『壹』 保險公司開辦的一年期以上人身保險產品取得的保費收入免徵增值稅備案需要提交什麼資料
：根據《關於全面推開營業稅改徵增值稅試點的通知》（財稅〔2016〕36號）附件3《營業稅改徵增值稅試點過渡政策的規定》第一條（二十一）的規定，下列項目免徵增值稅：
保險公司開辦的一年期以上人身保險產品取得的保費收入。
一年期以上人身保險，是指保險期間為一年期及以上返還本利的人壽保險、養老年金保險，以及保險期間為一年期及以上的健康保險。
人壽保險，是指以人的壽命為保險標的的人身保險。
養老年金保險，是指以養老保障為目的，以被保險人生存為給付保險金條件，並按約定的時間間隔分期給付生存保險金的人身保險。養老年金保險應當同時符合下列條件：
1．保險合同約定給付被保險人生存保險金的年齡不得小於國家規定的退休年齡。
2．相鄰兩次給付的時間間隔不得超過一年。
健康保險，是指以因健康原因導致損失為給付保險金條件的人身保險。
『貳』 返還型一年一千的保險
『叄』 保險公司的返還型產品是要退市嗎
朋友:那位業務人員告訴你的情況屬實,按<<健康保險管理辦法>>的規定,各家保險公司的返還型健康險已經於2007年1月1日起全面停售.
我國第一部專門規范商業健康保險的法規———《健康保險管理辦法》即將於9月1日實施，其中最引人關注的是，返還型健康險被叫停，這意味著國內消費者習慣將健康險當作投資理財方式的時代從此終結，國內健康險市場也因此面臨洗牌變局。
賠付率居高不下
返還型健康險是我國消費者最熟悉和青睞的險種之一。包含生存給付責任是該險種的最大賣點。
據介紹，目前市場上存在兩種返還型健康險，一種是由一款人身險主險附加健康險所形成的產品組合，另一種則是單獨的返還型健康險產品，保監會叫停的是後者。
為什麼突然叫停返還型健康險呢？中山大學金融學院保險系主任申曙光分析認為，各保險公司經營返還型健康險賠付率居高不下，導致經營風險很大，難以為繼是首要的因素。
健康險賠付率高是目前國內外保險業普遍存在的現象，保險公司的經營風險大，很多國家不得不出台優惠政策鼓勵發展健康險，否則，保險公司的健康險經營難以為繼。事實上，在過去的一年中，包括平安人壽、太平洋壽險、中國人壽等多家國內保險公司因為賠付率過高主動停售了部分返還型健康險。
業界分析認為，監管機構叫停返還型健康險的另一個重要原因是中國人的平均壽命延長。根據保監會今年發布的《中國人壽保險業經驗生命表》，男性平均壽命比原生命表提高了4．8歲，女性平均壽命提高了4．7歲。返還型健康險產品的結構、保障范圍和價格已不符合市場要求，國內各保險公司感受到了前所未有的壓力。
在新出台的《健康保險管理辦法》中明確表明今後健康險將取消理財功能，只保「健康」，不再分紅、返還。
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『肆』 返還型保險滿一年能退多少錢
『伍』 一年期以上人身保險包括哪些保險
人壽保險和養老年金保險，以及一年期及其以上的健康保險。
『陸』 股東拿著一年期以上返還型保險的發票可以沖減其借款嗎
當然不可以。股東購買返還型保險是個人消費，個人消費是不可以在公司報銷的，更不要說沖減他在公司的借款了。
『柒』 返還型保險到期返還么
保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。
選擇哪個，要依照個人經濟能力和現下處境來決定，並不是有返還的保險就是好保險。
消費險or返還險？兩種方案推演逐步看
現在的人身險產品無非三類，即「付了保費不返還的消費型」、「到期後返還保費和收益的返還型(如兩全險)」，還有「傾向於投資理財功能的理財型(如萬能險、投連險)」。賺錢君主要帶大家認識一下「消費型」和「返還型」這兩種。為了方便對比，賺錢君找到了同等保額、相同保障內容及保障期的兩款不同類型產品。
概況說明
30年內健康度過，8.88萬等於白花
先看看保險方案A,這款產品只要繳滿20年的保費，可以保障到60歲(假設投保人今年30歲，那麼保障期則為30年)。投保人每年需要交納的保費相對較少，每年4440元。20年後，投保人總計交納的保費是8.88萬元，保障期間發生人身意外或疾病(身故)等，最高能夠獲得50萬元的賠付。但問題是，在這30年的時間里，投保人要是健健康康度過了，那8萬多的保費就等於白白交給保險公司，一毛錢也拿不回來。基於這個原因，這種消費型保險往往顯得「有點不太合算」。
有比較才會有鑒別，再看看保險方案B。這是一款返還型保險，與保險A是同樣的保障期間和保障內容，保障的額度也一致。但從表格中也可看出，投保這款產品的費用是比較高的，一年就要交25000元給保險公司，20年下來一共是50萬元，這比保險A貴多了。但比較誘人的是，如果投保人在30年後還健在，保險公司會將你交的50萬元全部還給你，而且還多給你10萬。這也是返還型保險最大的賣點：不用花錢、還連本帶利返還保費。
投資分析
現在市場上，保險經紀人也比較喜歡推薦返還型保險。但我們應該知道，倘若這款保險真的那麼「合算」的話，早就該一統天下了，為何還會有其他類型的，如消費型和理財型保險呢？如果僅從投資收益來考慮，投保返還型保險並不抵，具體看如下計算。
★計算
買方案A省下來的錢定存，30年後本息比方案B返還額多
從投保效果來說，我們可以把返還型保險拆開，即一份不返還的保險加上一份投資保費。參照這一標准，案例中的保險B就等於保險A+投資保費20560元/年。保險B就相當於是，把其中一部分保費用來提供和保險A同等的保障服務(保費為4440元)，而剩餘的20560元則由保險公司統籌，另作他用。
如果將這20560元投資於其他渠道——首先就用大家最常見的一年期銀行定期存款作比較。根據央行最新的存款利率標准，一年定存的年化利息是2%。假設我們沒有選擇保險B,而只是選擇保險A,每年交4440元，然後將多出來的20560元在銀行存一年定期，第二年到期之後連本帶利，再加上新一年的20560元繼續存，一直持續20年。賺錢君計算得知，到第21年連本帶利是50.95萬元。
因為保險B的保障期間是30年，只有等到30年之後才能取回60萬元。為了公平比較，前面的50.95萬元還得在銀行繼續存10年，這才能與保險B的時間一致。算下來，最後的本息共計約62.11萬元，高於保險B最後的返還額度。
★延伸
若是其他高收益投資，相差額度會更大
從上面的這筆投資賬單中不難看出，如果把返還型保險看作一項理財投資的話，它的利率連銀行定期存款都比不上，只有2%不到。還值得注意的是，上文中只是將投資保費按照銀行定存的方式投資，如果是將這筆錢投在其他收益更高的工具上面，保險A和保險B的差別會更加明顯。
舉個例子，如果投資保費的收益率每年能夠保證5%的話，賺錢君粗略計算，30年之後至少是116萬元，這幾乎是保險B返還額度的兩倍！不過，現在保險的險種太多，或許有部分返還收益情況還可以。當保險經紀人向你推薦保險B這種需要很多年，又要交很多錢的保險，最好能夠按照上述方式算一算。
投保建議
1誰更需要消費型保險？
保險本沒有好壞之分，只有合適於否的區別。有保險專家建議，對與那些年紀尚輕，而且事業處於成長期、收入較低的人群，可以主要考慮消費型保險。那些最沒有錢、最缺錢、最缺現金的人也更適合購買消費型保險。如果你是投資高手，並不在意返還型保險的那點收益，也完全可以購買這類保險。
此外，選保險也要看特定的階段和人群，比如經濟能力有限，工作狀態又不穩定，工作地點也不固定，與其「買房」還不如「租房」，投保消費型保險更為明智。
2誰更需要返還型保險？
在前面的計算過程中，雖然返還型保險的收益回報並不高，但對於那些收入豐厚，花錢又大手大腳(存不下錢)的人來說，買返還型保險若干年之後至少還能夠存下一筆，用於日後的養老或子女教育，這也未嘗不可。
值得注意的是，賺錢君舉出的案例並不能代表全部情況，有些返還型保險到期之後的投資回報率是比較高的，但據說這類保險在香港市場或國際市場上才會有，高的年化能達到4%以上，這類產品也是可以研究和考慮的。但無論怎樣，對於大多數人來說，在保險上還是應當秉承「花小錢辦大事」的原則，保險的核心是保障，想得到更高的投資回報，最好選擇其他方式