對客戶理財業務進行分類管理

『壹』 如何做好客戶分類管理

想要做好客戶分類管理，可以通過CRM系統來實現。
企業在利用CRM對客戶進行細分的時候，可以有很多的方式，比如說客戶的職業、消費習慣、年齡段的分布、地域分布等等。企業可以根據實際的情況，對自身的客戶群體進行細分，借用CRM系統中的各項功能進行統一的管理。
具體你可以看一下這篇文章：http://www.rushcrm.com/show_210.htm

『貳』 個人理財業務的分類和概念有哪些

個人理財業務的分類和概念包括哪些
一、個人理財業務的概念
1.個人理財業務——商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
2.專業化服務活動表現為兩種性質——顧問性質;受託性質。
3.商業銀行不得從事證券和信託業務。
二、 個人理財業務的分類
按照管理運作方式不同，商業銀行個人理財業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。
1.理財顧問服務——商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。
2.綜合理財服務——商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委託和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務業務活動。
(1)私人銀行業務——向富人及其家庭提供的系統理財業務。
(2)理財計劃——商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。按照客戶獲取收益的方式不同，理財計劃可分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。
①非保證收益理財計劃--進一步劃分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。保本浮動收益理財計劃--銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，並依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。非保本浮動收益理財計劃--銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，並不保證客戶本金安全的理財計劃。
②保證收益理財計劃——銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益並承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配並共同承擔相關投資風險的理財計劃。

『叄』 如果打算對客戶進行分類管理,應收集哪些數據

通過對客戶資料的統計分析，可以從中找到有許多個方面相同或相似的客戶群體，而且從不同角度出發，客戶群有許多種分類。例如，客戶群分類可按客戶的地理位置、單位類型、消費規模、產品類型、產品價格等進行。這些不同的客戶群體對企業的重要程度和價值是不同的，客戶分類管理關鍵在於區分不同價值的客戶，以便有效地分配銷售、市場和服務資源，鞏固企業同關鍵客戶的關系。按照客戶價值分類，找到最有價值的客戶即關鍵客戶，才是企業最重要的工作，而ABC客戶分類法就是一種比較實用的方法。ABC客戶分類管理法以消費額或利潤貢獻等重要指標為基準，把客戶群分為關鍵客戶（A類客戶）、主要客戶（B類客戶）、普通客戶（C類客戶）三個類別。

『肆』 如何對客戶進行分類管理

首先，我們可以將國際市場按地理位置分為以下幾個區域：
1．
北美2.南美3.歐洲4.非洲5.中東6.東南亞7.澳洲
客戶資料的分類
分析客戶源的渠道:
目前客戶來源主要有展會,B2B詢盤,以及自己通過GOOGLE,黃頁等搜索引擎搜索來的.
展會上見過公司產品,並且談得比較深入的列為A級客戶.
B2B詢盤為公司同類產品代理商,並且在詢盤中詳細列出所需產品的規格,數量,付款條件,交貨日期的可列為B級客戶.
B2B網站上只是詢求一個價格,無其他要求,可列為C級客戶.
通過GOOGLE,黃頁等方式搜索而來的代理商,可列為C級客戶,等待長期追蹤.
因為這些客戶都有穩定的供貨渠道,在短期內不會選取擇新的供應商.所以在他選擇新的供應商之前給你們雙方足夠的時間來磨合,同時可以相互了解.判斷一個供應商是否下要考慮到他目前的供貨渠道是否穩定(跟供應商有無矛盾，合作是否愉快)，買方的購買力，購買慾望（現有庫存，買方國內的經濟政策，他目前的生意如何）。

『伍』 如何對客戶進行分類

通常情況下，少部分高價值的客戶能夠為公司帶來大部分利潤。進行客戶細分後，公司可以為這部分客戶提供足夠的技術和人力資源的支持，以滿足這些高價值客戶對公司客戶服務的期望。
相反，少部分低價值的客戶有時候甚至會給公司帶來負利潤。而多數客戶則處於高價值與低價值中間，他們帶動公司的成長，是公司重要的客戶群。
這些中間客戶通常會對公司的財務業績產生很大的影響。一方面，他們會帶來更多的客戶發展機會；另一方面，他們也會同時帶來很高的運營風險。對公司來講，為高價值客戶提供高級優質的服務很重要，而為不同層面的客戶提供相應的有針對性的服務也同樣重要。
·數據的力量
對客戶進行有效細分的基礎是通過公司所掌握的客戶數據全面地了解客戶。這種通過數據推動客戶細分的方法，涉及到資料庫技術以及可以有效訪問、分析客戶信息的營銷自動化應用。目前，許多公司都採用了復雜的數據挖掘工具，以便非技術型的用戶也能利用大量的事務處理級數據來進行有效的客戶細分。
META Group的分析家Aaron Zornes說：目前，企業營銷經理一般都傾向於在內部保存客戶數據，並將這些數據與銷售額等數字聯系起來，再利用自己的桌面進行查詢。
傳統的客戶細分，一般是將客戶分成5到10個固定類別。藉助於當今先進的軟體解決方案，營銷人員可以對客戶進行動態細分，從而大大提升營銷效率，增強了營銷效果。今天的客戶會隨著自身的發展經常改變類別。此外，新的客戶細分類別也在不斷涌現。因此，各個公司必須具備能夠動態地修改和不斷增加細分類別的能力。
·客戶細分包括：
確定應該收集的數據，以及收集這些數據的方法
將通常保存在分立信息系統中的數據整合在一起
開發統計演算法或模型，分析數據，將分析結果作為對客戶細分的基礎
建立協作關系，使營銷和客戶服務部門能夠與IT經理合作，保證所有人都能明確細分的目的，以及完成細分的技術要求和限制
實施強有力的網路基礎設施，以匯聚、保存、處理和分發數據分析結果
雖然高級資料庫、營銷自動化工具和細分模型對客戶細分工作很重要，但各公司還必須擁有精通客戶細分的人才，這樣才能准確分析模型，最終制定出有效的營銷和服務戰略。
·細分成功盡管進行客戶細分非常復雜，但它對客戶關系等都有著重要的影響。
Cypress Semiconctor公司將客戶細分與在Web站點上開展的客戶滿意度調查聯系在一起。當某類客戶填寫完調查表之後，其實時客戶滿意度監控系統將向相關經理發送電子郵件作出警示，以便高層管理人士能夠隨時監控和管理與主要客戶之間的關系。例如，如果傳送給本地Cypress辦公室的電話呼叫很多，因而未能為某位客戶提供令其滿意的服務，這位客戶就可以通過填寫網上調查表來反應自己的意見或建議。這種負面評估將自動觸發郵件系統，向銷售總部的副總裁Bill Verdi發送郵件。接到郵件後，Bill Verdi將在24小時內用電話的方式回復該客戶，並通知本地銷售機構，要求其解決問題。
Verdi說：接到電話後，這位客戶十分驚奇，並對我們的快速答復和採取的快速行動表示滿意。僅用了三天，我們就與他談成了一筆交易。
有效的客戶細分對於公司能否吸引和留住高價值客戶至關重要。因此，各公司必須重視客戶價值，充分利用自身所掌握的客戶數據的潛力，並及時採用適當的營銷自動化技術，來進行客戶細分，以向成功跨越。

『陸』 如何對客戶進行有效的分類管理

每個行業的客戶分類會有一些差異，不過最粗略的也會按照潛在客戶、熱點客戶、簽約客戶和失效客戶來分類的。
其實，雲客易客戶分類以及管理都是為了多簽單，為最終的簽約服務的。客戶細分是為了針對不同類型的客戶做跟進策略。
潛在客戶和老客戶又會有明顯的差異，潛在客戶關注第一次成交，老客戶的話希望有二次消費，以及轉介紹。
所以具體要跟進你所在的行業來做細分，2B和2C的產品類型也會覺得客戶的分類和不同的管理方法。
不過，不管是哪個行業，客戶管理的工具都是一致的，就是雲客易SCRM軟體，藉助軟體可以自定義客戶分類，做不同類型客戶的跟進提醒。

『柒』 銀行怎樣對其客戶進行分類

以光大銀行為例：

1、普卡客戶

任何客戶。

2、金客戶

在我行的個人資產月日均達10萬元人民幣（含）；或辦理個貸達30萬元（含）的客戶。

3、白金客戶

在我行的個人資產月日均達50萬元人民幣（含）；或辦理個貸達80萬元（含）的客戶。

4、鑽石客戶

在我行的個人資產月末時點余額達300萬元人民幣（含）；或一次性轉入我行資金超過100萬的客戶。

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客戶維護工作的價值與意義：

1、發展一位新客戶的成本是挽留一個老客戶的成本更高；

2、 客戶忠誠度下降，企業利潤下降；

3、 向新客戶推銷產品成功率低，向老客戶推銷產品成功率高；

4、留住老客戶可使銀行業的競爭優勢長久。

銀行的服務已經由標准化細致入微服務階段發展到個性化顧客參與階。我們的工作人員每天都在不斷的維護以前的老客戶，為他們提供服務，及時的跟進，這就是他們提高營業效率的方法。

可見,成功的企業和成功的營銷員，把留住老客戶作為企業與自己發展的頭等大事之一來抓。留住老客戶比新客戶,甚至比市場佔有率重要。

『捌』 如何做好客戶的分類及管理

可以藉助CRM系統，設置不同的欄位，可以通過消費金額、地區、性別等等關鍵欄位進行分類，對不不同類別的客戶提供不同的服務，從而提升客戶滿意度。

例如：按照消費金額將客戶分為優質客戶、中間客戶和低質量客戶。那麼，對於消費比較高的優質客戶，就可以為其提供特殊的服務（定製化等），在這些客戶身上花費更多的時間和精力；對於中間客戶，積極開發其價值，因為他們的潛力往往沒有被開發出來；對於低價值客戶，在確認他們不會花費更多的金錢之後，就可以將放棄持續跟進，做好基礎維護即可。