招商證券的合規文化理念

1. 招商證券的公司文化

「招商證券」企業品牌理念：我們相信什麼？
中國資本市場具有與其他資本市場不同的特點。但隨著市場化機制的逐步深化，這個市場對於投資者將呈現出無限的機會與可能。在這過程中，中國資本市場的投資者將會與其他市場的投資者一樣，有權力在更多可能的投資組合之間選擇最適合他們的產品或者服務。招商證券將在中國資本市場上代表無限豐富和方便的選擇。
――投資者應該擁有更多的選擇權力
「招商證券」企業品牌使命：我們要為人們帶來什麼？
我們將不斷深化對於中國市場的系統研究，並堅持在產品創新的源頭進行義無反顧的投資，掌握關鍵產品創新所需要的各種資源，從而在市場環境允許時，在第一時間為客戶提供新的投資產品選擇。同時，我們把對於顧客更好的服務也視為重要的產品創新途徑，讓顧客能夠通過我們服務的改進得到更多和更及時的專業意見或者有用的信息，從而對我們有更多的省心和放心。
以豐富的投資產品和相關服務滿足客戶的無限需要。
―――我們支持投資者的選擇權力，成為中國市場上投資產品和服務創新的先行者。
「招商證券」企業品牌觀：敦行致遠
在躁動而復雜的環境中，我們嚴守自己的特質，充滿自信地要求自己以敦厚穩重的行動去實現遠大的理想。
心存遠圖：源自於對民族復興抱有強烈使命感的「百年招商」，招商證券註定要成為中國資本市場的重要力量，並為此而不斷積聚長遠發展的能力。
崇尚行動：招商證券相信市場力量，相信誠信篤行是任何市場主體的百年立身之本，主動地適應市場變化或者促成改變既定成規，為顧客創造更多的選擇機會。
嚴謹務實：招商證券深知成事艱辛，處處細心穩重，規范工作流程，全面把控風險，追求終極實效。
同時，我們也幫助客戶建立「敦行致遠」的投資觀念，適當遠離純粹投機性的買賣行為，更多地著眼於中長期的投資回報，以此構建大膽而嚴謹可行的投資策略。
我們堅持自己一貫的行事原則：
―――敦行致遠。這意味著：我們始終心存遠圖，崇尚行動，並且強調嚴謹務實。
「招商證券」企業品牌個性：我們看起來象什麼？
我們的行事風格將與我們的內在素質與我們所服務的財富客戶的語言相一致，體現一貫的大度而從容的氣質，給顧客以一切都有充分准備的印象。同時，做為中國資本市場上的創新先行者，我們還應該表現出：對於可能的產品和服務創新機會的敏感，以及敢為天下先的魄力。
―――簡潔、平和、自信、創造 經營理念：珍惜聲譽，誠信經營；穩健務實，協調發展
客戶理念：服務至上，客戶為先；至專至精，成就價值
人文理念：以人為本，任人唯賢；公開公正，和諧舒暢
行為取向：崇尚進取，鼓勵創新；全局為重，團結協作
責任理念：忠誠盡責，勤勉奉獻；回報股東，服務社會 標志設計緊緊圍繞招商證券「誠信、穩健、服務、創新」的經營理念展
開，力求突現招商證券穩健經營、創新不止的風格。標志由圓形演變的「C」和三個依次向上排列的「1」演化而來的「M」組成，既清晰地表明了招商證券與招商局和招商銀行的淵源關系，也突出了證券行業的自身特點。
標志以三個「1」為主要視覺點，蘊含著招商證券追求卓越的理念，預示著招商證券在業務、管理、人才等方面都成為業內一流。
標志中的六條斜線為標志增添了活力和動感，同時又生動地描繪了招商證券正乘風揚帆、破浪遠航，快速、穩健地駛入國際資本市場。
標志以紅色為主基調，既代表了招商證券融入國際資本市場這一朝陽產業的客觀事實，也象徵著招商證券朝氣勃勃的企業精神，標志內涵豐富，給人以無限的想像空間。

2. 什麼是合規文化

銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關於銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。

合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的軟環境。[1] 合規文化背景下合規經營的重要意義。 首先，培育合規文化、強化合規經營是對金融企業的必然要求。金融企業自身工作性質、經營產品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規范性強，對合規經營、合規管理的要求比較高。金融企業一旦因不合規發生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。可以說，合規是金融企業的根本所在，沒有合規作保障，金融企業就無法生存和發展。近年來，人們對金融企業的合規問題越來越關注、越來越重視。2005年10月，銀監會劉明康主席在上海銀行同業公會舉辦的首屆合規年會上具體闡述了合規理念。在此背景下，我國各主要商業銀行相繼成立了合規部門，制定了合規文化建設的規劃、規章與制度，進行了合規文化建設的深入實踐，已取得了明顯成效，走在了同行業的前列。農村信用社由於歷史的、體制的原因，合規意識、合規經營、合規管理，相比其它商業銀行和金融機構都有較大差距，以人情、經驗和習慣代替制度的問題比較普遍，合規文化建設任重而道遠。我們要實現中國銀監會提出的「資本充足、內控嚴密、運營安全、服務優質、效益良好，具有創新能力和競爭能力的區域性現代金融企業」的奮斗目標，就必須在合規文化建設上，採取實質性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農村信用社改革發展的一項重點工作抓緊抓好。 其次，培育合規文化、強化合規經營是農村信用社又好又快發展的有力保證。當前，農村信用社正處於改革發展的關鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發展必須是科學的發展、穩健的發展、持續的發展，說到底必須是依法合規的發展，否則今天的「發展」，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。強化合規理念，完善規章制度，熟悉法律規定，讓每個人都自覺養成依法辦事、合規經營的良好習慣，在全轄營造規范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經營、違規操作等問題的發生，是推動農村信用社改革發展的又一實際步驟和重大舉措，對於農村信用社又好又快發展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，培育合規文化、強化合規管理，也有利於在社會上和公眾中樹立農村信用社的良好形象。 再次，培育合規文化是預防案件風險和經營風險的根本舉措。從全省聯社現狀來看，100萬元以上案件風險居高不下，直接影響和制約著其健康快速發展。近兩年全省聯社在防範案件風險上，抓治理、搞排查、追究責任，一個回合接一個回合，力度之大前所未有，但仍然沒有徹底扼制案件的發生。歸根結底，都是合規理念缺失、合規意識不強、合規管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。要開展合規文化建設活動，就是要緊密配合案件防範長效機制建設，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉案件高發、損失巨大的局面，真正讓農信社走上安全、穩健、快速的發展軌道。 如何培育合規文化、強化合規經營 第一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。 要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化將能夠消除合規風險於無形。合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發展觀，實現農信社新一輪發展目標的重要保證。必須讓合規的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行"合規人人有責"、"主動合規"、"合規創造價值"等合規理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標准或行為操守准則和企業文化。 第二、建立健全合規管理組織機制。 一定要充分認識設立合規部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門，並高度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質，又要具有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業精神，相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊伍。合規管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規部門在本社的樞紐地位，界定好合規部門與業務部門的關系：業務部門實施有效自我合規控制的第一道防線，合規部門在事前與事中實施專業化合規管理的第二道防線；合規部門作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風險提示以及監管意見等分解給各業務部門或其他後台支持部門，各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助，主動提供合規風險信息或風險點，並配合合規部門的風險監測和評估；合規部門要通過提供建設性意見，幫助業務部門管理好合規風險，為銀行業務與產品創新提供合規支持，最大限度地減少業務創新帶來的法律風險。 第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。 長期以來，內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執行時存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在業務規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。必須改變一直以來沿用行政機構規章制度的制定方式，不能再籠統地規定業務經營的相關操作標准，要按照金融企業的穩健做法，制定可供各個崗位人員使用的業務政策、行為手冊和操作程序，規章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標准、處處都有嚴格的合規經營紀律約束，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。 第四、強化員工的合規培訓。 高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位，應通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和准則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質，貫穿於業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業情操的培養，確保從業人員具備應有的專業素養；對其他員工負責提供關於操作執行中相關的法律、監管規定、行業准則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和准則的變化，與時俱進地開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規違紀責任人，對員工進行警示教育。通過多層次地合規培訓，逐步在全轄形成合規文化的氛圍，確保內外部的相關規定得到貫徹落實。 第五、加強對合規經營的檢查監管。 從持續發展的角度看，銀行合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監督經營行為；另一方面，加強現場檢查和非現場監管，進一步推進自律建設。在履行檢查和自律監管職能時，各部門職責分工要明確，要密切配合，形成合力。由監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題及案件線索的核查、處理；業務部門負責對經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個人貸款操作風險專項治理活動及本部門負責的各項業務整改措施的落實，強化制度梳理和完善；人事部門負責檢查重要崗位人員的交流、輪崗情況，落實"強制休假"制度；保衛部門負責對詐騙、盜竊、搶劫等案件的查處，開展槍支管理、押運、守庫和營業機構錄像監控等管理制度的專項檢查。要有針對性地對重點業務、重點環節和重點部門進行重點整治。一是要治理重點業務。對虛假汽車貸款、虛假住房按揭貸款、虛假抵押貸款、虛假質押貸款、違規辦理票據業務、利用虛假資料套取和挪用信貸資金、製造假手續假印章等手段竊支單位和個人存款、利用系統內往來和同業往來賬戶盜竊資金，以及其他中間等新業務管理上存在的漏洞等問題進行重點治理。二是要治理重點環節。對授權授信、櫃員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈葯管理等重點環節進行重點治理。三是要治理重點部門。對信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、保衛、法律事務、人事等部門進行重點治理。 第六、建立有效的合規經營激勵約束機制。 以往，由於對合規風險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規人員往往只採取教育和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對於造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。合規文化要求，銀行內部必須具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為其從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，充分體現銀行倡導合規和懲處違規的價值觀念。一是要建立並落實合規經營的定期評估機制和重大違規行為的報告制度，對重大、突發合規事件應報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，根據有關情節、不良影響程度等，按照國家或聯社有關規定嚴肅處理。對於責任人主動報告違規行為或減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規問責制，落實合規責任。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚或獎勵；加大違規處罰力度，提高違規成本，對存在或隱瞞違規問題、造成資金損失和經濟案件的，嚴格追究各級管理者的責任。三是要建立檢查人員的再監督制度，對各級管理人員、合規部門人員、監管人員在日常的合規風險管理工作中該發現的問題未發現，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責任，一並予以從嚴處罰。

3. 招商證券股份有限公司的招商證券企業文化

「招商證券」企業品牌理念：招商證券相信什麼？
中國資本市場具有與其他資本市場不同的特點。但隨著市場化機制的逐步深化，這個市場對於投資者將呈現出無限的機會與可能。在這過程中，中國資本市場的投資者將會與其他市場的投資者一樣，有權力在更多可能的投資組合之間選擇最適合他們的產品或者服務。招商證券將在中國資本市場上代表無限豐富和方便的選擇。
―――投資者應該擁有更多的選擇權力 「招商證券」企業品牌使命：招商證券要為人們帶來什麼？
招商證券將不斷深化對於中國市場的系統研究，並堅持在產品創新的源頭進行義無反顧的投資，掌握關鍵產品創新所需要的各種資源，從而在市場環境允許時，在第一時間為客戶提供新的投資產品選擇。同時，招商證券把對於顧客更好的服務也視為重要的產品創新途徑，讓顧客能夠通過招商證券服務的改進得到更多和更及時的專業意見或者有用的信息，從而對招商證券有更多的省心和放心。
以豐富的投資產品和相關服務滿足客戶的無限需要。
―――招商證券支持投資者的選擇權力，成為中國市場上投資產品和服務創新的先行者。 「招商證券」企業品牌觀：敦行致遠
在躁動而復雜的環境中，招商證券嚴守自己的特質，充滿自信地要求自己以敦厚穩重的行動去實現遠大的理想。
心存遠圖：源自於對民族復興抱有強烈使命感的「百年招商」，招商證券註定要成為中國資本市場的重要力量，並為此而不斷積聚長遠發展的能力。
崇尚行動：招商證券相信市場力量，相信誠信篤行是任何市場主體的百年立身之本，主動地適應市場變化或者促成改變既定成規，為顧客創造更多的選擇機會。
嚴謹務實：招商證券深知成事艱辛，處處細心穩重，規范工作流程，全面把控風險，追求終極實效。
同時，招商證券也幫助客戶建立「敦行致遠」的投資觀念，適當遠離純粹投機性的買賣行為，更多地著眼於中長期的投資回報，以此構建大膽而嚴謹可行的投資策略。
招商證券堅持自己一貫的行事原則：
―――敦行致遠。這意味著：
招商證券始終心存遠圖，崇尚行動，並且強調嚴謹務實。 「招商證券」企業品牌個性：招商證券看起來象什麼？
招商證券的行事風格將與招商證券的內在素質與招商證券所服務的財富客戶的語言相一致，體現一貫的大度而從容的氣質，給顧客以一切都有充分准備的印象。同時，做為中國資本市場上的創新先行者，招商證券還應該表現出：對於可能的產品和服務創新機會的敏感，以及敢為天下先的魄力。
―――簡潔、平和、自信、創造

4. 西部證券倡導並遵守的合規文化理念內容有哪些

第一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化將能夠消除合規風險於無形。合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發展觀，實現農信社新一輪發展目標的重要保證。必須讓合規的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行"合規人人有責"、"主動合規"、"合規創造價值"等合規理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標准或行為操守准則和企業文化。第二、建立健全合規管理組織機制。一定要充分認識設立合規部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門，並高度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質，又要具有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業精神，相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊伍。合規管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規部門在本社的樞紐地位，界定好合規部門與業務部門的關系：業務部門實施有效自我合規控制的第一道防線，合規部門在事前與事中實施專業化合規管理的第二道防線；合規部門作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風險提示以及監管意見等分解給各業務部門或其他後台支持部門，各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助，主動提供合規風險信息或風險點，並配合合規部門的風險監測和評估；合規部門要通過提供建設性意見，幫助業務部門管理好合規風險，為銀行業務與產品創新提供合規支持，最大限度地減少業務創新帶來的法律風險。第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。長期以來，內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執行時存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作法進行及時必要和科學合理的改進，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在業務規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。必須改變一直以來沿用行政機構規章制度的制定方式，不能再籠統地規定業務經營的相關操作標准，要按照金融企業的穩健做法，制定可供各個崗位人員使用的業務政策、行為手冊和操作程序，規章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標准、處處都有嚴格的合規經營紀律約束，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。第四、強化員工的合規培訓。高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位，應通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和准則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質，貫穿於業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業情操的培養，確保從業人員具備應有的專業素養；對其他員工負責提供關於操作執行中相關的法律、監管規定、行業准則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和准則的變化，與時俱進地開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規違紀責任人，對員工進行警示教育。通過多層次地合規培訓，逐步在全轄形成合規文化的氛圍，確保內外部的相關規定得到貫徹落實。第五、加強對合規經營的檢查監管。從持續發展的角度看，銀行合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監督經營行為；另一方面，加強現場檢查和非現場監管，進一步推進自律建設。在履行檢查和自律監管職能時，各部門職責分工要明確，要密切配合，形成合力。由監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題及案件線索的核查、處理；業務部門負責對經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個人貸款操作風險專項治理活動及本部門負責的各項業務整改措施的落實，強化制度梳理和完善；人事部門負責檢查重要崗位人員的交流、輪崗情況，落實"強制休假"制度；保衛部門負責對詐騙、盜竊、搶劫等案件的查處，開展槍支管理、押運、守庫和營業機構錄像監控等管理制度的專項檢查。要有針對性地對重點業務、重點環節和重點部門進行重點整治。一是要治理重點業務。對虛假汽車貸款、虛假住房按揭貸款、虛假抵押貸款、虛假質押貸款、違規票據業務、利用虛假資料套取和挪用信貸資金、製造假手續假印章等手段竊支單位和個人存款、利用系統內往來和同業往來賬戶盜竊資金，以及其他中間等新業務管理上存在的漏洞等問題進行重點治理。二是要治理重點環節。對授權授信、櫃員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈葯管理等重點環節進行重點治理。三是要治理重點部門。對信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、保衛、法律事務、人事等部門進行重點治理。第六、建立有效的合規經營激勵約束機制。以往，由於對合規風險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規人員往往只採取教育和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對於造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。合規文化要求，銀行內部必須具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為其從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，充分體現銀行倡導合規和懲處違規的價值觀念。一是要建立並落實合規經營的定期評估機制和重大違規行為的報告制度，對重大、突發合規事件應報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，根據有關情節、不良影響程度等，按照國家或聯社有關規定嚴肅處理。對於責任人主動報告違規行為或減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規問責制，落實合規責任。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚或獎勵；加大違規處罰力度，提高違規成本，對存在或隱瞞違規問題、造成資金損失和經濟案件的，嚴格追究各級管理者的責任。三是要建立檢查人員的再監督制度，對各級管理人員、合規部門人員、監管人員在日常的合規風險管理工作中該發現的問題未發現，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責任，一並予以從嚴處罰。

5. 合規文化核心理念，新時期十大禁令是何時提出的

•IndivialCommitmenttoSafety—PersonalAccountability—QuestioningAttitude—SafetyCommunication個人安全承諾—個人職責—質疑的態度—安全溝通•ManagementCommitmenttoSafety—LeadershipAccountability—Decision-Making—RespectfulWorkEnvironment管理者安全承諾—領導職責—決策—彼此尊重的工作環境•ManagementSystems—ContinuousLearning——EnvironmentforRaisingConcerns—WorkProcesses管理體系—持續學習—識別問題、解決問題—關注的氛圍—工作流程

6. 合規的基本理念有哪些

合規的基本理念，就是要合乎行業規則，並且要合理合法地去經營。一般合規是風控方面的內容，要求企業正常經營

7. 下列符合銀監會倡導的合規文化理念的有( )。

正確答案:A,B,C,D,E
解析：根據《商業銀行合規風險管理指引》第六條，合規是商業銀行所有員工的共同責任，並應從商業銀行高層做起，董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念，在全行推行誡信與正直的職業操守和價值觀念，提高全體員工的合規意識，促進商業銀行自身合規與外部監管的有效互動。

8. 合規文化的概念

文化是指一個組織在一定時期內形成的思想、理念、行為，以及由這個群體整體意識所輻射出來的一切活動。合規文化是組織成員在長期發展過程中形成的依法合規的思想觀念、價值標准、道德規范和行為方式。狹義上的合規文化是指合規管理、合規風險、合規理念、合規價值、合規機制等方面的整個合規工作規范的統稱。具體的講，合規文化通過理念、制度、行為和物質四個方面來體現。

9. 上海招商證券的招商證券價值觀

經營理念：珍惜聲譽，誠信經營；穩健務實，協調發展
客戶理念：服務至上，客戶為先；至專至精，成就價值
人文理念：以人為本，任人唯賢；公開公正，和諧舒暢
行為取向：崇尚進取，鼓勵創新；全局為重，團結協作
責任理念：忠誠盡責，勤勉奉獻；回報股東，服務社會