保險銷售員也叫理財規劃師

1. 理財規劃師和保險業務員的區別。

保險業務員就如你說的是賣保險的，但是理財規劃師，是通過對客戶的財務狀況分析，給客戶提供一套完善的理財規劃，他的內容很廣泛

2. 賣保險與理財規劃師有什麼關聯

沒有任何關系，保險是理財的一種，理財規劃師是給你的人生做理財規劃設計的，賣保險是向你推銷保險的。
二者唯一能產生聯系，就是保險銷售人員考取了理財規劃師資格證，成為理財規劃師。

3. 理財規劃師與保險業務員有區別嗎需要出門拉業務嗎

有很多保險業務員會自稱理財規劃師，但與真正通過考試的理財規劃師定義是不同的，只不過國內通過理財規劃師考試認證的多從事保險，銀行，證券。拉業務要根據你是什麼工作來決定，理財規劃師不過是個職稱，國內目前並沒有正規的機構是做這個的，大部分所謂理財規劃師不過是好聽而已，還是要做業務。

4. 保險公司的人員隨便一個就是資深理財規劃師嗎

如果根據保險公司的職級系統，必須根據系統要求來，才能晉升的。
業務員->業務主任->組經理->高級組經理->資深組經理->處經理->……。
但現實銷售中，很多人會誇大自己的。

5. 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

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6. 如何從保險業務員到理財規劃師

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

想要打到以上標准，從一個保險業務員發展成為理財規劃師需要以下幾個方面：

1.知識
2.平台
3.認證

1.知識方面：
（1）保險知識，包括個人壽險、團險、財險等，客戶需要的不光是個人壽險，想從保險代理人發展成為理財規劃師首先就要先了解保險的知識，本行都一知半解可不行。
（2）金融知識，保險只是理財中的一塊，主要用於風險保障的守端，所謂理財保險從收益角度上來講很有限，整整的家庭理財計劃中需要考慮各種渠道，包括銀行存款、人民幣理財、國債、基金、股票、期貨、信託、P2P小額信貸等。
（3）法律知識，包括繼承法、稅法、婚姻法、民法、保險法等，這些在實際運作當當中很多時候是需要的。比如如何分割夫妻共有財產、如何進行遺產規劃。對於中高端客戶可能還需要了解相關移民政策與他國相關法律。（如美國的遺產稅、贈與稅法案，如何利用非美國籍身份向美籍公民贈與財產，美籍公民如何繼承國內父親的財產等）
以上是針對個人客戶，針對企業需要了解的更多了。

2.平台方面：
理財規劃師是一個全方位的規劃，所以平台也是很重要的，知道傳統保險公司的平台難以實現。一般需要通過保險經紀公司、銷售服務公司、咨詢公司等第三方平台公司實現，這類平台公司可以代理多家金融公司的產品，所以有這樣的平台是很重要的。

3.認證方面：
雖說學歷不等於能力，但是考個國家認證還是很必要的，不光是課程（認真學會受益很多），有了理財規劃師認證你的平台和圈子是不一樣的，多參加一下圈子裡的活動，認識的人不一樣，接觸的平台不一樣對自己提升的會很快。而且沒有誰是真正的全才，多交流取長補短。

具體做法：
1.對於保險這塊，通讀保險法，爛熟於胸，通讀條款，了解細節。就這兩項至少80%以上的業務員做不到，很多人幹了多少年保險的代理人提出的問題都特可笑，其實如果對於保險法與條款都熟悉的話都不是問題。另外是多和運營（尤其是理賠的）聊聊，保險理賠是很重要的一塊。
熟悉完自家的之後多看看其他公司的產品，當然如果原來做的壽險還要多了解財險多請教。

2.報以一個理財規劃師考試的學習班，理財規劃師教程中很多東西都很有用的。好好學。

3.如果在保險公司工作的話，找機會多認識一些保險代理、保險經紀公司的朋友，去了解一下這些公司代理的產品，尤其是非保險類的產品（找成熟的全國性公司，如泛華、大童等）

4.學習一些關於基金、貴重金屬、股票、信託等其他金融產品的知識（這些有的可以通過第三方理財公司的課程學到一些知識。）

7. 保險銷售員可以升級到理財規劃師嗎

各家保險公司由於保險形式需求，保險業務員已經很難得到客戶的滿意，將營銷員逐步轉為理財規劃師，希望博士說面子上轉，還是從知識層次和對客戶的規劃，現在的醫學院隊伍根本無法實現，這樣的真正轉變，基本上還是靠平牙利齒和統一的銷售規劃，誘導客戶

8. 保險行業中有一職位叫：理財分析師，具體是做什麼的

哪家公司的招聘又在忽悠人啊
你招外勤就直接說招外勤得了，何必搞那些個花里忽哨的名詞呢
保險行業有精算師，有會計師，倒是也有理財師，就是業務員做保險的，你也可以稱呼為理財規劃師等等之名稱。
具體就是銷售保單，跑保險.