青島保險理財師大賽

① 青島投資理財公司有哪些

大家要警惕，現在出了一個城投金融的app,日利率達42%，一天可收益6300，誘騙大家投資，等你把錢投投進去了就給你凍結了你就永遠取不出來了！血的教訓，大家千萬別上當

② 求幫助，AFP案例製作，求高手幫忙

綜合案例製作，其實是每一個AFP/CFP學員的必修課，甚至CFP里還有最難的一門考試就是綜合理財案例規劃。當然，在如何製作上，包括 分析、步驟、計算，其實課件里都有詳細的解說，每一個合格的學員應該都可以根據課件製作出相應的案例規劃。然而，知識最終應該是用於實踐，教科書般的模式 還是需要自己的總結利用才能用於實踐中，本次理財師大賽也是一場尊重實踐的比賽。因此本次決賽階段，每個賽區各有3種不同情況的案例情形設定，總計有12 個不同的案例，都是精心設計的，很能考驗各參賽人員的實際水平，如果僅是按照教科書般的模式生搬硬套，是無法達到要求的。
從製作理財規劃案例來說，如何避免教科書般的生搬硬套呢?其實很簡單，就個人相關經驗來說，理財師必須要按照四步驟，逐步解決主線問題。
步驟一、家庭現狀分析
主要包括三方面：財務分析、家庭情景分析、心理分析。
財務分析是最簡單的，一般就是需要根據條件，製作家庭的資產負債表、收支儲蓄表、現金流量表，把零散的各個數據總結到這三張表內，就可以很容易 的判斷出該家庭的財務情況，這里主要是定量分析。之後，需要根據相關的數字，計算重要指標，來進行定性分析。例如，通過計算負債比率來確定負債是否過高， 通過計算自由儲蓄率來判斷收支平衡情況，衡量各種收入的構成比例分布或各種資產的構成比例分布，來判斷家庭財務是否結構合理。針對財務分析部分，一般如果 學習過AFP課程的都可以比較簡單的完成。
家庭情景分析，要求根據對方家庭情況，特別是非財務性因素，進行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以後將會對家庭財務造成的重大變化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准備教育金，如果步入中年，退休金也是要必須考慮的。
心理分析，則要求要有很強的代入感，要求有比較強的實際工作經驗，特別是對客戶屬於哪一類人群，他們的一般心理因素的定位要有比較好的把握。這 點最明顯是在投資決策上，從資料里也能看出，一些客戶投資過於保守，一些客戶投資過於激進，各自的心理因素不同。那麼這就決定了你給出的解決方案是否能說 服客戶。包括本次理財師大賽，裡面也有多個案例涉及了心理分析方面，甚至老師給出的問題就是：你准備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。
步驟二、尋找並發現理財目標
這個可能是理財案例製作里最關鍵的部分，一般情況下，從材料的字里行間，可以判斷出客戶明顯的理財目標，例如購房、退休養老、小孩教育、移民或 其他特殊目的方面。但是，除了已知條件外，還需要理財師根據家庭現狀分析，判斷出家庭的潛在需要，例如是否需要提前准備養老金或者教育金，投資結構是否需 要調整降低風險，資產是否需要置換來平衡資產負債情況，現金流是否需要調整等。可以說，理財師的專業度和經驗，就體現在是否能敏銳的發現客戶潛在問題上。 因為如果無法發現問題，也就無法進行合理的分析判斷和建議。就猶如醫生看病一樣，沒有發現異常，也就無法發現病因，造成誤診下錯葯。
步驟三、分析理財目標並提出各自解決方案
這個步驟其實是比較細膩的步驟，需要對各個理財目標進行分析整理，並提出合理方案。這里特別要注意的有兩點：
1、注意數字計算的運用。要通過合理假設數據並結合實際數字，模擬出各個方案的執行效果。例如，根據投資收益率、通貨膨脹率假設和已有的收支儲蓄或者資產負債情況，很容易計算出未來若干年後的財產情況，並判斷能否達到目標。
2、注意長短期目標的不同解決選擇，特別要強調專款專用原則，避免挪用。例如可以將理財目標分為短期計劃或長期計劃，採取專款專用原則，分別採用目前已有的資產投資或者是日常儲蓄積累的方式來作出對應選擇。
這里還要注意的是，對於同樣的一個理財目標，很有可能會有2-3種合適的解決方案，需要分別進行計算和總結，並通過相應的分析可以給出合理的推薦。
步驟四、保險規劃、投資規劃和現金流核算
在完成以上三個步驟後，一般還需要根據其家庭情況，作出合適的保險規劃，排查其相應的風險點，例如對於主要收入來源的家庭成員應給予保險的重點 保障。需要核算各自家庭成員的保險需求金額，所需要保險種類，額度，同時注意控制總保費，一般不能超過家庭年收入的10%。一般建議，如果是保費負擔能力 弱的，採取意外+定期壽險。如果保費負擔能力強，採取意外+重大疾病，另外針對容易出意外事故的職業，例如計程車司機等，意外險里要特別加強交通意外的部 分。
投資規劃則是需要做一個完整的投資規劃調整，主要包括：1、需要按照3-6個月標准建立家庭應急存款准備金;2、根據各理財目標完成方案，重新梳理好各資金的安排及相對採取的投資工具，包括基金、債券、存款、信託等的品種及預期收益。
這里需要注意兩點：一是預期收益率必須估算真實，如果說出一個，投資股票預期年化收益20%，請問誰能保證如何達到?二是選擇投資工具要多考慮客戶允許的心理因素。一個非常保守的客戶是不可能一日之間接受股票或者期貨類投資品種的。
現金流核算則是最後一步，通過把各理財方案，包括其產生的投資規劃以及保險規劃，進行總體現金流測算，最好給出總體方案實施後的現金流變化。假如現金流不夠，則必須推倒重來修改方案。
對於參加類似比賽的朋友們來說，以下還有三個小訣竅告訴大家。
第一、 看清問題
比賽時候採用的案例，一般都有明確的目的性，不會是大而全的，因此案例製作中的重點應該放在解答問題上。必須看清題目中老師的要求，有所側重， 而不能千篇一律答題或者是視而不見。本次理財師大賽就有這種類型的題目，例如直接問你如何說服客戶採用你的方案，這就涉及到我們前面所說的心理上的考慮。
第二、 突出重點，避免教科書式繁瑣第三、 事先准備得充分，包括常用的計算模版或者是專業軟體
以本次大賽為例，總共才4小時，包含了自己分析和現場製作PPT等，時間緊迫，沒有那麼多時間讓你一一計算每個問題。因此事先做好充分准備，特 別是自己製作好常用的運算用EXCEL模版，或者是使用專用的理財師軟體會起到事半功倍的效果。如果PPT也有事先的模版，只需要改下內容，那就更完美 了。
在金考網上看到的希望能夠幫到你。

③ 全國十佳理財師大賽的日程安排

·報名：網路2011年6月27日-2011年10月7日
·晉 級 賽：網路2011年6月27日-2011年10月7日
·賽區決賽：網路2011年10月8日-10月28日
廣州賽區2011年10月9日-14日
上海賽區2011年10月17日-21日
北京賽區2011年10月24日-28日
·總 決 賽：第一輪 網路 2011年10月29日-11月4日
第二輪 現場 2011年11月24日 ·大賽報名：網路 2011年6月-2011年8月
·方案徵集：網路 2011年6月-2011年9月
·初賽：網路 2011年6月-2011年10月
·決賽：網路 2011年11月

④ 參加理財師大賽對理財師有什麼意義啊

那我來說說我們的情況吧，我們證券公司的研究機構會定期推送我們的額金融研究報告，這些大量的研究報告並不是不想公開，其實大量研究報告時效性只有2、3個月，今天不看以後再也沒人看。

⑤ AFP案例分析製作

綜合案例製作，其實是每一個AFP/CFP學員的必修課，甚至CFP里還有最難的一門考試就是綜合理財案例規劃。當然，在如何製作上，包括 分析、步驟、計算，其實課件里都有詳細的解說，每一個合格的學員應該都可以根據課件製作出相應的案例規劃。然而，知識最終應該是用於實踐，教科書般的模式 還是需要自己的總結利用才能用於實踐中，本次理財師大賽也是一場尊重實踐的比賽。因此本次決賽階段，每個賽區各有3種不同情況的案例情形設定，總計有12 個不同的案例，都是精心設計的，很能考驗各參賽人員的實際水平，如果僅是按照教科書般的模式生搬硬套，是無法達到要求的。
從製作理財規劃案例來說，如何避免教科書般的生搬硬套呢?其實很簡單，就個人相關經驗來說，理財師必須要按照四步驟，逐步解決主線問題。
步驟一、家庭現狀分析
主要包括三方面：財務分析、家庭情景分析、心理分析。
財務分析是最簡單的，一般就是需要根據條件，製作家庭的資產負債表、收支儲蓄表、現金流量表，把零散的各個數據總結到這三張表內，就可以很容易 的判斷出該家庭的財務情況，這里主要是定量分析。之後，需要根據相關的數字，計算重要指標，來進行定性分析。例如，通過計算負債比率來確定負債是否過高， 通過計算自由儲蓄率來判斷收支平衡情況，衡量各種收入的構成比例分布或各種資產的構成比例分布，來判斷家庭財務是否結構合理。針對財務分析部分，一般如果 學習過AFP課程的都可以比較簡單的完成。
家庭情景分析，要求根據對方家庭情況，特別是非財務性因素，進行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以後將會對家庭財務造成的重大變化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准備教育金，如果步入中年，退休金也是要必須考慮的。
心理分析，則要求要有很強的代入感，要求有比較強的實際工作經驗，特別是對客戶屬於哪一類人群，他們的一般心理因素的定位要有比較好的把握。這 點最明顯是在投資決策上，從資料里也能看出，一些客戶投資過於保守，一些客戶投資過於激進，各自的心理因素不同。那麼這就決定了你給出的解決方案是否能說 服客戶。包括本次理財師大賽，裡面也有多個案例涉及了心理分析方面，甚至老師給出的問題就是：你准備如何說服客戶。因此這些方面必須在一開始就得到重視。
步驟二、尋找並發現理財目標
這個可能是理財案例製作里最關鍵的部分，一般情況下，從材料的字里行間，可以判斷出客戶明顯的理財目標，例如購房、退休養老、小孩教育、移民或 其他特殊目的方面。但是，除了已知條件外，還需要理財師根據家庭現狀分析，判斷出家庭的潛在需要，例如是否需要提前准備養老金或者教育金，投資結構是否需 要調整降低風險，資產是否需要置換來平衡資產負債情況，現金流是否需要調整等。可以說，理財師的專業度和經驗，就體現在是否能敏銳的發現客戶潛在問題上。 因為如果無法發現問題，也就無法進行合理的分析判斷和建議。就猶如醫生看病一樣，沒有發現異常，也就無法發現病因，造成誤診下錯葯。
步驟三、分析理財目標並提出各自解決方案
這個步驟其實是比較細膩的步驟，需要對各個理財目標進行分析整理，並提出合理方案。這里特別要注意的有兩點：
1、注意數字計算的運用。要通過合理假設數據並結合實際數字，模擬出各個方案的執行效果。例如，根據投資收益率、通貨膨脹率假設和已有的收支儲蓄或者資產負債情況，很容易計算出未來若干年後的財產情況，並判斷能否達到目標。
2、注意長短期目標的不同解決選擇，特別要強調專款專用原則，避免挪用。例如可以將理財目標分為短期計劃或長期計劃，採取專款專用原則，分別採用目前已有的資產投資或者是日常儲蓄積累的方式來作出對應選擇。
這里還要注意的是，對於同樣的一個理財目標，很有可能會有2-3種合適的解決方案，需要分別進行計算和總結，並通過相應的分析可以給出合理的推薦。
步驟四、保險規劃、投資規劃和現金流核算
在完成以上三個步驟後，一般還需要根據其家庭情況，作出合適的保險規劃，排查其相應的風險點，例如對於主要收入來源的家庭成員應給予保險的重點 保障。需要核算各自家庭成員的保險需求金額，所需要保險種類，額度，同時注意控制總保費，一般不能超過家庭年收入的10%。一般建議，如果是保費負擔能力 弱的，採取意外+定期壽險。如果保費負擔能力強，採取意外+重大疾病，另外針對容易出意外事故的職業，例如計程車司機等，意外險里要特別加強交通意外的部 分。
投資規劃則是需要做一個完整的投資規劃調整，主要包括：1、需要按照3-6個月標准建立家庭應急存款准備金;2、根據各理財目標完成方案，重新梳理好各資金的安排及相對採取的投資工具，包括基金、債券、存款、信託等的品種及預期收益。
這里需要注意兩點：一是預期收益率必須估算真實，如果說出一個，投資股票預期年化收益20%，請問誰能保證如何達到?二是選擇投資工具要多考慮客戶允許的心理因素。一個非常保守的客戶是不可能一日之間接受股票或者期貨類投資品種的。
現金流核算則是最後一步，通過把各理財方案，包括其產生的投資規劃以及保險規劃，進行總體現金流測算，最好給出總體方案實施後的現金流變化。假如現金流不夠，則必須推倒重來修改方案。
對於參加類似比賽的朋友們來說，以下還有三個小訣竅告訴大家。
第一、 看清問題
比賽時候採用的案例，一般都有明確的目的性，不會是大而全的，因此案例製作中的重點應該放在解答問題上。必須看清題目中老師的要求，有所側重， 而不能千篇一律答題或者是視而不見。本次理財師大賽就有這種類型的題目，例如直接問你如何說服客戶採用你的方案，這就涉及到我們前面所說的心理上的考慮。
第二、 突出重點，避免教科書式繁瑣第三、 事先准備得充分，包括常用的計算模版或者是專業軟體
以本次大賽為例，總共才4小時，包含了自己分析和現場製作PPT等，時間緊迫，沒有那麼多時間讓你一一計算每個問題。因此事先做好充分准備，特 別是自己製作好常用的運算用EXCEL模版，或者是使用專用的理財師軟體會起到事半功倍的效果。如果PPT也有事先的模版，只需要改下內容，那就更完美 了。
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⑥ 理財師培訓

國際認證協會的理財規劃師，發國際國內雙證認證，統一考試，統一培訓，建行的員工都是拿的這個證書。你可以去咨詢下。
電話：4007116170 0311-87800737 李老師

⑦ 理財規劃師證有什麼用

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

(7)青島保險理財師大賽擴展閱讀：

工作內容

1、必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2、合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3、實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4、風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

⑧ 全國十佳理財師大賽的獎項設置

專業組總決賽獎項
·全國十佳理財師（10人）
·全國優勝理財師（10人）
·全國優秀理財師（10人）
·最具人氣理財選手（1人）
·最具熱情理財選手（1人）
大眾組獎項
·十佳網友理財方案（10人）
·人氣理財方案（1人）