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保險中介機構的自查報告

發布時間:2021-04-08 01:59:52

保險中介業務經營過程中存在的主要困難和突出問題。

個人認為,保險業務主要困難是:個人素因不夠好,信用度不夠!客戶要買您的產品,首先要信任您,再會給機會您談產品!才會有機會簽單;還有沒有客戶源,靠陌生開發,難度大很多。往往淘汰的保險業務員就是因為承受不了陌生開發客戶源的那種被拒絕的滋味!沒有客戶源就沒有單簽,沒單簽就沒錢吃飯。最終被經濟淘汰了!

還有剛入職的新人,聽了以前做過保險淘汰的業務員,說保險難做。一開始就受到這樣的打擊,當新人一遇到客戶的拒絕,就很容易放棄!

⑵ 保險中介機構的專業技術能力主要體現在哪些方面

保險中介機構介入保險交易,推動保險市場建立有效的競爭機制,加快了保險公司與中間商之間的社會分工,提高了保險經營集約化程度,更加有效地配置了保險資源。《若干意見》提出「不斷提升保險中介機構的專業技術能力,發揮中介機構在風險定價、防災防損、風險顧問、損失評估、理賠服務等方面的積極作用,更好地為保險消費者提供增值服務」。
第一,風險定價。是指保險中介機構具備對風險狀況進行定價甄別的能力,可以通過風險管理使保險標的風險狀況有所改善,利用其專業知識和專業能力幫助客戶提高與保險公司的談判能力,為客戶和保險公司之間達成一致價格提供技術支持。保險中介機構具備通暢的詢價渠道,通過市場競爭機制,也可以使客戶在保險交易中獲得更合理的保險價格。
第二,防災防損。是指保險中介機構能夠深入參與到企業、工程等保險標的一線,尋找可能的風險隱患、提供必要的防範措施和指導,從而降低風險發生概率,減少風險損失。還包括在事故發生時,積極採取搶救施救工作以降低損失。
第三,風險顧問。是指保險中介機構能夠為客戶提供從風險評估、風險分析、風險防範、成本測算、風險轉移到災後防損、索賠等全方位、全過程的服務,為風險處置提供專業化意見。充分考慮客戶的實際情況,度身定做最適合的保險方案,使客戶能夠以科學、合理的保險條件獲得充分的保險保障。
第四,損失評估。是指保險中介機構在保險合同約定的保險事故發生後,受託參與到保險標的損失處理過程中去,為委託方提供損失原因分析、保險責任歸屬、理算報告出具等服務,確定因保險事故造成保險財產損失的金額,為理賠提供實際損失價值參考依據。
第五,理賠服務。是指保險中介機構在客戶出險後,可以代表客戶參與到理賠過程中,協助准備必要資料,與保險公司交涉,以專業知識和豐富經驗協助客戶處理賠案,爭取及時、快捷、公平合理的賠償,通過參與降低客戶獲得賠償的難度,最大限度地維護客戶的利益。

⑶ 保監會關於保險中介機構,中介業務的管理規定。

一、推行保險中介渠道與保險中介業務信息化管理
自2010年3月1日起,保險公司應使用計算機信息系統管理保險中介渠道(機構和人員)及保險中介業務,系統應實現四項基本功能:一是保險中介渠道管理;二是聯網出單管理;三是傭金提取支付管理;四是查詢匯總管理。
二、規范傭金支付管理
嚴禁通過虛列費用、虛假批退、虛假賠款、保費不入賬等方式套取資金,賬外直接或間接向保險中介機構和營銷員支付各類費用;嚴禁通過費用報銷等方式向保險中介機構和營銷員直接或間接支付合同以外的利益;嚴禁向員工、勞務派遣工等用工性質的人員支付傭金;通過保險兼業代理機構等中介機構銷售的保單,傭金必須以轉賬方式直接向保險中介機構支付,不得通過營銷員或其他渠道支付。
三、推行保險中介業務實名銷售制度
自2010年3月1日起,在全區范圍內全面推行保險中介業務實名銷售,嚴格落實「賣者有責」制度。
具體要求:一是通過保險中介機構或營銷員銷售的保單,應在投保單、保單正副本明示銷售中介的機構名稱或營銷員姓名。二是投保單、保單記載的銷售中介名稱或姓名必須與系統記載、傭金結算憑證、傭金轉賬支付對象一致。
四、推行傭金支付零現金制度
自2010年3月1日起,在全區范圍內全面推行中介傭金轉賬支付制度。
具體要求:一是中介傭金一律轉賬支付(包括營銷員傭金),嚴禁現金支付。二是轉賬支付對象必須與投保單、保單、中介業務傭金提取支付系統記載保持一致。三是傭金由保險公司中心支公司以上機構通過銀行轉賬方式統一支付,中心支公司以下機構不得支付傭金,銀行保險代理業務有特別規定的,從其規定。
五、實行交叉銷售機構結算制度
同一集團內不同保險公司建立交叉銷售代理關系的,傭金結算方式採取機構與機構間轉賬結算,不得直接或間接向非本機構營銷員支付傭金。
六、建立申報兼業代理機構實地調查制度
自2010年3月1日起,除金融機構、車商及廣西保監局規定的機構外,其他機構兼業代理資格的申報須經保險公司中心支公司以上機構實地調查,並向保監局提交調查報告(需註明調查人)及該機構營業場所照片。
七、建立責任追究制度
各保險公司應制定《保險公司中介業務違法違規行為責任追究辦法》,明確各級領導責任,將責任分解落實到關鍵部門的關鍵人員,建立一把手負總責、分管領導負主要責任、經辦部門負責人及經辦人員負直接責任的責任追究制度。責任追究辦法應明確:
(一)出單人員應嚴格區分保單的歸屬渠道,嚴禁將直銷業務歸屬中介業務;
(二)中介渠道管理人員應嚴格管理中介渠道,確保中介渠道的合法性,嚴禁虛列中介機構和營銷員;
(三)財務人員應加強對傭金、費用報銷等財務支出真實性審核,不得配合、放任業務部門弄虛作假。
(四)稽核審計部門應把中介業務作為審計稽核的重點,發現問題的,應嚴格依照責任追究辦法追究相關人員責任。稽核審計部門不認真履行職責的,應追究其責任。

⑷ 銀行代理保險市場自查自糾的自查報告怎麼寫

個人認為應該是從幾個方面著手,1.在銷保險公司人員是否駐點經營,是否自己單獨作業。2.銷售過程中是否存在違規誤導等情況。3.10天猶豫期過後是否有客戶進行投訴,如有是否能及時妥善處理等,總之誠信為主吧,現在這個行業有誠信的業務員少,有誠信的保險公司更少!!

⑸ 有關保險中介許可證的自查報告怎麼寫

對人員清虛、隸屬歸位、信息補全等相關情況進行說明即可。

中介機構自收到本通知之日起,應在做好新入司從業人員執業登記的同時,對本機構所有從業人員在保險中介監管信息系統-執業管理子系統執業登記進行自查清核,並合理安排清核進度,避免在自查結束前集中填報造成系統擁堵。

糾正執業登記中的違規做法,清除為違規避稅、套取費用等不法目的虛掛虛增、有名無實的人員,消除中介系統中的虛假人員。糾正統一登記到法人機構名下的不當做法,嚴格按照執業登記屬地原則,理清從業人員隸屬,切實歸位到其實際所在地區所屬分支機構。

(5)保險中介機構的自查報告擴展閱讀:

保險中介許可證自查的相關要求規定:

1、銀保監局結合日常監管及中介機構自查情況,選擇轄內從業人員數量較多的5家以上(含5家)法人機構開展重點檢查,查處清核中走過場、不嚴肅整改的機構。

2、對檢查中發現的問題,應依法對中介機構採取監管談話、限制中介機構從業人員執業登記賬號許可權等監管措施直至依據《中華人民共和國保險法》等規定進行嚴厲處罰。

⑹ 保險公司自查報告

一看就是被上海保監局逼迫的可憐的人兒啊。
是合規經營的自查報告吧?

⑺ 2019年保險中介報告

保險小編幫您解答,更多疑問可在線答疑。

保險中介是指介於保險經營機構之間或保險經營機構與投保人之間,專門從事保險業務咨詢與銷售、風險管理與安排、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務活動,並從中依法獲取傭金或手續費的單位或個人。
保險中介三大主體分析
保險中介人的主體形式多樣,主要包括保險代理人、保險經紀人和保險公估人等。此外,其他一些專業領域的單位或個人也可以從事某些特定的保險中介服務,如保險精算師事務所、事故調查機構和律師等。
保險中介市場規模
據前瞻產業研究院發布的《保險中介行業市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》數據顯示,截至2014年末,全國共有保險專業中介機構2546家,同比增加21
家。其中,保險專業代理機構1764家,保險經紀機構445家,保險公估機構337家。全國保險專業中介機構注冊資本261.6億元,同比增長16.8%。
2014年,全國保險公司通過保險中介渠道實現保費收16144.2億元,佔2014年全國總保費收入的79.8%,同比下降0.5%。其中,財產險4721.7億元,人身險11422.5億元。
保費行業與居民收入相關性
居民收入繼續增加形成的較多投資機會,將更多的收入轉化為投資,進一步推動了保險行業投資的增長。居民消費支出持續增長。2015年中國居民人均可支配收入21966元(人民幣,下同),比上年名義增長8.9%,扣除價格因素實際增長7.4%。2015年全國居民收入基尼系數為0.462。保險產業收入規模和居民收入之間的相關系數為0.98,表明二者之間存在正高度相關。

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