㈠ 怎樣恰到好處的切入保險
隨便聊聊，別著急切入保險，那樣會把客戶嚇跑，別以為你不提讓他買保險他就不知道你的目的，如果你的這種想法太急切，你的眼睛都在放光！要喚起需求才是最重要的。還有，在見客戶之前，你自己先要認真研究條款，找到產品賣點，這樣才能在與保戶的溝通中發現他的潛在需求，然後將產品優點對號入座。你要幫客戶分析他的風險，讓他正確認識到自己的風險需求之後，切入保險產品就自然多了。別給自己太大壓力，剛開始的時候都這樣，慢慢就好了，關鍵還是提高自身素質，簽單其實只是一個動作，日常的溝通才是業務的重點，多用點心會好的。不管哪個公司都有MDRT，所以只有個體差異，相信自己就好！
㈡ 保險如何理財
理財保險屬人壽保險的新險種，該保險是集保障及投資功能於一身的新型保險產品，目前主要有分紅保險、投資連結保險和萬能保險。經營投資類保險的保險公司充分利用其規模投資優勢及投資專家為保戶爭取最大的投資利益。通過保險進行理財，客戶可以對資金進行合理安排和規劃，使資產獲得理想的保值和增值，同時可以防範和避免因疾病或災難而帶來的財務困難
㈢ 銷售新人要怎麼切入保險行業，有哪些技巧
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銀行保險做為保險行業的一個新的嘗試，正在一步一步走向百姓，也在一步一步展示著保險行業的新活力。銀行保險銷售技巧對於銀保的銷售人員來說正是現在急需掌握積累的，並不斷去完善的。那麼銀行保險銷售技巧都會有什麼內容呢?
銀行保險是由銀行、郵政、基金組織以及其他金融機構與保險公司合作，通過共同的銷售渠道向客戶提供產品和服務;銀行保險是不同金融產品、服務的相互整合,互為補充,共同發展;銀行保險作為一種新型的保險概念，在金融合作中，體現出銀行與保險公司的強強聯手，互聯互動。這種方式首先興起於法國，中國市場才剛剛起步。與傳統的保險銷售方式相比，它最大的特點是能夠實現客戶、銀行和保險公司的「三贏」。
銀行保險的興起，從另一個角度來說也是掀起了人們理財概念的重新審視，而這塊的功勞當之無愧的應該送給銀行保險銷售人員。而從這一角度來說，銀行保險銷售要想有所作為，就要以消費者為中心進行銷售技巧的學習和積累。
銀行保險銷售人員在做銷售的過程中是在與消費者進行如何更好的理財的一種培訓，也是更好的解決購買銀保產品和理財之間的關系的過程。所以銀行保險銷售人員的身份基本上就是以理財師的角度與客戶進行溝通，了解，建議，進行理財營銷。
我們可以了解到幾乎每一個步驟的達成都有賴於和客戶的面對面溝通，所以理財營銷的第一步就是要成功地約到客戶面談，要注意，所謂面談，並不是和客戶「見一個面」而已，而是要很正式地交談。面談的機會可能來自於客戶正好要辦理某一項業務(例如存款)到銀行來，可以利用這個機會向客戶發出「面談」的邀請，如果客戶當時有時間就馬上請進單獨的會客室，如果沒有就另約時間，並在該客戶資料庫里進行相應記錄;大部分情況下面談需要客戶經理主動電話約訪，所以打電話也是一項很重要的技巧。
對客戶經理來說，有可能遇到的第一個障礙就是邀約客戶—無論是面對面邀請還是電話邀約。因為邀約客戶不可避免會遭遇拒絕—碰到幾次拒絕以後有些客戶經理就會想，哎喲，約客戶見面太難了，要不就不見了吧，如果在電話里介紹一下產品他就買了多省事啊，要是不買那肯定是產品的問題，見面也白搭。你看，才剛剛開始嘗試，就想跳過理財營銷的前面所有步驟直奔主題，可是實踐證明這是行不通的。所以我們還是要認認真真琢磨怎樣吸引客戶和我面談?客戶拒絕的原因是多種多樣的，我們永遠無法做到徹底「消滅」客戶的拒絕，只能盡量提高邀約的成功率，所以就得設計我們講電話的每一句話，包括如何開場，提什麼問題，怎麼結束，用什麼語氣等等。經驗豐富的顧問會針對不同的客戶運用不同的邀約策略，剛開始和客戶的關系還不夠深入的時候，可以試試以客戶服務的角度切入，把邀約客戶面談作為一項為他提供的增值服務內容來進行設計，那麼客戶接受的程度會比較高。
如果成功約到了客戶，面談時該注意些什麼呢?一般來講，每一次成功的面談都需要達到三個基本要求：第一，是否達到了客戶認為的面談目的(這是我們邀約時向客戶傳達的信息);第二，是否給客戶提供了對他有價值的內容或信息(這會影響到你下一次再邀約該客戶時他對你的信任程度);第三，面談結束時是否成功地引導客戶進入了自己想要達到的下一個環節(例如預約下次見面)。為了達到以上這些目標，理財顧問需要在面談開始前准備許多資料(例如風險承受度測試表、現金流量表或者相關的產品說明書等)、工具(名片、計算器、筆記本等)、以及如何開場、提什麼問題，怎麼結束等等。
㈣ 理財保險的話術技巧
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艾利財富告訴你：投資是指作為經濟行為主體的法人或自然人經過投資決策，通過投入一定的資金和資源以獲取未來投資收益的經濟行為。按照不同的標准，投資可分為直接投資和間接投資，也可分為實業投資和金融投資。總的來說，投資是資本的形成過程和動態化。
理財是指資金的籌措和使用，是一種財務管理技巧，同時又是使投資收益達到最大
化所採取的方法和手段，是一種生財之道。根據理財對象的不同，可分為國家理財、企
業理財、家庭（個人）理財。國家理財是宏觀理財，指財政運作方法和預算管理技巧；
企業理財是中觀理財，指企業投資融資技術和財務管理技巧；家庭（個人）理財是微觀理財，指家庭（個人）的財產管理技巧和投資融資技術
新人進行理財的話要根據自己的財務狀況進行分散投資選擇一個靠譜的平台。如果還有什麼不明白的地方歡迎私信我了解更多的理財知識。
㈤ 如何切入保險話題
一：單刀直入
一般在很熟悉的群體中，我會採用單刀直入的談話方式，將話題直接切入到壽險的話題中去，比如，開門見山的告訴朋友，目前我已加入中國平安人壽保險，現在是一名專業的壽險業務人員，今天過來的主要目的就是想了解一下你目前是否為自己和家人購買有相應的保險，然後根據對方的回答作進一步的溝通．
二：故事營銷
在展業過程中，對於一些認識不久或者還算不上很熟悉的群體時，我經常會用故事的形式來引入保險的話題，比如，我在聊天的時候，找一個適當的時機，問對方是否知道不孝有三，無後為大的＂三＂指哪些？一般情況下，對方都無法正確解說，這個時候，自己就可以很認真的告訴他，三孝是指：1.若不懂得順從父母的意思，違背父母的心意，陷害父母於不義，是為一不孝。2.當父母親年老，為人子，若因家裡沒錢，無法侍奉父母親，使其三餐無法溫飽、生病無錢看醫，或者無功名，不能考秀才進士求得一官半職，為家揚名吐氣，是為二不孝。3.為人子，若不娶媳婦，傳宗接代，沿襲家火，過年過節，無後代為祖先掃墓、祭拜是為三不孝。講完後，可以很嚴肅的問對方，是否為家中的老人留了足夠的贍養費用？在我所接觸的客戶中，百分百在我拋出這個問題後，都會茫然無措，難於應對，此時，我便順其自然的將壽險的意義和功用一一道來。
三：大事件營銷
我們每天都可以通過電視、報紙、電台了解到當地及周邊發生的一些大大小小的意外、事故或者疾病的流行，這樣，在聊天的過程中，可以很容易的通過當時比較有影響的事件順利切入壽險話題。
四：小事件營銷
做業務的一個關鍵就是每天必須出去見幾個客戶，見多了，便會遇到某個朋友／親戚遭遇意外或者疾病的情況，此時，我們可以從朋友／親戚口中了解最近來看望過他的其他朋友或親戚的名單，然後在短時間內尋找時間去找那些親友聊天，自然而然的就會聊到傷者／患者，此時，談壽險的意義和功用也就順理成章。
五：引君入瓮
對於一些觀念保守，思想陳舊之人，如果比較直接的和他們談保險話題是很無聊的，往往達不到效果，最好的方式是約好一二個買過保險的朋友後再約其過來，在喝茶聊天的過程中，由其他人以咨詢保險條款或理賠案例的方式直接引入壽險話題，然後再找機會去刺激其神經，讓其感覺到自己已成為社會的落後者，以引起其想了解保險的慾望。
當然，在展業的過程中，還會有很多很多的其他方式，不一而足，那麼，在後續的過程中，我會繼續將自己展業中的案例一一呈現。
㈥ 如何樹立正確的保險理財觀念
樹立正確的理財觀念對我們理財有什麼幫助呢?樹立正確的理財觀念至關重要，但選擇正確的理財產品也很重要。很多人誤以為理財就是生財、發財，是一種投資增值，只有那些腰纏萬貫家底殷實既無遠慮又無近憂的人才需要理財，在自己沒有一定財富積累的時候還很難涉及理財。其實這是一種非常狹隘的理財觀念，生財並不是理財的最終目的。現代人需要樹立正確的理財觀念!
學理財，方向一定要對，方向對了，越努力越成功。
第一句，理財，即是理人生。
理財，也叫理財規劃，既然要做規劃，自然就得先有理財目標。理財產品只是幫我們達到理財目標的工具而已，理財目標是指具體攢錢的目的，是用這筆錢養老?還是用這筆錢送子女出國讀書?又或者是用這筆錢買房?
不管貧賤富貴，應該說幾乎每個人都有生老病死的過程，而且幾乎每個人都需要經歷結婚、生子、並且面臨退休等一系列的人生大事。我們沒有辦法迴避這些問題，越迴避，日後只會更加讓自己捉襟見肘，疲於應對。
能最終做好理財的人，都是那些有思考過自己人生的人，思考自己這一生想要什麼樣的生活，是做個房奴、孩子奴?還是收獲一個既精彩、從容，又不留遺憾的人生?
第二句，理財的真相：不是你有了余錢才理財，而是你理財才有了余錢。
最經常聽到的一句話就是，都月光了，還理什麼財?這就是典型的把理財當做投資的人說的話。其實，有錢就拿去做投資，那還要理財什麼事?事實上，真正的理財規劃卻可以讓你從無到有。理財規劃如同田忌賽馬，也許只是稍微改變一下個人的消費模式就能改變「月光族」的命運。「收入-支出=結余」，還是「收入-結余=支出」?看似一樣的等式，產生的效果卻完全不同。
「收入-支出=結余」，先消費，後儲蓄，這種消費模式寄希望於漲工資來增加結余，然後拿結余去儲蓄或投資，但卻往往導致「月光族」的命運。每個人的收入基本上是固定的，但他們的支出卻不固定。因為很多朋友花起錢來沒譜，錢多的時候會沒計劃的使勁花。既然支出不確定，那麼希望工資上漲來解決「月光族」的問題是根本不可能的。
「收入-結余=支出」，在每月拿到收入的時候先強制儲蓄一部分，然後把剩下的拿去做日常開銷，這種消費模式才是真正的攢錢模式。
你可以把強制儲蓄這部分的錢當作多繳了「社保」和「稅」。很多人雖然會不舒服，但是相信他們對「社保」和「稅」卻無能為力，無法計較太多。
有人會說，我的收入已經很少了，我真的沒有辦法省錢了。但事實上，就算攢100元也是可以的哦，100塊都能做基金定投了。100元也就是3杯星巴克，5杯奶茶的錢，相信你一定可以擠出來的。
理財規劃三大環節：攢錢、護錢、錢生錢。「攢錢」是起點，起點沒最好，巧婦難為無米之炊，再好的「理財規劃師」也愛莫能助。因此，記賬的重要性體現於此，通過認真記賬三個月，就能知道自己日常各項支出的比重，然後做到有計劃的消費。
第三句，理財的魅力：它可以讓你從無到有，也可以讓你衣食無憂。
理財規劃可以在有限的資源(收入)下，通過調整消費的順序和各項支出的比例，並藉助不同的理財產品，來達到資產的安全、保值、增值，甚至是財務自由、財富自由。
沒錯，理財不等於理財產品，理財產品只是我們為了達到理財目標的工具而已。理財規劃可以讓我們「從無到有」的觀點在前面已經講到了，現在說說它如何讓我們「衣食無憂」。是否能實現「衣食無憂」，也就是我們說的「財務自由」只需要看兩點：
1、是否有源源不斷的現金流入;
2、這個現金流是否能覆蓋你的日常開支。
如果一個產品能滿足這兩點的話，靠著它就能衣食無憂了，也就實現了真正的財務自由。一般來說，能帶來現金流入的渠道大體是這些：信託、年金保險、股權分紅、房地產的租金等等。且不說這個現金流是否能覆蓋你的日常開支，我們先來分析一下，如果要保障有源源不斷的現金流入，我們需要做些什麼?
理財規劃三大環節：攢錢、護錢、錢生錢。很多人對理財的理解都是「錢生錢」，而忘記了還有最重要的「護錢」環節，和最基本的「攢錢」環節，「錢生錢」只是其中一小部分而已。
所以，要保障有源源不斷的現金流入我們需要做如下幾件事情：
首先，攢錢;當然，除了前面說到的強制儲蓄，有些人可以跳過這個環節，直接「空手套白狼」，前提是你要有這個實力。其次，護錢;能賺錢不算什麼，能保住錢才是真本事。成功的理財從保險開始，保險在理財規劃中起到「護錢」的作用。
對於一般家庭來說，他們的重點是保障型保險，保險可以讓他們的家庭經濟狀況不被意外醫療等額外支出所影響。
對於富人來說，保險更多的是一種避債避稅，資產傳承的工具，是一個能幫助他們富過三代的工具。因此，對於富人們來說，除了保障型保險，投資型保險更是他們的最愛。在護錢環節中，除了保險很重要外，信用卡的地位也不容小覷。在「理財規劃師」眼中，信用卡就是短期融資工具，沒有人情債，沒有時間成本。
再次，給自己做Plan B，甚至Plan C計劃。
事實上，雖然實現財務自由的渠道有很多，但是從實現源源不斷的現金流入這個角度看，能符合的理財產品估計就只有信託和保險了。不管是股權分紅，還是房地產的租金，還是其他的渠道，都有可能中斷你的現金流，沒有辦法保你永享財務自由。
樹立正確的理財觀念很重要，實現財務自由的渠道一定要多元化，而不是僅僅依賴某一個渠道。理財的目的在於學會使用錢財，使個人與家庭的財務處於最佳的運行狀態，從而提高生活的質量和品位。
㈦ 如何用圖解法切入保險
麻煩,你能說清楚點你要問什麼問題嗎.你是要圖解來了解保險還是..............
㈧ 怎樣跟你身邊的朋友去合理的切入保險的話題
你好!你說出了大多數人的心聲，告訴你個秘密，讓不做保險的人替你說出你想說的，你的客戶就會很容易掏腰包的。
㈨ 如何推銷保險理財產品
讓客戶知道是有收益 有回報的投資方式
與股票 基金對比
還有獨特的保險功能