為什麼選十年國債

1. 十年期國債期貨為什麼會大跌

國債期貨對利率變化和貨幣政策是很敏感的。貨幣寬松政策開始轉向，債券收益率收窄的勢頭已到盡頭，導致國債期貨大跌。

2. 為什麼都不買五年國債

選擇國債的期限就如同選擇銀行定期存款一樣，完全取決於自身的理財訴求。要是想要獲取較高收益的話，那自然就應該考慮長周期的五年期國債，最起碼收益率高於三年期。

總結一下。存款利率發展趨勢會逐步向下，從通貨膨脹角度，長期國債會優於短期國債的收益。那麼建議還是買長期5年國債。當然如果從流動性用錢角度，那三年期會更靈活一點。

3. 十年期國債收益率為什麼重要

只要因為機構的投資目標一般都是十年二十年。

最在意的並不是收益的不確定性，而是通脹和長期經濟增長情況。而長期國債，則是最傳統的對沖通脹風險和長期經濟風險的投資工具。

4. 10年期國債收益率為什麼會跌破零

日本各大銀行紛紛下調固定利率的背景是日本市場利率走低。2014年8月作為長期利率指標的新發10年期國債收益率時隔1年4個月首次跌破0.5％。2014年4月份日本實施消費稅增稅後，購房者減少，促使各大銀行間爭相下調利率。 浮動利率也在繼續創下歷史新低，如永旺銀行降低到了0.57％，索尼銀行降低到了0.539％。日本的購房者越來越傾向於通過網路等對各行利率進行比較，從而選擇利率較低的產品。

5. 為什麼說十年期國債收益率倒掛預兆經濟衰退風險

從歷史上來看，債券收益率曲線倒掛是經濟發生衰退的前兆之一。
2000年下半年，美國國債到期收益率發生倒掛。2000年10月30日，3個月期的美國國債到期收益率為6.39%，而10年期的國債到期收益率為5.74%。也就是說，持有一個國債3個月的投資回報率比持有國債10年能夠獲得的投資回報還要來得高。2001年，美國經濟陷入衰退。
2006年下半年，美國國債到期收益率曲線再次發生倒掛，3個月期國債的到期收益率比30年期的到期收益率還要高。2年後的2008年，美國經濟陷入衰退。
回顧歷史上收益率曲線倒掛和經濟衰退之間的關系，就會發現以下這個規律：10年期國債和3個月國債收益率之間的差別與經濟增長/衰退的相關性最高。一般來講，當3個月期國債到期收益率和10年期國債到期收益率發生倒掛後，在1年到1年半以後，就可能會發生經濟衰退。
目前，美國10年期的國債到期收益率比3個月期的國債收益率還高出0.46%左右，還沒有發生倒掛。假設這個趨勢持續，整個收益率曲線繼續變平甚至倒轉過來時，我們就需要提高警惕，注意可能發生的經濟衰退風險。

6. 10年期國債為什麼比5年期國債利率低

十年期利率4.4%的國債是記賬式國債，五年期利率5.4%的國債是儲蓄式國債。通過發行債券形成國債法律關系。國家債券是國家內債的主要形式，中國發行的國家債券主要有國庫券、國家經濟建設債券、國家重點建設債券等。

按照一定的程序和形式，由借貸雙方共同協商，簽訂協議或合同，形成國債法律關系。國家借款是國家外債的主要形式，包括外國政府貸款、國際金融組織貸款和國際商業組織貸款等。

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面向個人投資者發行。其發售和兌付是通過各大銀行的儲蓄網點、郵政儲蓄部門的網點以及財政部門的國債服務部辦理。其網點遍布全國城鄉，能夠最大限度滿足群眾購買、兌取需要。投資者購買憑證式國債可在發行期間內持款到各網點填單交款，辦理購買事宜。

由發行點填制憑證式國債收款憑單，其內容包括購買日期、購買人姓名、購買券種、購買金額、身份證件號碼等，填完後交購買者收妥。辦理手續和銀行定期存款辦理手續類似。

7. 保守型理財，是不是選擇國債是最好的呢

國債是理財的標尺

• XX產品給我一年收益15%，朋友打保票很安全，我要不要買點試試？
• 銀行出了一款理財產品，年化收益7%，理財經理說保本保息。
• 有老師帶著炒原油、炒郵幣，聽說包賺不賠，可信么？

如果你有上述疑問，那麼接下來我給你介紹一個可以拉黑99%理財騙子的方法。

先介紹一個在金融里一個非常非常經典的模型

——資本資產定價模型（Capital Asset Pricing Model 簡稱CAPM）

此模型由夏普（William Sharpe）等美國學者提出。

風險溢酬

超額收益率就需要承擔超額的風險，風險溢酬就是給那些敢於承擔風險的投資者的回報。

《股市長線法寶》里說到，過去兩百年中，股票相對於國債的風險溢酬為4%。

也就是說相同的一筆錢投入股市長期來說收益率遠超國債，但是投資者需要承擔巨大的市場波動，這也是大多數投資者無法在股市中盈利的原因。

另外一點是，國債是我們做資產配置時，一個打底的產品。

理財其實挺簡單，用一部分錢拿去博（風險溢酬）。

• 就像球場上的前鋒（股權資產），沖鋒陷陣，創造奇跡；
• 有一部分錢是中場（年金），進可攻退可守，調節節奏；
• 有的錢是後衛（銀行理財、活期存款、貨幣基金），需要一直應付不斷出現的近期狀況；
• 有的錢就是守門員（保障保險），平時不怎麼會用到，但必須要有。

國債硬要說，更像是中場。

有了它，就算金融市場已經屍橫遍野，至少我們還能保住半條命。

8. 十年期國債的變化對經濟觀察有何意義長期債券收益主要由哪些因素決定

十年期國債的收益率變動能夠較好地表現未來經濟走勢預期。

1. 十年期國債收益率變動只是市場預期的表現特徵之一，還有其它許多靈敏的指標，而且每個指標都可能失靈。經濟預測沒有萬靈葯。

2. 債券收益率變動之所以能反映經濟預期，是因為銀行作為國內債券的主要配置者在中國的金融體系中具有至關重要的作用，而債券收益率變動能夠很好地反映銀行的風險偏好和經濟預期。

3. 國債在所有的債券品種中，集發行量大、發行頻率高、參與者廣、價格發現機制好、縱向歷史數據完備等諸多優點於一身。

4. 10年期是較長時間跨度中，中長端國債流動性最好的品種。跟蹤中長端國債收益率變動能夠盡量減少市場短期流動性沖擊對收益率變動帶來的巨幅擾動，更加純粹地表現機構的經濟預期。

債券(Bond)是政府、金融機構、工商企業等機構直接向社會借債籌措資金時，想向投資者發行，並且承諾按一定利率支付利息並按約定條件償還本金的債權債務憑證。債券的本質是債的證明書，具有法律效力。債券購買者與發行者之間是一種債券債務關系，債券發行人即債務人，投資者（或債券持有人）即債權人。

決定債券收益率的主要因素，有債券的票面利率、期限、面俏和購買價格。最基本的債券收益率計算公式為：

債券收益率：（到期本息和-發行價格）/（發行價格*償還期限）*100%

由於債券持有人可能在債券償還期內轉讓債券，因此，債券的收益率還可以分為債券出售者的收益率、債券購買者的收益率和債券侍有期間的收益率。各自的計算公式如下：

債券出售者的受益率=（賣出價格-發行價格+持有期間的利息）/（發行價格*持有年限）*100%

債券購買者的收益率=（到期本息和-買入價格）/（買入價格*剩餘期限）*100%

債券持有期間的收益率=（賣出價格-買入價格+持有期間的利息）/（買入價格*持有年限）*100%