cfp金融理財師有什麼用

Ⅰ CFP證書到底有多厲害

CFP的全稱是Certified Financial Planner―國際金融理財師，是國際金融領域中權威、流行的一種個人理財職業資格，源於美國，至今已有超過40年的歷史。

現在，CFP持證人的身影遍布各大金融機構，CFP證書和CFA（特許金融分析師）、FRM（金融風險管理師）並列為全球三大財經證書。值得一提的是，CFA資格考試和FRM資格考試均為全英文考試，且獲證周期較長，而CFP考試為中文考試，考試題型均為選擇題，難度相對較小，因此性價比最高的CFP證書受到不少金融從業人員的熱衷。

CFP系列認證被稱為是理財領域的「EMBA」，在所有的理財認證證書中，CFP無疑是最權威、最流行的個人理財水平證書。憑借其強大的專業度和業內廣泛的知名度，CFP更是被華爾街日報譽為國際金融業界的最高榮耀

CFP是國際金融理財師，AFP是中國金融理財師。

1、AFP和CFP證書的區別：

AFP是Associate Financial Planner的縮寫，意為金融理財師。作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。作為一名"金融理財師"，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。在金融教育業界，冠以FP的證書除AFP外，還有CFP和RFP。

CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財師、注冊金融理財師或者注冊理財規劃師。金融理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士，CFP的含金量可比肩RFP。

2、中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認證制度。中國金融理財標准委員會在成為國際CFP組織正式成員前，只進行AFP的資格認證，在成為國際CFP組織正式成員後，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。

關於AFP資格與CFP資格的定位：

按照國際經驗，AFP和CFP兩級資格之間應該有明顯的區別，原因是：

1) 國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備國際水準的CFP；

2) AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化；

3) 國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持照人 數之間應當保持一定的差距；

4) 在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

Ⅱ AFP、CFP和CFA有什麼區別和關聯

AFP、CFP和CFA三者均是金融行業的崗位。

AFP、CFP和CFA有3點不同：

一、三者的資格認證不同：

1、AFP的資格認證：中國金融理財標准委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。

2、CFP的資格認證：針對中國金融理財服務缺乏專業資格認證的現狀，中國金融理財標准委員會經過長達三年的調查研究，決定在中國引進國際CFP專業資格認證制度。

CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，是從事金融理財，達到國際CFP組織所規定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。

3、CFA的資格認證：全球投資業里最為嚴格與高含金量資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、准則及道德設立了全球性的標准，被廣泛認知與認可。

二、三者的考試時間不同：

1、AFP的考試時間：考試時間為6小時，分別在上下午進行，各90道題。

2、CFP的考試時間：考試頻次將由原來CFP每年2次大大增加，CFP 12次/年左右。

3、CFA的考試時間：CFA一級考試每年舉行兩次，分別在每年六月和十二月的第一個周六；二、三級考試每年舉行一次，在每年六月的第一個周六。

三、三者的考試科目不同：

1、AFP的考試科目：《金融理財基礎（一）》和《金融理財基礎 （二）》。

2、CFP的考試科目：《投資規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》、《綜合案例分析》。

3、CFA的考試科目：《道德和職業標准》、《數量分析》、《經濟學（邁克·帕金版）》、《財務報表分析》、《公司金融》、《投資組合管理》、《權益類投資分析》、《固定收益證券分析》、《衍生工具分析與應用》。

Ⅲ 有關國際金融理財師CFP和金融理財師AFP的區別

在中國，要先考金融理財師AFP，通過AFP認證後在報名考國際金融理財師CFP。

Ⅳ CFP意思是什麼CFP資格證書有何用處

CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財師、注冊金融理財師或者注冊理財規劃師。金融理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。此外，cfp也是國務院新聞辦公室圖片庫(China Foto Press)的簡稱。

CFP證書在美國的含金量是很高的，國際金融理財師，被華爾街日報譽為國際金融界的最高榮耀，這評價已經算是很高了。

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1、前提條件

大家首先要知道CFP是AFP的進階證書，要想考CFP，必須先拿下AFP，在取得AFP認證證書後，4年內均可報考CFP考試。

2、考試科目

CFP證書要考5門科目，分別是投資規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產籌劃、風險管理與保險籌劃、綜合案例分析。

3、考試成績

考試的成績一般在考試結束後2周公布。

4、從業年限

還需要有一定的從業年限（最短兩年以上，最長五年以上）遵從委員會發布的職業道德准則。

Ⅳ CFP是什麼，有什麼用

你好 CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財師、注冊金融理財師或者注冊理財規劃師。金融理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。此外，cfp也是國務院新聞辦公室圖片庫(China Foto Press)的簡稱。

Ⅵ AFP金融理財師有用嗎

關於這個問題

我個人覺得實際工作來說，有了AFP或者CFP的證書，作為理財經理的可信度更高。不過作為應屆畢業生，很多都是要在櫃台工作一年，和這個證書的關系又不大，但是機會總是留給有準備的人的。

總結：我個人覺得想考就去考。不要覺得難而不去努力考。人要活到老，學到老。

Ⅶ 理財規劃師和AFP，CFP的區別是什麼

AFP中文叫金融理財師(Associate Financial Planner)，CFP中文叫國際金融理財師(Certified Financial Planner)。銀行業的理財部門比較認可此證書，如果想往此方向發展，AFP是最基礎的證書。
AFP和CFP由國際金融理財標准委員會頒發(FPSB)，是世界公認的金融理財行業權威證書。目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，AFP是CFP的前提，要先通過AFP的考試，拿到AFP證書，才能參加CFP的培訓及考試。考試為中文考試。
AFP(金融理財師)的考試平均每周有一次，CFP(國際金融理財師)的考試平均每個月一次，考試時間不受限制。
AFP備考建議：建議使用釘題庫APP進行備考

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Ⅷ 國際金融理財師CFP和金融理財師AFP的區別是什麼

在中國，要先考金融理財師AFP，通過AFP認證後在報名考國際金融理財師CFP。可以在現代國際金融理財標准（上海）有限公司（FPSB China）可以搜FPSB中國的官網

Ⅸ CFP國際金融理財師證書的含金量高嗎對找工作有用嗎

現 在 從 事 金 融 行 業 ， 幾 乎 必 考 的 幾 個 證 書 之 一 ， 有 C F P 國 際 金 融 理 財 師 證 書 ， 直 接 能 從 中 層 做 起 ， 未 來 的 提 升 空 間 也 比 較 大 ， 另 外 客 戶 的 信 任 度 也 會 更 高 。