保險銷售與中介管理辦法

① 保險專業中介機構分類監管暫行辦法的簡介

關於印發《保險專業中介機構分類監管暫行辦法》的通知
保監發〔2008〕122號
各保監局：
中國保險監督管理委員會
二○○八年十二月三十日

② 保險銷售從業人員監管辦法的有關規定

第一條 為了加強對保險銷售從業人員的管理，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益，維護保險市場秩序，促進保險業健康發展，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險銷售從業人員是指為保險公司銷售保險產品的人員，包括保險公司的保險銷售人員和保險代理機構的保險銷售人員。
第三條中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險銷售從業人員實行統一監督管理。
中國保監會派出機構在中國保監會授權范圍內依法履行監管職責。
第四條 保險銷售從業人員應當符合中國保監會規定的資格條件，取得中國保監會頒發的資格證書，執業前取得所在保險公司、保險代理機構發放的執業證書。
第五條 保險銷售從業人員從事保險銷售，應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定。[1]
第二章
從業資格
第六條 從事保險銷售的人員應當通過中國保監會組織的保險銷售從業人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險銷售從業人員資格證書》（以下簡稱資格證書）。
第七條 報名參加資格考試的人員，應當具備大專以上學歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的，不予受理報名申請：
（一）隱瞞有關情況或者提供虛假材料的；
（二）隱瞞有關情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的；
（三）違反考試紀律情節嚴重，被宣布考試成績無效未逾3年的；
（四）以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;
（五）被金融監管機構宣布禁止在一定期限內進入行業，禁入期限未屆滿的；
（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾5年的；
（七）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。
第八條 參加資格考試的人員，考試成績合格，且無本辦法第七條第二款規定情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內，由中國保監會頒發資格證書。
第九條 有下列情形之一的，由中國保監會注銷資格證書：
（一）資格證書被吊銷的；
（二）資格證書被依法撤銷的；
（三）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。
第十條 資格證書有下列情形之一的，其持有人應當向中國保監會辦理變更、換發或者補發：
（一）登記事項發生變更的；
（二）損毀影響使用的；
（三）遺失的。

③ 關於加強保險公司中介業務管理的通知

近日，中國保監會中介監管部下發《關於進一步規范保險中介統計工作的通知》（保監中介函[2005]60號），要求加強保險中介業務統計工作，進一步明確了保險公司和保險中介機構統計工作的管理內容。為確保保險中介業務統計信息真實、准確、完整，我局要求各公司按季度報送《保險公司中介業務情況匯總表》。具體如下：一、《保險公司中介業務情況匯總表》是反映保險公司與中介機構業務往來和經營狀況的基礎性報表，各公司應認真、准確填寫，並於每個季度結束後10日內報送我局。二、《保險公司中介業務情況匯總表》應以紙質和電子版兩種形式報送。紙質報表以A4紙列印，加蓋公章後以快遞方式報送我局統計研究處。電子版以電子郵件形式發送至zhongjie@三、各公司可從我局網站（）右側中部「文件下載」欄目中下載該報表模版。四、各公司應確定專人負責該報表的填報工作，於2005年7月8日前將聯系人姓名和聯系方式（包括電話、傳真、郵箱）傳真至我局。五、保險中介業務統計工作是各公司了解保險市場運行情況，為公司經營決策提供數據支持的重要基礎，各公司要充分認識做好保險中介業務統計的重要性。我局將按照《保險統計管理暫行規定》的要求，考核各公司保險中介業務統計報表報送情況。六、本通知自2005年第二季度開始執行。出自：2008-11-2214:59:52中國養老金網

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④ 根據保險銷售從業人員管理辦法

42.根據《保險銷售從業人員監管辦法》的有關規定，保險銷售從業人員執業證書不包括的內容是（A）
A工作場所

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⑤ 保險銷售從業人員監管辦法》規定，保險公司、保險代理機構發現保險銷售從業人員在銷售中存在違法行為不予

但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

依據《保險銷售從業人員監管辦法》第三十一條規定：未取得資格證書和執業證書的人員從事保險銷售的，由中國保監會責令改正，依據法律、行政法規對該人員及相關保險公司、保險代理機構給予處罰。

法律、行政法規未作規定的，由中國保監會對相關保險公司、保險代理機構給予警告， 並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3 萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該人員給予警告，並處1萬元以下的罰款。

(5)保險銷售與中介管理辦法擴展閱讀：

保險銷售從業人員監管的相關要求規定：

1、保險公司、保險代理機構應當為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規定情形的人員在中國保監會保險中介監管信息系統中辦理執業登記，並發放《保險銷售從業人員執業證書》。

2、保險公司、保險代理機構應當建立保險銷售從業人員的管理檔案，及時、准確、完整地登記保險銷售從業人員的基本資料、培訓情況、業務情況等內容。

3、保險公司、保險代理機構不得發布有關保險銷售從業人員收入或者其他利益的誤導性廣告，不得以購買保險產品作為發放執業證書的條件。

⑥ 保險專業中介機構分類監管暫行辦法的介紹

為切實增強保險中介監管的針對性和有效性，科學合理分配監管資源，現將《保險專業中介機構分類監管暫行辦法》印發給你們，請遵照執行。

⑦ 保險銷售從業人員監管辦法規定，保險公司保險代理機構發現保險銷售從業人員在銷售中存在違法行為不

在中國保監會網站早在2013年1月份就發布了，並且該辦法已於2013年7月1日生效了。
保監會令2013年第2號
《保險銷售從業人員監管辦法》已經2012年12月21日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2013年7月1日起實施。
主席項俊波
2013年1月6日
保險銷售從業人員監管辦法
第一章總則1
第二章從業資格2
第三章執業管理3
第四章管理責任4
第五章法律責任6
第六章附則7
第一章總則
第一條
為了加強對保險銷售從業人員的管理，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益，維護保險市場秩序，促進保險業健康發展，制定本辦法。
第二條
本辦法所稱保險銷售從業人員是指為保險公司銷售保險產品的人員，包括保險公司的保險銷售人員和保險代理機構的保險銷售人員。
第三條
中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險銷售從業人員實行統一監督管理。
中國保監會派出機構在中國保監會授權范圍內依法履行監管職責。
第四條
保險銷售從業人員應當符合中國保監會規定的資格條件，取得中國保監會頒發的資格證書，執業前取得所在保險公司、保險代理機構發放的執業證書。
第五條
保險銷售從業人員從事保險銷售，應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定。
第二章從業資格
第六條
從事保險銷售的人員應當通過中國保監會組織的保險銷售從業人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險銷售從業人員資格證書》（以下簡稱資格證書）。
第七條
報名參加資格考試的人員，應當具備大專以上學歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的，不予受理報名申請：
（一）隱瞞有關情況或者提供虛假材料的；
（二）隱瞞有關情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的；
（三）違反考試紀律情節嚴重，被宣布考試成績無效未逾3年的；
（四）以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;
（五）被金融監管機構宣布禁止在一定期限內進入行業，禁入期限未屆滿的；
（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾5年的；
（七）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。
第八條
參加資格考試的人員，考試成績合格，且無本辦法第七條第二款規定情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內，由中國保監會頒發資格證書。
第九條
有下列情形之一的，由中國保監會注銷資格證書：
（一）資格證書被吊銷的；
（二）資格證書被依法撤銷的；
（三）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。
第十條
資格證書有下列情形之一的，其持有人應當向中國保監會辦理變更、換發或者補發：
（一）登記事項發生變更的；
（二）損毀影響使用的；
（三）遺失的。
第十一條
中國保監會派出機構可以根據當地實際，適當調整轄區內資格考試報考人員的學歷要求，有關辦法由中國保監會另行制定。
降低學歷要求取得資格證書的，從業地域不得超出該中國保監會派出機構轄區。
第十二條
中國保監會派出機構向中國保監會備案後，可以對縣級以下農村基層地區的報考人員以及民族自治地區的少數民族報考人員實行資格考試特殊政策。
第三章執業管理
第十三條
保險公司、保險代理機構應當為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規定情形的人員在中國保監會保險中介監管信息系統（以下簡稱信息系統）中辦理執業登記，並發放《保險銷售從業人員執業證書》（以下簡稱執業證書）。
執業登記事項發生變更的，保險公司、保險代理機構應當及時在信息系統中予以變更，並在3個工作日內換發執業證書。
第十四條
執業證書應當包括下列內容：
（一）名稱及編號；
（二）持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片；
（三）資格證書名稱及編號；
（四）持有人所在保險公司或者保險代理機構名稱；
（五）業務范圍和執業地域；
（六）發證日期；
（七）持有人所在保險公司或者保險代理機構投訴電話；
（八）執業證書信息查詢電話和網址。
第十五條
保險公司、保險代理機構不得向下列人員發放執業證書：
（一）未持有資格證書的人員；
（二）未在信息系統中辦理執業登記的人員；
（三）已經由其他機構辦理執業登記的人員。
第十六條
保險公司、保險代理機構不得委託未持有資格證書及本機構發放的執業證書的人員從事保險銷售。
第十七條
執業證書持有人的執業地域不得超出資格證書規定的從業地域范圍。
第十八條
有下列情形之一的，保險公司、保險代理機構應當在5個工作日內收回執業證書，並在信息系統中注銷執業登記：
（一）保險銷售從業人員離職的；
（二）保險銷售從業人員的資格證書被注銷的；
（三）保險銷售從業人員因其他原因終止執業的；
（四）保險公司、保險代理機構停業、解散或者因其他原因無法繼續經營的。
第十九條
保險銷售從業人員應當在保險公司、保險代理機構的授權范圍內從事保險銷售。
保險銷售從業人員從事保險銷售，應當出示執業證書，保險代理機構的保險銷售從業人員還應當告知客戶所代理的保險公司名稱。
第四章管理責任
第二十條
保險公司、保險代理機構應當建立保險銷售從業人員的管理檔案，及時、准確、完整地登記保險銷售從業人員的基本資料、培訓情況、業務情況等內容。
第二十一條
保險公司、保險代理機構應當對保險銷售從業人員進行培訓，使其具備基本的執業素質和職業操守。培訓內容至少應當包括業務知識、法律知識及職業道德。
保險公司委託保險代理機構銷售保險產品，應當對保險代理機構的保險銷售從業人員進行培訓。培訓內容至少應當包括本公司保險產品的相關知識。
保險公司、保險代理機構可以委託行業組織或者其他機構組織培訓。
第二十二條
保險公司、保險代理機構不得發布有關保險銷售從業人員收入或者其他利益的誤導性廣告，不得以購買保險產品作為發放執業證書的條件。
第二十三條
保險公司、保險代理機構發現保險銷售從業人員在保險銷售中存在違法違規行為的，應當立即予以糾正，並向中國保監會派出機構報告。
第二十四條
保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為，嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為：
（一）欺騙投保人、被保險人或者受益人；
（二）隱瞞與保險合同有關的重要情況；
（三）阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務；
（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；
（五）利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同，或者為其他機構、個人牟取不正當利益；
（六）偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；
（七）挪用、截留、侵佔保險費或者保險金；
（八）委託未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售；
（九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競爭對手的商業信譽，或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序；
（十）泄露在保險銷售中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密及個人隱私；
（十一）在客戶明確拒絕投保後干擾客戶；
（十二）代替投保人簽訂保險合同；
（十三）違反法律、行政法規和中國保監會的其他規定。
保險銷售從業人員有前款規定行為之一的，由中國保監會責令改正，可以對相關保險公司採取向社會公開披露、對高級管理人員監管談話等監管措施。
第二十五條
保險公司應當要求保險代理機構提供銷售本公司保險產品的保險銷售從業人員的基本資料、培訓情況等內容。
第二十六條
保險公司發現保險代理機構及其保險銷售從業人員銷售其保險產品存在違法違規行為的，應當立即予以糾正。保險代理機構及其保險銷售從業人員拒不改正的，保險公司應當立即終止與保險代理機構的委託代理關系，並向中國保監會派出機構報告。
第二十七條
任何機構、個人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。
第五章法律責任
第二十八條
以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國保監會給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第二十九條
為他人提供虛假報名材料，代替他人參加資格考試，或者協助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國保監會給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第三十條
偽造、變造、轉讓或者租借資格證書、執業證書的，由中國保監會給予警告，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
第三十一條
未取得資格證書和執業證書的人員從事保險銷售的，由中國保監會責令改正，依據法律、行政法規對該人員及相關保險公司、保險代理機構給予處罰；法律、行政法規未作規定的，由中國保監會對相關保險公司、保險代理機構給予警告，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該人員給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第三十二條
保險公司、保險代理機構違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
第三十三條
保險銷售從業人員違反本辦法第十七條、第十九條和第二十七條規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
第三十四條
保險銷售從業人員有本辦法第二十四條規定行為之一的，由中國保監會依照法律、行政法規對該保險銷售從業人員及相關保險公司、保險代理機構給予處罰；法律、行政法規未作規定的，對相關保險公司、保險代理機構給予警告，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該保險銷售從業人員給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第三十五條
保險公司違反本辦法第二十五條、第二十六條規定的，由中國保監會責令改正，逾期不改正的，給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第六章附則
第三十六條
本辦法自2013年7月1日起施行。中國保監會2006年7月1日頒布的《保險營銷員管理規定》（保監會令〔2006〕3號）同時廢止。
第三十七條
再保險公司不適用本辦法。
第三十八條
本辦法由中國保監會負責解釋。

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⑧ 保險 銷售管理辦法

第九十五條保險公司的業務范圍：
（一）人身保險業務，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等保險業務；
（二）財產保險業務，包括財產損失保險、責任保險、信用保險、保證保險等保險業務；
（三）國務院保險監督管理機構批準的與保險有關的其他業務。
保險人不得兼營人身保險業務和財產保險業務。但是，經營財產保險業務的保險公司經國務院保險監督管理機構批准，可以經營短期健康保險業務和意外傷害保險業務。
保險公司應當在國務院保險監督管理機構依法批準的業務范圍內從事保險經營活動。
第九十六條經國務院保險監督管理機構批准，保險公司可以經營本法第九十五條規定的保險業務的下列再保險業務：
（一）分出保險；
（二）分入保險。
第九十七條保險公司應當按照其注冊資本總額的百分之二十提取保證金，存入國務院保險監督管理機構指定的銀行，除公司清算時用於清償債務外，不得動用。
第九十八條保險公司應當根據保障被保險人利益、保證償付能力的原則，提取各項責任准備金。
保險公司提取和結轉責任准備金的具體辦法，由國務院保險監督管理機構制定。
第九十九條保險公司應當依法提取公積金。
第一百條保險公司應當繳納保險保障基金。
保險保障基金應當集中管理，並在下列情形下統籌使用：
（一）在保險公司被撤銷或者被宣告破產時，向投保人、被保險人或者受益人提供救濟；
（二）在保險公司被撤銷或者被宣告破產時，向依法接受其人壽保險合同的保險公司提供救濟；
（三）國務院規定的其他情形。
保險保障基金籌集、管理和使用的具體辦法，由國務院制定。
第一百零一條保險公司應當具有與其業務規模和風險程度相適應的最低償付能力。保險公司的認可資產減去認可負債的差額不得低於國務院保險監督管理機構規定的數額；低於規定數額的，應當按照國務院保險監督管理機構的要求採取相應措施達到規定的數額。
第一百零二條經營財產保險業務的保險公司當年自留保險費，不得超過其實有資本金加公積金總和的四倍。
第一百零三條保險公司對每一危險單位，即對一次保險事故可能造成的最大損失范圍所承擔的責任，不得超過其實有資本金加公積金總和的百分之十；超過的部分應當辦理再保險。
保險公司對危險單位的劃分應當符合國務院保險監督管理機構的規定。
第一百零四條保險公司對危險單位的劃分方法和巨災風險安排方案，應當報國務院保險監督管理機構備案。
第一百零五條保險公司應當按照國務院保險監督管理機構的規定辦理再保險，並審慎選擇再保險接受人。
第一百零六條保險公司的資金運用必須穩健，遵循安全性原則。
保險公司的資金運用限於下列形式：
（一）銀行存款；
（二）買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券；
（三）投資不動產；
（四）國務院規定的其他資金運用形式。
保險公司資金運用的具體管理辦法，由國務院保險監督管理機構依照前兩款的規定製定。
第一百零七條經國務院保險監督管理機構會同國務院證券監督管理機構批准，保險公司可以設立保險資產管理公司。
保險資產管理公司從事證券投資活動，應當遵守《中華人民共和國證券法》等法律、行政法規的規定。
保險資產管理公司的管理辦法，由國務院保險監督管理機構會同國務院有關部門制定。
第一百零八條保險公司應當按照國務院保險監督管理機構的規定，建立對關聯交易的管理和信息披露制度。
第一百零九條保險公司的控股股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員不得利用關聯交易損害公司的利益。
第一百一十條保險公司應當按照國務院保險監督管理機構的規定，真實、准確、完整地披露財務會計報告、風險管理狀況、保險產品經營情況等重大事項。
第一百一十一條保險公司從事保險銷售的人員應當品行良好，具有保險銷售所需的專業能力。保險銷售人員的行為規范和管理辦法，由國務院保險監督管理機構規定。
第一百一十二條保險公司應當建立保險代理人登記管理制度，加強對保險代理人的培訓和管理，不得唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動。
第一百一十三條保險公司及其分支機構應當依法使用經營保險業務許可證，不得轉讓、出租、出借經營保險業務許可證。
第一百一十四條保險公司應當按照國務院保險監督管理機構的規定，公平、合理擬訂保險條款和保險費率，不得損害投保人、被保險人和受益人的合法權益。
保險公司應當按照合同約定和本法規定，及時履行賠償或者給付保險金義務。
第一百一十五條保險公司開展業務，應當遵循公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。
第一百一十六條保險公司及其工作人員在保險業務活動中不得有下列行為：
（一）欺騙投保人、被保險人或者受益人；
（二）對投保人隱瞞與保險合同有關的重要情況；
（三）阻礙投保人履行本法規定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規定的如實告知義務；
（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益；
（五）拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金義務；
（六）故意編造未曾發生的保險事故、虛構保險合同或者故意誇大已經發生的保險事故的損失程度進行虛假理賠，騙取保險金或者牟取其他不正當利益；
（七）挪用、截留、侵佔保險費；
（八）委託未取得合法資格的機構從事保險銷售活動；
（九）利用開展保險業務為其他機構或者個人牟取不正當利益；
（十）利用保險代理人、保險經紀人或者保險評估機構，從事以虛構保險中介業務或者編造退保等方式套取費用等違法活動；
（十一）以捏造、散布虛假事實等方式損害競爭對手的商業信譽，或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序；
（十二）泄露在業務活動中知悉的投保人、被保險人的商業秘密；
（十三）違反法律、行政法規和國務院保險監督管理機構規定的其他行為。

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⑨ 保險銷售從業人員監管辦法的辦法全文

保險銷售從業人員監管辦法 總 則
第一條 為了加強對保險銷售從業人員的管理，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益，維護保險市場秩序，促進保險業健康發展，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險銷售從業人員是指為保險公司銷售保險產品的人員，包括保險公司的保險銷售人員和保險代理機構的保險銷售人員。
第三條中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險銷售從業人員實行統一監督管理。
中國保監會派出機構在中國保監會授權范圍內依法履行監管職責。
第四條 保險銷售從業人員應當符合中國保監會規定的資格條件，取得中國保監會頒發的資格證書，執業前取得所在保險公司、保險代理機構發放的執業證書。
第五條 保險銷售從業人員從事保險銷售，應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定。 從業資格
第六條 從事保險銷售的人員應當通過中國保監會組織的保險銷售從業人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險銷售從業人員資格證書》（以下簡稱資格證書）。
第七條 報名參加資格考試的人員，應當具備大專以上學歷和完全民事行為能力。
有下列情形之一的，不予受理報名申請：
（一）隱瞞有關情況或者提供虛假材料的；
（二）隱瞞有關情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的；
（三）違反考試紀律情節嚴重，被宣布考試成績無效未逾3年的；
（四）以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;
（五）被金融監管機構宣布禁止在一定期限內進入行業，禁入期限未屆滿的；
（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾5年的；
（七）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。
第八條 參加資格考試的人員，考試成績合格，且無本辦法第七條第二款規定情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內，由中國保監會頒發資格證書。
第九條 有下列情形之一的，由中國保監會注銷資格證書：
（一）資格證書被吊銷的；
（二）資格證書被依法撤銷的；
（三）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。
第十條 資格證書有下列情形之一的，其持有人應當向中國保監會辦理變更、換發或者補發：
（一）登記事項發生變更的；
（二）損毀影響使用的；
（三）遺失的。
第十一條 中國保監會派出機構可以根據當地實際，適當調整轄區內資格考試報考人員的學歷要求，有關辦法由中國保監會另行制定。
降低學歷要求取得資格證書的，從業地域不得超出該中國保監會派出機構轄區。
第十二條 中國保監會派出機構向中國保監會備案後，可以對縣級以下農村基層地區的報考人員以及民族自治地區的少數民族報考人員實行資格考試特殊政策。 執業管理
第十三條 保險公司、保險代理機構應當為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規定情形的人員在中國保監會保險中介監管信息系統（以下簡稱信息系統）中辦理執業登記，並發放《保險銷售從業人員執業證書》（以下簡稱執業證書）。
執業登記事項發生變更的，保險公司、保險代理機構應當及時在信息系統中予以變更，並在3個工作日內換發執業證書。
第十四條 執業證書應當包括下列內容：
（一）名稱及編號；
（二）持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片；
（三）資格證書名稱及編號；
（四）持有人所在保險公司或者保險代理機構名稱；
（五）業務范圍和執業地域；
（六）發證日期；
（七）持有人所在保險公司或者保險代理機構投訴電話；
（八）執業證書信息查詢電話和網址。
第十五條 保險公司、保險代理機構不得向下列人員發放執業證書：
（一）未持有資格證書的人員；
（二）未在信息系統中辦理執業登記的人員；
（三）已經由其他機構辦理執業登記的人員。
第十六條 保險公司、保險代理機構不得委託未持有資格證書及本機構發放的執業證書的人員從事保險銷售。
第十七條 執業證書持有人的執業地域不得超出資格證書規定的從業地域范圍。
第十八條 有下列情形之一的，保險公司、保險代理機構應當在5個工作日內收回執業證書，並在信息系統中注銷執業登記：
（一）保險銷售從業人員離職的；
（二）保險銷售從業人員的資格證書被注銷的；
（三）保險銷售從業人員因其他原因終止執業的；
（四）保險公司、保險代理機構停業、解散或者因其他原因無法繼續經營的。
第十九條 保險銷售從業人員應當在保險公司、保險代理機構的授權范圍內從事保險銷售。
保險銷售從業人員從事保險銷售，應當出示執業證書，保險代理機構的保險銷售從業人員還應當告知客戶所代理的保險公司名稱。 管理責任
第二十條 保險公司、保險代理機構應當建立保險銷售從業人員的管理檔案，及時、准確、完整地登記保險銷售從業人員的基本資料、培訓情況、業務情況等內容。
第二十一條 保險公司、保險代理機構應當對保險銷售從業人員進行培訓，使其具備基本的執業素質和職業操守。培訓內容至少應當包括業務知識、法律知識及職業道德。
保險公司委託保險代理機構銷售保險產品，應當對保險代理機構的保險銷售從業人員進行培訓。培訓內容至少應當包括本公司保險產品的相關知識。
保險公司、保險代理機構可以委託行業組織或者其他機構組織培訓。
第二十二條 保險公司、保險代理機構不得發布有關保險銷售從業人員收入或者其他利益的誤導性廣告，不得以購買保險產品作為發放執業證書的條件。
第二十三條 保險公司、保險代理機構發現保險銷售從業人員在保險銷售中存在違法違規行為的，應當立即予以糾正，並向中國保監會派出機構報告。
第二十四條 保險公司、保險代理機構應當規范保險銷售從業人員的銷售行為，嚴禁保險銷售從業人員在保險銷售活動中有下列行為：
（一）欺騙投保人、被保險人或者受益人；
（二）隱瞞與保險合同有關的重要情況；
（三）阻礙投保人履行如實告知義務，或者誘導其不履行如實告知義務；
（四）給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；
（五）利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同，或者為其他機構、個人牟取不正當利益；
（六）偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料；
（七）挪用、截留、侵佔保險費或者保險金；
（八）委託未取得合法資格的機構或者個人從事保險銷售；
（九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競爭對手的商業信譽，或者以其他不正當競爭行為擾亂保險市場秩序；
（十）泄露在保險銷售中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業秘密及個人隱私；
（十一）在客戶明確拒絕投保後干擾客戶；
（十二）代替投保人簽訂保險合同；
（十三）違反法律、行政法規和中國保監會的其他規定。
保險銷售從業人員有前款規定行為之一的，由中國保監會責令改正，可以對相關保險公司採取向社會公開披露、對高級管理人員監管談話等監管措施。
第二十五條 保險公司應當要求保險代理機構提供銷售本公司保險產品的保險銷售從業人員的基本資料、培訓情況等內容。
第二十六條 保險公司發現保險代理機構及其保險銷售從業人員銷售其保險產品存在違法違規行為的，應當立即予以糾正。保險代理機構及其保險銷售從業人員拒不改正的，保險公司應當立即終止與保險代理機構的委託代理關系，並向中國保監會派出機構報告。
第二十七條 任何機構、個人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。 法律責任
第二十八條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國保監會給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第二十九條 為他人提供虛假報名材料，代替他人參加資格考試，或者協助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國保監會給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第三十條 偽造、變造、轉讓或者租借資格證書、執業證書的，由中國保監會給予警告， 並 處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
第三十一條 未取得資格證書和執業證書的人員從事保險銷售的，由中國保監會責令改正，依據法律、行政法規對該人員及相關保險公司、保險代理機構給予處罰；法律、行政法規未作規定的，由中國保監會對相關保險公司、保險代理機構給予警告， 並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3 萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該人員給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第三十二條 保險公司、保險代理機構違反本辦法第十三條、第十五條、第十八條、第二十條至第二十三條、第二十七條規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，並處違法所得一倍以上三 倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
第三十三條 保險銷售從業人員違反本辦法第十七條、第十九條和第二十七條規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款， 但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。
第三十四條 保險銷售從業人員有本辦法第二十四條規定行為之一的，由中國保監會依照法律、行政法規對該保險銷售從業人員及相關保險公司、保險代理機構給予處罰；法律、行政法規未作規定的，對相關保險公司、保險代理機構給予警告，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該保險銷售從業人員給予警告，並處1萬元以下的罰款。
第三十五條 保險公司違反本辦法第二十五條、第二十六條規定的，由中國保監會責令改正，逾期不改正的，給予警告，並處1萬元以下的罰款。 第三十六條 本辦法自2013年7月1日起施行。中國保監會2006年7月1日頒布的《保險營銷員管理規定》（保監會令〔2006〕3號）同時廢止。
第三十七條 再保險公司不適用本辦法。
第三十八條 本辦法由中國保監會負責解釋。