A. 結合基金行業合規性要求！在私募基金銷售過程中需要規避及注意的問題，並給出你合理化的建議。
1-根據《私募募集行為管理辦法》：
2-
募資提示：2016年7月15日前
盡快完成相關從業人員基金業務資格的獲取。
盡快設立管理人實體並向基金業協會申請進行私募基金管理人登記。
《私募募集行為辦法》正式生效之前擬任管理人從業人員進行的募資活動目前沒有必須提交或完成管理人登記的要求，可以照常進行，但募集活動和推介文件應避免有上述第一條第四項所列的十二種行為（現行規則也有類似要求，新規則更加細化和嚴格），允許公開宣傳的信息僅局限於上述第一條第五項所列的兩種情況。
需要確保募集的對象為特定的符合合格投資人資格者（即使是在《私募募集行為辦法》正式生效之前的募集活動，也最好能按照新規的要求，在開始推介之前以問卷調查等方式對投資人的風險識別和承擔能力進行評估，並由其書面確認符合合格投資人資格，尤其是針對個人或者由個人組成的投資實體而非一般意義上的機構投資者），募集方式不會涉及任何公開募集或針對不特定對象的情況。
3-募資提示：2016年7月15日後
1. 如管理人擬自行募集，則在募集前應當在基金業協會完成私募基金管理人登記，否則不得從事私募基金的募集活動；如管理人委託其他機構進行募集，該機構必須：
在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格，以及
已成為中國基金業協會會員
2. 從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格（包含原基金銷售資格）。
根據基金業協會的規定，私募基金管理人必須擁有2名以上高管，且
❖ 從事私募證券投資基金業務的私募基金管理人，其高管人員（包括法定代表人\執行事務合夥人（委派代表）、總經理、副總經理、合規\風控負責人等）和基金經理均應當取得基金從業資格。
❖ 從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業資格，且其法定代表人\執行事務合夥人（委派代表）、合規\風控負責人應當取得基金從業資格。
在此基礎上，《私募募集行為辦法》要求從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格。
3. 資金募集活動應當遵循特定流程，其必要階段和文件如附件一（募集活動流程表）所示。
4. 私募基金推介活動不得有下述十二種行為：
(1) 公開推介或者變相公開推介；
(2) 推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
(3) 以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容；
(4) 誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；
(5) 使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭；
(6) 推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績；
(7) 登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
(8) 採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭；
(9) 惡意貶低同行；
(10) 允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介；
(11) 推介非本機構設立或負責募集的私募基金；
(12) 法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。
5. 募集機構僅可通過合法途徑公開宣傳如下兩類信息：
(1) 私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息；以及
(2) 由基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。
B. 私募基金風險的防範方法有什麼
私募基金風險的防範方法有：
一、私募基金投資的風險類別
私募機構失聯跑路，投資者可能會為此交高昂的學費，作為普通投資者該怎樣鑒別選擇私募?對此，業內人士為投資者們總結了一些建議，供投資者參考。
1. 募集形式
私募不能公開募集，這條規定是私募股權投資基金與非法集資類犯罪最根本的區別。《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)明確指出，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。
2. 投資門檻
私募投資門檻不低，按照規定私募基金的募集對象是少數的特定投資者，單個投資者的投資額不能低於100萬元。
3. 收益承諾
不承諾保本保收益，《辦法》第十五條規定，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或承諾最低收益。在簽訂私募股權投資合同過程中不應有明確的還本付息的約定。如果私募基金的發起人向投資人許諾保底收益，那就涉嫌違法了。
4. 人數
募集不得超人數限制，事實上私募對投資人人數有嚴格的限制，以股份公司設立的，投資者人數(包括法人和自然人)不得超過200人；以有限公司形式設立的，投資者人數(包括法人和自然人)不得超過50人；以合夥制形式設立的，合夥人人數(包括法人和自然人)不得超過50人，這是區分是否屬於非法集資的關鍵點。
5. 備案
不拿備案當幌子，雖然私募基金公司已經開始實行備案制，但由於門檻並不高，中小私募均可以登記。私募基金登記備案證明、證書和相關公示信息權僅表明該私募基金管理人已履行相關登記備案手續，不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規定情況的認可，不作為基金財產安全的保證。如果有私募把在協會備案的資格當做自己的一種信用保證，投資者不能盲目輕信。
二、私募基金風險的防範對策
1. 綜述
投資者購買了失聯、跑路的私募公司產品時，該如何追討、維權?浙江和義觀達律師事務所王向宇律師從幾個方面進行了分析，王律師表示，談到維權，投資者需要先明確自己的權益是不是真的受到了侵害?基金業協會發布的《關於失聯私募機構最新情況及擬公示第六批失聯私募機構的公告》，只是一個疑似的名單。況且，失聯不意味著侵權。
2. 權益判斷
投資者如何判斷自己的權益是否受到了侵害?一般而言，投資者在出資前，都會簽訂一份協議，投資者先要看看自己的協議做了如何的約定?比如合同的性質是投資協議還是借款協議，資金是否由銀行進行了託管等等。比如投資者簽訂的是投資協議，投資者就需要再做一定的調查，自己投的錢拿不回來了，是基於正常的商業風險導致的投資失敗，還是被基金公司捲款跑了。如果是正常的投資失敗，那就不存在維權之說，如果是被捲款逃了，那麼才需要維權。
3. 救濟途徑
投資者確定自己的合法權益受到了侵害，那麼該如何維權。維權通常有兩個途徑：一個是民事途徑，另一個是刑事途徑。具體的維權形式，投資者需要根據具體的情況確定。比如，基金管理公司捲款逃了的，基金管理公司就可能涉嫌詐騙罪等刑事罪名，投資者就應當向公安機關報案以維護自己的合法權益。
以上便是私募基金風險的防範方法，私募基金雖然收益較高，但是投資時對於它的風險防範意識一定不能少，作為投資者，對自己的財產安全要負責。
C. 對私募基金怎樣進行合規風控審查
私募監管新規持續發酵。
《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》在2月初發布後，「合規」風暴在私募行業中掀起。圍繞「合規」，基金業協會從取消私募基金管理人登記證明、信息披露、從業資格、法律意見書等方面為私募戴上「緊箍咒」。
21世紀經濟報道記者了解到，新規不僅要求高管有基金從業資格，另外還強調「各類私募基金管理人的合規\風控負責人不得從事投資業務」。
然而，由於合規人才稀缺、風控體系建設成本增加、律師出具法律意見時不夠專業等原因，私募合規之路仍面臨挑戰。
高管兼任風控與投資
21世紀經濟報道記者在基金協會已備案的私募基金管理人名錄中發現，不少私募存在一人兼任「投資與風控」兩個角色。
例如寧波一家2011年成立的私募公司，曾發行31隻產品，其總經理兼任風控負責人；上海一家在2013年成立的私募，頗具規模，累計發行40隻產品，公司CEO也同時是合規負責人。
深圳茶馬古道投資發展有限公司聯合創始人兼總裁朱思銘向21世紀經濟報道記者解釋，「在私募備案和引入法律意見書之前，成立一家私募並通過備案發行陽光化私募產品是相對容易的，一些公司實際上的運營、融資、投資、風控人員配備不足，甚至只有1到2人在做。在業績出眾的情況下，投資者一般也不會過多關注風控問題。」
如今，如何解決兼任情況，正是這類私募頭疼的問題。
上海一家大型券商負責PB業務的人士透露，公司有私募客戶存在「高管風控與投資」兼任的情況，「他們現在正在整改，我們會幫忙查看整改情況。」
他表示，事實上這個要求並不是新要求，只是在過去並沒明確。「要看哪些崗位可跟風控重合，譬如可兼任法務、人事，但不能兼任市場、投資、交易業務。」
上海一家營業部總經理則表示，對於准備申請備案的私募，在申請陽光私募登記證明的時候，必須有個高管作為合規風控負責人，且該高管不能同時從事公司投資類相關的業務。
合規人才缺失
上海一家小微私募，其合夥人是公司三款產品的投資經理，他同時是合規負責人。由於出身法律專業，該合夥人在治理公司、搭建風控體系、及時止損上均做到有條不紊。
對於私募監管，他認為應進行分層管理。「國外經驗對於不同管理規模的私募，監管程度也不一樣。我覺得未來私募行業監管應會出現分層，對於規模小的私募，他們應達到最低監管要求；對於影響力較大的私募，監管對其人員、風控體系應相應加強，形成立體的監管體系。」
對於單獨設立合規崗位的問題，他表示，「目前只有大型的私募基金公司有完善的合規體系和架構。風險主要分為公司層面、產品層面和操作層面風險，把這些具體的風險交給一個人或一個部門都是難以完成的，除非這個人既懂法律，又懂基金，還懂運營。這類人才是比較少的。」
朱思銘也表示這類合規人才較為稀缺。「新形勢下的合規人才要具備一定的金融、法律的知識和經驗，從事過基金內控工作，具備風控體系設計及實施經歷，但目前這類人才在私募行業還較為缺乏。」
同時他也指出，成本增加也是個問題。「私募公司中與營收息息相關的部門是投資部門與業務部門，一般來說內控屬於私募公司後台范疇，一些私募覺得並沒有對風控有著更為深刻的理解，沒有把風控放在相對重要的位置。一旦私募的運營成本增加，再遇上目前不樂觀的市場環境，會出現不少私募退出行業的情況，但長遠來看，准入門檻的提高，私募的洗牌有助於市場規范。」
私募與律師的磨合期
此次私募行業的規范化，還引進了法律意見書。
對於引進法律意見書的原因，朱思銘表示，「私募要進行風控制度的的設立，包括部門架構的搭建，如何做好投資決策。」
他談道，「在跟律師協商中我發現，很多律師因為不是私募基金行業出身，對股票投資並不是很了解。短時間內讓他們給私募基金搭建完善的內控制度，也存在一定難度。一些律師在制度建立上反而要找我們這個行業的人來咨詢。」
他希望法律界與金融界有好的溝通機制，促進各項制度範例的建立。雙方的專家出來一起討論如何為私募基金建立合理的各項制度和律所收費標准，給出一些普遍適用的原則指引大家。
上述上海小微私募合夥人表示，目前證券業律師居多，基金律師較少。「有基金律師只懂國外經驗，或者只懂如何設立私募基金，但不懂基金運營過程當中產生的問題。律師會有一個學習的過程，律師行業會考慮機會和成本，供需兩方會有一個培養過程。」
D. 何為私募基金，如何參與，風險如何
什麼是私募基金？
私募基金（Private Fund）是私下或直接向特定群體募集的資金。與之對應的公募基金（Public Fund）是向社會大眾公開募集的資金。廣義的私募基金除指證券投資基金外，還包括私募股權基金。在中國金融市場中常說的「私募基金」或「地下基金」，往往是指相對於受中國政府主管部門監管的，向不特定投資人公開發行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進行的一種集合投資。其方式基本有兩種，一是基於簽訂委託投資合同的契約型集合投資基金，二是基於共同出資入股成立股份公司的公司型集合投資基金。
私募基金主要分為私募證券基金、創業投資基金、私募股權基金、其他類別私募基金等四種。其中，1.私募證券基金，主要投資於公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權、基金份額以及中國證監會規定的其他證券及其衍生品種；2. 創業投資基金，主要向處於創業各階段的成長性企業進行股權投資的基金；3.私募股權基金，除創業投資基金以外主要投資於非公開交易的企業股權；4.其他類別私募基金，投資除證券及其衍生品和股權以外的其他領域的基金。
如何參與私募基金？
1.參與特定對象確定程序
投資者需要做的：填寫問卷調查，對自己的風險識別、風險承擔能力進行評估，並且書面承諾已經達到合格投資的要求。
2.適當參加一些產品推介會，在募集機構的幫助下，選擇與自身條件相匹配的產品
投資者需要做的：盡可能詳細、清晰地了解產品的相關信息和自己的權利義務。比如，產品投資范圍、策略、風險情況，需要交納的費用、費率，以及自己擁有的申購、贖回、轉讓等權利。
私募基金風險有哪些？
近年來，私募爆雷事件頻頻發生，投資者在選擇私募基金的時候，一定要關注運行機構是否合規，機構誠信是否出現了問題。建議使用目前主流的查詢記帳預警軟體：財查到APP，查詢中基協備案私募基金及管理人、高管、資訊信息，還可以在存續期記賬管理期間進行實時的信披預警，提前防範以下風險：
1、信息不透明的風險
由於私募基金沒有嚴格的信息披露要求，因此信息不透明是最大的私募基金風險，凡是涉及投資運作及管理的過程，例如投資方案、資金轉移及項目跟蹤管理等過程，都存在信息披露不充分的很大可能。
2、投資者抗風險能力較低
很多投資者之所以參與私募基金投資，都是看重了私募基金的高收益，但高收益的背後也對應著高風險，很多投資者並沒有相應的抗風險能力，所以投資需重點關注此類私募基金風險。
3、基金管理人導致的私募基金風險
由於缺乏嚴格的行業准入標准，基金經理門內的管理能力、行業地位及市場認同度等都存在著明顯的差異，同樣的市場環境，一部分基金經理能夠憑借精準的投資為投資者帶去收益，而一部分基金經理則可能造成投資者的損失。
4、較高的道德風險
基金項目一般是以合夥形式成立的，但受到專業、地理及時間等因素的限制，投資者並不能有效的對項目進行監督與管理，所以道德風險也是投資者經常會遇到的私募基金風險。
5、項目融資缺乏專業度
項目融資一般需要很高的實務經驗及專業能力等，但一些私募基金經理或管理團隊能力不足，無法有效的監控、管理項目融資。
6、非法吸收公眾存款的風險
部分私募基金會通過故意誇大收益、隱瞞項目等來吸引投資者參與投資，而這些私募有很大可能是在非法吸引公眾存款。
雖然投資者往往被私募基金的高風險所吸引，但私募基金認購門檻高達百萬，對許多投資者來講並不是一筆小數目，所以一切可能導致私募基金風險出現的因素投資者都必須知道。
E. 私募基金合規風控的十個要點是什麼
一、了解產品募集流程
二、注意合格投資者問題
三、注意投向的合規問題
四、注意結構化產品的杠桿問題
五、注意產品推介中的保底收益問題
六、注意運作中形成「資金池」問題
七、注意關聯交易問題
八、注意運作中策略變動問題
九、注意信息披露與風險提示問題
十、注意退出問題（私募舉牌減持及股權基金退出）
F. 對私募基金怎樣進行合規風控審查
嚴格把關私募基金的開戶資料。
G. 私募基金合規風險流程式控制制手段有哪些
首先要有證監會頒發的正規牌照，其次注冊資金有達到一定標准，還有就是經營范圍有符合工商執照上的規定。