⑴ 設計理財產品的人其實是怎麼想的有人懂不想問問那個嘉實基金公司的專戶理財量化對沖2號怎麼樣
設計理財產品的，肯定是從其利益和市場角度出發的
哪種受歡迎，哪種能帶來更大利益
嘉實基金的專戶好像不錯，可以關注一下，我這邊沒材料。聽說1號做得不錯
回答來源於金斧子股票問答網
⑵ 現在是理財產品經理，主要負責設計理財產品，應該多看哪方面的書
一、產品市場
《引爆點》——產品市場與運營推廣
《長尾理論》——產品市場
《魔鬼經濟學》——產品市場
《影響力》——產品市場
《怪誕行為學》——產品市場與用戶行為必讀
二、產品設計
《用戶體驗的要素》——你們都懂的
《就這么簡單》——用戶體驗科普
《錦綉藍圖》——Web信息架構必讀
《Web信息架構》——Web信息架構必讀
《創造突破性產品》——PM啟蒙讀物
《寫給大家看的設計書》——UI設計必讀
《應需而變，設計的力量》——培養同理心
《簡單法則》——設計思想
三、團隊合作
《決策與判斷》——換位思考
《只有偏執狂才能生存》——情商
《演說之禪》——氣場與感染力
《啟示錄》——團隊
補充：
移動端的PM在產品設計部分關注的知識及書籍略有不同，
《移動設備交互設計》——移動交互入門
《移動應用的設計與開發》——移動產品入門
《Tapworthy（觸動人心）》——IOS設計
《App Savvy》
《Mobile Design Pattern Gallery》
《簡約至上》
另外目前國內的產品經理定位很多偏重於產品體驗和需求把控，還有一些產品經理其實帶的是項目或者產品團隊，因此推薦以下幾本書：
《項目管理之美》：偏重於項目管理
《掌握需求過程》：偏重於需求挖掘
《流程管理》 ：偏重於項目型團隊產品經理
《網站設計解構》：偏重於Web產品經理
《瞬間之美》 ：同上
《用戶體驗的要素》：同上
《GUI設計禁忌》 ：偏重於客戶端產品經理
《About Face 3交互設計精髓》：偏重於客戶端產品經理
《用戶體驗度量》：有一定用戶群產品的產品經理可以看
《勝於言傳：網站內容制勝寶典》：資訊類網站產品經理最好看一看
《Web導航設計》：雖然偏重Web，但個人認為客戶端產品經理也可以看。
書海無止盡，開卷總有益。
然而每個人負責的產品不一樣，所以從需求到設計再到團隊構成，知識結構是非常復雜的，大家還是需要多從實際出發來選擇適合自己的書籍。
當然你是做金融理財的，有關金融理財類的書也要涉及一下，但看書只是理論，更多的是實踐，自己去分析、挖掘，多加幾個理財群去看看，用戶在聊什麼
⑶ 專戶理財產品如何安全不有推薦介紹嗎
專戶理財產品，一般都是針對比較高端的朋友設計的。
這里推薦一款嘉實基金專戶理財--量化對沖套利二號
1.預期收益：12%到16%（現在的理財產品都不能承諾保本保收益，這是銀監會的要求。）
2.封閉期：3個月（之後每三個月開放一次退出，但不接受再參與）
3.資金投向：股票與股指期貨的對沖套利（買多少股票 就做股指期貨對沖風險，虧損概率極低）
4.風險性：極低，近乎0風險
回答來源於金斧子股票問答網
⑷ 我們銀行學老師叫我們寫一個 關於 設計一款理財產品 的論文 我該怎麼寫啊 ，從哪些角度入手
首先介紹這款理財產品，然後說明一下利率及收益，畢竟收益是大家很關心的事情，同時稍微介紹一下風險的級別，注意 簡單說風險，說的過多會嚇跑很多投資者的。然後舉例兩個成功的例子就OK了。祝你好運。
⑸ 什麼是專戶理財
基金管理公司向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委託擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產託管人，為資產委託人的利益，運用委託財產進行證券投資的活動稱為專戶理財。從事特定資產管理業務，應當遵循自願、公平、誠信、規范的原則，維護證券市場的正常秩序，保護各方當事人的合法權益，禁止各種形式的利益輸送。推薦閱讀·基金遭遇危局 接近破產公司逐漸增加 ·私募訪談股基一年業績盡墨 調查：2012年您還養基嗎百億社保基金進場慎言抄底 創新封基數量翻番 份額突破800億 2011年基金業財經風雲榜頒獎典禮龐大薩博收購戰落敗最牛私募擱淺 外資主導中國私募股權投資市場 由於各種各樣的原因，國內私募基金尚沒有合法化和陽光化，但私募基金所具有的獨特優勢，使其以各種形式始終存在。其中越來越被大眾普遍認可的私募性質的投資方式就是專戶代理投資（人們通常稱之為「專戶理財」）。 專戶理財是指投資者以自己的名義向深滬證券交易所申請登記，獲取股東卡，並持股東卡、身份證、銀行卡等相關資料或證件，以自己的名義在證券經紀公司開立獨立的進行股票交易的賬戶，然後把交易賬號和交易密碼交給專業的投資代理人（機構或個人）進行投資操作的投資方式。其中專業代理人的收益主要來自客戶的投資收益分成。 專戶代理投資（專戶理財）有兩個顯而易見的特點： 1、資金安全有保障。 投資者的投資資金的存入過程是首先把錢存入自己的銀行賬戶，然後再把資金轉入自己的股票賬戶進行投資。資金的取出則需要通過相反的操作過程，即首先把資金轉入自己的銀行賬戶，然後再通過銀行卡或存摺把資金取出。銀行賬戶和密碼都有投資者自己保存，而代理人只有股票賬戶的用戶名和密碼，只有買賣股票的權利而沒有存取資金的權利，所以，採用這種代理投資方式，代理人不可能把資金轉走或挪用，投資本金和收益的安全性是絕對有保障的，投資者無需擔心資金的安全信用。 2、獨立賬戶，結算簡單。 由於採用自己的獨立賬戶，不與任何其它資金混淆，所有的操作紀錄又均可在證券公司備查，所以不易發生結算糾紛。開始合作時，投資者只要告知賬戶名和密碼；終止合作時，在完成結算後，投資者只要更改密碼即可保證賬戶的安全，操作簡便易行。
⑹ 理財主要培訓什麼
理財主要培訓以下內容：
理財入門知識，理財規劃，風險偏好等。
理財產品相關知識。
基金，股票相關知識。
其他金融類相關課程。
⑺ 怎樣給支付寶的 「理財專戶」 設計一個好的運營推廣方案
如何把這個「理財專戶」的概念推給會員，引起關注並促進嘗試，達到提升開戶數的目的。如何包裝、使用什麼資源不設限定，基於你對支付寶的了解和理解可自由發揮？我這邊的大概思路是，我把這個目標理解成一次活動，然後針對這樣一個產品做了一次用戶市場等分析，然後小試牛刀的做個小活動，接著做個大活動，包裝推廣手法列舉了很多，稍微結合了下支付寶的資源。不知道這樣個思路存在什麼問題，然後當時是支付寶年中審核的時候，過了2個月，才等到被淘汰的消息。。一直對這個題目耿耿於懷，想在這里請教各位大佬。謝謝
⑻ 理財培訓
復雜個錘子,理財就是幾句話可以說清的,搞得這么神秘幹嘛.基本上所有理財書籍核心就是分三步走,第一步學會量出為入,盡量存下錢來.第二步把存下來的錢去投資,讓錢生錢.第三步就是重復一二步.存款的方法有很多,像買房買地,定存定投,黃金等都是常見辦法,在這一步利潤是次要的,關鍵是存下錢來.投資方式就更多了,沒有最好只有最適合,因人而異,總之風險和收益是成正比的,年青的收入不錯的可以投資高風險高回報產品,如股票期貨.年長的可以投些穩健的,如基金債券.如此這般,非常輕易容易.
⑼ 金融理財產品在設計上應注意的基本要素及其含義
金融理財產品在設計上應注意的基本要素及其含義
一、產品收益
對於金融理財產品的收益，監管政策上不允許承諾保底，目前的通行做法是以預期收益率的形式向投資者進行揭示。通常而言，金融理財產品預期收益率的高低，主要取決於以下因素：
1、同期銀行存款利率和國債利率的水平。金融理財產品與銀行存款同為理財產品，金融理財產品風險較高，故其收益率要大於銀行存款利率。在國債發行期，金融理財產品收益率的設定也要高於國債利率。對於銀行貸款替代類的銀信合作產品，其收益率基本為貸款利率扣除信託公司和銀行的傭金比率。
2、不同類型項目的收益水平。目前，集合資金信託的貸款類產品收益一般水平為6%－9%，其中工礦企業、基礎設施等項目偏向下限，房地產類項目偏向上限。證券投資類陽光私募金融理財產品，其收益水平隨市場行情波動較大，一般只給出較低的預期收益率。同一項目，如果採用股權或權益投資的信託方式，給出的預期收益率水平通常略高。另外，針對項目投資的不同期限或者不同金額，金融理財產品的收益水平也會有所不同。期限越長，投資金額越大，收益水平則越高。
二、產品期限
金融理財產品期限的設計，應主要考慮以下因素：
1、資金需求方的需要。一般來講，資金周轉項目的期限為中短期，基礎設施大型工程等建設項目則周期較長，房地產開發項目一般介於二者之間，PE 類項目的期限通常最長。
2、投資者的投資偏好。由於時間越長，未來的不確定性越大，投資者一般偏好中短期的投資項目，通常在3年以內，不超過5年。
3、監管要求。《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》規定，集合資金信託計劃期限不少於一年。上述前兩方面的因素要綜合考慮，從市場的角度來看，投資者的偏好應優先考慮。目前實務上，大多數金融理財產品的期限為1－3 年，既滿足政策要求，也符合投資者的取向。對於一些長期項目，在設計上可以考慮多種融資渠道對接的方式，如信託融資、銀行貸款和股權融資等實行對接，既符合投資者的投資期限偏好，又能滿足一些項目的長期資金需求。
三、風險控制
金融理財產品的風險主要有信用風險、市場風險、操作風險以及其他風險。在金融理財產品設計上主要針對前兩類風險加以防範。信用風險是指交易對手違約而造成損失的風險。對信用風險，金融理財產品主要採取擔保的方式加以控制。根據《擔保法》，法定擔保形式有保證、抵押、質押、留置和定金五種。金融理財產品設計上常用的是前三種。其中，金融理財產品中運用的「保證」措施主要是第三方提供擔保，為金融理財產品提供擔保的第三方在實踐中已出現的主要有商業銀行、國家開發銀行、大型企業、地方政府（較特殊）。2008 年年中，監管部門為了控制銀行風險，以「窗口指導」的形式叫停了商業銀行為融資性信託業務提供擔保。2008 年12 月，銀監會頒發了《銀行與信託公司業務合作指引》，明文禁止「銀行不得為銀信理財合作涉及的金融理財產品及該金融理財產品項下財產運用對象等提供任何形式的擔保。」除了融資方自身為信託項目提供擔保之外，融資方的控股公司或關聯企業也常常扮演保證人的角色。另外，對於最終為個人控制的企業，由控制人自己（或夫妻）提供無限連帶責任保證也是目前金融理財產品風險控制的一種流行設計。地方政府為信託項目提供擔保，過去採用過「承諾函」等方式，由於其擔保在法律認定上的無效性，近年來主要採取同級人大列入財政預算的方式。在政信合作項目中，由於同時「捆綁」了地方銀行和當地投資者，地方政府的信用在此類信託項目中也發揮了很重要的作用，並獲得了市場的認可。抵押/質押是融資方提供有效資產進行擔保，常見的是房地產抵押、股權質押、應收帳款質押等。對於資產抵/質押這類擔保方式，通常打折的比率都很低，一般為資產評估值的30－50%。市場風險是指因市場利率、匯率和價格波動而造成損失的風險。在金融理財產品中，證券投資類陽光私募產品有較大的市場風險，此類產品在風險控制設計上，主要採取結構化信用增級、設立預警點、止損點等方式。即以產品單位凈值為標准，一旦虧損達到某一凈值（預警點），則信託機構要求第三方管理人限期提供補充保證金（或者追加其他擔保物）；一旦達到更低的某一凈值標准（止損點），則採取強制平倉措施，並實行清盤。
此外，對於一些項目融資，還可通過封閉運作的方式控制資金使用並保障還款來源，例如在一些權益投資類金融理財產品中，就採用了專戶管理（或監管賬戶）的方式控制迴流資金。
⑽ 基金專戶理財產品有哪些類型
若購買招行理財產品，您登陸手機銀行,在頁面底部點擊「理財」-「理財產品」，您可查看到目前在售的產品；也可在頁面點擊搜索，輸入產品代碼或名稱查看。產品詳情請選擇對應的理財產品後點擊「產品介紹」查看。一般5萬元起，購買後部分產品可以提前贖回，部分產品是到期後直接轉入您活期賬戶。
基金起點比較低，分類比較多，根據個人風險承受能力，可以選擇不同類型基金，若通過招行購買代銷的基金，首次購買基金，需本人前往我行任意網點(境內)辦理風險評估，或者通過手機銀行購買基金並進行首次風險評估；需開通基金對應的登記機構的基金賬號。
登錄手機銀行點擊「我的」-「全部」-「基金」，查看「基金列表」點擊您要的產品進入購買界面。(2016年11月30日基金系統升級後，無需轉賬至理財賬戶，活期即可購買基金)
除交易日15:00-16:00系統清算之外，其餘時間均可做基金委託。
溫馨提示：
貨幣型基金遇節假日一般會提前暫停交易，請注意查看基金公司相關公告信息。