私募基金託管人銀行

1. 銀行可以做私募基金產品託管業務嗎

私募投資基金託管
一、產品介紹
私募基金，是指私募基金管理機構向特定的合格投資人募集資金，並擔任資產管理人，由託管機構擔任資產託管人，為投資者的利益，運用委託財產進行股權投資的活動。按投資策略不同，可以分為私募股權投資基金、私募證券投資基金、創業風險投資基金、產業投資基金。2014 年初中國證券投資基金業協會下發了《私募投資基金管理人登記和基金備案管理辦法（試行）》，根據通知內容，納入私募基金登記備案范圍的包括私募證券投資基金、私募股權投資基金、創業投資基金等，私募基金管理人應當向基金業協會履行私募投資基金管理人登記手續，所管理的私募基金應當履行基金備案手續。目前全國已有超過3000 家私募投資基金管理人在證券投資基金業協會完成備案登記，總管理資產凈值規模已超過1.5 萬億。
（一）私募股權基金
依據特性可以分為合夥企業型、公司型、在中國證券投資基金業協會注冊登記與備案的契約型。私募股權基金投向為擬上市或業務模式已經成型的非上市企業股權，通過IPO 上市、並購、新三板股權轉讓、股權出售等方式實現基金退出，獲得高額收益。依據投資的策略不同分為戰略投資型、財務投資型、並購型等。
（二）私募證券投資基金
指私募投資基金管理機構向特定的合格投資人募集資金，並擔任資產管理人，由託管機構擔任資產託管人，為投資者的利益，運用委託財產進行一二級市場的有價證券投資的活動。依據特性可以分為信託型陽光私募、公司型、合夥企業型、在中國證券投資基金業協會注冊登記與備案的契約型。
（三）創業風險投資基金
又稱天使基金，投向為初創期的企業。通過股權轉讓、新三板轉讓、IPO 上市、並購等方式退出。
（四）產業投資基金
一般由政府或大型基金成立的專注於某一產業投資的投資基金，包括實現產業資源整合的產業並購基金、政府產業引導基金等。
二、目標客戶
主要是在中國證券投資基金業協會注冊登記的私募基金管理人或政府及大型企業主導的產業基金、並購基金及房地產基金。
目標客戶選擇考慮因素：
（一）管理人管理的基金規模較大，有一定市場知名度。
（二）管理人資本實力較強，經營和財務狀況良好，具備科學的內部決策流程、完善的風險管理體系和適宜的激勵機制，投資風格穩健，如採用分散投資策略，對單個項目和單個行業的投資比例有明確的比例限制。
（三） 管理人有較豐富的投資經驗和良好的歷史業績。
（四）管理團隊具有良好的專業素養、廣泛的渠道關系且人員相對穩定，對行業政策、項目背景有比較准確的把握和判斷，能夠為被投資企業提供增值服務，對培育、輔導企業上市有較大促進作用。
（五）所投資項目符合國家宏觀經濟政策和相關法律法規，為國家重點扶持的基礎設施、支柱產業或具有高成長性的高新技術企業等。
（六）首選經國家發展與改革委員會批准或備案以及中央部委和地方政府推動發起的產業投資基金進行合作，有關產業投資基金信息可通過國家或地方發改委、國資委、金融辦、科技部等政府部門渠道獲得，可加強與上述有關部門的聯系，以便及早獲取相關信息提前介入。
（七）對於小型的投資於中小企業的創業投資基金或私募股權基金，應盡量選擇具有當地政府引導基金參與的、以及有較豐富擬投資項目儲備的基金進行合作。
（八） 對於自身既無較強獨立籌資能力又缺乏投資項目儲備的股權基金，應注意慎重合作。
三、業務流程
1、產品營銷
根據產品的客戶對象溝通情況，了解私募基金投向、期限、運營方式，並獲取投資結構介紹資料如合夥協議、募集說明書等，對客戶進行盡職調查，決定是否進行託管業務合作。對於擬合作的客戶，如費率低於定價要求的，報送資產託管部價格審批
2、賬戶開立
達成合作意向後, 以私募股權基金名義在我行營業網點開立託管賬戶及其他投資相關的賬戶；開戶網點按照《平安銀行資產託管賬戶管理辦法》及有關操作細則開立託管賬戶等合同簽署：我行應與客戶簽署託管合同及其他相關合同，目前我行對於不同類型的私募基金有相應的標准託管協議版本，可與客戶以該版本為基礎協商擬定最終簽署的合同文本。
3、日常運營
日常運營目前由資產託管部的託管運營中心完成，業務發起行在賬戶開立後無過多後續工作量。
四、營銷提示
1、 除常規的私募基金產品託管服務外，目前託管部能給私募證券投資基金客戶提供一些專項外包服務，如向管理人提供估值系統、TA 份額登記系統、清算系統租用服務等，給客戶全方位的託管服務體系。
2、除單一項目的營銷外，可營銷總管理規模在5億元以上的客戶與我行簽署總對總的託管業務合作協議。

2. 私募基金是否需要託管，對託管銀行有什麼要求

肯定需要託管的，現在可以託管在券商也可以託管在銀行了，沒什麼具體要求，就是不同地方費用不一樣

3. 私募基金的託管銀行需要有什麼資質或要求嗎

開辦託管業務需要銀行取得託管業務資質。目前約19家銀行有託管業務資格。

商業銀行開辦託管業務應當具備以下條件：

（一）有負責託管業務的專門部門或機構；

（二）有充足的熟悉託管業務的專職人員；

（三）具備保管託管財產的條件；

（四）有營業需要的固定場所和軟硬體設施；

（五）有完備的託管業務系統，包括網路系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統等

（六）具備保管財產、會計核算、資產估值、資金清算、投資監督能力及相應的應用系統；

（七）建立相應的託管業務管理制度和健全的風險控制體系，包括託管業務管理指引、內部稽核監控制度、風險控制制度、崗位職責與操作規程、從業人員行為規范等。

(3)私募基金託管人銀行擴展閱讀：

私募基金特點：

私募股權基金的運作方式是股權投資，即通過增資擴股或股份轉讓的方式，獲得非上市公司股份，並通過股份增值轉讓獲利。股權投資的特點包括：

1、股權投資的收益十分豐厚。與債權投資獲得投入資本若干百分點的利息收益不同，股權投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。

2、股權投資伴隨著高風險。股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

3、股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

4. 私募基金一般都有銀行託管的嗎

私募基金應當由基金託管人託管，基金合同約定私募基金不進行託管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。因此，對於私募基金是否需要託管是根據具體情況而定的。
三、私募基金的託管銀行需要有什麼資質或要求嗎?
《證券投資基金法》規定的證券基金託管銀行，也就是託管人，應當具備下列條件：
(一)凈資產和風險控制指標符合有關規定;
(二)設有專門的基金託管部門;
(三)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;
(四)有安全保管基金財產的條件;
(五)有安全高效的清算、交割系統;
(六)有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施;
(七)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;
(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。

5. 私募基金為什麼要託管在銀行賬戶

因為這是法律規定。根據《中華人民共和國證券投資基金法》第三十三條規定： 基金託管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。

商業銀行擔任基金託管人的，由國務院證券監督管理機構會同國務院銀行業監督管理機構核准；其他金融機構擔任基金託管人的，由國務院證券監督管理機構核准。

擔任基金託管人，應當具備下列條件：

1、凈資產和風險控制指標符合有關規定；

2、設有專門的基金託管部門；

3、取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；

4、有安全保管基金財產的條件；

5、有安全高效的清算、交割系統；

6、有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金託管業務有關的其他設施。

(5)私募基金託管人銀行擴展閱讀：

根據《中華人民共和國證券投資基金法》第八十八條規定：

非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。合格投資者的具體標准由國務院證券監督管理機構規定。

除基金合同另有約定外，非公開募集基金應當由基金託管人託管。擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向基金行業協會履行登記手續，報送基本情況。

6. 私募直營店：私募基金託管人一定要銀行嗎

也可以是券商

7. 私募基金託管銀行資格要求有什麼

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按照我國基金管理方面的法律規定，私募基金成立之時，必須確定基金託管人，通過基金託管的形式將投資者資金進行安全隔離，防止出現道德風險。通常商業銀行是私募基金的託管機構，並且達到一定條件才能代理這項業務。那麼私募基金託管銀行資格包括什麼？下面小編整理了相關知識，我們共同了解下。
一、私募基金是否必須託管？
基金託管是指商業銀行接受基金管理人的委託，代表基金持有人的利益，保管基金資產，監督基金管理人日常投資運作，基金託管人獨立開設基金資產賬戶，依據管理人的指令進行清算和交割，保管基金資產，在有關制度和基金契約規定的范圍內對基金業務運作進行監督，並收取一定的託管費。
私募基金應當由基金託管人託管，基金合同約定私募基金不進行託管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
二、商業銀行開辦託管業務應當具備哪些條件？
（一）有負責託管業務的專門部門或機構；
（二）有充足的熟悉託管業務的專職人員；
（三）具備保管託管財產的條件；
（四）有營業需要的固定場所和軟硬體設施；
（五）有完備的託管業務系統，包括網路系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統等；
（六）具備保管財產、會計核算、資產估值、資金清算、投資監督能力及相應的應用系統；
（七）建立相應的託管業務管理制度和健全的風險控制體系，包括託管業務管理指引、內部稽核監控制度、風險控制制度、崗位職責與操作規程、從業人員行為規范等；
（八）法律法規規定的其他條件。
三、基金託管人的主要職責有哪些？
（一）安全保管基金的全部資產；
（二）執行基金管理人的投資指令，並負責辦理基金名下的資金往來；
（三）監督基金管理人的投資運作，發現基金管理人的投資指令違法違規的，不予執行，並向中國證監會報告；
（四）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格；
（五）保存基金的會計帳冊、記錄15年以上；
（六）出具基金業績報告，提供基金託管情況，並向中國證監會和中國人民銀行報告；
（七）基金章程或基金契約、託管協議規定的其他職責。
由此可見，商業銀行作為私募基金託管機構，責任重大，要定期對私募基金賬戶進行審查，確保投資者資金安全。也正是如此，我國對私募基金託管銀行資格要求比較高，在硬體和軟體上面都有一定要求。託管銀行會和私募基金簽署一份託管協議，並且收取一定的託管費。
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8. 私募基金銀行託管的責任有哪些

託管銀行主要職責一般包括：

( 1 )安全保管基金資產;

( 2 )執行基金管理人的劃款及清算指令;

( 3 )監督基金管理人的投資運作;

( 4 )復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格等。

我國之所以如此規定，是希望託管人負起監督責任。但現實是我國現在的託管銀行沒有履行其監督職責。

在實務環節上，託管人對管理人的自主交易行為范疇內的投資運作實際上無法監督。

託管行的監管包括：

基金託管人代表投資者與基金管理人簽訂信託契約、保管基金資產並負責監督基金經理人對基金資產的運作；託管人在監督基金運作的同時，其本身還應受到監督。