mpa考核資產證券化

Ⅰ 央行mpa考核政策的具體內容是什麼

MPA採取打分制度，共計七大方面，每方面滿分100分，90分優秀，60分及格。獎優罰劣，A檔機構：七大方面指標均為優秀，存款准備金利率上浮10%或以上，簡單地說，放在央行的錢，可以多拿利息；

B檔機構：除A檔、C檔以為的機構，執行正常存款准備金利率；

C檔機構：資本和杠桿情況、定價行為中任意一項不達標，或資產負債情況、流動性、資產質量、外債風險、信貸政策執行中任意兩項及以上不達標，存款准備金利率下浮10%或以上，簡單地說，就是要罰錢。

評估對象分類

考慮到商業銀行的地位和發展水平的不同，央行將其分為三個類，並由不同的測算機構進行測算。宏觀審慎評估體系（MPA）的評估對象可分三類：全國性系統重要性機構（N-SIFIs）、區域性系統重要性機構（R-SIFIs）、普通機構（CFIs）。

總體來看，MPA體系的建立，有助於提升監管機構間的協調效率，更好的降低社會融資成本，提高貨幣政策向實體經濟的傳導效果，同時更有力的防範系統性金融風險。

以上內容參考網路-MPA （宏觀審慎評估體系）

Ⅱ 什麼是mpa央行如何利用mpa考核商業銀行

一、MPA究竟是什麼？
MPA（Macro Prudential Assessment）即宏觀審慎評估體系。2015年12月29日，央行發布公告稱，為進一步完善宏觀審慎政策框架，更加有效地防範系統性風險，發揮逆周期調節作用，並適應資產多元化的趨勢，從2016年起將差別准備金動態調整和合意貸款管理機制「升級」為宏觀審慎評估體系。
在MPA考核制度下，央行每季度會對商業銀行諸多指標進行事後評估，同時按月進行事中事後監測和引導。
MPA是以金融業整體為監管對象，以系統性風險內生為前提條件，重點關注具有系統重要性的金融機構，彌補微觀監管缺失，是自上而下的監管。
二、MPA考核對象
央行進行考核的對象主要包括兩大類：銀行業存款類金融機構、銀行業非存款類金融機構。

三、MPA考核內容
MPA體系重點考慮七大方面（14個指標），包括資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、外債風險、信貸政策執行等七大方面。資本充足率是核心指標，具有「一票否決」的性質。此外，在2017年一季度MPA考核中，表外理財被納入廣義信貸口徑。

四、MPA考核評定
根據MPA考核結果，銀行被分為ABC三檔，分別為優秀、正常、不達標，並採取相應的激勵約束機制。
A檔機構的七大方面指標均為優秀（優秀線90分），執行最優檔激勵。B檔機構，執行正常檔激勵。C檔機構是指資本和杠桿情況、定價行為中任意一項不達標，或資產負債情況、流動性、資產質量、外債風險、信貸政策執行中任意兩項及以上不達標（達標線60分），央行對C檔機構給予適當約束。

在2017年一季度MPA考核中，表外理財總資產中非現金和存款項將被納入廣義信貸口徑。MPA已經逐漸成為央行劃分業務等級的重要標准，由去年行業的「軟約束」變為今年的「硬約束」。
五、MPA考核對於商業銀行有哪些影響？
一是MPA體系更為全面、系統，通過綜合評估加強逆周期調節和系統性金融風險防範。
二是對銀行的評價更加全面和客觀，更加註重過程和連續性管理，體現了監管理念從計劃管制向市場化管理的轉變。
三是從以往的關注狹義貸款轉向廣義信貸，將表外理財、債券投資、股權及其他投資、買入返售資產等納入其中，有利於引導金融機構減少各類騰挪資產、規避信貸調控的做法。
四是利率定價行為是重要考察方面，以促進金融機構提高自主定價能力和風險管理水平，約束非理性定價行為，避免惡性競爭，維護良好的市場競爭環境，有利於降低融資成本。
五是MPA體系更加靈活、有彈性，按每季度的數據進行事後評估，同時按月進行事中事後監測和引導，在操作上更多地發揮了金融機構自身和自律機制的自我約束作用。
六、表外理財納入MPA考核中的廣義信貸指標，引來什麼風暴？
1、央行將表外理財納入MPA考核後，將全面反映銀行體系的信用投放和貨幣派生狀況，降低期限錯配和杠桿率，最終達到降低系統性風險的目的。
2、臨近季末考核，各機構四處「哭爹告奶奶」忙找錢。有媒體報道稱，3月20日，不乏小銀行「跪求」了一天的資金，結果還是違約了。
3、MPA考核將表外理財納入廣義信貸核算，會對廣義信貸增速指標造成較大影響，在對銀行資本充足率的影響中也有體現。
4、表外理財納入MPA政策首先抑制理財規模過快增長相對於全國性銀行，MPA監管力度的加碼對區域性銀行沖擊更強。
5、很多中小銀行想通過MPA考核，必須大幅降低理財規模，部分過度發展的區域性銀行甚至面臨規模腰斬的可能性

Ⅲ 中國人民銀行（央行）為什麼要弄mpa考核

你說的是中國銀行；樓主注意中國銀行和中國人民銀行是不同的單位。中國人民銀行是行政機構主要是管理國內各大金融機構對國家經濟實行宏觀調控。不從事放貸存款等商業活動。
中國銀行是屬於國有四大銀行是國家控制主要從事放貸存款等商業活動。當然也歸中國人民銀行管理.

Ⅳ 又到季末，MPA考核壓力怎樣了

、關於MPA幾核要點
()廣義信貸
廣義信貸MPA重要概念與貸款相言意指更范圍信貸並嚴格意義統計指標目前存款類金融機構廣義信貸界定范圍包括貸款、債券投資、股權及其投資、買入返售資產及存放非存款類金融機構款項等資金運用類別基本比較全面囊括銀行體系信用投放渠道
央行貨幣信貸調控主要關注貸款貸款占據貨幣信用創造絕部隨著金融創新金融市場快速發展金融機構資產負債類型趨於元化僅盯住貸款越越難效實現宏觀審慎政策目標例債券投資、股權及其投資兩項合計目前已佔金融機構資金運用約1/4些業務重要性已忽視其存風險應效識別與防範必要關注點延伸至廣義信貸更全面效反映銀行體系信用投放貨幣派情況防範系統性風險
(二)資本約束
引導金融機構建立並強化資本約束核穩健經營理念MPA重要目標風險與信用影隨形金融機構作高杠桿經營信用機構極易產度擴張沖更容易招致風險資本約束核要通建立效資本約束機制促使金融機構加強資本管理實現資產擴張與資本水平間效平衡保證足夠風險損失吸收能力強調資本約束意味著本錢做意於預先防範系統性風險積累必要
MPA主要通資本約束金融機構資產擴張行重點指標宏觀審慎資本充足率該項指標結合實際基礎體現巴塞爾Ⅲ資本框架逆周期資本緩沖、系統重要性附加資本等宏觀審慎要素其逆周期資本緩沖與宏觀經濟形勢經濟增合理需要等素密切相關簡言家金融機構廣義信貸增速超趨勢水平(與目標GDP、CPI增幅相關)越需要持越逆周期資本宏觀經濟熱度越高需要持越逆周期資本；系統重要性附加資本則取決於金融機構自身系統重要性程度金融機構實際資本水平低於宏觀審慎資本要求往往意味著廣義信貸增快資本水平足覆蓋其風險要需要適控制廣義信貸增要需要補充更資本金
(三)自律管理
差別准備金態調整機制升級MPA其重要轉變由事前引導轉事監測事評估經段間磨合適應金融機構MPA指標體系評估要求已經能夠較握其絕數指標能進行自我評估面堅持資本約束核更要發揮金融機構自我約束作用自身建立起嚴格資本約束機制另面由事前引導轉事監測事評估金融機構指標握監測面增強及性控性些潛審慎情況更加依靠金融機構自我發現並及改進要充發揮金融機構自主性主做事前准備、事監測並及結合新數據進行預評估與業務安排加強自律管理
(四)彈性柔性
MPA較強彈性柔性金融機構言評估結ABC三檔每檔內部都定空間金融機構根據自身情況選擇力爭游或者維持庸各項指標組合能種要求整齊劃太現某階段某項指標略微足跌入C檔情況特別滿足資本約束前提金融機構廣義信貸內部各細項資產類別間進行擺布調整擁更自主性靈度
評估完民銀行與金融機構充溝通評估結鼓勵評估良機構繼續保持穩健督促評估佳機構加強審慎經營合理握業務節奏原則民銀行希望金融機構進入C檔於些特殊素予充考慮並給予金融機構定間進行調整改進
(五)七面
MPA單指標拓展七面十項指標兼顧量價、間接融資直接融資更加全面風險進行綜合評估具體看:資本杠桿主要通資本約束金融機構廣義信貸擴張二資產負債主要考察廣義信貸增速否超某些特定閾值納入金融機構負債結構穩健性要求三流性鼓勵金融機構加強流性管理使用穩定資金源發展業務提高准備金管理水平四定價行評估金融機構利率定價行否符合市場競爭秩序等要求特別非理性利率定價行作甄別五資產質量主要關注金融機構資產質量否異降六跨境融資風險適應資金跨境流頻繁跨境借貸增趨勢未雨綢繆加強風險監測防範七信貸政策執行情況鼓勵金融機構支持民經濟重點領域薄弱環節斷優化信貸結構
二、關於市場MPA關注較幾問題
()MPA否貸款規模管理?
觀點認MPA實際仍貸款規模管理利於現階段穩增政策力實施
根據前文所述MPA要求金融機構信貸擴張應符合經濟增合理需要及其自身資本水平並非貸款規模管理換言金融機構想放少貸款、做規模主權其自身必須前提堅持資本約束核確保資本水平足支撐其展宏圖金融機構資本水平足支撐其期望達業務規模卻抓緊補充資本入手反管顧繼續擴張貪足蛇吞象符合審慎經營要求早晚要吃虧際金融危機些知名金融機構教訓仍歷歷目金融機構尤其銀行本身具高杠桿特徵更應嚴格遵守資本約束要求風險道關口持續支持實體經濟所需要
(二)MPA擠壓流性?
觀點認MPA流性造擠壓影響非銀金融機構流性管理放季節性點沖擊
目前MPA實施范圍主要存款類金融機構其視整體存款類金融機構間同業往軋差抵消掉基於考慮廣義信貸並沒包括存款類金融機構拆放款項買入返售債券資產
於證券、保險、基金等非存款類金融機構言其屬於銀行體系外本身貨幣信貸擴張受體近非存款類金融機構快速發展其些機構高杠桿經營現象突已經防範系統性金融風險忽視重要領域必要引導些機構加強杠桿管理風險防範高杠桿調整合理水平MPA實施存款類金融機構向非存款類金融機構提供信貸資金更加註重風險管理資本合理配些杠桿高、度依賴同業負債非存款類金融機構仍固守高杠桿理念受些流性壓力制約且合理
受統計頻率本等素影響目前MPA主要按月監測、按季評估使用主要月末、季末數據難免產定點效應隨著金融機構MPA評估規則更加熟悉預計種影響逐步減弱外我考慮借鑒內外平均統計考核經驗研究類MPA運用行性
(三)MPA加速表外擴張?
觀點認MPA關注廣義信貸能加速金融機構表外資產擴張
MPA關注貸款轉關注廣義信貸能夠效緩解金融機構表內通騰挪資產等手段規避調控要求情況使金融機構表內資產擴張更加平穩序部金融機構規避MPA要求確存原先表內業務轉移至表外處理能性近金融機構表外業務快速發展已容忽視風險領域MPA設計表外業務已所考慮比杠桿率、資本充足率、委託貸款等指標都定程度涉及表外業務及其風險衡量隨著監管體制、統計信息收集等條件完善未MPA表外業務規范進步加強我繼續深入研究探索表外業務風險防範與宏觀審慎評估相結合路徑進步規范並引導金融機構表外業務序發展
總體言我宏觀審慎政策框架構建仍處於研究探索斷完善程且與外相比我宏觀政策工具箱更加龐內涵更加豐富實際承擔任務更應該說MPA兼具貨幣政策工具宏觀審慎政策工具屬性民銀行實施程匯集各智慧斷總結完善使更發揮作用
這樣的提問沒有意義
建議自己下去查查資料

Ⅳ MPA評價指標有哪些

MPA評價指標;

七大方面(各100分)：14個指標

資本和杠桿情況：資本充足率(80分)、杠桿率(20分)、總損失吸收能力(暫不納入)

資產負債情況：廣義信貸(60分)、委託貸款(15分)、同業負債(25分)

流動性：流動性覆蓋率(40分)、凈穩定資金比例(40分)，遵守准備金制度情況(20分)

定價行為：利率定價(100分)

資產質量：不良貸款率(50分)、拔備覆蓋率(50分)

外債風險：外債風險加權余額(100分)

信貸政策執行：信貸執行情況(70分)、央行資金運用情況(30分)

A檔機構：七大方面指標均為優秀(優秀線90分);執行最優檔激勵。

B檔機構：除A檔、C檔以外的機構;執行正常檔激勵。

C檔機構：資本和杠桿情況、定價行為中任意一項不達標，或資產負債情況、流動性、資產質量、外債風險、信貸政策執行中任意兩項及以上不達標(達標線60分);給予適當約束。

Ⅵ 央行mpa考核細則

7、MPA分為幾檔考核？孩子按各自群體歸類後，就要根據成績和聽話程度來給孩子貼標簽了，好孩子為A檔機構，乖孩子為B檔機構，熊孩子為C檔機構，這里差點忘了央媽管哪些孩子了，這些孩子都有銀監會發的准生證。銀行業存款類金融機構包括政策性銀行、大型商業銀行、股份制銀行、城商行、農村金融機構、財務公司、村鎮銀行和外資銀行；銀行業非存款類金融機構包括金融租賃公司、信託公司、消費金融公司、資產管理公司、汽車金融公司、貸款公司。還有開業不滿三年的小BB在央媽眼中都是乖寶寶，暫時也不評估。有些銀行業非存款類金融機構部分指標不適用，比如金融租賃公司定價行為不適用，信託公司資本和杠桿情況及定價行為不適用，不適用的指標就不納入評估了。
8、MPA評估哪些內容？孩子們都想知道央媽怎麼評估，評估包括哪些內容。宏觀審慎評估體系的指標包括資本和杠桿情況、資產負債情況、流動性、定價行為、資產質量、跨境融資風險、信貸政策執行等七大類16項指標。根據宏觀調控需要，人民銀行總行可對指標構成、權重和相關參數、評分方法等進行調整。意思是有時候原來方法管不住了，就得加加碼，2016年10月份，央媽將表外理財納入2017年廣義信貸增速考核，今年又准備把同業存單納入同業負債考核。

Ⅶ 人民銀行mpa考核是什麼意思，央行mpa考核細則內容有哪些

中國人民銀行考試是全國性考試，考試內容按所填報專業單項考核（只考一門） 不涉及公務員考試內容。考試形式：主要機考（某些銀行、人行、郵儲等是紙質考題）筆試內容： 行測、專業知識（財會）、公共基礎知識、英語、性格測試。報考會計的只考會計相關的內容，復習資料鎖定注冊會計師考試的會計和財務管理。考試中行測和英語最多，其次是專業知識和公共基礎知識一般而言，注冊會計師的考核重點難點也是中國人民銀行會計招聘考試的重點，考核要求沒有注冊會計師的高、深、廣，主要考核基礎性的理解和應用。面試內容：無領導+半結構考試題型及答題方法：（1）單選、多選、判斷、簡答、計算分錄題（2）單選、多選、判斷主要考核對一些基礎概念的理解，你看到的選項都是一些很熟悉的專業名詞，重點是識別它們的個性，從中選擇符合題目要求的答案。（3）簡答題一到兩題，重點考核對會計工具的作用和屬性； （4）分錄題有深有淺，深的多為注會注冊會計師的考試難點（例如金融工具，合並，外幣等），盡量做；簡單的多為基礎題，小心一點兒，穩保分數；考試時間：兩個小時；題量不大，會做的話時間是充裕的自備用品：黑色簽字筆、計算機、2B鉛筆、橡皮擦；人民銀行的錄取考試沒有任何考試大綱或參考書目，考的就是專業課，基本上都是書上的內容。你是會計專業，根據你報的崗位，決定你的考試內容。考試難度：基本上學過的都會考到，但是與學校的考試不是一個級別。復習重點：看中級財務會計，有時間可以看看財務管理和審計，有少部分財務管理和審計。不用看注冊會計師的內容內容，看中級足夠了，不用看中級實務類的妮兒，題目偏理論。不會涉及經濟法內容。行測跟公務員行測類似。

Ⅷ 央行mpa考核政策的具體內容是什麼

是指在季末考核時考核商業銀行的全部資產，也稱為對廣義信貸類資產的考核，這個考核也是決定著一個銀行資產的能力多少。

Ⅸ 購買國債影響商業銀行MPA考核嗎，影響比例是多少

購買國債是否影響商業銀行的MPA考核？這是比較專業的金融問題，我還真的不知道。