❶ 如何理財和買保險
除去房貸月入七千，也就是說年收入在84000，用10%--20%之間的錢來買保險是比較合理的，買保險，建意先買保障險，再考慮理財險！泰康人壽一張保單保全家，你們家五口人能保在一張單子上，詳請咨詢當地泰康人壽業務人員！
鄭州泰康客戶經理為你服務！
❷ 怎樣才能很好的把顧客說服買我們的理財產品。
理財產品的門檻比存款高，收益也高，本金有保障。所以存款還不如買理財產品呢；敢於開口就行，沒有什麼口才好不好的問題。開口還有希望，不開口等於0
❸ 怎樣讓更多的人願意買保險
你家有防盜門嗎？為什麼？防小偷嗎？但是被盜過嗎？沒有？那你還裝防盜門干嗎？人們不買你就這樣問.其實買保險有3種人.'1).經常看到年輕的父母急著為自己剛出生的孩子咨詢保險，多是咨詢教育金保險的，代理人一般也比較側重於推薦教育金保險。但換個角度想想，保險的目的在於應付家庭無力承擔的財務危機，也許家長們首先該考慮的，還是少兒意外險、重大疾病保險等。
一般來說，保險越早買保費越低，對於父母越合適，孩子也越早獲得了保障。但是，為孩子買保險，對於不同年齡階段的孩子，其投保的重點和投保的多少也就有所不同。 2) 在我們的社會里，一共有四個生活層面，最低層的接受施捨，再高一層是基本生活，再高一層是生活舒服，最高一層是生活富裕，你為什麼能夠享受舒服的生活？很簡單，因為你有收入，你的收入能夠支付一切的開銷。」
但是，意外事件很可能隨時發生，當你沒有了收入，你的生活水準肯定會下降！請問大家，當一個人坐在輪椅上，他會滾上去還是滾下來？滾下來，滾到哪裡？滾到被施捨的地步。
你有權利支配你的生活和尊嚴，人壽保險能夠保障你的收入，今天，當你平安無事的時候，我請你加多一根支柱——保險。
「人壽保險，簡單的說就是急用的現金！它能為你完成三大任務：收入的保障，財產的保障，生命價值的保障。」
3)投資分紅理財的人.你的其他投資情況會好嗎？恐怕會更悲慘遭吧！而我們的保險最少最少能夠保證等同於銀行5年期存款利率的標准來給付，而且還提供各種風險保障！！那麼是不是就比自己存錢合適了呢？所以這樣一看你就會覺得還是買保險更合適了，是不是呢。
❹ 如何給客戶講保險理財的可靠性
這個問題很多理財的人都很關注，網上也是眾說紛紜。個人覺得選擇理財平台，應該有這樣幾個判斷標准：
第一，有一個非常完善的理財系統。打開網站，看上去美觀完整。注冊賬號之後，從投資、收益查看、取現等等一系列都完整系統化；
第二，做好理財風控工作，避免本金和收益的損失；
第三，理財年化收益在合理范圍之內，以信廣立誠貸19%的年化收益為佳；
第四，口碑效應。對於一個好的理財平台來說，不僅在行業中有良好的口碑，而且在用戶中的傳播率也高，時時刻刻受到業界和用戶的關注，媒體曝光率很高；
第五，理財產品合理。平台上的標的，有長期的，有短期的；有金額高的，有金額低的。要看利率和期限的搭配是否合理；
❺ 客戶買了很多理財險，如何跟客戶談及其保障的不足
不管你客戶買多少理財險，都是針對保險公司這一塊。理財險現目前大概就那三種。分紅保險(有保險保障，分紅上只有最低保證利率，沒其它收益保障)，投資連結險(有保險保障，投資賬戶收益無保障)，萬能壽險（分紅保險的靈活版）。總體來說，買理財險也好，買銀行的理財產品也好，都是保險或儲蓄功能+一定的投資理財功能，都不保證有多高的收益，銀行理財產品也不再保本了（有風險）。可以用《標准普爾家庭資產象限圖》為你的客戶解釋，家庭資產應該如何分散配置，不要把雞蛋放進同一個籃子里，小點的保險公司照樣還要被保險，只是破產了投保人有賠付保障。
❻ 在銀行上班怎樣勸客戶買保險
一、在銀行大廳為有投保意向的客戶推薦銀郵保險。
二、為已投保客戶提供售後答疑解惑
三、和銀行接洽維，護所在銀行的保險業務不流失到其他公司
四、做好銀行和保險公司的銜接工作
五、接傳保單，對投保客戶，及時打出保單送到客戶手上
六、培訓銀行窗口工作人員的銀保專業知識
❼ 推薦客戶購買保險產品，可以實現客戶的哪些理財目標
父母給子女存理財金的五大意義
1.父母給孩子留一筆生存金，滿足孩子各個成長階段中的需求，涵蓋教育金、婚嫁金、自主創業金，自己的養老補充，吃不窮，穿不窮，計劃不周就會窮。因為年老了將來必定會走，給孩子留一些比較有紀念性，有意義的東西
2.孩子將來壓力肯定比我們現在大，一方面，我們希望孩子能夠和自己一樣，能夠多歷練，讓他自己去闖盪。但是另外一方面，又想給孩子一點點基礎，既能讓孩子努力工作，卻不能保證孩子有我們的人脈和創富能力，所以，可以適當的給孩子一些基礎的幫助，但是又不傷害剛成年他的尊嚴，給他的創業的夢想插上一對翅膀
3.教會孩子要感恩，並且學會理財和風險管理，能夠做到未雨綢繆，然後才能義無反顧的投身自己熱愛的工作或者事業，財富雖然是給孩子的，但是掌控權在自己手上，避免孩子太年輕，卻又一夜暴富，沒有財富的管理能力，對於孩子來說弊大於利
4.這筆錢不僅可以給孩子，還可以給我們自己，我們自己做企業，會面臨很多風險，包括企業資金流風險、婚姻風險、健康風險、還有國家政策風險，不定的因素太多。給自己留一筆東山再起的資金，抵禦以上風險的隱形資產（詳細法律細則參見保險法）
5理財金保險的計劃儲蓄及終身返還的特點，培養孩子良好的理財觀念，年年返還，利益看得見又能夠提供一生穩定的現金流，每年的分紅通知函讓他感恩父母幼時給他積攢下的一份愛，免稅傳承，一份計劃，安排好三代人的事情。
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❽ 理財保險怎麼促客戶
「讓客戶很快買保險」這樣的想法只是從保險銷售人的角度去看問題，甚至使用一些所謂的」保險話術「去促使客戶很快買保險，過後客戶想清楚了必然會有上當的感覺，對保險銷售人員產生不信任感，是不利於保險行業的健康發展的，最終受害的是整個保險事業。
只有給客戶充分解釋有關保險問題後，讓客戶自主選擇，誠信待人，才會雙贏。也只有提高自身修養，成為優秀保險銷售員，才能得到更多的客戶。成為優秀保險銷售人員，有必要做好以下幾點：
1、熱愛保險。只有喜歡保險這一職業，才會熱愛；只有喜歡保險，才能創造；只有喜歡保險，才會用心去做。保險是朝陽事業，同時也是富有挑戰性的工作，作為一名保險營銷員，只有熱愛保險行業，才會做得更好更出色。
2、善於學習。學習是不斷提高自己的基石，要積極學習相關保險知識和營銷技能，只有掌握了豐富全面的保險知識，才能對客戶有問必答，答得正確有理，讓客戶認同滿意。面對不同的客戶，營銷員要將保險說清講透，讓客戶真正了解保險，認同保險，客戶才會產生興趣，也只有講清楚保險，客戶才能清清楚楚投保，明明白白消費。
3、設身處地。要認真傾聽客戶的需求，或者客戶對保險的意見和建議，要善於觀察每一位客戶的言行舉止，通過觀察，可以判斷出客戶的一些需求和想法，才能更好地為客戶制定貼身的投保計劃。服務是保險銷售的基礎，客戶對你的信任，大多體現在你為客戶提供什麼樣的服務上來，要多考慮客戶的需求，能設身處地站在客戶的立場，想客戶所想，才能更好地為客戶服務，從而贏得客戶的認可，促成簽單。
4、要講誠信。作為一名保險營銷員，誠信是保險經營之本，促銷之本，同時也是營銷員如何贏得客戶的關鍵所在。無論如何，都一定要兌現自己對客戶做出的承諾，圓滿完成自己對客戶的承諾，真誠對待每一位客戶。誠信是客戶所渴望的，同時也是銷售保險的前提。同時，積極做好售前、售中、售後服務，讓客戶滿意是營銷的首要條件，以服務贏得的客戶才是最忠誠的客戶。
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❾ 怎樣讓客戶不反感銀行的保險理財
理財本身就有一定很小的風險，建議還是買大銀行或者大證券公司的產品靠譜，風險與收益成正比，同風險級別的產品收益一般差不多。所以建議還是買大銀行或者證券公司的產品
總看電視上老人被騙，那麼相信不合理的收益理財，不和老人被騙一樣么？
強調安全性，強調降息
❿ 如何推銷保險理財產品
讓客戶知道是有收益 有回報的投資方式
與股票 基金對比
還有獨特的保險功能