① 如果利率下降，你願意持有長期債券還是短期債券為什麼哪種債券的利率風險比較大
短期債券，當然是長期的風險大。
② 1.預期利率將下降時，應該持有短期債券還是長期債權為什麼
1.長期,打個比方,如果原來利率是10%,這時100面值的國債賣100,但利息降到5%時,你10%息率的國債就會升值,長期債權升值的也越大。（很多事情你把它放大一下就能想明白了）
2.b此及c里的買房，降息周期一般也是通脹時期，投資及買房能讓你的財產保值或升值。
3.銀行的負債也就是存款，銀行是一個高杠桿的行業，國內一般為7、8倍，銀行的作用實際上就是使借貸更有效地進行。（因為銀行存款相對來說是低風險的，人們才會往銀行存錢；另一方面，企業可以在銀業借到大量的資金）
③ 對於長期債券，為什麼預期未來利率上升，預期收益率會下降
建議你換一下概念就會比較好理解是什麼意思了，實際上上文中的預期收益率可以理解為持有期間收益率，而未來利率可以理解為債券持有至到期收益率。很多時候就是把債券持有至到期收益率與持有期間收益率混淆導致的誤解。詳細解釋如下：
債券一般是採用固定票面利率來進行發行的(發行時就已經確定了票面利率，就算是浮動利率即俗稱的浮息債也面臨同樣的問題，只是影響呈度相對於固定票面利率即俗稱的固息債要低)，而債券本身的面值也是固定的，也就是債券投資的未來現金流在不違約的前提下是可預期的，對於債券投資的債券估值是利用現金流折現模式進行的(也就是說利率與價格成反比關系)，而一般來說債券投資很多時候是十分看重那一個持有至到期持有收益率的(所謂的預期未來利率就是指持有至到期收益率)，由於債券的現金流這些固定性導致債券價格與利率成反比關系的，如果未來利率上升會導致債券持有至到期收益率會通過債券市場交易中的債券價格的下降會體現在持有至到期持有收益率的上升。由於很多時候投資者並不是一定要把債券一直持有至到期的，債券價格的下跌會間接影響到債券持有期間的持有期收益率，也就是說債券到期收益率的上升會使得債券持有期間收益率下降或帶來虧損。
④ 長期債券價格升高了，它的長期利率就會降低為什麼是不是長期債券的預期收益是一定的，既然現實中債券的
首先要理解利率，不是傳統意義上的銀行利率，而是到期收益率，就是通過知道債券現在的價格和未來的收益來通過公式算出來的。(不同形式的債券具有不同的計算方法。)預期回報率的定義是每種可能回報率的所有可能結果與各自發生的概率乘積之和，簡單的說就是對未來債券的回報多少的衡量。而未來利率較高，就是說，未來利率(到期收益率)上升，就意味著未來債券價格的下降，就是未來資產持有值的下降，就是回報下降了，也就是預期回報率下降了。希望你能明白啦~
⑤ 為什麼長期債券的持有者希望利率下降利率難道不是越高越好么債券的利息是固定的么債券價格與利率是
長期債券有個東西叫做票面利率，每年他會付給你一筆固定金額的利息。如果市場利率高，那麼折現後這筆錢的現值就小了，所以希望市場利率低。 所以利率高的時候，這種債券收益率低，所以沒人願意買，所以他必須賣的便宜點，所以是負相關
⑥ 為什麼對未來利率較高的預期會降低長期債券的預期回報率，不應該是利率越高回報率
首先要理解利率，不是傳統意義上的銀行利率，而是到期收益率，就是通過知道債券現在的價格和未來的收益來通過公式算出來的。（不同形式的債券具有不同的計算方法。）
預期回報率的定義是每種可能回報率的所有可能結果與各自發生的概率乘積之和，簡單的說就是對未來債券的回報多少的衡量。
而未來利率較高，就是說，未來利率（到期收益率）上升，就意味著未來債券價格的下降，就是未來資產持有值的下降，就是回報下降了，也就是預期回報率下降了。
希望你能明白啦~
⑦ 如果利率下降，你願意持有長期債券還是短期債券為什麼
利率下降，債券價格上升，但是長期債券價格上升更多，長期債券的久期長。對利率變化更敏感，在利率下降同樣大小的情況下，長期債券升值幅度更大。
一般來說，債券價格，也就是將債券未來各期的現金流折現到當前的價值。
債券基本上有兩種，固定利率和浮動利率的。
固定利率債券一經發行，利率固定下來，也就不存在債券利率下跌的問題。
浮動利率債券，在每個利率重定日要調整利率，涉及債券利率下跌的問題。
討論利率期限的問題，還要考慮不同期限的流動性及市場分割的問題。
如果你說的是債券發行階段的問題，我覺得，債券發行利率下跌，長期債券與短期債券沒有明顯的可比性，因為還要考慮期限結構的問題。債券發行利率下降，對發行人有利，而對投資者而言，債券利率下降，絕對收益會減少。下降前發行的債券，相對價格將上升。
如果說的是債券存續期間，利率水平變化，對不同期限的債券的影響，就看對到期收益率的影響了，利率下降，債券的價格將上升。
⑧ 請問：債券持有者希望到期收益率上升還是下降為什麼 麻煩各位大神解答一下啦。
買入的人希望市場利率變大，買出的人希望市場利率變小
⑨ 為什麼預期利率下降,投資者應投資長期債券
這里的利率的確是指到期收益率，到期收益率下降並不會導致投資者的收益會下降，詳細解釋如下：很多時候對於債券的問題就是把到期收益率、持有期收益率、利率之間的關系混淆導致不理解相關債券的理論。債券的票面利率一般對於固息債來說在債券發行時就已經確定下來了，就算是浮息債除了參照某一個基準備浮動利率外一般會有一個固定利差，而這個固定利差一般也是在發行時就已經確定下來的。所謂的到期收益率是指從買進後一直持有至到期，持有期收益率是指從買入債券後直到賣出時的持有期間收益率，這是對於並非一直持有至到期的投資者的一個投資期間收益率。債券的到期收益率的高低會影響債券在市場中的價格，由於債券具有在不違約的前提下現金流可預期，故此其債券的到期收益率與債券價格成負相關或成反比的(註：債券價格的估值方法一般是採用現金流貼現法)。由於到期收益率的下降，會導致債券價格會上升，對於債券的投資者來說除了收取利息外還能得到債券價格上升而得到的資金利得，即到期收益率下降，會使得債券投資者的持有期收益率上升。另外，由於債券投資的另一個重要理論是久期理論，一般來說債券的剩餘存續時間越長，其久期越長，由於久期是對於利率變化的一個敏感指標，簡單來說1%的利率變化，可以引致債券價格出現多少個百分點變化，久期就是這個多少個百分點變化的近似值。(詳細建議參考網路的久期)
⑩ 如果利率下降，你願意持有長期債券還是短期債券為什麼哪種債券的利率風險比較大
希望持有長期債券，因為預期利率會上升。