保險助理理財規劃師

㈠ 保險公司的理財規劃師的具體工作是什麼啊

理財規劃師就是指導或幫客戶理財。保險公司理財規劃師是要有資格代理中國境內所有保險公司的保險業務，精通各種金融業務：股票、基金、期貨、債券、外匯、保險。幫助客戶合理分配資金，保障客戶和收益最大化。
保險公司的理財規劃師是區別於保險業務員的：
首先，其資格不一樣,考取和擁有的國家承認的從業資格證書不一樣，理財規劃師要難於和高於保險從業人員資格證書；
其次，服務對象不一樣，理財規劃師服務的是高端壽險客戶群體，資產一般在500萬元以上，而保險業務員則不分，主要根據其個人能力和性格特點確定其服務群體；
再次，傭金和薪資水平不一樣，理財規劃師的年薪資一般在10萬元以上，而保險業務員則不一定，根據其付出多少來決定其年傭金。
一般來說，從事理財規劃，先叢最基礎的保險業務員做起，經過幾年社會經驗和金融保險理財知識後再做理財規劃師。

㈡ 請問保險公司的理財規劃師助理的工作性質、工作內容、工作范圍分別是什麼

目前在中國來說,保險還算是一個不成熟的行業,很多保險行為都沒有得到規范性的約束.保險理財規劃師在國外是一種很吃香的行業,主要是為客戶保險方面的問題運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案.
但在中國來說,保險理財規劃師也就單純的是業務員而已,只不過在各個保險公司,具體分工有細小差別而已,你可以把保險理財規劃師理解為保險業務主管,而助理也就是這個小組裡面的組員而已.

㈢ 做保險10年了如何報考理財規劃師

您好，理財規劃是報考條件：
國家人力資源和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
國家高級理財規劃師(職業資格一級)：
具備以下條件之一
1.連續從事本職業工作19年以上。
2.具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上。
3.具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上。
4.取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
5.取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師培訓達到規定標准學時，並取得結業證書。
國家理財規劃師(職業資格二級)：
具備以下條件之一
1、連續從事本職業工作13年以上。
2、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。
3、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
4、取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。
5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。
6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
7、取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。
助理理財規劃師(職業資格三級)：
具備以下條件之一
1、連續從事本職業工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。
4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。
相關專業：法律、金融、會計、經濟類、管理類專業。
歡迎向158教育在線知道提問。

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㈣ 考助理理財規劃師有用嗎

如果不從事銀行或理財方面，那是沒啥用的，理財比較窄，還不如人力資源，大公司小公司都有自己的人資部吧~~~~
如果從事這方面工作的話，也是沒啥用的，因為助理理財只是職業資格鑒定的三級，在校大學生都可以直接考，社會通過率也比較高，這個用人單位都清楚的很，不如工作今年直接考二級，二級含金量高很多，當然考試難度也大，有論文答辯。

㈤ 保險專業的本科生，都考什麼證好啊助理理財規劃師證有多大用啊證券從業資格證好么謝謝大家！

你好！要問考什麼證好，只能說都好。如果要分出優劣，還真不好分。

• 個人的觀點：如果是我自己，從行業角度出發，我會選擇理財規劃師證。未來的從業道路上，無論是上保險行業或是進入證券行業，都有一定的含金量。保險和證券這兩行業是相通的，都屬金融行業，既然你是主修保險專業的，這點你應該比任何人清楚。即使沒在這兩個行業，其它行業也有一定的衡量參考價值，再不濟，起碼對自己未來人生如何規劃可以加深熟悉運用自如；而證券從業資格證，只有上證券行業這本證件才有作用

• 理財規劃師證不光在金融行業有用武之地，在其他行業也會有一定的含金量。當下社會現狀，人們除了賺錢，更多的是關注如何理財，但大多數人都是一知半解，盲目從眾心理。雖然證件只是一個敲門磚，但理財規劃師證不同於其他文憑，起碼人家知道在財務上相對會有更清晰的思路和規劃，而證券資格證，只能說明你曾經在證券行業工作過，如此而已。你說呢？

㈥ 兼職保險代理人可以報考助理理財規劃師嗎

學個CHFP國家理財規劃師就差不多。。。難度也不是很大。通過三級助理理財規劃師後過兩年可以報考二級理財規劃師。但是證書只是證書而已。。還需要會實際應用，比如對保險。證券。期貨以及金融衍生品。貴金屬等等，而且目前國內的理財規劃師其實是附屬狀態，簡單來說如果你是在保險公司上班，而客戶的理財目標是要較大經濟收益。那麼做投資高風險理財產品如股票期貨房地產等相關規劃才能符合客戶的預期，但是。你是保險公司養的。。。公司會讓你把客戶資金引流嗎？？先天弱勢地位決定理財規劃師的理財計劃缺少獨立性，那麼也就是要個名頭罷了。如果是這樣。考個CHFP三級就可以。。。反正挺簡單的。。。本人看書突擊復習30天就過了。。。恩。。專業技能會難點。因為必須會使用金融計算器，但是主要是計算年金之類的。我想對你來說應該不會很難吧。如果要考。就快點報名吧。。。下半年報名時間也快到了吧

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㈦ 助理理財規劃師怎麼報名

助理理財規劃師的報名首先要報名參加培訓，獲得《CHFP理財規劃師培訓合格證書》，不同地區的面授培訓可咨詢市級的授權機構，各地區授權機構可在理財規劃師專業委員會官網查看。報名後實行全國統一考試，考試通過者可獲得證書。

首先需要報名參加培訓，培訓可以參加面授或線上，不同地區的面授培訓可咨詢當地的授權機構，各地區授權機構可在理財規劃師專業委員會官網查看，或可以通過東方華爾的公眾號或金融研習社APP報名參加學習。

該考試在全國范圍內試行國家職業資格統一鑒定日，一年兩次，上半年為5月份，下半年為11月份。分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核採用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。

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助理理財規劃師的報名條件：

(1)連續從事本職業工作6年以上。

(2)具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

(5)具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

㈧ 助理理財規劃師和中國壽險理財規劃師的區別

國家理財規劃師考試需要培訓嗎？
A：國家理財規劃師並不要求強制培訓，對於工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由於通過理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實踐經驗，參加正規的考試培訓將更有利於通過考試認證。對於需要培訓的考生，《理財規劃師職業國家標准》規定：助理理財規劃師的培訓時間應不少於120標准學時的培訓；理財規劃師的培訓時間應不少於120標准學時，高級理財規劃師應不少於100標准學時。
Q：理財規劃師的職業前景怎樣？
A：從國際經驗來看，理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員，既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。
而從我國發展來看，經濟的長期高速發展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法；另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關專業人員對其進行指導。可見，我國經濟的發展，客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發展潛力與空間。
Q：國際著名理財規劃師認證有哪些？
A：FChFP——注冊特許財務策劃師。在亞太許多國家中，它的專業地位以及認證人數超過美國系統的CFP(國際理財規劃顧問認證)。FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來，是最權威與專業的財務規劃認證。自1996年以來，APFinSA在亞太地區十一個會員國(包括中國台灣)代表，為了落實「鼓勵並提升在亞太地區財務服務從業人員的專業水準」的宗旨，認為亞太經濟區超過三百萬名金融、證券、保險與理財規劃從業人員的金融理財服務市場應該有一個專屬的專業認證，符合亞太經濟區的獨立自主、勤勉奮斗、高競爭力、永不停止的投入與永不退讓的精神。此認證還必須理論與實務兼備，並與各國經濟體的法制系統共進。FChFP注冊特許財務策劃師在亞太經濟區共同承認，並共識為 「唯一」 理財規劃專業認證。在認證系統流程規格化後，在2005年與歐洲財務規劃協會(European Financial Planning Association, FPA)取得雙邊認同，成為亞太與歐洲共同認同的專業認證。
Q
ChFC——特許理財顧問師
美國ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美國學院創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書。要取得ChFC證照，需有3年相關工作經驗，並通過八門核心課程。ChFC與其它理財職業資格相互承認學分。
CLU——特許人壽理財師
CLU（Chartered Life Underwriter）是特許人壽理財師的簡稱，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專業領域最高級別的資格認證，CLU始於1927年，已有超過94000人取得該證書，是目前持有人數最多的理財認證證書。隨著CLU的發展，它的范疇早已不局限於壽險領域，而是最為一個綜合理財規劃認證證書而存在。要獲得CLU證書需通過八門核心課程，以取得有關收入支出規劃、不動產規劃、財產傳承規劃、財產管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師
CFP（Certified Financial Planner）是注冊理財規劃師的簡稱，由CFP標准委員會(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類共102個子課題，涵蓋了保險、投資、財務、會計等基本原理、政策法規及市場投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務顧問師
IFA（獨立財務顧問師）是英國的理財規劃職業資格，主要指從事理財咨詢行業的執業人員。我們通常將通過理財規劃師考試並取得從業資格的從業人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱謂是IFA，即獨立財務顧問師。英國獨立財務顧問師並非是一項資格考試，而是一個從業資格，它的授予標准主要在於你是否已經獲得相關職業資格，而不是需要通過考試才能獲得。
Q：國家職業資格證書權威嗎？
A：1、證書全國統一編號、網上隨時可以查詢。全國范圍內有效、國家承認。
2、中華人民共和國勞動和社會保障部是唯一具有頒發國家職業資格證書職能的權威機構。
3、是由國家一級協會和行業權威技能鑒定機構承擔考試評審並由指定機構進行培訓。

㈨ 國家助理理財規劃師

聽上去不錯，但是看看一些培訓班關於這個的介紹：考試合格率基本在80%左右，而且如果你上培訓班缺席不到三次但沒考過的話，還免費讓你重讀，直到考出為止。基本上就是只要花錢去讀都能考出來，試想一下這樣的證考出來會有多大用嗎？