銀行理財產品銷售管理崗競聘

『壹』 銀行的客戶營銷類崗位是做什麼的考銀行能報這個崗位嗎

市場營銷類崗位包含客戶經理(公司、小企業、金融市場、個人、信用卡)、理財經理等;
客戶服務類崗位包含綜合櫃員(儲蓄、對公、理財低櫃)、大堂經理等。
沒有在市場營銷類崗位摸爬滾打幾年，您很難勝任信貸審查、貸後管理、法律合規、內控稽核等中台風控崗位;
沒有良好的客戶服務類崗位工作經驗的積淀，您將來很難適應運營管理、計財、科技等後台支持崗位。

『貳』 銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同

一、職責不同:

1、客戶經理主要從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。在銀行網點識別並引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務攬儲，營銷基金、營銷國債、營銷保險、營銷外匯理財財產等工作任務。

2、理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作。負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務。

二、客戶分配不同：

1、一個團隊內，理財經理能分到的存量客戶群，大體上差異性不大，因為樣本足夠多。

2、客戶經理分到的客戶群差異較大。

三、轉換渠道不同：

1、客戶經理可供選擇渠道多。行內：客戶經理轉風險條線、轉個人業務、轉產品部門、提為基層主管或行長，道路都是十分暢通的。行外：客戶經理去同業、去信託、擔保、小貸這些機構。

2、理財經理的轉換渠道較少。

『叄』 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。

地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！

『肆』 銀行客戶管理崗位是做什麼的

客戶管理好聽點的稱呼就是銀行客戶經理職位。簡單的說就是維護老客戶，開發新客戶的。

客戶經理有很多種類，如下：

一、對公客戶經理、高級客戶經理工作職責：

1 負責為客戶提供存款、貸款、國際結算、代收代付等產品和服務，推動與客戶在各 項業務上的深度合作；

2、根據銀行發展戰略，培養優質客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業務經營指標；

3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質素；

4、負責開展與母公司對口部門和各分支機構的業務聯動工作。

通過集中商業銀行內部各種可用資源，向目標客戶大力營銷金融產品，提供優質金融服務，搭建起銀企雙方溝通聯系與關系發展的橋梁;是銀行戰略決策和產品創新的源泉，是實現銀行整體發展戰略與目標的主要執行者。

該崗位的服務對象的行業具有多樣性，客戶對信貸、結算、理財等方面的多種需求導致了客戶經理所要掌握的營銷手段和職業技能的多樣性、綜合性。客戶經理要做好經濟、金融、財務、法律、稅收、市場營銷、公關、心理等多方面的知識儲備才能做好客戶管理和服務工作。

『伍』 本人應聘恆生銀行廈門分行的一個優越理財經理助理的崗位，有沒有比較了解的大俠幫我介紹下

我在銀行可以很明確的告訴你，中資銀行待遇會比較好，而且實力也相對較強。至於考核，肯定是兩邊都差不多，但是國內的人比較認可中資銀行，如果進外資會比較難起步。
如果你以後想做理財規劃師，那麼進銀行做理財經理是必經之路了。你要做好心理准備，所有金融業核心部門均為銷售部門，理財也一樣。你要開發客戶，再利用自己的金融知識說服客戶，讓客戶信任你的理財計劃。、

最後總結一下，去中資銀行吧。你要做到平均線以上，年薪二十萬不是問題。

『陸』 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門銷售指標；向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

(6)銀行理財產品銷售管理崗競聘擴展閱讀：

例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

『柒』 銀行理財經理與客戶經理哪個有前途

想進銀行壓力是必須要承受的，根據各個地方的不同，各家銀行的不同，或許有些差異，但是距離大多說人認為的銀行員工就是坐在空調屋裡數錢的觀念還是相距蠻遠的。每天早出晚歸起早貪黑，早晨訓話、晚上開會、專業考試、業務培訓、存款任務、技術比賽、義務加班更不用說。小額貸款客戶經理主要負責個人類小額貸款，貸前調查、貸時審查、貸後調查全程辦理，萬一碰到個賴皮戶還得還他糾纏，像個私家偵探似的打聽他的行蹤，上門入戶催收貸款，要不回來就得自己承擔責任，輕則限期收回，重則下崗清收，上面每天沖你要這個報表那個報表，煩都煩死了。

『捌』 建行產品銷售經理職責是什麼

建行產品銷售經理職責：
（一）服務管理。嚴格按照《中國建設銀行服務工作規則》和《中國建設銀行大堂經理服務工作實施方案》的規定，協助網點負責人對本網點的優質服務情況進行管理和督導，及時糾正違反規范化服務標準的現象。
（二）迎送客戶。熱情、文明地對進出網點的客戶迎來送往，從客戶進門時起，大堂經理應主動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進行相應的業務引導。
（三）業務咨詢。熱情、誠懇、耐心、准確地解答客戶的業務咨詢。
（四）差別服務。識別高、低端客戶，為優質客戶提供貴賓服務，為一般客戶提供基礎服務。
（五）產品推介。根據客戶需求，主動客觀地向客戶推介、營銷我行先進、方便、快捷的金融產品和交易方式、方法，為其當好理財參謀。
（六）低櫃服務。有條件的營業網點依據個人客戶提供的有關證明資料，辦理個人客戶的凍結、解凍和掛失、解掛等非現金業務。
（七）收集信息。利用大堂服務陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，用適當的方式與重點客戶建立長期穩定的關系。
（八）調解爭議。快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免客戶與櫃員發生直接爭執，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結果在規定時間內及時回復。
（九）維持秩序。保持整潔的衛生環境；負責對網點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和維護；維持正常的營業秩序，提醒客戶遵守「一米線」，根據櫃面客戶排隊現象，及時進行疏導，減少客戶等候時間；密切關注營業場所動態，發現異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。
（十）工作要求。大堂經理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業務），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務於客戶之間；要記載好工作日誌（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情況）；因故請假，各行應安排稱職人員頂替，不得空崗。
（十一） 定期報告。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶對本網點產品營銷、優質服務等方面的意見，提出改進的建議，以書面形式每月向主管行長和網點負
責人報告一次 。 （遇重大問題隨時報告） 對大堂經理反映的問題，行領導和網點負責人應及時研究，並採取有針對性的措施加以解決。基本上是分流客戶辦理業務，回答業務咨詢，指導客戶辦理業務的填表，協助客戶經理推薦一些金融理財產品。

『玖』 銀行客戶經理和市場營銷人員還有理財經理的區別

理財經理說白了 就是理財產品銷售負責人，客戶經理，很簡單，客戶嗎，就是說你是客戶的經理而不是公司的經理，在公司既然不是經理，那就是業務員了，業務員當然要跑業務了，當然銀行的待遇可能比其它的要多一些，還有就是就是無論什麼選擇了他就要做好它，為以後的成功打下良好基礎。