❶ 如何向客戶介紹銀行理財產品
首先是要了解產品，如果自己都不了解產品，那麼你推銷起來也是會很有困難的，而且自信心也會不足。銀行產品無非就是理財或者保險，要從資金起點、收益、期限、投資標的、風險性等，最起碼得是客戶經常問到的，畢竟在他們眼裡你是專業人士，不能被客戶問倒。
其次是做好客戶分類，例如：老年人一般接受不了風險，那麼你在推銷產品的時候就要盡量推銷風險性產品給他們。
最後是要有責任心，現在的金融業缺少服務，做金融的一定要把服務考慮到業務范圍內，這樣你才能做久做大，畢竟這不是一次營銷的事，更多的客戶是積累出來的。
個人意見，僅供參考。
❷ 理財經理服務理念
如果是一個理財經理的話，那麼他的服務理念就是為客戶做好各種理財的服務，包括產品的介紹產品的售後服務等等。
❸ 如何介紹理財產品
我們已經進入了理財的時代。理財時代的標志之一就是理財渠道和理財方式越來越多、理財的產品更是層出不窮、五花八門，讓人眼花繚亂。於是，專業理財人員大行其道。面對日益復雜的金融環境和投資市場，普通百姓確實需要專業化的理財服務。 我有一客戶，算是有錢人，是銀行的貴賓客戶。最近十分不解地跟我講到一個現象：據統計，一些世界級的銀行最近幾年推出的理財產品竟然八成以上是虧損的。按道理說他們的水平不應該這么差啊。 其實，這一點不奇怪，很好理解。這不說明他們水平差，恰恰說明他們水平高。產品出現虧損不能簡單地怪銀行，客戶自身也有責任。應該說，問題出在銀行和客戶兩個方面，出現上述現象是銀行和客戶相互配合的結果。 我們知道，對銀行經營的考核以及銀行員工的收入並不與銀行理財產品的收益掛鉤，而是和銀行產品的銷售額掛鉤的。所以，聰明的銀行和銀行的客戶經理一定是只賣好銷售的理財產品而不是賣最終收益好的理財產品。如果好銷售的理財產品和最終收益好的理財產品是一致的話，也不會有問題。但遺憾的是，客戶喜歡買的產品——當然也就是好銷售的產品——恰恰是最終收益差的產品。於是，不可思議的事情——世界級的銀行八成理財產品虧損——就發生了，而且頻繁地發生了。 不理性的是客戶。他們為什麼要買最終收益率差的產品呢？因為，他們喜歡買預期收益率高的產品，或者是看到了「賺錢效應」的產品，問題是這樣的產品常常是最終收益率低的產品。打個比方，假設黃金在過去一年都氣勢如虹，走出了一波波瀾壯闊的牛市行情。於是，某銀行就推出一款和黃金掛鉤的產品，按照過往數據的分析(注意這是有高深的數學模型加上真實的市場數據作支撐的)該產品的預期收益達到百分之多少多少，而老百姓也的確看到了黃金市場的賺錢效應，於是大家紛紛購買該產品，這款產品就是一個典型的好賣的產品，但最終的收益會如何呢？統計來看，最終成為虧損的產品概率很高。因為，市場已經到了高點。 我有一朋友做陽光私募。他的投資理念和人品我非常認同，但他做得非常痛苦。因為當他看到市場變得很便宜，是好的投資時機的時候，常常融不到資金。而很容易融到資的時候，拿到錢卻不敢投了，因為市場已經太貴。 我在給銀行的客戶經理講課的時候，教過他們一種簡單的投資方法。客戶經理的工作就是賣各種投資理財產品，而且有指標，這些產品有時候好賣，有時候不好賣。我教他們的方法是如果一個產品很好賣就都賣出去，甚至如果你自己也有該類產品的話，也把它賣掉。如果碰到產品賣不出去的情況，那麼，就自己掏錢來買。一來可以完成指標，二來，這些賣不出去的產品常常會賺大錢。有人照此實踐，效果甚佳。 現實中這樣的例子俯拾皆是，幾乎是屢試不爽。 寫到這兒，標題所提出問題的答案大家應該都知道了。在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪，是投資至理。這不僅可用在股市裡，在更大視野的投資市場和產品的選擇上同樣適用。 你知道，現在哪個市場受到大家追捧嗎？是考慮離開的時候了。 你知道，現在哪個市場一片恐慌嗎？是考慮逐步建倉的時候了。 重點說明該理財產品有無風險,風險系數有多大,它能給客戶帶來最大的利益,還有,你得考慮這個產品適合的人群,建議最好是向那種剛工作不久,沒啥積蓄,但又渴望能有所收益的人群推銷!這樣,成功的機率很大!
❹ 面試P2P理財經理要介紹產品賣點怎麼講比較好
關鍵是有自己的新意和想法，要講究誠信與責任。
給你點建議吧
面試的時候說出十個用你的理由
好人才必須德才兼備
華碩在選拔人才時，注重五大指標——謙、誠、勤、敏、勇。許佑嘉經常參與公司新員工的面試工作。他說華碩的面試一定會把謙、誠、勤、敏、勇的考察指標放進去。
給出十個非用你不可的理由
比如他在面試時，最喜歡問一個問題是：請給出我十個非用你不可的理由。
應聘者說：「我這個人很勤快。」
「請問你怎麼證明？」
應聘者說：「我這個人反應很快。」
「請問你怎麼證明？」
應聘者說：「我這個人很敬業。」
「請問你怎麼證明？」
許佑嘉說，就這么反復問來問去，一些應聘者開始否定自己，開始他認為自己有很多優點，但一個一個證明下來，他把自己認為的優點一個一個又推翻了。就這樣可能等問到第五六個問題的時候，有的應聘者就沒有繼續的勇氣和能力了。 其實就用這么一個問題，能測驗一個應聘者。
第一，看他是不是有勇於突破自己，勇於堅持；
第二，看他是不是勤於思考，勤於挖掘自己，是否對自己有清楚的認識；
第三，看他是不是夠機敏，反應夠靈敏，一旦一個優點被主考官否定了，是不是可以迅速找出另外的，把面試進行下去；
第四，看他是不是誠實，特別是在業績、經驗方面，應聘者在面試過程中談到任何一個有關問題，都會被記錄下來，會被調查；
第五，看他是不是謙遜，有時因為一個個優點被否定後，有的應聘者就開始急了，其實那隻能說明他不是一個合格的職業人。 要自信但不能自大
許佑嘉認為，面試時，應聘者需要自信和謙虛，但自信不能過於誇大。他說自己曾經面試過一個很優秀的銷售業務員。這個業務員一口氣給出他十個為什麼必須用他的理由。他的業績和經歷讓面試官們都 很滿意。結果在面試結束後，該應聘者對許佑嘉「吹」自己銷售能力如何驚人，「我告訴你我在原來那公司做業務已經做了四年了，我的業績一直很好，你不知道，其實我們公司的產品質量爛得要命，之所以市場佔有率那麼高，都是靠我們這些業務打出來的。你看那麼差的產品我都能賣得很好，如果到了華碩，銷售業績肯定會更好。」「這樣的員工，打死我們也不能用，因為他根本就沒有團隊精神。」來源速求職網站
❺ 理財業務員怎樣介紹產品流程
下面我來介紹陸大技巧，如何合適你就採納： 一、說話必須簡明扼要。當我們和客戶見面時，無論是自我介紹還是介紹產品，都要簡明，最好在兩句話內完成。語速一定要緩慢不拖沓.說話時一定要看著對方的眼睛，面帶微笑。 二、對方在說話時，不要隨便打斷對方的話。我們也不要隨便就反駁對方的觀點，一定要弄清楚對方的意圖後在發言。有很多推銷員，經常不等對方說完話或者沒有弄清楚對方的觀點，就開始插話反駁，結果弄成了一場電視辯論會，引起客戶的極大反感，定單自然沒有談成。作為推銷員一定要時刻牢記自己的任務，是為了推銷產品。有時客戶對你的產品的貶低是一種習慣性的發泄，你只要認真的聽他發泄，不時的表示理解，最終會贏得客戶的好感，再談產品的定單時就容易多了。 三、面對客戶提問是，回答一定要全面。回答的全面並不是讓你滔滔不絕,也不是回答的越多越好,而是要針對客戶的問題來全面的回答.不要有所遺漏特別是關鍵問題.也要學會問一答十,這和精準並不矛盾,客戶在了解產品時,肯定要問到的問題,最好一次性回答.比如:問你產品的規格時,你就要盡量的把產品的規格回答清楚,各規格的價格,產品的包裝,運輸,開票等等問題都回答了,客戶一次就能弄清楚很多問題.就不用再問了. 四、認真回答對方的提問。自己非常清楚的要做肯定回答，不太清楚的，可以直言不諱的告訴客戶，我會把這個問題記下來，搞清楚後回答你。千萬不要不懂裝懂，也不要含糊不清的回答。更不要說些廢話避開客戶的問題，回答客戶的問題時也要注意，不要做絕對回答，如：我們的質量絕對沒問題，我們的服務絕對一流等，我們都知道有一個常識：天下沒有絕對的事情。不要把自己的語言絕對化。 5、不要用反問的語調和客戶談業務。有些銷售員在面對客戶的惡意問題時，以血還血以牙還牙，恨不得一連串的反問，把客戶駁倒。卻適得其反，客戶被駁倒了，定單也丟了。應該微笑著說：我非常理解你的意見，你能否讓我做更進一步的說明，一定令你滿意。我們不能由於客戶的不理智，自己也變的不理智。 陸、學會贊揚別人。你的贊揚是出於真心贊賞別人的努力。比如：您真的很專業，希望今後向您學習。也請你今後多多指教。 贊揚別人是我們溝通的有效武器
❻ 在銀行跟理財經理介紹產品應該怎麼說
根據該理財產品的說明書解釋，具體怎麼說要靠個人，但一定要把收益和風險介紹清楚，尤其是風險。
❼ 銀行客戶經理向客戶介紹理財產品有哪些種類，有什麼特點
你是想買理財產品還是工作人員呢。
❽ 銀行的理財經理的主要工作就是拉存款和推銷理財產品
主要就是負責營銷方面的工作比如推銷理財產品 基金 保險等等！拉存款的話是整個銀行都有任務的！人人動手