私募股權基金投資者問卷調查

1. 私募基金風險承受能力調查問卷機構版必須也要用五個評級嗎

鑒於中國證監會及中國基金業協會的對於私募基金的監管要求，募集機構應當在向投資者推介私募基金之前採取問卷調查等方式履行特定對象調查程序，以保護私募基金投資者的合法權益，進一步規范私募基金的募集市場。

2. 私募基金有哪些特徵

你好，私募投資基金運作主要分為募、投、管、退四個階段，主要具有以下特點：
一是私募基金姓「私」。不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金,不得通過公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、簡訊、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。
二是私募基金要登記備案。各類私募基金管理人均應當向基金業協會申請登記,各類私募基金募集完畢,均應當向基金業協會辦理備案手續。但基金業協會的登記備案,不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可;不作為對基金財產安全的保證。
三是私募基金非「債」。私募基金不得向投資者承諾資本金不受損失或者承諾最低收益，私募基金往往不具有固定收益證券之特點。
四是私募投資重「匹配」。私募基金投資確立了合格投資者制度，從資產規模或收入水平、風險識別能力和風險承擔能力、單筆最低認購金額三個方面規定了適度的合格投資者標准。同時，監管制度要求對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估,並由投資者書面承諾符合合格投資者條件;要求私募基金管理機構自行或者委託第三方機構對私募基金進行風險評級,選擇向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金;要求投資者如實填寫風險調查問卷,承諾資產或者收入情況;要求投資者確保委託資金來源合法,不得非法匯集他人資金投資私募基金。
五是私募運作要「透明」。制定並簽訂基金合同，充分揭示投資風險；根據基金合同約定安排基金託管事項,如不進行託管,應當明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制；堅持專業化管理、建立防範利益沖突和利益輸送；按照合同約定如實向投資者披露信息。

3. 私募基金募集規模限制是怎樣的

私募基金募集規模限制是：

我國對於私募基金管理規模沒有限制性規定，僅對合格投資者的人數進行了規定。

據了解，在監管規模上，規定了相對低的門檻。要求證券資產管理規模超過1億元的機構應當到基金業協會進行登記。

這些機構不僅包括目前的「陽光私募」管理機構，還包括PE、VC等機構，只要其管理的產品中，投資於公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國證監會規定的其他證券及其衍生品種的規模累計在1億元人民幣以上，即應當進行登記。

同時，為了避免不良機構通過登記進行增信，登記機構需具備實繳資本1000萬元以上，最近三年沒有違法違規記錄，並且要求有相應資質的人員。

考慮到私募基金運作形式相對靈活，投資者具有一定風險識別和承受能力，而且私募基金不公開向公眾發行，外部風險較小，從暫行辦法來看，證監會對私募基金的監管明顯區別於公募基金。

據證監會有關部門負責人表示，《暫行辦法》主要對私募基金管理人的登記條件、合格投資者標准、基金宣傳推介、基金備案、從業人員管理等法律明確要求的事項進行了規定和細化。此外，對基金份額持有人利益優先、防範內幕交易和利益輸送、嚴禁侵佔、挪用基金財產、欺詐客戶以及「老鼠倉」行為等基金管理人及其從業人員應當遵守的底線規范作了規定。

對於私募基金管理人的日常管理、私募基金的投資運作等不作限制性要求，由基金管理人根據自身情況、基金合同約定自主安排。

然而，私募股權基金的運作方式是股權投資，即通過增資擴股或股份轉讓的方式，獲得非上市公司股份，並通過股份增值轉讓獲利。

而股權投資的特點包括：

1．股權投資的收益十分豐厚。與債權投資獲得投入資本若干百分點的孳息收益不同，股權投資以出資比例獲取公司收益的分紅，一旦被投資公司成功上市，私募股權投資基金的獲利可能是幾倍或幾十倍。

2．股權投資伴隨著高風險。股權投資通常需要經歷若干年的投資周期，而因為投資於發展期或成長期的企業，被投資企業的發展本身有很大風險，如果被投資企業最後以破產慘淡收場，私募股權基金也可能血本無歸。

3．股權投資可以提供全方位的增值服務。私募股權投資在向目標企業注入資本的時候，也注入了先進的管理經驗和各種增值服務，這也是其吸引企業的關鍵因素。

在滿足企業融資需求的同時，私募股權投資基金能夠幫助企業提升經營管理能力，拓展采購或銷售渠道，融通企業與地方政府的關系，協調企業與行業內其他企業的關系。全方位的增值服務是私募股權投資基金的亮點和競爭力所在。

(3)私募股權基金投資者問卷調查擴展閱讀：

私募基金募集行為的規范：

1、 規范了私募基金的募集主體資格。募集機構主體資格確定為在基金業協會登記的私募基金管理人、在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格且成為中國基金業協會會員的機構。

基金業協會表示,此舉能夠摒除市場上雜亂無序的第三方理財機構,避免監管真空造成日益加劇的詐騙及非法集資隱患,更好地維護投資者利益。

2、規范了私募基金代銷的責任歸屬。明確私募基金由管理人募集設立,並作為第一責任人,承擔基金運營過程中的相應責任,特別強調私募基金管理人的受託人義務和投資者適當性確認的相關責任。

3、細化了私募基金募集程序。其中,在合格投資者方面,徵求意見稿規定,任何機構和個人不得以非法拆分轉讓為目的購買私募基金。此外還規定,募集機構應給予投資者不少於一天的投資冷靜期,期滿後方可簽署私募基金合同。

4、在募集專用賬號及資金安全方面,規定了私募基金管理人在私募基金募集前必須與監督機構聯名開立私募基金募集結算資金專用賬戶,實現對募集結算資金的歸集管理。

5、針對當前募集管理權責不分的現象,徵求意見稿規定,私募基金管理人應當與基金銷售機構簽訂基金銷售協議,協議中應當明確管理人、基金銷售機構的權利義務與責任劃分,且相關內容應當由募集機構如實全面地告知投資者。協議作為基金合同的附件。

4. 私募股權投資的考察方式

由於私募股權基金管理公司沒有公開披露信息的義務，基金相關信息通常需要通過專業的研究機構獲取，因此增加了投資人自行進行盡職調查的難度。需要獨立、專業、審慎的理財機構對私募股權基金進行詳細的考察和評價。
公司理財從以下10個方面考察私募股權基金：
1、管理團隊：經驗、穩定性、深度、組合和理性
2、公司策略：目標市場適合性、靈活性、對行業趨勢的判斷
3、投資風格：財務性質、行業性質；偏早期、偏晚期
4、市場：定位、潛力
5、歷史業績：項目退出率、內部收益率、回報倍數
6、項目：來源、質量、估值
7、投資過程：項目決策機制、風險控制機制
8、增值服務：能否給企業帶來資金以外的支持
9、條件條款：關鍵人條款、回購及對賭條款設置
10、法律合規：投資公司及基金是否合法合規 項目選擇和可行性核查
由於私募股權投資期限長、流動性低，投資者為了控制風險通常對投資對象提出以下要求：
●優質的管理，對不參與企業管理的金融投資者來說尤其重要。
●至少有2至3 年的經營記錄、有巨大的潛在市場和潛在的成長性、並有令人信服的發展戰略計劃。投資者關心盈利的「增長」。高增長才有高回報，因此對企業的發展計劃特別關心。
●行業和企業規模（如銷售額）的要求。投資者對行業和規模的側重各有不同，金融投資者會從投資組合分散風險的角度來考察一項投資對其投資組合的意義。多數私募股權投資者不會投資房地產等高風險的行業和他們不了解的行業。
●估值和預期投資回報的要求。由於不像在公開市場那麼容易退出，私募股權投資者對預期投資回報的要求比較高，至少高於投資於其同行業上市公司的回報率，而且期望對中國等新興市場的投資有「中國風險溢價」。要求25－30%的投資回報率是很常見的。
●3-7年後上市的可能性，這是主要的退出機制。
法律調查
投資者還要進行法律方面的調查，了解企業是否涉及糾紛或訴訟、土地和房產的產權是否完整、商標專利權的期限等問題。很多引資企業是新興企業，經常存在一些法律問題，雙方在項目考查過程中會逐步清理並解決這些問題。
投資方案設計
投資方案設計包括估值定價、董事會席位、否決權和其他公司治理問題、退出策略、確定合同條款清單並提交投資委員會審批等步驟。由於投資方和引資方的出發點和利益不同、稅收考慮不同，雙方經常在估值和合同條款清單的談判中產生分歧，解決這些分歧的技術要求高，所以不僅需要談判技巧，還需要會計師和律師的協助。
退出策略
退出策略是投資者在開始篩選企業時就十分注意的因素，包括上市、出讓、股票回購、賣出期權等方式，其中上市是投資回報最高的退出方式，上市的收益來源是企業的盈利和資本利得。由於國內股票市場規模較小、上市周期長、難度大，很多外資基金都會在海外注冊一家公司來控股合資公司，以便將來以海外注冊的公司作為主體在海外上市。
監管
統計顯示，只有20%的私募股權投資項目能帶給投資者豐厚的回報，其餘的要麼虧損、要麼持平。所以投資者一般不會一次性注入所有投資，而是採取的分期投入方式，每次投資以企業達到事先設定的目標為前提。實施積極有效的監管是降低投資風險的必要手段，但需要人力和財力的投入，會增加投資者的成本，因此不同的基金會決定恰當的監管程度，包括採取有效的報告制度和監控制度、參與重大決策、進行戰略指導等。投資者還會利用其網路和渠道幫助合資公司進入新市場、尋找戰略夥伴以發揮協同效應、降低成本等方式來提高收益。另外，為滿足引資企業未來公開發行或國際並購的要求，投資者會幫其建立合適的管理體系和法律構架。（華歐國際證券有限責任公司）
國外製度
在國外，金融投資者大多以優先股（或可轉債）入股，通過事先約定的固定分紅來保障最低的投資回報，並且在企業清算時有優先於普通股的分配權 （中國的《公司法》尚未明確優先股的地位，投資者無法以優先股入資）。另外，國外私募股權融資的常見條款還包括賣出選擇權和轉股條款等。賣出選擇權要求引資企業如果未在約定的時間上市，必須以約定價格回購引資形成的那部分股權，否則投資者有權出售公司，這將迫使經營者為上市而努力。轉股條款是指投資者可以在上市時將優先股按一定比率轉換成普市的成果。

5. 怎麼寫合格投資者的調查問卷

由2014年發布的為規范信託產品營銷行為，保護投資者合法權益，促進信託行業規范發展，根據《中華人民共和國信託法》、《中國銀行業監督管理法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》等法律、法規，現將信託產品營銷有關事項通知中的第二十九條關於甄別合格投資者的規定中提到：

信託公司從事信託產品營銷應當建立嚴格的合格投資者甄別制度：
信託公司應設計與業務特點相適應的合格投資者盡職調查問卷，其內容至少應包括：投資者姓名(名稱)、投資者資產狀況、收入穩定狀況、資金來源、投資經驗、對金融產品風險熟悉程度、風險承受能力、對信託制度和相關法規的了解程度、對信託產品的熟悉程度、對信託產品風險承擔機制的理解等內容。

關於版本:並沒有固定的關於合格投資者問卷的固定版本，各信託公司基本上是依據管理條例自行編輯建立該問卷以下是參考範例：

2013年XX基金業投資者調查問卷

指導單位：XX證監局

主辦單位：XX市基金同業公會

承辦單位：XX基金銷售機構

尊敬的投資者：為充分評估中國證監會投資者保護相關政策實施效果，更好地了解基金持有人投資者教育狀況，特邀請您參與本次調查。參與本次調查將有助於投資者教育和保護政策的科學制定，也有助於您加深對基金投資的認識，增強風險防範意識與權益保障意識。感謝您一直以來對基金業的關注與支持，您的信賴與鼓勵是中國基金業進步的動力。

第一部分：投資者基本情況

1、您的年齡是？（單選）

A、25歲以下
B、25-30歲
C、30-40歲
D、40-50歲
E、50-60歲
F、60歲及以上

2、您的教育程度是？（單選）

A、中專及中專以下
B、大專
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的個人月均固定收入（證券投資收益除外）是？（單選）

A、5千元以下
B、5千元-1萬元
C、1-2萬元
D、2-5萬元元
E 、5萬以上

4、基金資產占您金融類資產（股票、銀行理財產品、集合理財、債券等）的投資比例大概
是多少？（單選）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金資產投資的總規模是？（單選）

A、小於3萬
B、3-5萬
C、5-10萬
D、10-30萬
E、30萬以上

6、 您投資基金有多長時間了？（單選）

A、半年以內
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投資基金的總收益是？（單選）

A、虧損大於30%

B、虧了一些，小於30%
C、盈虧基本持平
D、賺了一些，但小於30%

E、賺了30%-100%

F、賺了超過100%

第二部分：投資者教育的工作方式與內容；

8、關於基金投資者教育活動的必要性，您的看法是？（單選）

A、證券市場有風險，應該有風險意識，投資者教育是有必要的，要長期進行

B、能有最好，沒有也無所謂

C、基金投資主要還是靠自己，投資者教育必要性不大

D、對證...... 由2014年發布的為規范信託產品營銷行為，保護投資者合法權益，促進信託行業規范發展，根據《中華人民共和國信託法》、《中國銀行業監督管理法》、《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》等法律、法規，現將信託產品營銷有關事項通知中的第二十九條關於甄別合格投資者的規定中提到：

信託公司從事信託產品營銷應當建立嚴格的合格投資者甄別制度：
信託公司應設計與業務特點相適應的合格投資者盡職調查問卷，其內容至少應包括：投資者姓名(名稱)、投資者資產狀況、收入穩定狀況、資金來源、投資經驗、對金融產品風險熟悉程度、風險承受能力、對信託制度和相關法規的了解程度、對信託產品的熟悉程度、對信託產品風險承擔機制的理解等內容。

關於版本:並沒有固定的關於合格投資者問卷的固定版本，各信託公司基本上是依據管理條例自行編輯建立該問卷以下是參考範例：

2013年XX基金業投資者調查問卷

指導單位：XX證監局

主辦單位：XX市基金同業公會

承辦單位：XX基金銷售機構

尊敬的投資者：為充分評估中國證監會投資者保護相關政策實施效果，更好地了解基金持有人投資者教育狀況，特邀請您參與本次調查。參與本次調查將有助於投資者教育和保護政策的科學制定，也有助於您加深對基金投資的認識，增強風險防範意識與權益保障意識。感謝您一直以來對基金業的關注與支持，您的信賴與鼓勵是中國基金業進步的動力。

第一部分：投資者基本情況

1、您的年齡是？（單選）

A、25歲以下
B、25-30歲
C、30-40歲
D、40-50歲
E、50-60歲
F、60歲及以上

2、您的教育程度是？（單選）

A、中專及中專以下
B、大專
C、本科
D、研究生及以上

3、您目前的個人月均固定收入（證券投資收益除外）是？（單選）

A、5千元以下
B、5千元-1萬元
C、1-2萬元
D、2-5萬元元
E 、5萬以上

4、基金資產占您金融類資產（股票、銀行理財產品、集合理財、債券等）的投資比例大概
是多少？（單選）

A、10%以下
B、10%-30%
C、30%-50%
D、50%-70%
E、70%以上

5、您目前基金資產投資的總規模是？（單選）

A、小於3萬
B、3-5萬
C、5-10萬
D、10-30萬
E、30萬以上

6、 您投資基金有多長時間了？（單選）

A、半年以內
B、半年到1年
C、1-2年
D、2-5年

E、5年以上

7、您投資基金的總收益是？（單選）

A、虧損大於30%

B、虧了一些，小於30%
C、盈虧基本持平
D、賺了一些，但小於30%

E、賺了30%-100%

F、賺了超過100%

第二部分：投資者教育的工作方式與內容；

8、關於基金投資者教育活動的必要性，您的看法是？（單選）

A、證券市場有風險，應該有風險意識，投資者教育是有必要的，要長期進行

B、能有最好，沒有也無所謂

C、基金投資主要還是靠自己，投資者教育必要性不大

D、對證......
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調查問卷的總結怎麼寫,最好附帶一個例子： 調查時間: 調查地點 的調查: 調查方法 的調查: 機構的報告。 文本一般分為前言,主體,在結束三部...
在寫調查問卷總結中,怎麼寫結束語呢????： 在調查問卷最後,簡短地向被調查者強調本次調查活動的重要性以及再次表達謝意。 如:為了保證調查結果的准...
調查問卷怎麼寫?： 怎樣寫調查報告? 講兩個問題: ? 調查報告的寫法 ? 調查報告的撰寫格式 Ⅰ 調查報告的寫法,包括...
問卷調查的開頭和結尾要怎麼寫????： 調查問卷格式和範文 一份完整的調研問卷通常由標題、問卷說明、填表指導、調研主題內容、編碼和被訪者基本...

6. 私募基金投資者風險調查問卷怎麼計分

由於私募行業的特殊性，不同的調查公司會有不同的計分體系也會有所不同。至於具體怎麼計分，建議可以聯系這些調查公司的客服人員去咨詢。不過一般私募行業也沒有嚴格的調查公司，像私募排排網就是自己的數據中心再進行調研，如果你想深入了解，建議直接咨詢好了，得到的結果應該更全面准確些。

7. 私募基金產品備案需要什麼資料

一、營業執照/主體資格證明文件——合夥型、公司型基金備案必備文件
只有合夥型、合作型、公司型的基金產品，中基協的系統會要求上傳此項文件，契約型基金不需要上傳，因為契約型基金不存在組織結構。需要明確的是，這里要上傳的是基金產品的營業執照，而非基金管理人的營業執照。我們一直認為在營業執照上傳這個問題上，應該不存在什麼疑問，但的確有基金管理人在基金備案系統，上傳了基金管理人的營業執照而遭遇了中基協的反饋。
二、《基金招募說明書》——非備案必備文件
《基金招募說明書》是投資者了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投資前的必讀文件。但在基金備案系統內，《基金招募說明書》之後有個不適用的選項，屬於非必須上傳的文件，可以在系統內選擇不適用。
三、《基金風險揭示書》——備案必備文件
《私募投資基金監督管理暫行辦法》第十六條明確要求：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當採取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當製作風險揭示書，由投資者簽字確認。
中基協於2016年4月15日發布了《私募投資基金募集行為管理辦法》，同時發布了《私募投資基金投資者風險問卷調查內容與格式指引(個人版)》及《私募投資基金風險揭示書與格式指引》
四、《投資者承諾函》——備案必備文件
《基金風險揭示書》與《投資者承諾函》，均需要提交所有投資者簽字的文件，如果有5個投資者，就要5份全部上傳。我們有些客戶在有多個投資者的情況下，會只上傳一個投資者簽署的承諾函，這就會遭遇中基協的反饋意見。應當將所有投資者簽字的文件掃描在一個PDF文檔內上傳。
五、《機構承諾函》——備案必備文件
這是需要基金管理人出具的承諾函，並且會因為管理股權類或證券類產品的不同，而有細微差別。
六、募集規模證明/實繳出資證明——備案必備文件
募集規模證明包括：
託管人開具的資金到賬證明，或會計師事務所開具的驗資證明，或銀行對賬單（並加蓋銀行公章），或工商登記調檔材料等第三方出具的證明。
現在對網上銀行、手機銀行的使用非常廣泛，這里的實繳出資證明並非一定要銀行加蓋公章的紙質稿文件，網上銀行的截屏也同樣能夠通過中基協的審核，但是要注意，截屏的內容中必須要包含銀行的電子章。我們有個客戶，就是在截屏的時候，截取了不包含銀行電子章的頁面而遭遇了反饋。
七、基金合同/合夥協議/公司章程——備案必備文件
在進行基金產品備案時，最重要也是最容易遭遇反饋的文件就是基金合同。2016年4月18日，中基協正式發布醞釀已久的基金合同指引，指引分契約型、公司型、合夥型三類，分別採取了不同的指引方式。
因此，在製作公司章程/合夥協議/基金合同時，要對應具體的合同指引要求，對文件進行製作。
八、《委託管理協議》——非備案必備文件
《委託管理協議》非必須上傳的文件，可以在系統內選擇不適用。舉個需要上傳《委託管理協議》的情況：合夥型基金產品的GP並未擔任基金管理人，而外聘了基金管理人對基金進行管理。
九、《託管協議》——非備案必備文件
不論是證券類基金還是股權類基金，都可以選擇不託管。如果基金選擇不託管，經常會遭遇中基協的一類反饋意見，即要求上傳所有投資者簽署的《無託管協議》，《無託管協議》中需要明確說明「本基金無託管」。按照基金合同指引，無託管的基金產品，需要在基金合同內說明私募基金財產安全的制度措施以及糾紛解決機制。
十、銷售歸集/託管賬戶信息——備案必備文件
這對基金產品備案提出了兩個要求，一是已經開好專戶，二是募集資金已經進入專戶。在有託管或者PB綜合託管業務的情況下，需要開託管賬戶和銷售歸集兩個賬戶，如果沒有託管和外包業務，只要開一個銷售歸集賬戶即可。
十一、《投資者明細》——備案必備文件
《投資者明細》包括序號，姓名/機構名稱，證件號碼，認繳金額，實繳金額，匯總金額，備注；備注包括GP/LP，優先/劣後，是否是管理人或員工跟投。匯總金額應當與登記備案系統填報的實繳金額一致。同時只需要基金管理人加蓋機構公章，不需要投資者再次簽字。
十二、對銷售業務的管理制度——備案必備文件
十三、對份額登記業務的管理制度——備案必備文件
以上兩項文件，可直接提供基金管理人的內控制度文件，並要加蓋基金管理人公章。

8. 私募股權投資盡職調查的主要內容包括哪些

主要內容包括：

1、 審閱通過項目公司提供的財務報表及其它法律、財務、業務等資料審閱，發現關鍵及重大影響因素。

2、 分析性程序對各種渠道，如銀行、稅務、會計事務所、業內專家、同行業上市公司的公開報表以及行業研究報告等取得資料的分析，發現異常及重大問題，如趨勢分析、結構分析等。

3、 訪談與企業內部各層級、各職能人員以及其他相關內外部人員的充分溝通；向項目公司下遊客戶、上游供應商、競爭對手走訪及咨詢。

4、 查詢查閱行業協會等的會議、業內期刊、行業報告等資料作比較。

5、 小組內部溝通調查小組成員來自不同的背景及專業，其相互溝通也是達成調查目的的方法。

(8)私募股權基金投資者問卷調查擴展閱讀：

盡職調查工作需要明確盡職調查的重點

比如客戶合作的目的是什麼？明確客戶商業目的是律師提供盡職調查工作的出發點。此外，目標公司屬於什麼類型的企業？房地產開發公司？技術類企業？製造企業？

不同類型的企業具有不同的商業價值，存在不同的潛在風險。對於房地產開發公司而言，土地、在建工程、房產建築等可能是其主要資產；

而其主要風險則可能在於項目是否具備合法報建手續，施工合同履行過程中是否存在爭議等。如該目標企業屬於技術類公司，則盡職調查的重點主要在於相關知識產權的使用情況、擔保情況、相關權屬證明等。由此可見，盡職調查工作是需要量身體裁的，不存在千篇一律的盡職調查提綱。