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一、股指期貨開戶條件：
期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：
(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低於人民幣50萬元;
(二)具備股指期貨基礎知識，通過相關測試;
(三)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨模擬交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;
(四)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。
期貨公司會員除按上述標准對投資者進行審核外，還應當按照交易所制定的投資者適當性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等進行綜合評估，不得為綜合評估得分低於規定標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼。
二、期貨公司會員只能為符合下列標準的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：
(一)凈資產不低於人民幣100萬元;
(二)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低於人民幣50萬元;
(三)具有相應的決策機制和操作流程;
(四)相關業務人員具備股指期貨基礎知識，通過相關測試;
(五)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨模擬交易成交記錄;或者最近三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;
(六)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。
三、開戶時間：
正常交易日: 上午9:00至下午16:00。
四、自然人開戶流程：
1、自然人客戶需攜帶身份證或臨時身份證原件(須在有效期內)、至少任意一張結算銀行(中國銀行、農業銀行、工商銀行、交通銀行、建設銀行)借記卡，至期貨公司營業網點或證券營業部(IB)本人親自辦理。
2、簽署《期貨交易風險說明書》、《期貨經紀合同》、《銀期轉賬》、《資信調查表》等協議書，如實提供聯系電話、聯系地址和郵政編碼。
3、留存影像資料：1)開戶人頭部正面照;2)身份證原件正反面掃描件。
4、本人親自設置資金密碼和交易密碼。
5、客戶本人持銀期轉賬協議、本人身份證原件、銀行借記卡至相應的銀行網點辦理銀期轉賬手續。
6、客戶當日接受期貨公司電話回訪，回訪成功後T+1日便可進行商品期貨交易。
7、客戶辦理入金(銀期轉賬;非銀期轉賬)。
8、客戶網上交易(開始交易)。
9、開戶成功後，營業部將蓋好公司開戶章的《期貨經紀合同》郵遞給客戶。
『貳』 什麼叫資信調查
資信調查的情況分類：1、重大的信用決策 在企業日常的信用決策范圍里，由於風險額度小，信用經理對於客戶的情況比較清楚，利用常規的控制手段就夠了。然而，問題通常會出現在一些重大的信用決策上，比如一筆超出日常交易量幾倍的大額信用交易，再比如重大的投資和交易決策要在短時間內做出等等。這些情況有著共同的特點，就是金額大、時間短，交易雙方不很熟悉且交易的理由看上去非常充分。有經驗的信用經理往往在這個時候調用信用報告，在短時間內全面了解客戶的背景，客戶交易的動機和風險大小。2、不同常規的交易條件 除了一些重大的信用決策以外，常規交易中不尋常的條件也應引起信用經理的重視，比如以前從未賒購的客戶開始申請信用交易，其它行業的客戶跨行業訂貨，以及條件和金額都超出正常水平的交易。這類交易情況應區別於欺詐行為，它對企業造成的影響是打亂了正常的信用額度發放。此時使用信用報告，信用經理可以在了解客戶基本情況之外將信用審批納入流程管理，從而全面考查信用發放是否符合公司利益並有助於開發潛在的長期客戶。3、客戶基本情況發生重大變化 客戶基本情況可能發生以下的變化，如業主變更、公司重組、兼並或收購、訴訟、新債權人出現等等。這些情況無疑將影響到客戶的還款安排，對企業是否可以按期收回貨款有重要的影響。信用經理此時調用信用報告可以清楚地掌握客戶的變化情況。4、年度的信用審查 信用管理嚴格的企業都會按年度對客戶進行信用審查，每到這時企業信用部要對客戶的信息進行更新，並重新評定客戶信用等級。信用資信報告是一個自成體系的信息產品，它所收集的信息項目能夠直接滿足審核客戶的需要，另外它還有成本低、時間快的特點。
『叄』 資信調查報告的內容包括哪些
企業信用報告是招投標領域上常見的信用產品，它向查詢者提供企業全面、准確的綜合信用信息，為各類信用交易提供重要的決策參考，減少不必要的信用風險和損失。那麼一份標準的企業信用報告包含了哪些內容呢？今天方圓資信的小編就跟你講講。
1)首頁：主要包括報告名稱、企業名稱、報告提供機構名稱、報告完成時間、報告編號、調查說明等內容，並有對報告法律責任進行的表述。
2)報告摘要：主要包括對企業的注冊信息、聯系信息、經營情況、信用等級等重要信息進行的概要反映。通過此部分可以快速對企業的信用狀況有大致的了解。
3)報告正文：正文為全面反映企業信用狀況的部分，主要包括：
基本情況信息：主要包括企業注冊信息、股東信息、附屬機構信息、管理層及員工信息、辦公設施信息等及相關變更信息。
經營業務信息：主要包括主營業務及業務往來情況等信息，即采購、生產、銷售信息及主要供應商、主要客戶對企業的評價等。
財務信息：主要包括企業資產負債表、損益表及主要財務比率。對於財務數據異常的進行備注說明。
往來金融機構信息：主要包括企業開戶賬號、開戶銀行名稱等信息。
公共記錄信息：主要包括法院、工商、稅務、質監、海關等行政司法部門、其他承擔行政管理職能的機構組織、社團組織以及媒體、電子交易平台等記錄的關於企業的正面和負面的信息。企業近二年內有涉及訴訟事項的，列明涉訴有關情況。
綜合評述：主要包括企業的發展計劃、發展前景、行業發展狀況等內容進行的綜合評述及縱向、橫向比較。在等級評定與分析基礎上還可對企業的信用風險和信用額度等給予參考性建議。
4)重要說明：主要包括信用等級評定方法或主要依據、等級符號與釋義及其他需說明事項。
目前，企業信用報告還主要在招投標領域和金融領域使用，其主要有兩個方面的用途：一是供企業主動了解自己的信用記錄，比如：查看信用報告中是否存在不良信貸信息、比較信用報告中的貸款余額與自身實際的借款賬面余額是否相符等。
二是企業查詢後提供給交易對手、政府部門或其他機構使用，作為自身資質及信用狀況的證明，以取得對方的信任，如：提供給擬合作的投資夥伴、政府部門對企業進行各類招標時要求企業提供自己的信用報告以了解企業有無不良記錄。可以說是招投標企業的必備資質。
『肆』 企業資信調查有哪些項目與內容
企業一般資信調查報告的框架結構如下：
1.企業基本情況介紹。包括企業名稱地址、行業類別、歷史背景、分支機構、發展沿革、經營項目等。
2.組織機構與經營管理者情況描述。介紹企業主要股東、背景、股份結構、資本變動、董事監事、實際經營管理團隊與員工情況。
3.經營與運營管理概況描述。介紹企業經營業績、經營(或生產)產品、主要設備(技術)、營銷活動及付款、競爭對手、規章制度的制定與執行等情況。
4.財務概況分析。介紹企業的年度財務報告，對流動比率、速動比率、負債占資產比率、存貨周轉率、營業利潤率等重要財務比率進行分析，描述與銀行往來貸款及償債能力情況等。
5.總體析述。說明行業動態、發展前途、目前景氣狀況、市場情況等，綜合分析企業歷史和現狀，給出評定結論，推薦相關方案。
資信調查的主要內容：
1、公司或企業成立、登記的時間和地點
調查對方的民事主體資格，如果是企業、法人，則應調查對方是否具有法人資格，是否擁有自己獨立的財產，是否經過法定的驗資部門對其注冊的資金依法進行過驗資，驗資是否有欺詐行為，出資是否足額到位等等如果是自然人即公民，則應查明是否具有民事行為能力。據有關部門統計，一個公司或一個企業的破產率與該公司、企業成立的時間長短有很大關系，破產的高峰期主要集中在公司或企業成立後前三年，一般破產率在20%左右，到成立後第10年，破產率逐步趨於平穩，一般在5%上下徘徊。所以，在尋找合作夥伴時要特別注意這一點。當然，這並不是說絕對不能與新成立的公司、企業打交道。因此，一個公司、企業成立的遲早是一個很重要的信號。另外，還要注意公司或企業的注冊地點，弄清注冊地點，對查明登記事項(如增資、減資、股東變更、股東基本情況、公司經營狀況等)極為重要。公司在不同國籍注冊，每個國家對公司的管制、稅收、注冊資金等要求是不一樣的，故更應慎重對待。
2、企業注冊資本與實有資本
注冊資本是公司生產經營的基礎，是公司承擔債務與風險的保證，但它不是一成不變的。要注意公司注冊資本與公司實有資本是不同的，公司實有資本是一個變數，隨著公司經營狀況的變化而變化。有限責任公司，包括有限責任公司、股份有限公司，均以其公司實有資本額為限，對公司債務承擔責任。公司的經營能力與公司的資本實力有著密切的關系。
例如，市內某公司曾委託一家律師事務所調查境外一家公司的資信情況，結果發現，境外公司注冊資本數量很少，而其卻大肆宣稱自己資金實力如何雄厚，可出資1億元與市內某公司合資組建企業等等。如果按該境外公司的宣稱去與之合作，豈不風險極大。
3、經營范圍與企業資質
經營范圍須經國家有關工商行政管理部門核准登記方為有效。如果超出經營范圍和資質而與之訂立合同，往往承擔對自己不利的後果。
《合同法》第50條:法人或者其他組織的法定代表人、負責人超越許可權訂立的合同，除相對人知道或者應當知道其超越許可權的以外，該代錶行為有效。
最高人民法院《合同法解釋(一)》第10條：當事人超越經營范圍訂立合同，人民法院不因此認定合同無效。但違反國家限制經營、特許經營以及法律、行政法規禁止經營規定的除外。 作為欲與之合作的一方，故應特別注意。
4、公司類型及組織管理機構、中介機構
公司按不同標准可分為企業集團、集團公司、母公司、子公司、分公司、有限責任公司、股份有限公司等類型。如企業集團它是由母公司、子公司、參股公司以及其他成員單位組建而成，該企業集團則不具有企業法人資格。公司類型不同，往往承擔責任的方式也就不同。比如子公司和分公司就有很大差異。子公司的債務由子公司承擔，因為它具有企業法人資格，獨立承擔對外債務，償還不了時，破產倒閉分公司由具有企業法人資格的經濟組織設立，分公司其本身不具備企業法人資格，沒有獨立的財產，沒有自己的章程，他依附於設立它的經濟組織，當分公司所欠債務在自身償還不了時，由設立它的經濟組織代為償還。
中介服務機構、組織管理機構，也可能在某些關鍵時刻和關鍵問題上對公司產生重大影響，如承擔資產評估、驗資、驗證、審計職責的人員故意提供虛假證明文件對方公司進行清算時，隱匿財產，對資產負債表或財產清單作虛偽記載或在未經清償債務前分配公司財產等，弄清這些很有必要。
盡管會計師事務所與案件的合同當事人雖然沒有直接的法律關系，但鑒於其出具虛假驗資證明的行為，損害了當事人的合法權益，因此，在民事責任的承擔上，應當先由債務人負責清償，不足部分，再由會計師事務所在其證明金額的范圍內承擔賠償責任。
5、資產負債比率
資產負債比率是指企業負債總額與企業資產總額的比率。資產負債比率是衡量企業資力和風險的重要尺度。一般說來，該項比率越低，說明該企業資信越好反之，如果該項比率越高，說明該企業資信較差。這項比率原則上不應超過100%。
6、對方主要股東及經營者性格、道德品行和能力
合作夥伴誠實可靠，並且有較強的業務開拓能力，是項目、事業合作成功的保障和基礎。為此，要對合作夥伴的經歷、學歷、信用、性格特點、主要經營者之間的關系，實際經營者與其繼承者的關系、經營者對現代經營管理知識的認識與實踐程度、經營者的經營作風、履約情況以及經營者的經營能力進行調查了解。俗話說：合同 十 不執行 =零，不是毫無道理。
7、企業員工、設備、以及經營管理，它對企業資信也有直接影響
具體包括企業員工的數量、構成比例、流動率、敬業精神、薪金水準和工會組織的作用，企業設備的技術檔次、配套能力和商標品牌，企業經營與管理機構的設置、經營與管理計劃的制定和執行情況、經營范圍、經營性質等。
8、業務現狀與展望
企業供貨的來源、生產狀況、銷售狀況、銷售市場的分布與未來銷售計劃、關聯企業現狀與預測及該行業發展前景，企業業務開拓規劃以及長期投資的行業、產品、時間和地區分布狀況等。
9、對資信調查結論的分析及處理
在委託資信調查機構(如律師事務所)進行資信調查後，將會得到一份資信調查報告，對被調查對象的資信評出等級，如果調查報告失真並給當事人造成了損失，調查機構將承擔法律責任。總的說來，中介機構作出資信調查報告的可信度還是非常高的。
『伍』 怎麼進行個人資信調查
1、基本信息：姓名、身份證號、家庭住址、工作單位等。
2、貸款信息：何時在哪家銀行貸了多少款、還了多少款、還有多少款沒有還、是否按時還款等。
3、信用卡信息：辦理了哪幾家銀行的信用卡、信用卡的透支額度、還款記錄等。
4、查詢信用報告的記錄：計算機會自動記載何時何人出於什麼原因查看了個人信用報告。
資信調查一般是委託律師、咨詢類的公司來進行。律師或咨詢公司通過工商、稅務、土地部門、銀行、相關企業等等各種渠道獲取資料，綜合分析利用形成書面報告。
『陸』 個人資信調查一般調查什麼內容
個人資信調查一般包括如下幾個方面： 1)信用調查——調查您的商業夥伴的商業資信程度，信譽綜合評價，確保你與他合作過程中的風險。 2)個人信息調查——電話、車輛、房產、資財、背景,他的朋友關系,家庭、信譽度等各類信息資料查詢。 3)公司信息——公司背景、電話、 注冊號、經理人信息、財務狀況、賬號、流動資金等信息。 4)學歷調查——學歷的真假程度 5)個人資質——人員以前工作單位、為何辭職、家庭住址、狀況。 6)個人資信程度調查——個人簡歷、成長經歷、家庭情況、愛好、資產及信用調查。 7)雇員忠誠度調查——調查員公有無違反公司合同現象、有無損害公司利益行為以及其他需要調查的內容。
『柒』 如何對公司、企業進行資信調查
如何對公司、企業進行資信調查?
簽訂合同、與客戶發生交易都需對對方有所了解，如果是初次打交道那就需對對方的資信進行一些調查，那如何進行資信調查呢?具體來講一般有以下幾種方式：
1、利用工商、稅務、質量檢驗檢疫、海關、衛生、環保、勞動保障、司法、房地產管理等政府管理部門公布的或存檔的信息;
2、利用有關社會團體、協會組織的信息;
3、利用大眾媒體的報道進行信息收集和核實;
4、利用企業參與的市場經營活動進行信息收集與核實;
5、與相關服務機構合作進行信息收集與核實;
6、與企業進行直接、正面接觸，對現場和人員進行直接的資信調查;
7、利用該企業的主管單位、該企業的客戶和供應商進行側面調查。
另外需要注意的是，在不少公司、企業在合同履行時把同一字型大小的集團公司與其下屬多個關聯企業當成一個單位，這位是不符合關於法人獨立性規定的，當然簽訂履行合同還應當請專業法律人員來把關。
『捌』 如何進行資信調查
隨著改革開放政策的實施,各地各部門與外商打交道不斷增多。由於對外商情況不了解,因此經常要求銀行進行資信調查。但許多部門和單位對及如何分析資信調查報告不甚了解,往往費時費工還達不到應有的目的。 在對外經濟交往中,要十分重視前期的調查研究工作,而對外商的資信調查就是其中很重要的一環。只有在資信調查得出滿意的結果後,才能正式開始對外談判,進行以可行性研究為中心的各項工作,以便草似雙邊的書面文件. 要求銀行進行資信調查工作,應該注意以下幾個問題: 一、調查客商資信應當向銀行提供的必要信息:該客商公司的全稱、地址、電話和電傳號;該公司的往來銀行(全稱)及其地址;提供該公司與自己單位接觸的意向,如協助國內某地引進某種生產技術與設備或提供資金援助等。 提供客商的地址和電話、電傳號很重要。而提供客商往來銀行的情況,可以使銀行向該客商銀行建立銀行之間的對話聯系,從而了解客商資力和借貸信譽等屬於銀行內部保密的情況,否則只能經由國際咨詢公司去查詢,這類咨詢公司收費較高,而且有時信息...... (本文共計2頁) [繼續閱讀本文] 贊
『玖』 資信調查函怎麼寫
附件1 資信調查申請書
致： 中國銀行 日期： 2009.6.15
茲委託貴行對下述對象作資信調查： 編號： XH0135008
調
查
對
象
國外客戶
全稱
（中英文）
澳大利亞世紀進出口有限公司
AUSTRILIA CENTURY IMPORT&EXPORT CO.LTD
地址
（中英文）
UNIT1503—505BURWOOD RD BELMORE
電傳號
電 話
93-7-38413168
往來銀行
名稱及賬號
澳大利亞國民銀行 AU8950-789186
中國銀行 CH0001-898678
電 傳
93-7-38413948
調查內容及目的
了解客商的資本、信譽及經營作風等情況
調 查 方 式
你行 √ 電詢 函詢
代理行 √ 電復 函復
委 托
須 知
1. 銀行對調查結果的真實性不負任何責任。
2. 你行對調查過程中郵電、通信造成的延誤、丟失以及代理行的延誤或不回復概
不負。 .
3. 委託人同意支付銀行有關費用(包括你行費用和國外行可能收取的外幣費用)。
4. 被委託人保證對調查內容保密,並保證對由此引起你行蒙受的一切損失負全部
責任。
委託單位
全稱及地址
深圳市創維集團有限公司
開戶行
及賬號
中國銀行 CH0001-898678
聯系人
王恆忠
電話
86-755-2601-0001
銀 行
審 核
意 見
通過
經辦 白俊松日期 2009. 6.15
委託單位簽章
負責人：王恆忠日期 2009.6.15