證券客戶徵信調查

㈠ 客戶的徵信要是我們替查應該怎麼查

你的獲客軟體就像信貸圈就可以的

㈡ 進去國信證券上班要查徵信嗎

一般去證券公司上班都需要考取證券從業資格，同時需要派出所出具無犯罪記錄證明，但據說這個證明已經被取消了，還有可能需要去以前的任職單位進行背景調查。

倒沒有聽說需要查徵信的。

㈢ 銀行徵信查詢能查出證券資產嗎

你好，關於銀行查徵信的問題，應該是你名下的所有資產 房產 車輛等，包括證券股票一類的都可以查得到的。

㈣ 證券帳戶顯示有不良徵信怎麼查

你好，個人證券賬戶一般是看不到個人徵信報告不良記錄的，目前個人徵信還沒有包括保險和證券業的信息。

㈤ 如何調查客戶資信

一 咨詢的途徑。 (l)通過銀行調查，這是一種常見的方法，按國際習慣，調查客戶的情況屬於銀行的業務范圍；在我國，一般委託中國銀行辦理。向銀行查詢客戶資信，一般不收費或少量收費； (2)通過國外的工商團體進行調查。如商會、同業公會、貿易協會等，一般都接受委託國外廠商調查所在地企業情況，但通過這種渠道得來的資信，要經過認真分析，不能輕信； (3)通過我駐外機構和在實際業務活動中對客戶進行考察所得的材料，一般比較具體可靠，對業務的開展有較大的參考價值。此外，外國出版的企業名錄、廠商年鑒以及其它有關資料，對了解客戶的經營范圍和活動情況也有一定的參考價值。 二 對客戶資信調查的內容和范圍。 (l)國外企業的組織機構情況，包括企業的性質、創建歷史、內部組織機構、主要負責人及擔任的職務、分支機構等。調查中，應弄清廠商企業的中英文名稱、詳細地址，防止出現差錯； (2)政治情況，主要指企業負責人的政治背景，與政界的關系以及對我國的政治態度等； (3)資倍情況，它包括企業的資金和信用這兩個方面。資金是指企業的注冊資本、財產以及資產負債情況等；信用是指企業的經營作風、履約信譽等。這是客戶資信調查的主要內容，特別是對中間商更應重視。例如，有的客戶願和我們洽談上億美元的投資項目，但經調查其注冊資本只有幾十萬美元。對這樣的客戶，我們就該打上個問號； (4)經營范圍，主要是指企業生產或經營的商品、經營的性質，是代理商、生產商，還是零售批發商等； (5)經營能力，每年的營業額、銷售渠道、經營方式以及在當地和國際市場上的貿易關系等。此外，對客戶資信進行調查後，應建立檔案卡備查，分類建立客戶檔案。

㈥ 徵信不好可以開證券賬戶嗎

開證券賬戶與人行徵信沒有任何關聯，只有到銀行或其他金融機構辦理貸款、信用卡才需要用到徵信材料。

㈦ 證券公司能查徵信嗎

個人徵信在中國人民銀行個人徵信系統查詢，在證券公司發生信用違規等不良記錄將會被記入個人徵信系統。

㈧ 如何對客戶進行信用調查

2、第二種方法是利用專業資信調查機構進行調查 這種方法能夠在短期內完成調查，費用支出較大，能滿足公司的要求。同時調查人員的素質和能力對調查結果影響很大，所以應選擇聲譽高、能力強的資信調查機構。 3、對客戶支付情況的調查 （5）是否有要求延長全部票據或貨款的支付日期？ 客戶信用調查的方法 客戶信用調查方法有多種，我們這里介紹三種基本的方法： 1、銀行徵信法 銀行徵信法是對客戶進行全方位的信息調查。企業間的交易，只有極少數情況下存在擔保品的問題，但我們還是參考相關內容，將銀行徵信套用在了企業間的信用調查中。 2、信用「6C」分析法 「6C」分析法是一種全方面的信用調查方法，它涉及6個方面:品質、能力、資本、經濟狀況、連續性、抵押品,這些方面的英文詞語第一個字母都是「C」，故稱「6C」分析法。 3、「5P」分析法 銀行徵信法和「6C」分析法都是針對客戶整體情況來調查信用的方法，而「5P」分析法既可以針對全面情況進行調查，也可用於具體的債務項目的信用和風險分析。該方法包括五個因素：的因素、欠款意圖、還款因素、保障因素、企業前景。 客戶信用調查結果的處理 調查完成後，編寫客戶信用調查報告。對於信用狀況惡化的客戶，要採取措施，如要求客戶提供擔保人和連帶擔保人，增加信用保證金，或將交易合同取得公正，減少供應量或實行發貨限制，或者接受抵押等。 客戶信用額度的確定 根據客戶的實際情況，制定出相應的信用額度。

㈨ 客戶信用調查的客戶信用調查的方法

客戶信用調查方法有多種，我們這里介紹三種基本的方法：
1、銀行徵信法
銀行徵信法是對客戶進行全方位的信息調查。企業間的交易，只有極少數情況下存在擔保品的問題，但我們還是參考相關內容，將銀行徵信套用在了企業間的信用調查中。
2、信用「6C」分析法
「6C」分析法是一種全方面的信用調查方法，它涉及6個方面:品質、能力、資本、經濟狀況、連續性、抵押品,這些方面的英文詞語第一個字母都是「C」，故稱「6C」分析法。
3、「5P」分析法
銀行徵信法和「6C」分析法都是針對客戶整體情況來調查信用的方法，而「5P」分析法既可以針對全面情況進行調查，也可用於具體的債務項目的信用和風險分析。該方法包括五個因素：的因素、欠款意圖、還款因素、保障因素、企業前景。

㈩ 信用登記、信用調查、信用評分、信用評級等業務主要有哪些特點

一、信用登記機構
金融機構在對消費者或企業發放貸款前，都需要向有關機構查詢貸款者的資信狀況，提供此項服務的機構稱為信用登記機構。
二、信用調查是指信用機構接受委託後，按照委託的事項與目的對相關組織和個人的信用信息進行徵集、分類、分析的工作總和。信用調查是信用評級的基礎，信用評級是信用調查的進一步延伸。
信用調查方式
1、通知調查，是指通知被調查對象，要求其提供相關資料和申報信用記錄，然後對資料和記錄進行抽樣驗證、分析的調查方式；

2、秘密調查，是指在被調查對象不知道的情況下進行調查的調查方式；

3、實地調查，是指調查人員到被調查對象所在地進行調查的調查方式；

4、訪談相關人，是指調查人員為求證事實和疑點向相關人員進行訪談的調查方式。
三、個人信用評分－－指信用評估機構利用信用評分模型對消費者個人信用信息進行量化分析，以分值形式表述。
針對不同的應用，信用評分分為
風險評分、收入評分、響應度評分、客戶流失（忠誠度）評分、催收評分、信用卡發卡審核評分、房屋按揭貸款發放審核評分、信用額度核定評分等。
四、信用評價也稱為信用評估、信用評級、資信評估、資信評級。
信用評級分類
按照評價對象來分
可以分為企業信用評價、證券信用評價、項目信用評價和國家主權信用評價等四類
1、企業信用評價。包括工業、商業、外貿、交通、建築、房地產、旅遊等公司企業和企業集團的信用評價以及商業銀行、保險公司、信託投資公司、證券公司等各類金融組織的信用評價。金融組織與公司企業的信用評價要求不同，一般公司企業生產經營比較正常，雖有風險，容易識別，企業的償債能力和盈利能力也易測算；而金融組織就不一樣，容易受經營環境影響，是經營貨幣借貸和證券買賣的企業，涉及面廣，風險大，在資金運用上要求盈利性、流動性和安全性的協調統一，要實行資產負債比例管理，要受政府有關部門監管，特別是保險公司是經營風險業務的單位，風險更大。因此，金融組織信用評價的風險性要比一般公司企業來得大，評估工作也更復雜。
2、證券信用評價。包括長期債券、短期融資券、優先股、基金、各種商業票據等的信用評價。目前主要是債券信用評價，在中國已經形成制度，國家已有明文規定，企業發行債券要向認可的債券評信機構申請信用等級。關於股票評級，除優先股外，國內外都不主張對普通股票發行前進行評級，但對普通股票發行後上市公司的業績評級，即對上市公司經營業績綜合排序，大家都持肯定態度，而且有些評估公司已經編印成冊，公開出版。
3、國家主權信用評價（Sovereign Rating）。國際上流行國家主權評級，體現一國償債意願和能力，主權評級內容很廣，除了要對一個國家國內生產總值增長趨勢、對外貿易、國際收支情況．、外匯儲備、外債總量及結構、財政收支、政策實施等影響國家償還能力的因素進行分析外，還要對金融體制改革、國企改革、社會保障體制改革所造成的財政負擔進行分析，最後進行評級。根據國際慣例，國家主權等級列為該國境內單位發行外幣債券的評級上限，不得超過國家主權等級。
4、其他信用評價如項目信用評價，即對其一特定項目進行的信用評價。
按照評價方式來分
可以分為公開評估和內部評估兩種
1、公開評估。一般指獨立的信用評價公司進行的評估，評估結果要向社會公布，向社會提供資信信息。評估公司要對評估結果負責，評估結果具有社會公證性質。這就要求信用評價公司必須具有超脫地位，不帶行政色彩，不受任何單位干預，評估依據要符合國家有關法規政策，具有客觀公正性，在社會上具有相當的權威性。
2、內部評估。評估結果不向社會公布，內部掌握。例如，銀行對借款人的信用等級評估，就屬於這一種，由銀行信貸部門獨立進行，作為審核貸款的內部參考，不向外提供資信信息。
按照評價收費與否來分
可以分為有償評級和無償評級兩種
1、有償評級。由獨立的信用評價公可接受客戶委託進行的信用評價，一般都要收費，屬於有償評級。有償評級特別要講究客觀公正性，不能因為收費而失去實事求是的作風，忽視投資者的利益。如果違背了這一點，信用評價公司就會喪失社會的信任。
2、無償評級。信用評價機構有時為了向社會提供資信信息，有時為了內部掌握，評估一般不收費用。無償評級通常只能按照有關單位的公開財務報表和資料進行，不能進行深入現場調查．因而資信信息比較單一，評估程序和方法也較簡單。
按照評價內容來分
可以分為綜合評估和單項評估兩種
1、綜合評估。是對評估客戶的各種債務信用狀況進行評級，提出一個綜合性的資信等級，它代表了對企業客戶各種債務的綜合判斷。
2、單項評估。即對某一具體債務進行的有針對性的評估，例如對長期債券、短期債券、長期存款、特定建設項目等信用評價。債券評估屬於單項評估的典型例子，通常採用「一債一評」的方式。