❶ 那位高手可以用淺顯形象的比喻說出美國國債和通貨膨脹，利率等問題
。。。這么多個問題，一個一個來。。。
1.正確，因為發行美鈔是屬於美聯儲的任務，而美國，美聯儲獨立於美國政府。
2.美聯儲直接受國會管制，但不受政府管制，同時國會政府又要相互制約。
3.美聯儲買國債需要用美元買呀，美聯儲哪來美元呀，通過印出來的。也就是美聯儲多印了鈔票再拿去買國債。
4.你想市場上實際的商品數量沒變，但是由於美聯儲印了更多的鈔票通過各種方式發放到市場中，這樣就只會有一個結果，就是現有的商品變貴了，也就是美元變得不值錢了，所謂通貨膨脹就形成了。
5.債券是不會對利率造成直接影響的，先說利率，最基本的決定是貨幣的供求關系，也就是貸款的和存錢的數量的多少決定的。這個應該好想吧，貸款的多，存款的少，那利率肯定就高（把貨幣想成商品）而銀行只是通過相對低的存款利率和相對高的貸款利率從而賺取利差的一個中介機構。
再說債券就有點復雜了，先是債券和利率的關系。i+x=(f-p)/p，其中I是銀行利率，X是債券高於銀行利率的一個固定值（X往往由風險決定，風險大，X就大，所謂高風險高收益），F是到期時收到的總金額，P是價格。其實I+X就是債券的收益率，所以當銀行利率I上升時，就會使得P下降。（你想，如果P不降，而I上升了，那不是存銀行就會更合算。）！
再說發行數量，其實先要搞清，發行債券就是為了融資（用債券換取現金的使用權），所以（I,X,F,可以設為都不變），發行數量多了，而市場閑置資金是一定的，自然會導致債券價格下跌，也就是發行方更難融到需要的資本，而前面假定了其他值不變的，所以也就是債券收益上升了。可以這么想，想要錢的人多了，而提供錢的人一定，那想要錢的人就不得不提供更高的收益率，以得到他想要的錢
6.中國當然可以拋售，但是牽涉兩個國家會有很多其他政治因素起作用。
答得有點散亂。。。。但是因為你提的問題實在是也不知道該說是太外行還是其實是內行。。。直接覆蓋了半本《貨幣金融學》的內容。。將近一千頁的書，實在是壓縮不了了。看懂了分一定給我喲。。汗。。
看到樓上的有點沒說對。。。糾正一下，發國債怎麼會有通貨膨脹，發國債，國民就要拿自己手裡的美元來買國債，那隻會是流通中美元數量減少，只會造成通貨緊縮。事實上，發國債正是緊縮宏觀經濟的常用手段之一。。。應該是政府拿美元買國債，這樣就會使流通中貨幣增加，就會導致通貨膨脹。實際上買國債也正是政府刺激經濟增長手段之一，這次美國不是就這樣幹了嗎。雖然這樣有點卑鄙。。。
❷ 利用哲學和經濟學原理，分析美國次貸危機後，美國經濟進入低谷後，隨之歐洲亞洲經濟也進入低谷。
通俗點給你講：美國信用評級機構對信用評級不嚴格，信用不高的人也去借貸，而且銀行等金融機構或投資機構還可以把這些次級債互相轉賣，造成大量次貸危機，也就是銀行壞賬。而且人們把借的錢拿去消費、炒房，貨幣流通量變大導致通貨膨脹，於是美國銀行因為收不回這些債務，因此接二連三倒閉。美國次貸危機爆發後，企業沒地方借錢了，也跟著倒閉了，工人大量失業了，工人沒錢了，就沒有消費力了。而中國是出口大國，賣到美國的東西，因為美國人不消費了，中國的出口製造業當然受到打擊，所以中國企業也關生意不好了，關門了，於是工人也下崗了，於是人們也沒錢消費了，也就無法拉動經濟增長了。就這樣全世界都會因為這次次貸危機，造成經濟蕭條。
❸ 用經濟學原理分析2008年美國金融危機
美國次貸危機定義，全稱是美國房地產市場上的次級按揭貸款的危機。次級按揭貸款，是相對於給資信條件較好的按揭貸款而言的，按揭貸款人沒有（或缺乏足夠的）收入/還款能力證明，或者其他負債較重，所以他們的資信條件較「次」，這類房地產的按揭貸款，就被稱為次級按揭貸款。產生主要有以下三方面的成因：
相對於給資信條件較好的按揭貸款人所能獲得的比較優惠的利率和還款方式，次級按揭貸款人在利率和還款方式，通常要被迫支付更高的利率、並遵守更嚴格的還款方式。這個本來很自然的問題,卻由於美國過去的6、7年以來信貸寬松、金融創新活躍、房地產和證券市場價格上漲的影響，沒有得到真正的實施。這樣，次級按揭貸款的還款風險就由潛在變成現實。在這過程中，美國有的金融機構為一己之利，縱容次貸的過度擴張及其關聯的貸款打包和債券化規模，使得在一定條件下發生的次級按揭貸款違約事件規模的擴大，到了引發危機的程度。
次貸危機發生的條件，就是信貸環境改變、特別是房價停止上漲。為什麼這樣說呢？大家知道，次級按揭貸款人的資信用狀況，本來就比較差，或缺乏足夠的收入證明，或還存在其他的負債，還不起房貸、違約是很容易發生的事。但在信貸環境寬松、或者房價上漲的情況下，放貸機構因貸款人違約收不回貸款，它們也可以通過再融資，或者乾脆把抵押的房子收回來，再賣出去即可，不虧還賺。但在信貸環境改變、特別是房價下降的情況下，再融資、或者把抵押的房子收回來再賣就不容易實現，或者辦不到，或者虧損。在較大規模地、集中地發生這類事件時，危機就出現了。美國次房危機
首先，與美國金融監管當局貨幣政策由松變緊的變化有關。從2001年初開始到2003年6月，13次降低利率之後，寬松的貨幣政策環境，反映在房地產市場上，就是房貸利率也同期下降。利率持續下降，是帶動21世紀以來的美國房產持續繁榮、次級房貸市場泡沫起來的重要因素。因為利率下降，使很多蘊涵高風險的金融創新產品在房產市場上有了產生的可能性和擴張的機會。表現之一，就是浮動利率貸款和只支付利息貸款大行其道，占總按揭貸款的發放比例迅速上升。與固定利率相比，這些創新形式的金融貸款只要求購房者每月擔負較低的、靈活的還款額度。從表面上減輕了購房者的壓力，支撐過去連續多年的繁榮局面。
從2004年6月起，美聯儲貨幣政策從緊。連續升息提高了房屋借貸的成本，開始發揮抑制需求和降溫市場的作用，促發了房價下跌，以及按揭違約風險的大量增加。
其次，與美國投資市場、以及全球經濟和投資環境過去一段時期持續積極、樂觀情緒有關。進入21世紀，世界經濟金融的全球化趨勢加大，全球范圍利率長期下降、美元貶值、以及資產價格上升，使流動性在全世界范圍內擴張，激發追求高回報、忽視風險的金融品種和投資行為的流行。作為購買原始貸款人的按揭貸款、並轉手賣給投資者的貸款打包證券化投資品種，次級房貸衍生產品客觀上有著投資回報的空間。在一個低利率的環境中，它能使投資者獲得較高的回報率，這吸引了越來越多的投資者。
美國金融市場的影響力和投資市場的開放性，吸引了不僅來自美國、而且來自歐亞其他地區的投資者，從而使得需求更加興旺。面對巨大的投資需求，許多房貸機構降低了貸款條件，以提供更多的次級房貸產品。這在客觀上埋下危機的隱患。不僅是美國，包括歐亞、乃至中國在內的全球主要商業銀行和投資銀行，均參與了美國次級房貸衍生產品的投資，金額巨大，使得危機發生後影響波及全球金融系統。
第三、與部分美國銀行和金融機構違規操作，忽略規范和風險的按揭貸款、證券打包行為有關。在美國次級房貸的這一輪繁榮中，部分銀行和金融機構為一己之利，利用房貸證券化可將風險轉移到投資者身上的機會，有意、無意地降低貸款信用門檻，導致銀行、金融和投資市場的系統風險的增大。在過去幾年，美國住房貸款一度出現首付率逐年下降的趨勢。歷史上標準的房貸首付額度是20%，也一度降到了零，甚至出現了負首付。房貸中的專業人員評估，在有的金融機構那裡，也變成了電腦自動化評估，而這種自動化評估的可靠性尚未經過驗證。
有的金融機構，故意將高風險的按揭貸款，「靜悄悄」地打包到證券化產品中去，向投資者推銷這些有問題的按揭貸款證券。突出的表現，是在發行按揭證券化產品時，不向投資者披露房主不僅難以支付的高額可調息按揭付款、而且購房者按揭貸款是零首付的情況。而評級市場的不透明和評級機構的利益沖突，又使得這些嚴重的高風險資產得以順利進入投資市場。
在美國，有的經濟學家將這些問題定義為"說謊人的貸款"，而在這些交易中，銀行和金融充當了「不傻的傻瓜」的角色。按美國投資家吉姆.羅傑斯的話說，"人們可以不付任何定金和頭款、甚至在實際上沒有錢的情況下買房子，這在世界歷史上是唯一的一次"，這"是我們住房市場中有過的最壞的泡沫，也是我們需要清理的最壞的泡沫" 。
次貸危機引發了美國和全球范圍的又一次信用危機，從金融信用和信任角度來看，有的經濟學者視為「美國可能面臨過去76年以來最嚴重的金融沖擊」。
[另家之言]
引起美國次級抵押貸款市場風暴的直接原因是美國的利率上升和住房市場持續降溫。次級抵押貸款是指一些貸款機構向信用程度較差和收入不高的借款人提供的貸款。
利息上升，導致還款壓力增大，很多本來信用不好的用戶感覺還款壓力大，出現違約的可能，對銀行貸款的收回造成影響的危機。
美國次級抵押貸款市場通常採用固定利率和浮動利率相結合的還款方式，即 ：購房者在購房後頭幾年以固定利率償還貸款，其後以浮動利率償還貸款。
在2006年之前的5年裡，由於美國住房市場持續繁榮，加上前幾年美國利率水平較低，美國的次級抵押貸款市場迅速發展。
隨著美國住房市場的降溫尤其是短期利率的提高，次級抵押貸款的還款利率也大幅上升，購房者的還貸負擔大為加重。同時，住房市場的持續降溫也使購房者出售住房或者通過抵押住房再融資變得困難。這種局面直接導致大批次級抵押貸款的借款人不能按期償還貸款，進而引發「次貸危機」。
❹ 拋售美國國債的原理是什麼
貨幣就是國家信用
我國的匯率是釘住美圓，購買美圓國債可以干預匯率；要干預美圓匯率就必須籌集足夠多的人民幣，發行人民幣債券是要支付利息，只能購買高利息的美圓國債；另外有助於人民幣與美圓保持一定利差，避免熱錢更多流入中國；其實不一定要買國債才能防止匯率上升，買其他美圓資產都可以減緩升值壓力,因為中國對美國有巨大的貿易順差，美圓都跑到中國來了，當然我們要把美圓返還回去，從而保持我國的外貿出口讓美國有錢繼續進口中國商品。簡單說，貿易順差導致外匯流入過多，為了穩住匯率必然大量拋出人民幣收回美圓，拋出人民幣造成流動性過剩，就必然要用人民幣債券對沖，但人民幣債券是要支付利息，所以必須讓收回的美圓也升值，所以要購入美國國債同時也可以是其他美圓資產；而美國國債在較長時間內因相對較高的投資回報率、優良的資產穩定性和流動性而未倍受青睞
大量拋售未到期國債換美元，只會造成美國國債市價下跌，自己先虧一道。然後大量拋售造成美元貶值，賣得的美元當然也貶值，虧二道。美元貶值，短時間內會造成人民幣升值，國際游資看到人民幣升值了，肯定要想辦法來炒一下，把手裡的美元兌成人民幣，長遠來看，中國畢竟沒有美國經濟實力雄厚，人民幣升值到一定程度，就升不上去了，這個時候國際炒家開始出貨，拿到比當初拿出來的多得多的美元回家，中國銀行要把外匯儲備里的美元兌付給炒家，回購人民幣穩定幣值。然後隨著中國外匯儲備減少，人民幣對美元開始貶值，而國際炒家賺回去的美元肯定是由中國買單了。這是虧第三道。在人民幣升值期間，中國的外貿將受到極大影響，直接影響到稅收，算是額外虧的
❺ 運用馬克思主義經濟學原理從微觀和宏觀分析美國金融危機
馬克思主義視角下的金融危機
----------------克服當前經濟困難的最好辦法就是提高農產品價格
真正的真理是經得住時間考驗的，是被實踐反復證明，顛覆不破的事物運行本質規律的真實描述。世界上能真正稱得起偉人的人寥若晨星，而馬克思稱得上是其中最為耀眼的 「恆星」之一。
近來網上有消息說，身處全球金融危機中的投資者，開始捧起馬克思的著作，以求從中找到時下金融海嘯的答案，揭開心中的疑惑。
誠然，馬克思的經典著作中，不可能有時下金融危機的直接答案，但是，他給我們提供了一條思考時下問題思路和方法，這是本源性的。
馬克思主義分三塊：哲學，政治經濟學和科學社會主義，貫穿其中的是辯證唯物主義和歷史唯物主義。
下面，我就其中的幾條基本原理來談談時下的金融危機，由此誘發的經濟危機，以及我們應當採取的措施。
馬克思主義基本原理中，有關於事務發展規律的論述：事物的發展是從量變到質變的過程。
馬克思主義關於「事物的發展是從量變到質變」這一過程來分析當前的金融危機。思路是：經濟發展速度下降---政府下調利率刺激經濟增長----市場利率下降---信貸擴張-----銀行為謀求高額利潤-----貸款給信用差的客戶-----次級住房抵押貸款的積累------經濟發展高漲發生通貨膨脹----政府為抑制通貨膨脹提高利率-----次級貸款者還不起貸款------次貸危機-----金融危機。當今的世界金融、經濟運行情況，及其發生的問題，是一個典型的由量的積累到質變的過程。
下面引用一篇來源於社科院國際金融研究中心的文章對其進行詳細分析：
可以把次貸危機的演進邏輯概括為三個環環相扣的風險鏈條，即房地產市場繁榮導致抵押貸款標准放鬆和抵押貸款產品創新、證券化導致信用風險由房地產金融機構向資本市場傳遞，以及基準利率提高和房地產價格持續下跌成為危機爆發的導火索。
在美國已實施證券化的次級抵押貸款中，大約75%屬於可調整利率抵押貸款（Adjustable Rate Mortgage，ARM）（Credit Suisse，2007）。這種可調整利率抵押貸款在生效2至3年後，會經歷一個利率重新設定（interest rate Reset）的過程，合同利率將從較低的初始利率，調整為市場基準利率加上一定的風險溢價。而從2004年6月到2006年6月，美聯儲連續17次上調聯邦基金利率，基準利率從1%上調至5.25%。因此，基準利率上調導致次級抵押貸款借款人的還款壓力不斷上升。
在房地產價格不斷上升的背景下，如果次級抵押貸款借款人不能還款，那麼他們可以申請房屋重新貸款（Refinance），用新申請貸款來償還舊債。如果房地產價格上漲顯著，則借款人在利用新債償還舊債之後還可以獲得部分現金以作他用（Cash Out）。然而，如果房地產價格持續下降，即使借款人申請房屋重新貸款，也不能完全避免舊債的違約。如果房地產價值下跌到低於未償還抵押貸款合同金額的水平，很多借款人就乾脆直接違約，讓貸款機構收回抵押房產。
危機如何從信貸市場傳導至資本市場
在未實施證券化之前，與次級抵押貸款相關的信用風險完全由貸款供應商（商業銀行或專業貸款公司）承擔。一旦實施了抵押貸款證券化，則與該部分抵押貸款債權相關的信用風險及其收益，就從貸款供應商的資產負債表中，轉移到持有抵押貸款支持證券（MBS或CDO）的機構投資者的資產負債表中。因此，一旦次級抵押貸款的整體違約率上升，就會導致次級抵押貸款支持證券的違約風險相應上升，這些證券的信用評級將被獨立評級機構顯著調低，市場價格大幅縮水。
次級抵押貸款證券化和金融機構以市定價的會計記賬方法，僅僅是信貸危機演變為資產價格危機的原因之一。商業銀行、投資銀行等金融機構實行以在險價值（VAR）為基礎的資產負債管理方法，則加劇了資本市場的價格下跌，相應發生的去杠桿化（Deleveraging）在資本市場的危機深化中扮演著至關重要的角色。商業銀行、投資銀行等金融機構均採用了杠桿經營模式，即金融機構資產規模遠高於自有資本規模。金融機構的各項資產具有不同程度的風險，而在險價值管理的核心理念，就在於金融機構的自有資本應該能夠彌補該機構承擔的總風險，整體風險成反比。
金融機構主動降低杠桿比率的去杠桿化過程，原則上有兩條途徑。途徑一是金融機構通過出售風險資產來償還債務，主動收縮資產負債表，從分子方面降低杠桿比率；途徑二是金融機構通過吸引新的股權投資來擴充自有資本規模，從分母方面降低杠桿比率。相比之下，第一條途徑更加痛苦。眾多金融機構在同一時間內大規模出售風險資產，自然會壓低風險資產價格，從而一方面引發市場動盪，另一方面造成金融機構尚未出售的風險資產的市場價值（賬面價值）進一步下降。換言之，金融機構的去杠桿化過程本身就會加劇資產價格的下跌，這甚至可能演變成一種惡性循環，即資產價格的下跌觸發了金融機構的去杠桿化過程，而去杠桿化過程導致資產價格的進一步下跌，如此循環不休。
因此，發生虧損的金融機構更加青睞第二條途徑，即通過引資來擴充自有資本規模。這正是為什麼自2007年夏季次貸危機爆發以後，發達國家政府對來自新興市場國家的主權財富基金（Sovereign Wealth Fund，SWF）的態度發生了180度轉變的根本原因。危機爆發前，發達國家政府對主權財富基金收購本國金融企業股權的態度是。
危機如何從資本市場傳導至信貸市場
次貸危機的爆發造成次級抵押貸款支持證券的市場價值下跌，給實施以市定價會計記賬方法的商業銀行造成了巨額的資產減記與賬面虧損。實施以在險價值為基礎的資產負債管理的商業銀行被迫啟動了去杠桿化過程，因此不得不降低風險資產（包括貸款）在資產組合中的比重，從而導致商業銀行的「惜貸」行為。此外，與其他金融機構不同的是，商業銀行還必須遵守新巴塞爾資本協議提出的自有資本充足率規定。由於次貸危機造成商業銀行的資本金發生虧損，在不引入新增股權投資的前提下，為滿足自有資本充足率規定，商業銀行不得不降低風險資產在資產組合中的比重（即降低資本充足率的分母），這也會導致商業銀行的「惜貸」行為。
危機如何從金融市場傳導至實體經濟
我們將從危機本身對房地產投資的影響、資產價格泡沫破滅對居民消費與企業投資的影響、信貸緊縮對居民消費和企業投資的影響三方面來論證危機是如何從金融市場傳導至實體經濟的。次貸危機的爆發直接打擊了美國的房地產行業。迄今為止，美國整體房價已經下跌了17%，然而根據中金公司實證模型的測算，美國整體房價還將下跌15%（中金公司，2008）。房價下跌使得新房潛在購買者選擇持幣觀望，次級抵押貸款違約率上升造成二手房供給增加，目前新房和二手房庫存均處於歷史最高水平。2008年3月份的新屋開工數跌破100萬套，跌至17年來的最低值，較2006年初的高峰期已累計下降了60%。作為房地產市場的領先指標，新屋開工數跌勢難止一方面預示著房價調整還遠未結束，另一方面也預示著房地產投資的大幅縮水。當前住房投資佔GDP的比重已經從2005年下半年的5.5%下降到3.7%，達到1991年經濟衰退以來的最低點。
次貸危機造成美國房地產價格泡沫破滅，股市價格也經歷了深度調整，而這將通過財富效應影響居民消費，通過托賓Q效應和金融加速器機制影響企業投資。首先，從1990年代末期美國互聯網泡沫開始，美國居民消費模式已經由「收入驅動」轉變為「財富驅動」。由於資產價格上漲造成家庭財富價值上升，導致很多美國家庭越來越青睞當期消費超過當期收入的舉債消費，這也是近年來美國經常項目逆差不斷擴大的根本原因。而次貸危機爆發後，資產價格下跌將通過負向財富效應影響美國居民消費。美國居民舉債消費的意願（風險偏好）和能力（財產價值）將顯著下降，可能重新回歸到「收入驅動」的模式；其次，次貸危
機造成美國公司股票價值大幅下降，托賓Q值6 顯著降低，這削弱了企業新增投資的動力；再次，次貸危機造成美國企業的現金流降低、資產凈值下降，這一方面削弱了內部融資的來源，另一方面造成企業抵押品價值下降，能夠獲得的銀行貸款規模下降，從而通過金融加速器（Financial Accelerator）效應7 削弱了企業新增投資的能力。次貸危機造成美國信貸市場上出現持續緊縮的局面，商業銀行為了向瀕臨倒閉的SIV提供信貸支持，以及為了符合資本充足率監管要求，向其他金融機構、居民和企業提供新增貸款的能力和意願顯著下降。這一方面導致住房抵押貸款、信用卡貸款、汽車貸款、助學貸款等零售貸款規模萎縮，限制了居民的舉債消費；另一方面造成向企業提供批發貸款的規模下降（也受到企業抵押品價值下降影響），導致企業不得不推遲甚至取消投資計劃。綜上所述，次貸危機將通過多種渠道沖擊美國的居民消費和私人部門投資，最終拖累宏觀經濟增長。
最後，在經濟全球化與金融全球化日益加深的背景下，次貸危機也將從美國金融市場傳導至全球金融市場，從美國實體經濟傳導至全球實體經濟。主要渠道包括：第一，美國經濟減速將導致美國進口需求下降，美聯儲降息導致美元相對於主要貨幣大幅貶值，從而將對貿易夥伴國的出口行業構成沖擊。對中國等出口導向的新興市場經濟體而言，美國經濟下滑一方面將直接減少美國本國的進口，另一方面將通過影響全球其他國家的宏觀經濟增長而影響到其他國家的進口。對於出口導向經濟體而言，這將顯著拖累其宏觀經濟增長；第二，次貸危機將造成全球短期資本流動的波動性加劇。在2008年上半年，新興市場國家股市與美國股市同步下跌，很大程度上是由跨國金融機構在全球范圍內降低風險資產比重的調整行為所致。美國政府應對危機的寬松貨幣政策加劇了全球流動性過剩的格局，這將會導致流入新興市場國家的熱錢從2008年下半年起急劇增長，從而吹大這些國家的資產價格泡沫。而最終熱錢的突然撤出則可能刺破資產價格泡沫，導致下一輪金融危機的爆發；第三，美聯儲持續降息造成美元大幅貶值，推動了全球能源和初級產品價格大幅上漲，為其他國家注入了通貨膨脹壓力。在經濟增速放緩的前提下，這可能導致全球經濟陷入滯脹困局；第四，美元大幅貶值造成其他國家持有的外匯儲備資產的國際購買力顯著縮水，這減輕了美國的對外債務負擔，但卻造成了其他國家的國民財富損失。
結論
基準利率上升和房地產價格下降是次貸危機的觸發因素。
次級抵押貸款的證券化、金融機構以市定價的會計記賬方法、金融機構以在險價值為基礎的資產負債管理模式，導致危機從信貸市場傳導至資本市場。金融機構的去杠桿化過程，以及SIV在傳統融資來源枯竭時被迫拋售資產，導致資產價格價格不斷下跌。商業銀行直接或間接地購買了大量次級抵押貸款貸款支持證券，導致危機從資本市場再度傳導至信貸市場。由於在流動性短缺背景下，商業銀行實際控制的SIV通過發行ABCP進行融資的傳統渠道萎縮，商業銀行不得不被迫向SIV提供信貸支持。為符合資本充足率監管要求，受損的商業銀行不得不降低風險資產在資產組合中的比重。以上兩方面因素均導致商業銀行出現「惜貸」現象，這是當前信貸市場持續緊縮的根源。次貸危機直接造成房地產投資下降；資產價格泡沫破滅通過負向財富效應抑制了居民消費，通過托賓Q效應和金融加速器效應抑制了企業投資；信貸緊縮也抑制了居民的舉債消費和企業投資。盡管凈出口有所反彈，次貸危機仍通過消費和投資渠道拖累了美國經濟增長，風險從金融市場傳導至實體經濟。在經濟和金融全球化背景下，危機將通過貿易和投資渠道從美國傳導至全球。美國經濟減速將會影響其他國家的出口，國際短期資本流動的波動性增強可能放大並最終刺破新興市場國家的資產價格泡沫，美元貶值加劇了全球通脹壓力，美元貶值造成全球外匯儲備資產的國際購買力流失。次級抵押貸款違約率上升是美國的問題，但次貸危機則是全球的危機。
2008年10月16日，全球最大玩具代工商之一——港資上市企業合俊集團在樟木頭兩工廠的倒閉了。在兩工廠宣布倒閉的當天，合俊股票也宣布停牌，停牌前每股只值0.08港元。 2007年9月，在玩具行業出現信譽危機時，合俊集團曾邀請粵港兩地媒體參觀了其在樟木頭的兩家工廠，向記者開放整個生產流程，期望藉此恢復消費者的信心。然而僅僅過去一年，伴隨著金融海嘯愈刮愈烈，合俊也成為這場暴風雨中倒下的一員。
有專家分析指出，「從影響和知名度來看，這可以說是美國金融危機波及中國實體經濟企業關閉的第一案。」有學者稱，合俊集團「撐到現在已經很不容易了」，受人民幣持續升值、原材料與人工成本繼續攀升以及國內外經濟形勢等眾多因素影響，許多企業來年將面臨的是更為嚴峻的挑戰。
金融危機由虛擬經濟向實體經濟的傳遞，由美國向全世界的擴散，再次證明了，馬克思主義認為事物是普遍聯系的這一科學論斷：萬事萬物是處在一個直接或間接的系統之內，他們是互相影響、互相促進或制約的。
美國發生了次貸危機----雷曼等投行破產----導致華爾街金融危機----投資者對未來經濟增長擔憂-----影響了全球投資者信心----投資者拋售投資的金融產品------世界上其他國家金融危機。
我們想問題辦事情，要抓住事物的主要矛盾。要想抓住主要矛盾，我們就要辨明內因外因的關系。
那麼，當前的經濟我們要想克服當前的經濟問題，就要從內部著手。時下，分析人士提出的路有三條：
1. 擴大內需，促進國內消費。
2. 鼓勵投資。
3. 促進出口。
那麼，怎樣提高消費呢？我認為，中國當前中國要想擺脫經濟下行的風險，要從增加農民收入來刺激消費，擴大內需。怎樣增加農民收入呢？最可行的辦法就是提高農產品價格。
中國有13億人口，其中農村人口7.37億，佔全國56％，如果他們的收入提高了，就會使得其消費支出提高，進而成為推動我國經濟發展的根本動力。
其成功的條件是：農民的邊際消費需求遠遠大於城市。
第二是，具有廣闊的市場。
第三，當前國內外的農產品價差，客觀上要求提高農產品價格。
第四，提高農民收入，有利於調節貧富分化局面，保證社會和諧安定。
綜上所述，我們可以清晰的看出，克服當前經濟困難的最好辦法就是提高農產品價格，提高農產品價格
❻ 現在美元都發生了信用危機，國家為什麼還增持美國國債呢
美國一直就是世界第一大經濟體，同時也統治著世界金融體系，是世界經濟的風向標。而主權信用評級是一種衡量國家債務償還能力的評級，簡單說以前美國的三A評級表示投資美國國債是很穩當的，風險很低。但標普下調美國評級後說明美國的債務償還能力比以前降級了，當然影響重大。首先很多國際金融活動，貿易都以美國國債作為抵押品，債券起到了很重要的作用。再有，這對美元的沖擊也很大，國際通用貨幣美元的貶值也會出現。最後，美國本身經濟復甦放緩，失業率高，經濟增長緩慢，投資者擔憂經濟前景，紛紛出售股票，再加上歐洲債務危機也在蔓延。所以必然引起全球資本市場的動盪，大量拋售股票造成股市暴跌。但是，這和08危機不一樣，也不能比。08是由投資銀行，企業破產引發的危機，而這次美國那邊並沒有什麼企業倒閉破產的，從本質上將不一樣。股市的暴跌並不完全代表實體經濟的二次探底，所以沒有08那麼嚴重。因此世界各國不會拋售美國國債，中國反而是增加了美國國債的持有量。其他國家也是一個樣，因為美元現在也是流通儲存首要貨幣！別無選擇！
❼ 請結合現實用政治經濟學的原理分析:為什麼世界各國要不斷地借錢給美國
世界各國不斷的借錢給美國，是因為購買美國國債有一定的收益的。另外，美國是最大的經濟體有保障。
❽ 美國信用評級被下調,為什麼美國國債利率會上漲
國家信用和個人信用本質上是一樣的，舉個例子：
假設有A、B兩個朋友向你借錢，而且他們支付你的利息是一樣的。A經濟情況很好，而且按期還錢從無拖欠；B經濟很糟，常常賴賬不還。你會借給誰？
顯然A的信用好，人們願意接款給他。而B信用差，很難借到錢，他如果想借到錢，只能支付更高的利息，才有可能有願意冒險的人，把錢借給他。
美國信用評級被下調，也就意味只從A變成了B，那麼美國為其國債支付的利率當然要提高，同時購買者擔的風險也要提高。
❾ 美國國債
美國國債不過是美元國際地位的一個體現而已，正因為美元的國際貨幣地位，所以美國勢必全球負擔美元信用債務，這是權力和義務對等的體現，因此無所謂好壞，也不需要解決，也不會必然導致美元貶值。世界各國都不同程度持有美國國債，美國國債是要到期還本付息的，不是可以隨便用在國內經濟的，事實上也是很美國國內經濟沒有多少關系。
❿ 為什麼說美國國債和美元發行之間存在必然的內在聯系
美國國債是用於美國經濟建設需要資金而發行的。
國債的投資者包括美國本國的居民和國外投資者 比如中國政府。
發行美元國債 使得市面上流通資金加大 會使得美元貶值
之前美國實行量化寬松貨幣政策，發行美元國債，維持低利率 使得美元指數一路貶值，導致大宗商品價格上漲