得5萬元本金償付。

實例2: 2013憑證式國債一期
這是今年3月10日所發行的今年首期憑證式國債,其中3年期和5年期國債利率分別為5%和5.41%。
看上去這一次憑證式國債的票面收益率與13儲蓄03和13儲蓄04相同,但是憑證式國債的付息方式決定了它的內在收益率要低於兩期儲蓄國債。
原因在於憑證式國債採用的是到期一次性還本付息的方式。如投資者投資5萬元5年期憑證式國債(票面利率為5.41%),那麼在5年的投資期末,他可以獲得的債息回報是50000×5.41×5=13525元,折算為符合年化收益率的話為4.9%。也就是說這筆投資的收益率與票面利率為4.9%的儲蓄國債相當。單利和復利的計息方式導致了兩種債券內在收益率的差異。
按照計劃,6月10日2013年第二期憑證式國債將進入發售,投資者也可以關注一下第二期憑證式國債的票面利率情況。

實例3:2013第十期記賬式付息國債
這是今年5月17日所發行的記賬式國債,本期國債期限50年,經招標確定的票面年利率為4.24%,2013年5月20日開始計息。本期國債為固定利率附息債,利息按半年支付,利息支付日為每年的5月20日、11月20日(節假日順延),2063年5月20日償還本金並支付最後一次利息。
記賬式國債的付息方式較為多樣化,為附息債、零息債等等,此款記賬式國債的付息方式為半年付息。如果投資者在發行期內以票面價格買入這期國債5萬元,那麼他每半年將獲得1060元的派息,折算為年化收益率的話為4.28%。
記賬式國債的期限較長,如這款國債期限為50年,通常投資者並不一定需要持有債券到期,而是選擇合適的策略進行記賬式國債的買賣。
最基本的操作策略是,在發行期以面值買入附息記賬式國債,持有到期,按照付息期獲得債券的利息收益,到期時獲得面值的給付。
但是由於這種國債的期限較長,交易價格有較大的波動,因此第二種策略是投資者並不一定需要持有整個期限,選擇合適的時機進行債券的階段性操作。在這種操作策略下,投資收益來源於兩個方面:債券利息和折價所帶來的收益。由於其中收益率的計算較為復雜,可以直接到一些債券交易網站上通過收益計算器進行計算。

3.國債,又稱國家公債,是國家以其信用為基礎,按照債的一般原則,通過向社會籌集資金所形成的債權債務關系。國債是由國家發行的債券,是中央政府為籌集財政資金而發行的一種政府債券,是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權債務憑證,由於國債的發行主體是國家,所以它具有最高的信用度,被公認為是最安全的投資工具。

『捌』 如何確定國債交易計息日

應計利息額=債券面值 乘以 票面利率 除以365天 乘以已計息天數
計息原則是 「算頭不算尾」起息當天算起,到期當天不計算利息。

『玖』 國債是從截止日期開始計息嗎

不是,是從發行第一天開始計息,如果你在發行的最後一天買了該國債,你就賺了!

『拾』 國債怎麼計息

有的國債品種在發行時特別註明是附息國債、貼現國債和零息國債,它們各有什麼特點呢?

附息與否其實是按國債利息的支付方式劃分出的另一種分類方式。依此。分別有貼現國債、附息國債、零息國債三種。

零息並非不付息,而是指「到期一次還本付息」。一般憑證式國債付息採取這種方式。

貼現則指發行時按規定的折扣以低於面值的價格發行,到期按面值支付。

附息是指券面上附有息票,按票面說明的利率及支付方式每半年或一年定期支付利息,形同股票每年的分紅派息。記賬式國債現多採取此種方式付息。

1999年初,財政部350億三年期憑證式國債面向社會公開發行,上海的一家銀行前人頭攢動,踴躍購買國債的人排起了長龍。上海《新民晚報》搞了一次問卷民意調查。主要內容如下:

1.經常投資理財國債嗎?

60%的人答經常,20%的人答偶爾,20%的人答首次。

2.為什麼選擇國債?

80%的人答是風險小,收益相對高。20%的人答省心。

3.除了投資理財國債還投資理財什麼?

40%的人答投資理財股票,10%的人答投資理財收藏;10%的人答存款,40%的人答沒有別的投資理財。

4.以後會不會放棄投資理財國債?

30%的人說不會,40%的人說不一定,20%的人說邊走邊看,10%的人說不知道。

5.你認為國債上市好還是不上市好?

30%的人答不上市好,30%的人說上市好,30%的人答說不清,10%的人堅決反對上市。

6.你滿意現在國債的利率嗎?

20%的人說有些低,40%的人說還可以,30%的人希望回到前幾年的水平,10%的人說不清楚。

7.你覺得投資理財國債是一種愛國行為嗎?

70%的人答是,30%的人答說不清。

8.你會借錢買國債嗎?

80%的人說不會,10%的人說可以試試,另有10%的人不置可否。

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