保險學個人理財師

『壹』 保險學包含哪些專業

你好，作為輔修過保險學的我，雖說不是非常非常地了解它，但是最起碼的我還是知道的，所以，很榮幸為你回答問題。

「保險學是一門研究保險及保險相關事物運動規律的經濟學科」，這一點你概括地很到位，看來，你很適合學這個專業！

所以,保險合同是保險經濟關系的實現形式。而保險合同作為經濟合同的一種,受法律的保護和約束。因此,保險之所以能夠存在於經濟生活中，並對社會經濟運行起到重要作用,是因為有其法律基礎做保證。

正如生活一樣，離開了法律基礎，保險關系就沒有保障，保險業的發展也沒有保障，同樣，保險的法律基礎包括民法,經濟法，合同法，保險法等。

制度基礎

在具備了自然基礎,經濟基礎,技術基礎和法律基礎後,保險的存在和發展是不是會成為必然呢答案是否定的。保險的存在還決定於一定的制度基礎,即保險的存在與發展受制於一定的制度安排,如果在制度安排上排斥保險機制,則無論保險對社會經濟的發展多麼重要,保險都不可能得到發展。

對於你想了解保險，也可以從保險的基本原則入手：保險的基本原則是保險學原理的核心內容,這些原則不僅是保險學最重要的內容,也是保險實踐中必須遵循的原則。

相信只要你肯下功夫，鐵杵也能磨成針！加油吧，少年！前方的風景在等你。

『貳』 如何成為一名理財顧問

成為一名理財顧問需要具備的條件：

1、專業：財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

2、技能要求：英語熟練。

3、經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

4、職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

『叄』 理財規劃師有前途嗎

理財規劃師 大好前途的職業

在我國，剛剛過去的2004年被稱為理財元年———一方面，銀行、保險、證券、基金對理財規劃人才的需求已經到了如飢似渴的程度；另一方面，理財規劃的洋品牌與本土認證角力，雖然培訓機構對項目的認知和選擇各有不同，但因為人才的同質化，認證和培訓機構之間的競爭不可避免。

2005年，理財規劃的好戲在後面。

人才理財規劃師收入豐厚

在西方，理財規劃從業人員有著較高的經濟收入。目前，美國的注冊理財規劃師（CFP）人數已從1972年的42人增到2000年的34565人，其中90%以上是從20世紀90年代後開始申請資格。據1998年美國財務趨勢調查報告顯示，1997年注冊理財規劃師中的中等收入已達年薪11萬美元，很多人遠遠超出這一數字；獲得注冊理財規劃師的人中，有70%以上同時持有證券經紀人和保險經紀人的證書，顯示理財規劃與證券、保險高度相關。同時，56%的注冊理財規劃師在從事綜合理財規劃工作，這些人的收入不僅是傭金，他們很多人按項目或按小時收取顧問費用。

在我國，理財規劃的興起雖是近幾年的事，但從業隊伍的發展壯大卻頗為迅速。隨著銀行儲蓄利率的不斷調低，傳統的、單一的投資方式已不能適應人們的需求，各種投資渠道應運而生；同時，我國的股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等都已初具規模，投資的專業性和復雜性開始凸現。

在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上。

理財師是專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。目前，因為院校培養遠不能滿足市場對理財規劃人才的需求，理財規劃師的供需矛盾相當明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業經驗、保持高水準職業道德的理財規劃人才炙手可熱，成為金融、保險、基金等行業熱捧的對象。

認證中外品牌共同競爭

中國勞動和社會保障部職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會委員、秘書長劉彥斌告訴記者，從2003年1月23日勞動和社會保障部正式頒發標准算起，本土理財規劃師認證已經走過兩個年頭，目前正在廣度和深度上不斷推進。據介紹，標准將理劃師分為理財規劃師和高級理財規劃師兩類，對消費支出、保險學、投資學、稅收等9個方面的基礎知識有明確要求。

在本土理財規劃師獲得廣泛推崇的同時，理財規劃的洋品牌也在形式多樣的中外合作辦學模式里保持著攻城拔寨的猛烈勢頭。

中大英才政務研究院鄭惠文院長告訴記者，美國本土的公認財務顧問師、金融策劃師和特許財富管理師這三大理財規劃師證書，已提早一步在國內市場搶灘。據介紹，特許財富管理師（CWM）已於今年年初正式登陸中國，它主要強調各種不同金融產品的特點以及科學的理財方式；而由美國金融策劃師標准理事會認證的理財規劃師（CFP），兩年前就被引入國內，它的職責主要是為個人提供全方位的理財建議，保護客戶的財務獨立和金融安全。理財規劃師（CFP）是國際上金融領域權威的個人理財認證，它的專業性更為高端；特許財富管理師（CWM）較之理財規劃師（CFP）更為大眾化，但是它對於受訓人員的素質仍然有較高的要求，主要面對擁有金融、財會本科學歷，並在金融行業擁有10年以上工作經驗的資深金融人才。除此以外，國內還有於4年前創始於香港的注冊財務策劃師（RFP），它主要服務於從事與財務策劃相關行業的專業人士。

鄭惠文認為，理財規劃資格認證的洋品牌已經有一定的權威性，但是他們一般對英文的水平要求較高，針對的受訓人群也較窄。國外的個人理財需求更偏重於稅務籌劃、遺產規劃、員工福利和退休計劃等方面，而國內的個人理財需求可能更偏重於保險規劃和投資規劃等方面，同時金融產品也沒有西方發達國家那麼豐富。鄭惠文認為，勞動和社會保障部正式頒發的本土理財規劃師認證具有更強的普適性。

『肆』 求一篇保險專業的大學生職業生涯規劃書，最好從保險代理人做起，最終成為理財規劃師，不要低於6頁，速求

你可以參考：
一、華南師范大學畢業後的十年總體規劃

時間：2010年~2020年（23歲至33歲）

美好願望：身體健康、事業有成、家庭幸福

職業方向：保險公司財務顧問（商級注冊會計師）

總體目標：考驗（目標大學：中山大學或暨南大學）並完成相關專業的碩士課程，進入著名，，的保險公司工作（加入中國人壽、友邦保險等），成為主次會計師，成為公司財務顧問。

已進行情況：正攻讀經濟學學士學位

二、社會壞境規劃和職業分析（十年規劃）

1、社會一般環境

目前中國改革開放取得巨大成果，成為世界經濟發展最快的地區之一，中國特色的市場經濟已日趨成熟，國有企業改革、改制步伐加快，中小企業、民營企業蓬勃發展，國外公司和資金大量流入。這多方面的變化，都給企業帶來了更多的發展機會。

加入WTO後，中國企業將面臨國際競爭，競爭的壓力增大，同時，機會也在倍增，國外企業本土化也加快。而廣州作為中國的沿海城市，經濟發達，且毗鄰港澳，資金充裕，科技發達。在保險業方面較其它內陸城市具有明顯的優勢。

2、保險會計師的特殊社會環境

(1)總概括：

2002年，我國保險公司保險費總收入達到3053億元，在2001年基礎上增長了50%，保險公司總資產也有邁6500億元的規模。隨著保險業的快速發展，保險業已成為社會經濟。發展不可或缺的重要部分，保險公司的財務狀況和經營成果影響到方方面面。保險公司內部的管理者或普通員工，以及保險公司外部的投資者、監督部門，都讀公司的會計信息有很大的需求，這對保險會計師職業提出了新的需求。

(2)保險會計師的特殊社會環境：

會計環境主要與社會環境、經濟環境、法律環境和科學技術環境。保險會計的產生與發展同樣受到保險業發展這樣一個大環境的影響，我國保險業的發展正展現出一派欣欣向榮的景象，保險會計師作為保險公司的管理職能部門，肩負著更為重要的責任，保險會計師這一職業也有良好的發展前景。

三、行業環境分析

1經濟環境是保險會計發展的主要環境。國民經濟和保險業的發展以及保險公司經營管理的需要是保險會計發展的根本原因。保險業的發展首先離不開國民經濟的增長，我國GDP每年的平均8%的速度增長，提高了港人與企業的投保能力，為保險市場創造了發展的原動力。同時，我國加入WTO後，保險市場經營主體增多，提高保險經營管理水平，增強競爭力成為各家保險公司的首要任務。因此，保險業務的快速增長以及保險公司迫切提高管理能力的現實成保險會計的發展帶來了契機。

保險業務的增長使得保險公司管理者不可能每天專門搜集大量零散的業務數據，必須由商議的會計校算系統來完成。市場競爭日益激烈，新的保險產品和新的服務方式不斷涌現，這要求保險會計師及時提供完整、有價值的財務信息，使管理者面對瞬息萬變的市場能夠及時地做出決策。保險公司的國際化，要求有更多的高素質保險會計師既了解本國的實際，又熟悉國際保險會計慣例。可見，保險業經營環境的變化為保險會計職業提出了挑戰，同時也帶來發展的機遇。

2法律環境的變化也為保險會計的發展帶來直接和明顯的影響。保險公司上市將加大上市公司信息披露的力度，而財務報告是信息披露中的重要組成部分，保險公司必須按照證監會同意規定的上市公司信息披露內容與格式來定期編制財務報表並進行審查。由於保險會計市將對更多的社會公眾負責，對其工作質量將會有更多約束和更多要求，因此，保險會計師必須熟悉掌握企業會計准則、保險公司會計制度和財務制度。如果保險公司在海外上市，還需熟悉國際會計准則以及他國證監會的會計規定。

我國保險監管正從對保險公司條款費率的監管為主轉變為對保險償付能力的監管為主，而償還能力監管的一個重要前提就是監管者需要獲得有關公司償還能力的財務數據。由於償付能力數據有別於一般財務數據，各國監管部門均頒布了法定會計准則來規范有關償付能力數據的編制與報告。保險公司通過編報法定會計報表既有利於會的監管依據，又有利於保險公司加強自身的償付能力管理。我國法定會計准則的制定正在進行當中，保險會計師必須了解法定會計准則與公認會計准則在會計假設，會計原則以及其具體校算方法上的區別，掌握將一般財務會計報表調整法定會計報表的方法。因此，保險會計師將面對更多的任務和更高的要求，其職業具有很大的專業優勢和廣闊的發展前景。

四、個人分析與角色建議

1個人分析：

(1)優勢盤點：

1) 本人具有良好的心理素質和與人的溝通協作能力。不怕犧牲眼前利益以換取長遠的目標和成功；不怕挫折，在受挫折時依然積極工作；在重重障礙下依然不屈不撓；有能力做到客觀地檢查自己的觀點；能夠同時處理多種復雜的事務。

2) 具有較強數理基礎，邏輯思維能力、分析能力及解決問題的能力，在財務會計專業領域有很大的潛力與發展。

3) 興趣愛好廣泛，有強烈的進取心，不願受傳統的束縛，不滿足現狀，喜歡冒險，熱愛創新，對已有的知識和才能永不滿足。

4) 誠實，正直，負責，能與同學，朋友和諧相處，能夠虛心接受別人的意見。

（2）缺點盤點：

1）缺乏自我表現力，沒有自信，不能在眾人面前勇於表現自己的觀點，建議。

2）自控能力較弱，缺乏情緒控制能力，系怒形於色，易受外界或他人影響。

3）文字以及語言表達能力不強（特別是普通話不標准），口頭及文字表達能力有待提高。

4）做事不夠刻苦耐勞，過於注重細節，計較得失。

2角色建議：

父親：「希望大學本科畢業後出來工作，不再攻讀碩士學位。」

「經歷多點失敗，鍛煉意志，提高挫折承受能力。」

「學會與人溝通，多點站在對方角度看待問題，提高待人接物的能力，搞好人際關系，以後找工作也較為方便。」

「學會承擔後果，做個有責任心的人。」

母親：「不要過分操勞，注意休息，調整好學習與作息時間，注意健康。」

「不要求過高的學歷和高薪厚職，只要家庭生活幸福美滿，找到一個他愛你，你也愛他的人。」

「記住准時吃葯！」

老師：「不要過高估計自己，實際問題實際分析。」

「成不驕，敗不餒。」

「蘇小玲能夠做到，相信你也能做到。」

「樂觀看待自身問題，繼續積極向上。」

朋友：「努力堅持，要知道，還有許多人在你背後支持你！」

「永不放棄追求自己的理想。」

「注重身體，不要熬夜。」

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『伍』 保險學的就業前景怎麼樣

作為一個保險學專業的學生，我也曾遇到過類似的問題，因為真實情況就是這樣，外行人只要一聽到我們是學保險學的，直接就默認為我們是賣保險的，但是我們真的不是賣保險的，我們也是搞金融的啊，只不過是從事金融保險方面的工作罷了，和一般意義上的賣保險有很大的區別。

三、證券、金融類工作

這方面的工作比較雜，涉及到的小分類也有很多，但是總的來說，市場反應情況還是比較好的，因為畢竟它和專業知識有關，做起來也相對得心應手一些，同樣的，這也是需要過硬的專業知識做基礎的。

謝謝閱讀，希望你能從中找到想要的答案

『陸』 怎樣成為一名理財規劃師說說自己的親身經歷與經驗吧～

要想成為一名合格的理財規劃師，是需要付出非常多的努力的
理論知識方面你需要經濟學、金融學、證券投資學、財務管理學、保險學和相關的經濟法律知識；
業務方面呢，最好能夠在一個金融機構進行實習。當然，單純的通過考試應該不會太難，准備1-2年的話問題不大
希望對你有所幫助！
一名剛剛獲得理財規劃師的網友

『柒』 做個人理財顧問需要什麼樣的條件

1、需要有良好的人品及職業操守

以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經濟、法律知識

理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經驗

理財規劃是一門實踐性很強的業務，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規劃師的一個重要標准。

4、需要有相對的獨立性

在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。

但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌

今後社會上一定會出現一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規劃師應該會得到更優質的服務，"信譽"是理財規劃師賴以生存的重要基礎。

(7)保險學個人理財師擴展閱讀

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。

理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：

1、對客戶進行全面的資金情況測評。

2、分析客戶的資金狀況。

3、找出資金缺口。

4、制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。

通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

『捌』 請問保險學（金融保險理財師）一般幹嘛的，學得好乾嘛，謝謝

畢業了進保險公司買保險，只不過或許可以進入管理層次，但是一般保險的管理都是業務做起的，那個什麼想學了專業畢業就進管理層做的在這種以業績為生命的公司基本不可能，很多保險公司老總以前都是業務員，而不是因為學了什麼專業才當官。除非是內勤方面的工作。

『玖』 個人理財顧問發展前景如何

每個行業發展都是很不錯的，只要自己肯努力。

做個人理財顧問需要的條件：
1.專業：
財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。
2.技能要求：
英語熟練
3.經驗要求：
有證券、保險、銀行從業經驗。
4.職業素養：
需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

個人理財顧問需要的素質要求
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。
3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

理財顧問主要工作內容：
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告