理財保險的溝通

㈠ 理財保險的優缺點

㈡ 如何進行正確的保險理財

理財類型保險產品，種類繁多。
就目前而言，市場上的主流是雙主險（分紅險+萬能險賬戶）的形式：
1.購買理財保險，首先要確認自己和家庭，是否保障充足；
2.適當適量購買，不可盲目求多求全；
3.要有明確的財務目標和執行規劃；
4.對產品形態和模式，要清晰明了；
5.理解保險理財都是中長期規劃，短期收益或高收益，都不現實；
6.和專業的代理人，進行實際有效的交流溝通。

㈢ 一個公務員喜歡炒股怎麼跟他溝通保險理財

從銷售的角度來說,首先你得認同他的觀點,才能讓他認同你.其次你要通過溝通了解他的物質需求與心理需求,再從中找到突破口,將他的需求放大.接下來你懂的.

㈣ 理財型保險溝通流程

1、理財型保險是否值得買，要看你對收益的期望，僅從儲蓄角度，同時兼顧一定保障，那是可以保險來處理的，指望其高收益幾無可能；
2、具體買保險，首先要明確需要，方向明確是正確買保險的第一步，所謂保險需求，就是想解決什麼問題，或是希望達到什麼願望？也許要求和期望很多，沒有關系，但是最好心中給其排個次序；然後就是說明自己大概的經濟能力和保費預算，這個度要你和代理人相關溝通而得，實際你的所有需求不一定都能得到滿足，優秀的保險代理人是要綜合考慮，進行輕重緩急的取捨，通過合理的險種組合來最有效的實現你的保險需求，這才是優秀的、專業的！具體操作通道，最簡單有效的是直接找幾家當地不同公司的代理人，說明詳細情況和具體要求，進行開放式比較，看其提供的險種方案保險利益哪個更為有效針對你的需求；另外或是網上通過第三方保險中間站的保險招標平台，直接在線匿名徵集不同保險公司的具體方案，進行比較和選擇。

擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"

㈤ 短期理財產品與保險如何互相補充

股市持續低迷，很多資金從股市流入理財市場。短期理財產品是很受人們歡迎的一種理財產品，它投入期短，收益靈活，成為了理財產品中最暢銷的一種。但短期理財產品的投資風險和流動性也比較強，所以在購買的時候需要考慮清楚。而開心保保險專家介紹，短期理財產品可以與保險相結合，一短一長，讓理財更加有保障。短期理財產品的種類從金融的角度來說，理財產品一般都是由商業銀行設計並且發行的一種金融產品，由商業銀行將募集到的資金按照有關合同的規定，進行相關的金融產品投資、購買，並將所獲得的收益按照合同的約定在指定日期內分配給投資人。可以說，理財產品是讓財富增值的合理方式。從投資收益的時長上來看，理財產品分為長期理財產品和短期理財產品。而從類型分類，理財產品也可以分為債券類、信託類、掛鉤類和QDII類等等，其中大家最常見的就是債券類。短期理財產品中，儲蓄是最普通也是最安全的一種，但是收益比較少。其他的短期理財產品包括了炒股、基金、國債、債券、保險等等。普通短期理財產品的時間比較短，但是收益越高，風險也越大。開心保網理財專家表示，投資理財很重要的一個原則就是不要把雞蛋放在同一個籃子里，普通個人和家庭最好能夠將資金投資到不同的理財產品中，將風險合理的分散。短期理財產品的風險提示盡管很多理財客戶經理都宣稱短期理財產品的收益穩定，但這並不是意味著所有的理財產品都是保底保本的。基本上除了儲蓄之外，其他理財產品很多都是無法保證確切收益的。所以，一些短期理財產品會宣稱高收益、高保本，也是在一個范圍之內。不少人盲目的追求高收益，而忽視了其中的風險，導致投資不當賠進去大量的資本金，這種情況也是存在的。所以，在購買短期理財產品之前，一定要溝通好收益率，不要盲目樂觀或者期望過高。其次，短期理財產品也很注重投資的方向。應該說，投資到什麼市場，直接決定了短期理財產品的收益情況，也決定了產品本身的風險性。金融市場沒有固定的高收益方向，所以監控投資市場，了解大盤最新的走向，對於購買短期理財產品具有十分現實的意義。只有看準了投資方向，才能夠保障短期理財產品有更高收益。最後，也要考慮到短期理財產品的流動性。與保險或者儲蓄不同，短期理財產品的流行性比較低，客戶一般不可以提前終止合同，只有部分的產品可以在約定的條件下進行質押或者是終止，但是這樣的話損失和手續費用也會比較大。在購買短期理財產品之前，需要考慮到其流動性的問題，合理的進行理財規劃。短期理財產品中保險的功效保險最重要的就是保障的功能，但部分產品也兼具了理財產品的性質。一些收益型的險種推出之後，也受到了不少人的歡迎。這類的收益型保險產品，兼具了保障和理財的功能，可以說是投資和保障的雙營利。因此，不少人都傾向於購買收益型的保險險種。相對於其他的短期理財產品來說，保險的收益率並不是最高的，但是它的保障功能卻是獨一無二的。保險產品能夠將可預見的風險，轉嫁給保險公司，從而讓家庭和個人獲得雙倍的保障。在家庭理財中，保險並不是最常見的一種短期理財產品，因為它的收益有限，所以常常被人忽略。

㈥ 保險與理財的關系

對保險和理財有一個准確的 了解， 在今日英才網校聽了 課程，很不錯的，也值得大家一起學習的

㈦ 保險營銷員如何與人溝通理財話題，從哪些話題入手

你可以不買
你可以不買，只要你有足夠的錢
你可以不買，只要你身體永遠健康
你可以不買，只要你住院時不用花錢
你可以不買，只要你未來收入永不中斷
你可以不買，只要你家人不擔心你在與不
你可以不買
去世時，家人不希望得到更多的錢來維持生活
殘廢時不需要更多的錢來維持生計
住院時家人不擔心家中存款的流失你有足夠的金錢
你有足夠願意幫你的親朋好友
你有足夠的時間完成你的人生計劃
你有足夠的健康的身體

你的選擇：

你今天可以不買，

不過有一天你想買也沒有公司賣給你。
現在我給你一個機會，讓你選擇擁有保險，

當然你可以放棄。

你選擇現在投保，也可以選擇未來永遠被拒保。
你選擇什麼樣想法，就會有什麼樣的命運
有什麼樣的風險，就有什麼樣的保險

價格與代價
你現在多付一點，你將來就會損失小一點，

你將來就會得到的更多。
你今天少付一點，將來你就要多付出代價。

危機
健康不會等你
風險不會等你
如果他們都沒有等你
保險也會離開你

子女教育費用上漲的危機
生活開支增加的危機
未來養老的危機
醫療費用不斷增加的危機
失業及收入中斷危機

等你決定
等你做出一個正確的決定
等你做一個正確的選擇
等你為家人及自己減少負擔
等你決定你的未來生活無憂
等你決定選擇未來醫療品質

醫院的收款處
醫生不會在意你來不來看病，

而是在意你有沒有錢看病
他不會在意你有沒有錢，

他在意的就是你一定要交錢（無論你有沒有錢）

感覺
在交費時客戶總感覺自己交費太高
在交續期時總感覺交費期太長
沒有哪個寡婦覺的保險公司賠給她的錢足夠多
沒有哪個客戶覺得理賠金賠的太多
沒有哪個人希望自己活的越短越好
眼前你做一個決定，

將來會多一種解決問題的方式，

增加解決問題的能力。
眼前靠什麼,靠身體的健康

將來你靠什麼，

靠自己的親人來負擔你的生活開支和醫療費用嗎。
做對選擇 選對方式
做選擇很容易，也很難。

你選擇拒絕保險，

你也就選擇了一切問題都自己扛， 你很悲壯，

而且一定也很悲涼！
你選擇保險公司就選擇了一種態度，

得到了一種解決問題的辦法，

解決自己未來的問題，

有時人只管自己眼前的問題，

卻忘了未來的問題也需要現在解決。

賭博
一種是向自己投保
向自己投保，賭贏了沒事，

賭輸了你付出一輩子的代價，

你用全家人的幸福，用自己的未來賭，

這個賭注是不是太大了
解決醫療費用
解決經濟危機
交少賠多，解決收入中斷
解決家人後顧之憂
解決心理健康
解決未來計劃
一種是向保險公司投保

為什麼沒時間
把時間放在生意上
做生意就是為了掙更多的錢
掙錢為了提高生活品質
生活品質由誰來享受
當然是你本人的健康
一個健康的人才能享受好的生活品質

一旦生意中斷還會有好的生活品質嗎

提醒你的客戶
你的健康在變化
生活的環境在變化
醫療的費用在變化
你的日常開支在變化
你的意識與觀念是不是也應該變化

痛
得病了身體痛不痛
收入中斷你心理痛不痛
治療疾病花你老本你痛不痛
家人為你擔心,為你承擔負擔你痛不痛
小孩子不能得到良好的教育你痛不痛
如此之痛你想沒想過如何解決
許多人不是病死的，而是等死的

保險不是萬能的

但沒有保險是萬萬不能的！
許多人不是病死的，而是等死的
保險不是萬能的
但沒有保險是萬萬不能的！

真相
保證生理安全健康
保證心理安全健康
保證經濟安全健康
保證生命尊嚴健康
保證家庭幸福健康
保證你晚年生活健康
保證你事業工作健康
保證你醫療品質健康
你拿青春賭明天------危險
我用真情換此生------保險

㈧ 如何給客戶講保險理財的可靠性

這個問題很多理財的人都很關注，網上也是眾說紛紜。個人覺得選擇理財平台，應該有這樣幾個判斷標准：
第一，有一個非常完善的理財系統。打開網站，看上去美觀完整。注冊賬號之後，從投資、收益查看、取現等等一系列都完整系統化；
第二，做好理財風控工作，避免本金和收益的損失；
第三，理財年化收益在合理范圍之內，以信廣立誠貸19%的年化收益為佳；
第四，口碑效應。對於一個好的理財平台來說，不僅在行業中有良好的口碑，而且在用戶中的傳播率也高，時時刻刻受到業界和用戶的關注，媒體曝光率很高；
第五，理財產品合理。平台上的標的，有長期的，有短期的；有金額高的，有金額低的。要看利率和期限的搭配是否合理；

㈨ 購買理財類保險，應該要注意哪些方面的問題

我接觸過很多買保險的家庭，80%的人第一次接觸保險基本都是從理財型入手的。往往在還沒弄清楚保險究竟是個什麼東西的時候，就開始被周圍做保險的親戚朋友洗腦：」這個保險好啊，每年返還多少多少，出險了賠付，沒出險還能返還已交保費，就當存錢吧，反正孩子以後還要上學，這筆錢可以當教育金，婚嫁金，挺不錯的。"

大體上來說，更適合保守，穩健的消費者，或者你只考慮將其作為你投資組合中「低風險投資」的選擇。明確了這一點後，我們正式開始對理財型保險進行分類。理財型保險很多，但大部分都是圍繞壽險展開，因此我簡單將壽險分成3類：

分紅型壽險

萬能型壽險

投連型壽險

㈩ 如何向客戶談投資理財與保險的關系

保險：保本的同時保健康。你可以跟客戶說，這一款可以雙重保障，其他的不得。不過具體保險要說不同的話。必須因人制宜，這樣為客戶著想，客戶肯定會信任你的。祝你好運