金融理財專家簡介

① 劉彥斌的人物簡介

劉彥斌 ，理財規劃師，《理財規劃師國家職業標准》創始人，國家職業技能鑒定專家委員會委員，中國最著名的理財專家，北京東方華爾金融咨詢有限責任公司總裁，「全民理財」時代的媒體紅人。有15 年的投資銀行及證券投資從業經歷，對個人理財和公司理財有較深入的研究和豐富的實踐經驗。擔任《國家職業資格培訓教程——理財規劃師》(第二版)執行主編，擔任央視經濟頻道《理財教室》首任主講教師，先後做客《2006年度新聞記憶》、 《實話實說》 、 《人物新周刊》 、 《新聞會客廳》 、《第八區》等欄目。 CCTV-2《理財教室》首任主講嘉賓，電視媒體上曝光率最高、最受觀眾歡迎的理財師。

② 請詳細介紹下金融各類分析師

什麼是CFA？

世界經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發展，帶來的是對金融投資從業人員，尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業分析人才的大量需求。

投資人、 企業和金融管理層都需要一個統一的、規范的標准來衡量全球金融投資分析人員的知識水平、道德規范和專業化程度，從而建立起對他們所提供的金融服務和管理的金融資產的信賴。特許金融分析師（CFA®）就是這樣一個值得信賴的標准。

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, 簡稱CFA®），是一種國際通行的金融投資從業者專業資格認證。由美國"投資研究及管理專業協會"（Association for Investment Management and Research® 簡稱AIMR®）進行資格評審和認定。

CFA®們活躍在世界金融投資市場的各個舞台上。

為什麼要加入CFA®計劃？

1） 堅實廣泛的知識

CFA®的考核和課程內容深深根植於投資管理的實踐，涉及豐富的金融投資知識，每個候選人將在參預CFA®計劃期間切實地接觸到從定量分析和經濟學，到投資組合管理和資產估價等投資管理的核心部分，從基本概念，逐漸到案例分析，投資決策，最終運用於工作實踐，候選人將在學習中不斷提高，體會到將投資原則轉換為工作實踐的樂趣。

AIMR®通過完善的考核體系和會員服務體系來確保具有CFA®稱號的人員在投資領域中始終保持領先狀態。每年出版發行的研討會文獻匯編及會員專著，向會員們傳達投資界的最新動態，因而，CFA®們總是站在投資管理最新論題和理論的最前沿。

2） 職業發展的先機

CFA®作為傑出的專業才能的代表和廉潔自律的典範，在投資界成為僱主和投資者的寵兒。在金融機構的招聘廣告中經常可以看到"CFA®優先"的字樣。投資者會選擇擁有CFA®特許狀的專業人士為他們管理資產，決定投資策略。

僱主在提升員工時，都把CFA®特許狀作為衡量員工能力的尺度，願意對CFA®們委以重任。同樣，很多機構都把CFA®作為員工發展計劃的一部分，以CFA®的專業資格作為員工發展的重要步驟。

3） 倍受尊重的行業地位

在持有CFA®特許狀的個人名單中包括了一流投資事務所的首席執行官及合夥人、最主要的投資策略專家以及在全世界享有盛譽的專業研究機構的成員。因此，也使得在投資管理行業中，沒有任何其他標志能夠享有與CFA®特許狀同樣的威望。

4） 豐厚的報酬

據AIMR®的公布的調查資料（2001年6月7日）顯示，美國投資專業人才以2001年第一季度收入計算的平均年薪比1999年同期上升了15%，由原來的USD165,000上升到USD190，000。工作經驗在5年以下的投資經理的平均年收入為USD125,000，其中10%左右的人達到USD350,000或更多。有20年以上工作經驗的投資經理的平均年收入為USD253,000，其中也有10%左右的人年收入超過100萬美元。與擁有同樣經歷的非CFA®人士高出20%~25%。同時，93%的CFA®們認為他們擁有更好的前景和更大的潛力。

此次調查的范圍是在美國的8，000多位AIMR®會員，受到調查的人員包括在各個投資公司與機構工作的投資組合經理、證券分析師、市場/客戶服務專員等高級金融從業者。這里所指的年薪包括以2001年第一季度為基準的薪金、預計的2001年年終獎勵以及2000年非現金收入。

5） 廣泛的業內交流

在每一級別的CFA®考核中，都包含了世界性的內容， 候選人除了要熟悉投資市場的原理，還必須具備全球性的投資策略理念，熟悉國際金融市場的操作規范，這樣，CFA®們在全球性的金融舞台上與他們所工作的國家以外的客戶共同合作時，盡顯優勢。

作為AIMR®的會員，CFA®們可以參與到AIMR®全球性的投資業交流中去。AIMR®每年舉辦十多次的與投資有關的專題會議，而且廣泛地使用網際網路和各種出版物來直接向會員提供業內的最新動態和相關知識。同時，AIMR®也利用各種專業出版物，如"Financial analysts Journal"（金融分析師雜志）、"CFA Digest"（CFA®文摘）、"AIMR ADVOCATE" （AIMR 倡導者）等，定期向會員們傳達投資界的最新動態。

怎樣成為CFA ？

要取得CFA®特許狀，候選人必須具備以下三個條件：

1,掌握嚴格而廣泛的專業知識，包括與投資有關的各個領域，如投資估值、投資組合管理和資產分配等。候選人將通過CFA®計劃中的三個不同等級的考試（LEVEL Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ）來展示他們將這種知識應用於實際情況的能力。

2，候選人在取得CFA®特許狀前，必須具備三年以上的相關投資決策工作經驗，以保證CFA®特許狀持有人的實際操作能力。

3，在獲得CFA®特許狀之前，候選人必須首先成為AIMR® 的會員，遵守AIMR®職業道德操守，並將受惠於"終身教育計劃"以不斷更新用於投資決策過程的知識。

參與CFA®計劃（CFA® Program)

CFA®計劃是專為個人設置的再教育計劃，其考核內容與攻讀碩士學位所要求的課程水平相當。雖然CFA計劃對申請人的資格、教育資質、業務水平等沒有提出更多的要求，但是，必須指出的是CFA®考試是超出了一般介紹性的、基礎知識的范疇。

CFA®考試

CFA®考試在全球各個地點統一考試。考生必須依次完成三個不同級別的考試，Level I 的考試將在2003年的5月/6月、12月舉行兩次,Level II、Level III的考試只在2003年的5月/6月舉行一次。

隨著CFA®考試參考人數的不斷增加，AIMR®自2003年起，將Level I 考試由每年一次增加為每年兩次，除了5月/6月在全球160個考點舉行一次外，2003年12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個地區再舉行一次。因而，從2003年起Level I 考生將有兩次機會參加考試。

CFA®計劃注冊要求

*必須擁有學士學位或相當的專業水準；

申請人的學位將在填寫注冊申請表時自行向AIMR®申報，AIM®R會隨機抽樣檢查，以保證候選人確實達到該項要求。

候選人獲得學士學位的時間最晚不可超過考試當年的12月31日。如果在此日期時沒有達到的候選人將被取消資格，並取消考試成績。

如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。AIMR®用工作經歷來考核申請人的專業水準，一般來講，4年的工作經歷即被視為替代學士學位。這4年的工作經歷，不一定要從事投資領域相關工作，只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受。但是臨時性的工作，如暑期短工、業余工作等都不被視為有效經歷。在遞交注冊申請表時，必須隨附相關工作經歷的詳細說明。

*詳細填寫AIMR® 的注冊和報考表格，包括簽署候選人遵守職業道德和責任申明；

*交齊考試和注冊費用。

CFA®注冊及報考由AIMR® 直接負責。報名的處理時間一般需要4至6周，如果滿足注冊條件，報名者將收到由AIMR® 發出的正式通知書，成為CFA®計劃的候選人。

③ 理財專家

教育(學習)還是必不可少的,預計3000元左右購買一台電腦啊.
其實我覺得寄回家大可不必,只要你好的話,你家庭就會好,你只要照顧到自己就好了,如果家庭還是需要錢的話,或者自己良心過去不去的話,還可以給自己家人寄一點回家.如果您覺得自己已經穩定了,當然收入還會增加的話,可以定投基金,首先得聲明一點,得長期投資,大概3-5年是最起碼的,因為這樣才能體現出基金定投的"功效"或者理財目標吧.基金是專家幫你理財,你也不需要太多的時間去管理,長期下來一般收益還是可觀的.
理財實際上是建立一個經濟的金字塔，金字塔應該從地基建起，地基是存款，第一層是人壽保險、重大疾病保險，第二層是應急金……最上兩層是收藏品和期貨，即越靠上層越是高風險高回報的投資工具，越靠下層越是低風險低回報的投
資工具。理財金字塔的意義在於，即使上層投資出現意外情況，下部也仍然穩健
，不會對你的財務狀況產生很大影響。所以我們得先建立金字塔的地基，金字塔就不會坍塌.
一般理財都是一般要遵循4-3-2-1法則，年收入的40%用來做投資，這樣可以帶來高收益，不會讓我們的錢貶值，讓錢生錢。比如股票.基金.投資房產、做生意等等。30%是生活必須的日常開支,這筆費用必不可少,20%是緊急金，應活期放在銀行里,保障6個月的生活開支,例如因為失業沒收入的影響，另外的10%就是用來解決問題的工具：保險。
如果還有問題再找我吧
希望採納

④ SMI創始人黃彥清介紹

CEO黃彥清是一位有豐富投資經驗的新加坡著名的華人基金經理，金融專家、成功學大師，SMI全球股票市場投資理財金融系統的創建者。

⑤ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

⑥ 國內最好的理財專家你認為是誰

"我覺得是羅鼐，美國注冊金融分析師CFA，注冊金融風險管理師FRM。
1）畢業於復旦大學和美國康奈爾大學，分別取得經濟學和金融工程學碩士學位。
2）目前任職於位於新加坡的日本著名野村證券公司亞太區總部，任副總監，是固定收益產品（包括匯率、利率、大宗商品、信用產品等）的資產估值及定價業務的團隊主管，業務覆蓋野村集團國際業務除日本之外的整個亞洲部分（主要集中於大中國地區，韓國，澳大利亞，印度，馬來西亞，印尼等國家）。
3）諳熟國際市場金融產品的市場組織，產品構造及其特性。羅鼐相比國內的金融界人士有明顯不同。國內的金融行業監管限制極多，所涉及的產品較為單一。一般專家所謂介紹國際產品的文章基本都是做學術上的探討，基本沒有從業人員的參與
"

⑦ 中國誰能是真正的操盤手專家

呵呵，一分不給還想問這種問題。好吧，就告訴你吧。答案是不知道。真正資深的操盤手掌管的資金少則幾千萬，多則幾十億。不但如此，他們還深知這些錢背後的主人的信息，舉個例子吧，某投資公司從社會募集了10個億，交給公司資深操盤手，那麼由於工作關系，該操盤手一定會接觸到公司賬號或客戶資料，時間長了操盤手可能和金主就成朋友了，那麼如果有一天該操盤手讓別的公司給挖走了，很可能該公司部分大客戶也一起跟著操盤手走了。這就像做銷售的一樣，一個牛逼的銷售經理離職了，很可能帶走原公司一大片客戶，要麼去新公司，要麼自己單幹了。原因就是錢肯定跟著掙錢的工具轉移，公司只是個載體，是個中間人，真正有價值的是人才。各個公司都像捂寶貝一樣捂著操盤手，很怕他見光，這種人一旦被曝光就會成為別人爭奪的對象。當然了，圈內人肯定都很熟悉。那些整天上電視現眼的肯定不是真正的操盤手，真正的操盤手都很低調，生怕引起別人的注意。還有些人說自己操盤如何如何牛逼，反正也沒法證實，現在靠寫書賺錢，比如武朝暉之流。其實就是國外的經典著作翻譯過來，再用大白話說給你，在變個型，就成他的理論了。這種人只能糊弄糊弄散戶，而資深操盤手的客戶永遠是大金主。

⑧ 誰可以詳細介紹一下新加坡南洋理工大學商學院金融方面陳國輝教授

Tannbsp;Koknbsp;Huinbsp;陳國輝nbsp;陳博士畢業自亞歷桑那州州立大學，經濟學博士。他現在任南洋理工大學南洋商學院銀行與金融系副教授及南洋金融碩士班主任。他曾任南洋商學院金融研究中心主任8nbsp;年。陳博士是金融管理及投資專家，是新加坡和國際金融界的一個活躍分子。他精通中英文，經常都到中國授課。過去十年，陳博士曾為多家銀行和企業擔任過顧問，其中包括華僑銀行nbsp;（個人理財）、亞洲開發銀行（債券市場）、星展銀行nbsp;（負責為星展銀行設計與開發亞洲和新加坡債券指數）。2004nbsp;年3nbsp;月，他被委任為新加坡商務調查局證券專家見證團團員，nbsp;曾調查不尋常交易的案件。他也曾任新加坡專業風險經理協會委員。他現任北京艾捷爾投資咨詢公司高級顧問。陳博士的專長多集中在投資和財務管理：債券，衍生工具，財務分析，融資等。IDENTIFICATIONnbsp;INFORMATIONnbsp;nbsp;Namenbsp;TANnbsp;Koknbsp;Huinbsp;nbsp;Titlenbsp;Associatenbsp;Professornbsp;nbsp;Appointmentsnbsp;nbsp;Associatenbsp;Professornbsp;nbsp;Associatenbsp;Dean,nbsp;Chinanbsp;Programmesnbsp;nbsp;nbsp;Divisionnbsp;nbsp;Bankingnbsp;amp;nbsp;Financenbsp;(BF)nbsp;nbsp;Seniornbsp;Leadership,nbsp;Officenbsp;ofnbsp;thenbsp;Deannbsp;nbsp;nbsp;Programmesnbsp;MBAnbsp;Programmenbsp;nbsp;MScnbsp;(Financialnbsp;Engineering)nbsp;Programmenbsp;nbsp;nbsp;nbsp;nbsp;Addressnbsp;S3-01C-99Nanyangnbsp;Businessnbsp;SchoolNanyangnbsp;Technologicalnbsp;UniversityNanyangnbsp;Avenue,Singaporenbsp;639798nbsp;Emailnbsp;[email protected];Phonenbsp;Nonbsp;nbsp;67904660nbsp;Faxnbsp;Nonbsp;nbsp;67913697nbsp;Roomnbsp;Nonbsp;nbsp;S3-01C-99nbsp;CURRICULUMnbsp;VITAEnbsp;nbsp;Ecation:nbsp;BAnbsp;Minn.;PhDnbsp;Arizonanbsp;Statenbsp;nbsp;Biography:nbsp;Professornbsp;Tannbsp;specializesnbsp;innbsp;risknbsp;management,nbsp;foreignnbsp;exchangenbsp;market,nbsp;derivativenbsp;securities,nbsp;andnbsp;fixednbsp;incomenbsp;securities.nbsp;Henbsp;hasnbsp;severalnbsp;publicationsnbsp;innbsp;localnbsp;andnbsp;internationalnbsp;journals.nbsp;Henbsp;hasnbsp;workednbsp;asnbsp;anbsp;projectnbsp;consultantnbsp;fornbsp;localnbsp;banks.nbsp;Besidesnbsp;teachingnbsp;undergraatenbsp;andnbsp;graatenbsp;levelnbsp;courses,nbsp;henbsp;isnbsp;alsonbsp;activenbsp;innbsp;providingnbsp;trainingnbsp;tonbsp;localnbsp;andnbsp;regionalnbsp;executives.nbsp;nbsp;Selectednbsp;Publication:nbsp;Journalnbsp;PapersChongnbsp;Bengnbsp;Soon,nbsp;Liunbsp;Ming-Hua,nbsp;Tannbsp;Koknbsp;Hui,nbsp;2006,nbsp;Thenbsp;Wealthnbsp;Effectnbsp;ofnbsp;Forcednbsp;Banknbsp;Mergersnbsp;andnbsp;Cronyism,nbsp;Journalnbsp;ofnbsp;Bankingnbsp;andnbsp;Finance,nbsp;Vol.nbsp;30,nbsp;pp.nbsp;3215-3233Keshabnbsp;Mannbsp;Shrestha,nbsp;Tannbsp;Koknbsp;Hui,nbsp;2005,nbsp;Realnbsp;Interestnbsp;Ratenbsp;Parity:nbsp;Long-Runnbsp;andnbsp;Shrot-Runnbsp;Analysesnbsp;Usingnbsp;Wavelets,nbsp;Reviewnbsp;ofnbsp;Quantitativenbsp;Financenbsp;andnbsp;Accounting,nbsp;Vol.nbsp;25,nbsp;pp.nbsp;139-157Chongnbsp;Bengnbsp;Soon,nbsp;Davidnbsp;K.nbsp;Ding,nbsp;Tannbsp;Koknbsp;Hui,nbsp;2003,nbsp;Maturitynbsp;Effectnbsp;onnbsp;Bid-Asknbsp;Spreadsnbsp;ofnbsp;OTCnbsp;Currencynbsp;Options,nbsp;Reviewnbsp;ofnbsp;Qua

⑨ 什麼是金融專家,金融專家的具備什麼專業知識

你好!我是進來學習一下的. 金融專家有很多種，有投資外匯的、股票的、證券的、基金的、保險的、債券的。你問的是那方面的金融專家啊?我個人理解金融專家應具備的專業知識是:一是熟知企業如何經營.二是心理素質.三是國家政策.四是國家金融法律.五是特定的專業知識.(例如是外匯投資的金融專家就應懂得外匯的基本知識。例如外匯的的種類？外匯市場主要是哪幾個？如果買賣？分析市場的方法？等等）。其它的金融專家同樣也要懂得自己專業的基本知識。

一是熟知企業如何經營:1從企業的集資（即是籌錢開企業）。2組織自己的隊伍。3企業的營運管理（如何在主業務賺錢、或者為企業投次其它的項目，例如外匯、股票等）。4分配利潤。這幾個中又要會資產管理（錢的運用與企業的管理、風險控制）等等。這是一個金融專家要有基礎知識。但一些特別的專家可能就不用了，例如保險專家。

二是個人因素。包括心理素質（堅不堅強？果不果斷？等等）、（靚不靚仔或靚不靚女，這個是開玩笑的）、交際能力、溝通能力。這些都應是一個金融專家的基本技能。

三是國家政策。這個對金融特別大。例如：近期中央銀存款、貸款加息。對投資股票、外匯、樓市、債券、保險影響是很大的，特別是債券、樓市、股票。人民向銀行借錢買樓、買車。貸款加息，負擔就加重。銀行再加息鼓勵存錢，人民就想把錢存在銀行里。對這些投資項目就有了影響了。所以政策對金融專家的影響是很大的。金融專家也應懂得這一方面的知識。

四是國家法律。不懂法律如何行啊？這個不用說了。例如：拿錢過境外投資或交易就是違法了，就連從廣州帶超過幾萬到香港這就是違法。國家不準這樣做的，這是外匯管制。要交稅，不同的投資項目有不同的稅收政策。這就是法律。這種金融專家必需要的專業知識之一。

五是特定的專業知識。上面也舉了例子。每個金融專家都應會自己專業的知識。不懂就不是專家了。.
1例如是外匯投資的金融專家就應懂得外匯的基本知識。例如外匯的的種類？外匯市場主要是哪幾個？如果買賣？分析市場的方法？等等。
2股票專家、證券專家就要懂股票、證券的種類，有什麼市場，如果買賣？等等。大概就是這樣了。

⑩ 什麼樣的人可以成為投資理財專家

精通金融學，對國家政策和日常生活經濟脈搏拿捏的比較精準，有投資理財的成功經驗和五至十年以上的投資經歷者成為理財專家的可能性較大。