Ⅰ 外匯須結匯出口企業，怎樣做外匯期權保值
行情逼企業做「套期保值」
單邊下跌的股市裡，投資者如果不學會「逃跑」，那麼其命運就如砧板上的魚，只能任人宰割。
比起股市裡的股民還有逃跑這條路來，原材料的不斷下跌，和外匯匯率的不斷下跌，對一些企業來說，連逃跑的機會都沒有，除非放棄自己手上的企業。
好在，還可以做套期保值！只要使用得當，在這樣的行情里，還能給自己一個活命的機會。
做與不做，冰火兩重天
10月份開始，原材料價格不斷下跌，同一件事情，對不同的企業來說，冰火兩重天。
以銅為例，一個月跌幅達40%。對用銅企業來說，簡直就是天上掉餡餅了。原材料價格不斷下降，意味著企業可以減少很多成本。但是，對銅材料供應商來說呢，那就等於是地上有個陷阱，一不小心掉進去，就很難出來。
瑞安塘下的錢先生，從事廢銅加工和銅板銷售生意。9月份，他加工了100多噸銅板放在倉庫里，等待10月份銷售。但是10月份開始，錢先生的噩夢開始降臨。銅的價格每天都在跌，他想急於脫手，卻沒人接手。整整一個月，他虧損了200多萬元。對於資金本來就不寬裕的小企業來說，這樣的虧損額，足以讓一個企業徹底破產。
而某制銅冶煉廠的運氣就好多了。該公司在9月初從國外購買了200噸廢銅准備冶煉銅棒。該企業購買廢銅的同時在上海期貨交易所拋空了40手滬銅0901。通過期貨上的套期保值功能有效化解了這次金融危機帶來的銅下跌的風險。該企業負責人說，幸虧他事先做了套期保值，否則損失會十分慘重。
上述兩個企業的業務幾乎一致，但是在這波行情里，命運卻完全不一樣。
錢先生告訴記者，以前也有期貨公司的人找他，給他推薦「套期保值」，但他沒當回事，因為他從事銅生意已經不是一天兩天了，以前沒做這個東西，也照樣賺錢。現在終於發現套期保值的價值時，卻已經遲了。
套期保值，就是控制風險
永安期貨溫州營業部負責人說，原材料價格的劇烈波動，才能體現套期保值的魅力。目前，原材料價格不斷下跌，套期保值魅力盡現。當然，在原材料價格不斷上漲時，它同樣能發揮作用。
套期保值的基本做法是，在現貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出現貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數量的期貨，經過一段時間，當價格變動使現貨買賣上出現盈虧時，可由期貨交易上的虧盈得到抵消或彌補。從而在「現」與「期」之間、近期和遠期之間建立一種對沖機制，以使價格風險降低到最低。
簡單地說，就是利用兩個市場，一買一賣，來達到不贏不虧的狀態，有效化解價格波動的風險。
「原材料的價格變化，不以個人的意志為轉移，我們根本控制不了價格的變化，因此，想在價格劇烈波動時，使企業平穩過渡，套期保值是最理想的方法。」永安期貨溫州營業部負責人說，不善於使用這種手段的企業，很難應對突如其來的變化。
不過據記者了解，目前已經採用這種手段來抵禦風險的企業，以大型企業為主。「小型企業的風險意識比較薄弱是一個原因，還有一個原因是極端行情並不常見，在比較平穩的行情里，套期保值的作用不是很明顯。」某期貨公司分析人士說，通過上個月的「教訓」，會有更多的企業採用期貨來套期保值。
對於外貿企業來說，對原材料價格變化的敏感度，遠遠比不上對外匯匯率變化的敏感度。2005年匯改之後，外貿企業的處境越來越不樂觀。而今年，歐元的匯率逐漸走低，對以歐元為結算貨幣的外貿企業來說，受到的損失也越來越大。
「雖然外匯還做不到套期保值，但是通過遠期結匯的方式，也可以適當的減少一些損失。」農業銀行溫州分行國際業務部負責人說。
作為一個擁有眾多華僑的城市，我市市民手中的外匯也不少，特別是我市在歐元區做生意的人很多，市民手上的外匯，歐元為主。從今年7月份開始，歐元對人民幣的匯率不斷下降。7月份，100歐元還可以換到1100元人民幣左右，到上月末，只能換870元了，3個多月跌了20%。「歐元對人民幣的大跌，主要原因是它對美元匯率的大跌。」中國銀行溫州松台支行負責人說，今年7月份，歐元對美元的匯率一度達到1.60左右，到目前，已經不到1.30了。
「對手中持有歐元的人來說，如果你預測歐元還會跌，而你又不想把歐元換成人民幣，可以採用外匯期權使自己少受損失。」中國銀行人士介紹，目前該行推出的歐元對美元外匯期權頗受溫州投資者的歡迎，在歐元不斷下跌的行情里，也確實讓不少投資者賺到錢。「這也是一種類似於套期保值的手段吧。」該人士說。
9月5日，某投資者做了一手80萬歐元的一月期看跌期權，當天，歐元對美元的匯率是1.435，而協定匯率也是1.435。也就是說，該投資者到10月5日的時候，依然可以用1.435的匯率兌換美元，不管到時他們的實際匯率如何。（如果到期日歐元對美元的實際匯率高於協定匯率，投資者在繳納期權費後有權放棄這個權利。）10月6日，實際匯率為1.36，該投資者以1.435的匯率換得美元。在這次交易里，該投資者賺了6萬美元。
>>>記者手記
學會自救
政府不斷救市，但是不斷遭受挫折。投資者的期望一次次落空，不斷下挫的行情再次告訴我們，期待別人來救，至少在現階段，不太現實。
別人救不了我們，那我們就必須學會自救。否則，等待我們的就是一次又一次的傷害。
利用期貨的套期保值和外匯的期權，是自救的武器。可喜的是，已經有不少人學會了使用這種武器；可惜的是，還有不少人不會使用，還在任市場來宰割身上所剩無幾的肉。
在采訪中，經常聽到期貨公司的負責人心痛地說，到現在，大部分人還把期貨當做只是一種投機的手段，而沒有真正認識到它的「套期保值」的功能。正是這些認識上的偏差，使部分企業或個人投資者在極端的行情里，迷失了自己，造成了重大的虧損。
只有放棄投機致富的念頭，樹立資產配置的投資理財觀念，才能讓各種投資產品為自己所用，為自己的資產保值增值。即便行情不好，也能救贖自己。 ---交易家外匯喊單
Ⅱ 企業出口商品到國外,是通過外匯結算收錢的嗎
是的，大部分國家是通過美金支付貨款，歐元區客人，如果需要的話，你也可以要求他們支付歐元
Ⅲ 出口企業外匯如何套期保值
所謂套期保值，簡單地說就是怕什麼做什麼。
按你的例子來說，既然是6個月的出口訂單，也就是說你將在遠期獲得美元。由於合同已簽訂，美元的收入是一定的，這時候如果美元貶值就會虧損，因此對你來說你的風險在於美元貶值，因此在簽訂遠期貿易合同的同時，在期貨市場上做空美元匯率期貨。如果美元真的貶值了，雖然你的現貨銷售收入出現虧損，但是你的美元外匯期貨得到了收益，因此盈虧相抵，這就是套期保值。
需要注意的有三點，第一，你的期貨一定要與你的現金流相符，就是說如果你是六個月後一次性收入美元，那你就做空六個月後交割的美元外匯期貨；如果你是按月獲得美元，那你就一個月一個月的做期貨。
第二，你做期貨合約的數量一定要與你現貨銷售獲得美元的數量相當，這樣才可以實現完全沖抵。
第三，要注意基差的變化。所謂基差，就是現貨貨幣市場上美元的匯率與期貨市場上美元匯率的差。在你做期貨的這六個月里，現貨市場上美元匯率的變化可能與期貨上變化的幅度不同，造成基差的變化。如果基差變化了，即使你做到第一第二兩點，也無法完全做到盈虧完全沖抵，因此在套期保值期限內要根據基差的變化調整你持有的期貨合約數量。如果現貨變化幅度大於期貨，則增加期貨合約數量，反之則減少。
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Ⅳ 出口企業收到銀行外匯時，做預收貨款和正常收匯有什麼不同
一般情況下沒有，屬於會計差錯。只要發現後及時調整就可以了
如果是稅務部門檢查的出來的就可能要面臨罰款了
，因為按照稅法，預收賬款是要調增企業所得稅應納稅額的
及時調整即可
Ⅳ 企業主要是做外貿出口的，要怎樣做外匯套期保值
「對沖」又被譯作「套期保值」、「護盤」、「扶盤」、「頂險」、「對沖」、「套頭交易」等。早期的對沖是指「通過在期貨市場做一手與現貨市場商品種類、數量相同，但交易部位相反之合約交易來抵消現貨市場交易中所存價格風險的交易方式」（劉鴻儒主編，1995）。
早期的對沖為的是真正的保值，曾用於農產品市場和外匯市場 。套期保值者（hedger）一般都是實際生產者和消費者，或擁有商品將來出售者，或將來需要購進商品者，或擁有債權將來要收款者，或負人債務將來要償還者，等等。
這些人都面臨著因商品價格和貨幣價格變動而遭受損失的風險，對沖是為迴避風險而做的一種金融操作，目的是把暴露的風險用期貨或期權等形式迴避掉（轉嫁出去），從而使自己的資產組合中沒有敞口風險。
比如，一家法國出口商知道自己在三個月後要出口一批汽車到美國，將收到100萬美元，但他不知道三個月以後美元對法郎的匯率是多少，如果美元大跌，他將蒙受損失。為避免風險，可以採取在期貨市場上賣空同等數額的美元（三個月以後交款），即鎖定匯率，從而避免匯率不確定帶來的風險。對沖既可以賣空，又可以買空。
如果你已經擁有一種資產並准備將來把它賣掉，你就可以用賣空這種資產來鎖定價格。如果你將來要買一種資產，並擔心這種資產漲價，你就可以現在就買這種資產的期貨。
由於這里問題的實質是期貨價格與將來到期時現貨價格之差，所以誰也不會真正交割這種資產，所要交割的就是期貨價格與到期時現貨價格之差。從這個意義上說，對該資產的買賣是買空與賣空。
那麼什麼是對沖基金的「對沖「？不妨舉出對沖基金的鼻祖Jones的例子。Jones悟出對沖是一種市場中性的戰略，通過對低估證券做多頭和對其它做空頭的操作，可以有效地將投資資本放大倍數，並使得有限的資源可以進行大筆買賣。
當時，市場上廣泛運用的兩種投資工具是賣空和杠桿效應。Jones將這兩種投資工具組合在一起，創立了一個新的投資體系。他將股票投資中的風險分為兩類：來自個股選擇的風險和來自整個市場的風險，並試圖將這兩種風險分隔開。他將一部分資產用來維持一籃子的被賣空的股票，以此作為沖銷市場總體水平下降的手段。在將市場風險控制到一定限度的前提下，同時利用杠桿效應來放大他從個股選擇中獲得的利潤，策略是，買進特定的股票作多頭，再賣空另外一些股票。
通過買進那些「價值低估」的股票並賣空那些「價值高估」的股票，就可以期望不論市場的行情如何，都可從中獲得利潤。
因此，Jones基金的投資組合被分割成性質相反的兩部分：
一部分股票在市場看漲時獲利，另一部分則在市場下跌時獲利。
這就是「對沖基金」的「對沖」手法。盡管Jones認為股票選擇比看準市場時機更為重要，他還是根據他對市場行情的預測增加或減少投資組合的凈敞口風險。由於股價的長期走勢是上漲的，Jones投資總的說來是「凈多頭」。
加入金融衍生工具比如期權以後會怎麼樣？
不妨再舉個例子。如果某公司股票的現價為150元，估計月底可升值至170元。傳統的做法是投資該公司股票，付出150元，一旦獲利20元，則利潤與成本的比例為13.3%。但如果用期權，可以僅用每股5元（現股價）的保證金買入某公司本月市場價為150元的認購期權，如果月底該公司的股價升至170元，每股帳面可賺20元，減去保證金所付出的5元，凈賺15元（為簡便計，未算手續費），即以每股5元的成本獲利15元，利潤與成本的比率為300％，如果當初用150元去作期權投資，這時賺的就不是20元，而是驚人的4500元了。
可見，如果適當地運用衍生工具，只需以較低成本就可以獲取較多利潤，就象物理學中的杠桿原理，在遠離支點的作用點以較小的力舉起十分靠近支點的重物。金融學家將之稱為杠桿效應。這種情況下，假如說不是為了避險（也就是實際上不對沖），而純粹是作市場的方向，並且運用杠桿來進行賭注，一旦做對了，當然能獲暴利，不過風險也極大，一旦失手損失也呈杠桿效應放大。美國長期資本管理基金（LTCM）用自有資金22億美元作抵押，貸款1250億美元，其總資產1200多億美元，它所持有的金融產品涉及的各種有價證券的市值超過一萬億美元，杠桿倍數達56.8，只要有千分之一的風險就可遭滅頂之災。
Ⅵ 企業外匯如何套期保值
套期保值是指企業通過持有與其現貨市場頭寸相反的期貨合約，或者把期貨合約作為其現貨市場未來要進行的交易的替代物，來對沖價格風險的方式。
企業外匯套期保值的方法：
如果進行套期保值，可以在期貨市場上做一定比例的反向操作，期貨市場上價格波動帶來的收益用以彌補現貨市場上由於價格波動所造成的虧損，從而達到控製成本、鎖定利潤的效果。
套期保值是實體企業管理風險的有效途徑。它可以讓現貨企業通過期貨市場抵消現貨市場中對企業經營不利的價格波動，化解價格風險。對於衍生品市場來說，套期保值者的參與可以穩定市場價格，避免經濟的虛擬部分由於投機造成的價格無序波動。
套期保值者以現貨市場經營者和期貨市場交易者的雙重身份存在，更加強了期貨市場與現貨市場的聯系。現貨市場是期貨市場的基礎，而期貨市場可以引導現貨經營者發現價格。
套期保值的應用，使期貨市場與現貨市場聯系的紐帶加強。通過促進套期保值業務，使這兩個市場相互促進共同發展。
Ⅶ 進出口企業應如何規避外匯風險
進出口企業規避匯率風險的對策：
由於進出口企業從合同簽定到最終結算有一定期限，由於結算貨幣匯率變動而承受外匯風險，使企業蒙受損失，企業可採取一定方法措施降低風險。進出口企業的外匯風險管理方法主要有以下幾種。
1.內部管理方法：
①做好計價貨幣的選擇進出口貿易計價貨幣有兩種：一種硬幣，匯率穩定，有上浮趨勢貨幣；另一種軟幣，匯率不穩定，有下浮趨勢貨幣。選取計價貨幣一般原則：出口貿易選擇硬幣或有上浮趨勢貨幣，進口選擇軟幣，或有下浮趨勢貨幣，可減緩可能發生匯率波動引起的損失。
②提前收付(leading)，拖延收付(laging)法。根據有關貨幣匯率變動更改收付日期防範風險。提前或拖延一般原則：預計計價貨幣上浮，進口時進口商應在貨幣升值前購匯，提前付匯；出口時，出口商應考慮推遲交貨，延遲收款。如果匯率下降，進口商應推遲訂貨，或延期付款，出口商應盡早訂貨，提早收匯。
③平衡法(Matching)。在同時期，盡可能創造一個與受險貨幣進額同、期限同，資金反向流動的合同規避風險。
④多種貨幣組合法(Portfolio approach)。也稱一籃子貨幣計價法，在進出口合同中使用兩種以上貨幣計價法消除風險。當進口或出口時，一種貨幣發生升值或貶值，不會有很大外匯風險，若計價貨幣中幾種上升，幾種下降，則上升貨幣收益彌補下降貨幣損失，而將風險分散。
2.外部管理法。
主要通過外部金融市場對外匯借貸，買賣方法規避風險。通過外部金融市場規避風險，主要採用一些金融工具避險，如可通過買賣外匯期貨，期權合約降低風險。目前，隨著我國匯率體制改革，人民幣匯率靈活性越來越高，一些大外資企業，外貿企業管理外匯風險的要求越來越強烈，銀行開始逐步推出一些金融期貨，期權產品，幫助企業規避外匯風險。
遠期外匯交易。企業進行遠期買賣貨物的同時，與銀行簽訂出賣或購買遠期外匯合同以消除外匯風險的的一種避險方法。
Ⅷ 出口企業能否保留外匯
你這里好像問的是外幣。 不用，單一的外幣可以保留，但是外匯包括（外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券(政府公債、國庫券、公司債券、股票等)、外幣支付憑證(票據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證）
我現在明白你的問題了，我想告訴你，企業的進出口非外幣，也就是非現金，可能是票據，也可能是支付憑證。這樣就必須要與監管局打交道，填核銷單。
外貿企業從外匯管理局申領的每一張核銷單，都在外匯外匯管理局的資料庫中有備案和留檔。核銷單跟隨外貿業務一路走過海關、銀行和稅務局，被烙上各種印章或撕開。但最終的存根必須回到外匯管理局，以核對原來資料庫的電子檔案並注銷此核銷單號碼。這一過程就叫做「核銷」，表示你的這筆買賣在外匯的收支上是合法的，准予一筆勾消。
外匯核銷分全額核銷和差額核銷，一般來料加工企業採取差額核銷的辦法。差額核銷是按一定的比例將出口的收入匯入國內，余額可留境外用於材料的采購等。你要弄清楚外管局給你核定的比例。一筆水單可多筆核銷，所有餘額可用於下次核銷。如果不核銷，海關和外管局都會找你大麻煩。你的每筆出口都由電子口岸記錄在案。
再回答你一次，可以保留。說白了，核銷也算是一種形式吧，怎麼說呢，他的目的讓國家知道你合法就可以。你後來的補充我的回答是：不用都換成人民幣，完全可以以任何貨幣形式存放在賬戶。
Ⅸ 現在國內企業可以用外匯期貨進行套期保值嗎
可以，詳情可以找個期貨公司他們會給你做方案的。
Ⅹ 出口企業可以直接用人民幣帳戶收外匯么
這里有例子「
是這樣的，我現在要給客人一個帳戶，客人給我們打外匯。我詢問財務，他們說公司沒有開美元帳戶，於是打電話問銀行，銀行說可以不用開美元帳戶，直接打到我們人民幣帳戶的銀行（中行），外匯進來後他們會直接把外匯直接結匯轉給我們人民幣帳戶，請問各位高手，這樣可以嗎？結匯不是需要核銷單的么？他們怎麼可以直接轉呢？？不知道各位有沒有遇到這樣的情況的》？？
這樣做是可以的，只不過企業如果想付外幣給客戶的話，你就必須先購匯，然後再付款了。你必須把核銷單號提供給銀行，這樣就可以核銷了