保險代理人怎麼去講理財安全保值

⑴ 作為一名保險代理人幫助別人理財規劃，保險保障規避風險，我們本身應該掌握那些知識專業方面的

您好，我是湖南平安業務員，同時也是平安的VIP客戶。

其實，作為老的業務員，只要和客戶溝通，一般都會很清楚客戶的需求點在哪，保險重點是業務員要敬業要專業，一定要給客戶推薦最合適的，不能考慮個人的收益問題，保險如想做終身職業，只有誠信，專業才能讓一個業務員越走越遠，越走越好。

其實一般從事保險一年半載的業務員，在產品的選擇和熟練上，都會有偏頗，一般新業務員建議多和老業務員咨詢。其實，客戶是行外人，隔行如隔山，客戶永遠不如業務員專業，所以業務員一定要認真做好每個客戶的計劃，只要做好了才能確保將來客戶的穩定，及客戶幫忙做轉介紹等等。

還有，保險業務員應該是對金融行業都有所了解，美國的保險業務員是名牌大學，要求從事金融行業5年以上經驗，可想而知，保險代理人需要對金融行業的各種投資融資方式方法都要有所了解和涉獵！

⑵ 我去理財被業務員忽悠買了保險,可合同跟業務員講的完全不一樣

如果是購買了保險，可以在15天的猶豫期內去退保。
過了猶豫期退保就會損失很大一部分。

下次去購買理財產品之前，一定要先明確自己想買什麼樣的產品，
是增值，還是獲得保障；
是獲取穩定收益，還是博取風險收益。
購買前，一定要仔細看合同，問清楚該產品是否是該銀行官方售賣的。
看不懂就不要簽字不要付款。
各類合同的關鍵字分別是：銀行理財、基金、券商集合計劃、保險、有限合夥基金。。。

⑶ 保險代理人要會理財嗎

全方位的理財知識很重要，因為只有這樣，才能從各種角度替客戶解決問題，不單單是就保險講保險，可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養老角度、財產保全形度都可以講保險，幫助客戶以解決上述問題為出發點來進行保險營銷。

⑷ 在保險公司業務員欺騙下購買了理財產品，如何解決

可以去業務員所在保險公司進行舉報或者去當地的保監局舉報。
注意事項：
1、消費者在購買保險或理財時，應主動利用保險公司的查詢和投訴系統，對保單等「去偽求真」。
2、掌握區分真假保單和理財產品的基本技巧：
一般而言，真單印刷質量較高，假單相對粗糙；真單上保險單號、流水號、限售地區等信息 一應俱全，假單往往沒有這些信息，或者信息不全；真單正面或背面印有保險公司的統一客服電話和網站，供消費者查詢，假單上往往 沒有統一的客服電話，僅留有手機或虛構的固定電話。
3.最重要的是，請理性認識保險公司的理財產品。
保險就是保險，理財只是附屬功能，除了以保險形式售賣的純存理財產品，帶保障功能的保險理財產品收益率肯定是比不上專屬理財產品的，因為客戶的一部分交費要做成保費，而不能全部進入投資賬戶，而且說實話，大部分保險公司的投資團隊也就是一般水平，唯一有優勢的就是所謂的分紅，但其實分紅方式是不透明的，保險公司願意拿出多少利潤來進入分紅賬戶完全是自己說了算，所以只能指望保險公司互相的競爭來博個可能的高分紅，靠這個本身不靠譜。因此大家既然買的是保險就更應該關注其保障功能，理財功能只能是附屬考慮的范疇。
另外，保險公司的盈利模式本來就是通過客戶長期穩定的交費來保證穩定增長的現金流。因此對客戶中途退保是很敏感的，會收取高額退保手續費，所以保戶投保時一定要想清楚再保。
業務員傭金高也是退保手續費高的原因，30%～40%的傭金其實是保險公司設想客戶能20年每年交5000塊，因此會拿出首年保費的很大一部分給業務員做傭金，以後就沒那麼高了，而且是逐年減少，一般拿個5年左右以後就沒有了，因此如果客戶過一兩年就退保，保險公司當然要收高額手續費，因為保險公司已經把保費很大一部分給業務員做傭金了，客戶退保了，也不可能從業務員那裡退傭金的，只能向客戶收了。
=保險並非騙人的，現在很多返本性的保險其實就是通過流動性的轉換來幫助保險公司盈利。只是現在確實有許多業務員的不專業或者故意隱瞞某些保險知識誤導客戶，使整個行業的聲譽受損。

⑸ 怎樣理財，才讓自己手中的閑錢保值和增值呢

「如何理財，才讓自己手中的閑錢保值與增值？」，其實，理財的最終目的就是讓「錢生錢」，即通過一定的資產配置，讓資金活動起來，在經濟市場中創造價值，從而達到保值和增值的目的。任何人一旦有了閑錢，終歸是要進行管理的，不過根據每個人實際情況的不同，其管理的方式也會不一樣，有的人經驗豐富，可以通過一些帶有較高風險的理財獲利，但也有些人，其投資喜好本身就偏向於風險厭惡型，自然不適合太高風險的理財。

如果你手中的閑錢並不多，同時希望有一個穩妥的投資。那麼貨幣基金就很適合你。貨幣基金本身的波動並不大，而且從其發展歷史來看，還未有過本金虧損的先例，其預期收益率是3%-5%，可以滿足跑贏通脹的需求。

如果貨幣基金的收益率不能滿足你的投資預期，可以選擇一些中風險的理財產品，比如混合基金。混合基金主要投資債券和股票，雖然存在一定的風險，但是其預期收益率可以達到6%甚至以上。

總的來說，如果把所有資產都投入在同一種理財，也就意味著風險的全部集中。實際上最理想的理財，應該是根據自己的實際情況，按照一定比例分別配置低風險、中風險或中高風險的理財，然後使它們的綜合收益率大於3%，這是比較穩妥的做法。

⑹ 理財保險是不是騙人的

⑺ 建議：投資理財有哪些渠道 怎麼做才能保值資產

1．投資理財的渠道和方法有很多，但有一點在理財之前先確定，就是自己的風險承受能力。

如果你是剛畢業的大學生，手上余錢不多，顯然是不太適合去投資股票這種風險比較高的產品的，建議可以先從儲蓄開始，比如，每月1000元做零存整取，三年下來能有三萬多的存款。

如果定期儲蓄用來做基金定投，收益可能會更多，但也要注意挑選基金。

2．確定自己的理財目標

理財目標其實是一個又一個小目標不斷實現的過程。這些目標小到買手機、旅遊，大到買車、購房。有些目標是短期的，一年半載，有些則是長期，像子女教育金、退休養老金，需要長期規劃。

不同時間周期需要匹配不同的理財產品，可以先去了解各類理財產品對應的預期收益率和風險級別，再去規劃投資實現增值。現在學習的渠道有很多，有網路課程，有銀行及第三方理財APP等，注意在學習是看對方是從賣產品出發的還是從人的生命周期規劃或需求出發的，這點很重要，避免被忽悠。