保險產品招標采購流程圖

⑴ 采購業務流程圖

規矩是死的，人是活的；采購是一個為生產服務的部門，要圍繞生產來開展業務
簡單的流程：申購單（生產做）→總經理審核→采購部詢比價→報經理核定供應商→做合同（訂單）→跟蹤到貨情況→貨到驗收合格入庫（倉庫）→采購憑入庫單及供應商發票辦理貨款；這個是貨到付款的情況，要是款到發貨的話就在合同生效後辦理貨款在跟蹤到貨情況。當然這些都是在貨物沒有質量數量問題的情況下的流程了。若質量有所偏頗又是令一個流程了。

⑵ 怎樣做好采購流程圖，以及采購管理

企業采購及應付賬款管理制度
一、目的
1規范采購操作步驟和方法，確保采購的質量和采購要求的適用性，符合公司整體的日常管理規定要求。
2規定了應付賬款入賬、調賬等方面的管理要求，規范應付賬款管理工作，防範公司處理應付賬款業務過程中的經營風險。
二、適用范圍
本規范適用於公司的設備、工具、成型軟體和固定資產（不含公司長期代理產品）等采購的控制。
三、 定義
1、 供應商：是指能向采購者提供貨物、工程和服務的法人或其他組織。
2、 抽貨檢驗標准：此標準是對采購物品進行檢驗的參照標准，由技術部門或其他相關權責部門編寫交采購中心匯總成冊。
3、 貨物檢驗報告：是貨物驗收部門和人員對貨物進行驗收後對所采購貨物給出驗收報告和處理意見。
4、無票應付款：采購貨物的所有權已經轉移至本公司，但是供應商的正式發票尚未到達財務部的應付款項。當供應商的發票送達財務部時，應將無票應付款轉入應付賬款。公司的無票應付款和應付賬款構成了公司資產負債表上的應付賬款
四、 物資采購報銷流程
1 物資采購前要由用料申請人先填寫采購計劃，「采購計劃表」經部門領導簽字同意後，交與采購人員，采購人員製作「采購定單」並進行采購。
2 凡購進物料、工具用具，尤其是定製品，采購者應堅持先取樣品，徵得使用部門及領導同意後，方可進行采購或定製。
3 物資采購返回單位，須經物資使用部門（庫房管理人員）核實、驗收簽字，出具「入庫單」。
4 物資采購報銷必須以發票為據，不準出現白條報銷。
5 物資采購前，預借物資款，必須經財務主管領導簽字批准方可借款，執行借款流程；物資采購完畢，需及時報銷。
6 物資采購報銷須填寫報銷單，執行費用報銷流程
7 凡不按上述規定采購者，財務部以及各業務部門的財務人員，應一律拒絕支付。
五、應付賬款入賬程序
（一）、有票應付款
1財務部業務會計對采購定單、供應商發票、檢驗入庫單進行審核，即「三單符合」審核。
2 三單中的第一單「采購定單」是指由采購合同、采購定單、委託加工單等組成的合同單據。第二單「供應商發票」是指由發票、收款收據組成發票單據。第三單「入庫單」是指由入庫單、質檢單、運輸提貨單等組成的收貨單據。
3 財務部業務人員在「三單符合」審核後，製作記賬憑證並按照會計復核、批准程序入賬。
4 有關部門對合同、訂單的修改原件，應及時傳遞到財務部。
（二） 無票應付款
1 倉庫管理員在收到供應商的合格來貨（經檢驗合格）後，填寫入庫單並將入庫信息傳遞給財務部門。未經質量檢驗合格的貨物不得入庫。
2 財務部核對每一張入庫單，確保信息准確無誤。將無票入庫貨物作為暫估入庫進行核算。
3 對貨物入庫後超過一個月發票未達的無票應付款，財務部應及時與采購部聯系並跟蹤。
（三） 應付賬款
1 供貨方開來發票，從無票應付款轉入應付賬款時，必須經過「三單符合審核」。財務部業務人員應當在「三單符合審核」後，方可將無票應付款轉入應付賬款。將暫估入庫的項目轉入庫存項目。
2 財務部在「三單符合審核」中發現不符或不完全相符時，應立即通知商務部和物流部門。商務部應及時與供應商聯系處理，並在一周內將問題調查清楚並合理解決。財務部應同時將所有三單不符的情況記錄，並定期跟蹤和向財務經理或財務經理匯報。
3 對在「三單符合審核」中多開票、重開票的供應商應提出警告，情節嚴重的，要考慮給予處罰或更換。
4 生產部門應在每月二十八日前將供應商的質量退貨及向供應商索賠的資料傳遞到財務部，財務部應於當月據之調整應付賬款。
5 任何供應商應付賬款的調整必須有充分的依據並經財務經理及相關人員的書面批准。這些依據應附在相應的調整憑證後。
6 更改供應商名稱必須得到供應商提供的合法的資料，並經過財務部經理的批准。這些資料應附在相應的調整憑證後。
六 應付賬款賬齡分析
1 財務部每季度進行一次應付賬款的賬齡分析，並分析資金安排和使用的合理性。
2 財務部每月列印出有借方余額的應付賬款，並通知采購部及相關部門。采購部及有關部門應及時與供應商聯系解決，並將結果在一周內告知財務部。對超過兩個月的有借方余額的應付賬款，財務部應向財務經理和總經理作書面匯報。
七 對賬
1 財務部每月應核對應付賬款總賬與明細賬，對存在的差異及明細賬中的異常項目和長期未達項目，財務部應會同商務部采購人員進行調查，並經財務經理書面批准後及時處理。
2 財務部每年至少獲得一次供應商對賬單，對發現的差異應及時與供應商聯系解決。

應付賬款管理流程圖

⑶ 招投標流程圖

1、發布招標公告首先應該在中國日報、中國經濟導報、中國建設報、中國采購與招標網等；

2、資格預審的評審工作包括建立資格審查委員會、初步審查、詳細審查、澄清、評審和編寫評審報告等程序；

3、編寫工程招標文件應注意的問題A、應體現工程建設項目的特點和要求；B、必須明確投標人實質性響應的內容；C、防範招標文件中的違法、歧視性條款；D、保證招標文件格式、合同條款的規范一致；E、招標文件語言要規范、簡練。

4、根據《工程建設項目施工招標投標辦法》（國家發改委等七部委30號令）和《工程建設項目貨物招標投標辦法》（國家發改委等七部委27號令）規定了投標保證金一般不得超過投標總價的百分之二，最高不得超過80萬人民幣。

5、接下來就是「開標、評標、中標」A、開標：A1、開標准備工作A2、開標程序A3、開標注意事項B、評標B1、評標委員會B2、評標准備工作B3、評標原則與紀律B4、評標程序B5、詳細評審B6、投標文件的澄清、說明和補充B7、評標報告和中標候選人B8、評標委員會需要注意的問題C1、確定中標人的原則、步驟C2、中標通知書C3、簽訂合同協議。

僅供參考！！

⑷ 采購流程圖

-采購流程
接收采購計劃－詢比議價－決定－下PO－審核－跟催－收貨－付款－退貨。相關的單據有：請購單、采購單、詢價單，采購暫收單、進貨單、采購退出、采購異常退出等等。
相關的ERP單據有：請購單、采購單、采購暫收單、采購入庫單、采購退出、采購異常退出等等
采購流程：收集信息，詢價，比價、議價，評估，索樣，決定，請購，訂購，協調與溝通，催交，進貨檢收，整理付款。

⑸ 保險業務流程圖

1，業務員讓客戶簽署投保書
2，保險公司收取保費
3，保險公司核保部門審核
4，如果審核通過，則由契約部門打單，不通過則不能承保。
5，業務員送保單給客戶，客戶簽署保單回執。

⑹ 項目詳細的招投標流程步驟

招投標流程可以分為六個階段：招標、投標、開標、評標、定標及訂立合同等。

1、招標人（即業主）辦理項目審批或備案手續（如需要）。項目審批或備案後，招標人開標項目實施。

2、招標工作啟動。招標人可以委託招標代理機構進行招標，也可以自行招標（但備案程序較為繁瑣），多數為招標代理機構（即招標公司）承擔招標工作。

3、招標公司協助招標人進行招標策劃。即確定：招標進度計劃，采購時間，采購技術要求，主要合同條款，投標人資格，采購質量要求等等。

4、招標公司在招標人配合下，根據招標策劃編制招標文件（包括上述策劃內容和招標公告）。

5、招標人確認後，招標公司發出招標公告（公開招標）或投標邀請（邀請招標）。投標人看到公告或收到邀請後前往招標公司購買招標文件。

6、獲得招標文件後，投標人應研究招標文件和准備投標文件。其間，如有相關問題可與招標公司進行招標文件澄清，必要時招標公司將組織招標項目答疑會。並根據答疑或澄清內容，對全部投標人發布補充文件，作為招標文件的必要組成和修改。

7、招標公司在開標前組建評標委員會，評標委員會負責評標。評委會組成和評標須符合《評標委員會和評標方法暫行規定》。

8、招標公司組織招標人、投標人在招標文件規定的時間進行開標。

開標包括：招標公司委派的主持人宣布開標紀律>確認和宣讀投標情況>宣布招標方有關人員情況>檢查投標文件密封情況>唱標(對投標函或投標一覽表中的投標人名稱/價格/交貨期/投標保證金等內容唱標)>完成開標記錄並各方簽字>開標結束.

9、評委會審查投標文件進行初步評審、詳細評審和澄清（如有必要），確定中標候選人。

10、招標公司根據評委會意見出具評標報告，招標人根據評標報告，在中標候選人之間確定最終中標人。

11、招標公司根據評標報告發出中標、落標通知書。

12、中標人根據中標通知書，在規定時間內與招標人簽訂合同。

另外，在第五項可以增加資格預審。即招標公告中增加對投標人資格要求，投標人事先遞交資格文件、滿足資格條件後，招標公司才將招標文件發售給該投標人。此時的招標公告實際為招標資格預審公告，代替了招標公告的作用。

(6)保險產品招標采購流程圖擴展閱讀：

《招標投標法》第5條規定：招標投標活動應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。

招投標的意義

1.有利於科學合理的確定交易周期。

2.合理的控製成本，實現資金效益最大化，有效防止不正當競爭。

3.促進了工程質量不斷提高，使企業不斷提高管理水平，增加管理儲備。

4.簡化了工程結算手續，減少扯皮現象，密切了承發包雙方協作關系。

5.促進了施工企業內部經濟責任制落實，調動了企業內部的積極性。