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理財產品銷售管理處罰

發布時間:2021-08-04 14:00:28

A. 保險公司保險員在銀行推銷保險,銀行、保險公司違規操作應當如何處罰

在銀行推銷保險的是銀行代理,而保險公司代理人是不允許的。就好像兩個競爭對手,你到人家的地盤上會被允許嗎?出現違規可以直接向保監會投訴。

B. 招行被罰7170萬,招行涉嫌哪些違規問題

工商銀行在這一次之所以會被罰款7000多萬元,是因為在運營的過程當中理財,還有一些同行的業務都出現了違規的事實。而且在設計的一些理財產品的時候,風險是隔離不到位。很多的一些理財資金啊之類的都沒有合理的規劃風險同時的話,又提供了其他的一些服務。

而相關的工作人員和相關的領導,也應該重視企業內部的一個運行,而不是一味的出借。畢竟下很多的一些理財項目啊之類的,一旦降低門檻的話。不僅會引發市場的一個金融混亂,同時的話對於其他銀行的你,也是非常的不公平和不利於的。

C. 招行被罰7170萬元,背後的原因是什麼

前段時間,銀保監會開了五張罰單,以下五家銀行都被罰款了。其中,四家銀行的罰款數額巨大,創下了今年的新高:

五家銀行罰款總額約3.66億元

2002年4月9日,招商銀行a股在上海證券交易所上市;它於2006年9月22日在香港證券交易所上市。主要從事銀行和金融服務業務。

2006年9月8日,招商銀行開始在香港公開發行股票,發行約22億股h股,募集200億港元,並於9月22日在香港交易所上市。凈資本超過2900億元,總資產超過4.4萬億元。截至2017年上半年,招商銀行境內外分支機構超過1800家,在中國大陸130多個城市設立服務網點,擁有5家海外分支機構和3家海外代表處,從業人員超過7萬人。

好了,以上就是本期所要分享的內容了。

D. 民生銀行「假理財」案落錘什麼結果

時隔半年,曾轟動一時的銀行理財「飛單」大案——民生銀行航天橋支行16.5億「假理財」案監管處罰落錘。罰款2750萬,3名責任人被給予禁止終身從事銀行業工作。

但事實上,這些客戶購買的根本不是民生銀行理財產品。此後,民生銀行官方發布一則「關於理財你想知道的都在這里」朋友圈海報指出:「截至目前,我行『非凡資產管理系列』個人理財產品均按照合同約定按時兌付了本金及收益。」

由此或可推斷,前述「份額轉讓」產品中所包含的理財,應該不是類似的民生銀行自營或總行審批合規代銷的理財產品。

民生銀行事後公開表示,根據民生銀行初步掌握的線索,民生銀行「假理財」案系張穎通過控制他人賬戶作為資金歸集賬戶,編造虛假投資理財產品和理財轉讓產品,其本人或指使支行個別員工尋找目標客戶,非法募集客戶資金用於個人支配,有一部分用於投資房產、文物、珠寶等領域,所募集資金未進入民生銀行賬務體系。

內控機制存在漏洞

案件發生後,民生銀行副行長石傑表示,北京分行根據客戶反映的信息排查發現,航天橋支行行長張穎使用偽造的理財合同和銀行印章,騙取客戶的理財資金,是一起由個人道德風險引發的操作風險事件,涉嫌違法犯罪。

一位接近民生銀行「假理財」案內部人士對第一財經記者表示,航天橋支行案件爆發並非「爆倉」,而是民生銀行內部自查發現的。他稱,這反映出民生銀行在內控方面存在嚴重安全隱患,總行打不開分行、支行的「黑匣子」。

在某股份制銀行理財經理看來,幾百萬的理財產品,資金一旦進入銀行賬戶,銀行中後台不可能沒有監控,此外對於大額資金的轉出也有監控。由此可見,「假理財」案的資金很可能根本就沒通過銀行賬戶;而如果是用別的銀行卡,在民生銀行網點刷POS機買理財也令人匪夷所思。

民生銀行事後公開表示,造成此案的主要原因,一是個別基層單位內控機制和內控管理存在漏洞,合規意識有待於進一步提升,合規體系建設和合規文化培育也有待持續強化。二是個別人違反制度,違規操作是此案件的主因。這也反映出分行日常業務檢查的力度和頻率不夠,檢查的及時性不強,對風險隱患缺乏必要的敏感度。三是分行對員工行為管理不到位,日常管理未能發揮應有的防範和制約作用,特別是對關鍵崗位和人員的道德風險管理有所缺失。

石傑表示,民生銀行內部已經召開全行專項會議,要求全體員工吸取教訓,高度重視案件背後的問題,認真落實銀監會「三違反」、「三套利」、「四不當」、「銀行業市場亂象」等專項治理要求,嚴格執行制度,徹底堵塞漏洞,深入排查隱患,杜絕類似事件再次發生。

據了解,目前,民生銀行內部迎來一場復雜的系統改革,包括私人銀行管戶系統嵌入理財產品中,全流程監控客戶在分行、支行的情況;客戶投資額度到一定層級後會交給在總行私人銀行中心登記備案監控,以杜絕「飛單」情況。

騙子就應該收到懲罰。

E. 民生銀行30億假理財案,在銀行買理財產品如何防騙

民生銀行假的理財產品案之所以受人矚目,原因一是金額大,二是銀行支行行長參與並主導,具有很大的欺騙性,三是參與人員眾多,受騙者多,銀行參與的員工也多。

那麼,民生銀行假理財產品案到底是怎麼回事呢?

民生銀行假理財案是指,2017年4月,北京分行航天橋支行行長張穎有涉嫌假理財案違法行為的案件,涉案資金總規模可能高達30億元。2017年11月21日,北京銀監局於對民生銀行北京分行給予合計2750萬元罰款的行政處罰。此案也被稱作有史以來第一大「飛單」案。雖然民生銀行和相關人員也進行了處罰:北京銀監局對張穎給予取消終身董事、高級管理人員任職資格,終身禁止從事銀行業工作的行政處罰。對肖野、何蕊分別給予終身禁止從事銀行業工作的行政處罰。對王濤、王曉紅、李亞慧、何舒瓊、王飛、王秋雨、隗亞囡分別給予禁止1年內從事銀行業工作的行政處罰。對張劍、周瑾分別給予警告並處50萬元罰款的行政處罰。對王月瑋給予取消5年董事、高級管理人員任職資格的行政處罰。

其三,購買理財產品不能貪圖高息

以往的上當受騙都是貪圖高息的結果,有的投資高收益理財產品,結果出現了兌付問題,本金都失去了。正常的情況下,銀行的理財產品年化收益率在4—5%左右。民生銀行的假理財產品中,一個最重要的原因是貪圖了高利誘惑,銀行工作人員承諾將原來「一年期產品原本年化收益率4.2%,還有半年到期,相當於年化8.4%的回報」,為了貪圖8.4%的收益導致購買了虛假理財產品。所以,在任何情況下貪圖高利的行為都有可能出現問題。

要購買銀行的正式理財產品而不要購買轉讓性的理財產品、購買理財產品一定要在銀行櫃台購買並確保資金進入銀行賬戶和,購買理財產品不能貪圖高息,這就是我們必須掌握的購買銀行理財產品三原則。

F. 招行被罰7170萬,罰款原因是什麼

因為招行涉嫌違規近27項。

招行這次會被罰款7170萬元的原因是因為一些同行的業務在財務管理過程中違反了規定。

而且在設計一些理財產品的時候,風險沒有很好的隔離。很多理財基金等等沒有合理的規劃風險,同時提供其他服務。面對招商銀行的一些,無論是理財項目,貸款業務,還是房地產的一些資金儲備項目,監管都不到位。而且,通過與銀行機構無關的內部交易,降低了整個理財產品的銷售門檻。當時投資了很多房地產項目,在這些房地產項目中,證書不完整,這也是一種非常違法的行為。

也為那些想要觸及法律底線的企業敲響了警鍾

這種懲罰不僅會讓招商銀行意識到自己的錯誤,也會讓那些想做同樣事情的企業吸取教訓。讓他們知道,只有在法律允許的范圍內經營自己的行業才是正確的經營方式。

G. 工行黑龍江分行違規銷售理財被怎樣處罰了

黑龍江省銀監局發布消息稱,2015年6月以來,中國工商銀行(下簡稱「工行」)黑龍江省分行轄內13家分支機構多次違規銷售對公理財,對工行黑龍江省分行及所轄13家二級分行及責任人予以累計3400萬元罰款。

2018年1月11日,黑龍江銀監局查處了工行黑龍江省轄內分支機構違規對公理財事件。「按照過罰相當原則,依法對工行黑龍江省分行及所轄13家二級分行及責任人予以累計3400萬元罰款,其中機構罰款3310萬元,高管人員罰款90萬元,」黑龍江銀監局表示,給予15名高管人員取消任職資格、警告等處罰,並責令工行黑龍江省分行按照黨規黨紀、政紀和內部規章,對有關責任人給予紀律處分。

此外,黑龍江銀監局對內部監管履職不力人員進行了執紀問責。

黑龍江省銀監局今日公布的信息還顯示,除了黑龍江省銀監局,齊齊哈爾牡丹江、佳木斯、大慶、綏化、雙鴨山、伊春、七台河、鶴崗、黑河、大興安嶺等地銀監分局也公布了相應的處罰信息。其中,工行齊齊哈爾分行、工行大慶分行、工行黑龍江分行營業部因越權私售對公理財產品,違規修改合同文本銷售對公理財產品,分別被罰1040萬元、880萬元、680萬元。

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