基金發行規模與年化收益

① 基金的凈值和7日年化收益到底怎麼回事

一般說來貨幣基金是以7日年化收益表示，而股票基金是只有凈值；
如果貨幣基金都是按1計算的，如果是股票基金等，就是按照當日的凈值購買的；
一般來說，貨幣基金免認購，申購和贖回費，但需要一定的託管費；而股票基金需要認（申）購費和贖回費，贖回費是與基金持有的時間有關的，具體可以參照基金公告，一般持有2年以上就免贖回費。

② 基金規模和基金資產凈值有什麼區別

一、基金凈值與基金資產凈值的區別：
基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額，該余額是基金份額持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。基金份額資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。
基金份額資產凈值=（總資產-總負債）/基金單位總數
二、概念簡介：
1、基金單位凈值：是當前的基金總凈資產除以基金總份額。人們平常所說的基金主要就是指證券投資基金。
2、基金資產凈值：總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額。總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等。基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。

③ 基金有年化收益的嗎

所謂的年化收益率指的是投資品種在計算期間內的收益轉化成年利率計算的一種計算方式。根據這個名詞的概念，任何一種投資品種均有年化收益率的概念，所以，你說的基金是有這個概念的。年化收益率又分為復利收益與單利收益兩種。復利收益率指在計算期間按復利增長所得的收益率，而單利收益率指的是按年非復合增長的收益率。一般在中國習慣上指單利收益率，而在西方國家指復利收益率。對於投資品種，這個指標可正可負，正指盈利率，負指虧損率。
如，你持有一隻基金兩年，投資1000元，期間收益為200元，其年化收益率為10%，即，200/1000/2=0.1，合10%。
如果按復利收益算的話為9.54%。

④ 基金的年凈增長率和年化收益什麼關系

年化就是按年算，比如今天增長率是1%，那麼年化，就是360%，一般用年化收益率的都是貨幣基金之類的，因為這種基金單日增長率很低，而且一般情況下幾天都不會漲，也不好計算單日的，所以就用年化。而且年化以後方便和存款利息比較。
其實銀行里的利息都是用的年化利息，也就是年化收益率。比如半年利息是4%，並不是一年收益就是8%,而是指，按一年算利息是4%,其實真正存半年的話，收益才2%

⑤ 債券基金的凈值增長率和年化收益率一樣么

基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

1、低風險，低收益

由於債券型基金的投資對象——債券收益穩定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由於債券是固定收益產品，因此相對於股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

2、費用較低

由於債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

3、收益穩定

投資於債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。

4、注重當期收益

債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對於股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合於不願過多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。

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基金優勢

1、投資人購買債券基金可以隨時變現，流動性好。投資者可以以申請當日的基金單位資產凈值為基準隨時贖回，而投資者如果投資於銀行定期存款、憑證式國債，則變現較為困難，並且要承擔很高的提前兌付的利息損失。

2、相對於投資人自己直接投資債券，購買債券型基金可享受多種特殊待遇，獲得更高收益。例如，可以間接進入債券發行市場，獲得更多投資機會；可以進入銀行間市場，持有付息更高的金融債；可以進入回購市場。

享受融資申購新股和無風險逆回購利息收入的超級機構投資者待遇；基金現金資產存放於託管銀行，享受1.89%的同業活期存款利率，遠高於居民和企業0.72%（含利息稅）的活期存款利率；享受各種稅收優惠。

申購、贖回時均不必交納印花稅，所得分紅也可免交所得稅；還可享受基金進行債券投資的低交易成本。

⑥ 基金的年化收益是怎麼算的

基金市值是用基金總份額*基金凈值，然後結合考慮持有期間是否有過基金分紅，再與本金相比就能計算基金收益了。 即：基金收益=總份額*最新凈值+現金分紅-總本金收益=贖回時拿到的錢-投入本金。 贖回時拿到的錢=份額*贖回時的凈值-贖回費。新基金的認購費：1.2%～2%不等。 老基金的申購費：1.5%，新基金的申購普遍在2%～5%不等。 以1.5%為例。 凈認、申購金額＝認購金額/(1＋認購費率) 認、申購費用＝凈認購金額×認購費率認申購份額＝(認購金額－認購費用)/基金份額面值 贖回費率是0.5% 贖回費=份額*凈值*0.5% 最後你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費 網銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同後才有效，不是一直有的。 贖回費不是所有的基金都是按時間遞減的，如廣發小盤，其贖回費一直是0.5%。 目前通行的是：小於1年為0.5% 大於1年小於2年為0.25% 2年以上為0 1年以365天為基準。 基金申購計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率。申購份額＝申購金額÷（1+申購費用）÷申請日基金單位凈值。 基金贖回計算公式為：贖回費＝贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。