個人理財管理系統用例分析

❶ 個人理財分析怎麼寫

您好，朋友··下面是一個專業理財經理的個人理財分析報告，您可以參考下，他主要有幾大要素，以及如何去分析；

案例介紹：

小張先生是張先生的獨子，自從上次為張先生進行個人財務分析後，他對個人理財產生了濃厚的興趣。他多次表示給他的兒子也「看看」，分

析、調理一下小張先生目前的財務狀況。

小張先生1979年出生，未婚。同大多數年輕人一樣，愛交朋友、好玩，但與同齡人相比，我覺得他性格中多了一份沉穩和內斂，也許正因

為如此，小張先生工作兩年多居然積攢下了20多萬元存款，這真有點出乎我的意料。他的家庭狀況較寬裕，小張先生無任何生活負擔。本人職

業IT行業白領，月收入1萬元，月開支情況如下：娛樂健身費1200元；交通費300元；通訊費200元；旅遊消費月均250元；上交家人2500元。現

有銀行定期存款16萬元，參加社會保險保障，無任何投資經驗。風險偏好：性格較沉穩，屬理智型投資者，不願冒高風險，但也希望嘗試投資

。目標：希望近期購置按揭住房一處，首付 + 裝修約花費10萬元；購置小轎車一輛，價值10萬元以內。

案例分析：

通過與小張先生多次交談，我發現他雖然年紀不大，但談吐斯文、行為舉止頗為老成、不奢華浪費，是一位有抱負的上進青年。個人經濟

情況總結如下：

一、 小張先生的月收支情況：

1. 月收入：1萬元

2. 月支出：1200 + 300 + 200 + 250 + 2500 = 4450元

3. 月贏余：約5000元

4. 現有存款：16萬元（定期存款）

二、 通過對小張先生個人經濟情況的分析，我認為他目前財務狀況的主要問題是：

1. 缺乏全面的保險保障。

2. 儲蓄品種過於單一，缺少有效的投資。

3. 單身期，急需資本積累滿足未來生活需要。

三、 未來主要任務：在建立全面的保險保障、解決後顧之憂的同時，實現資本的積累，逐步完成購房、購車、結婚、安家、養老等人生目

標。

四、 理財目標：未來2-5年對小張先生來講，無論在事業上還是生活上都是最重要的時期，變數大、開銷大，所以理財規劃的主要目標應

放在：在充分保證流動性的基礎上實現資金的保值增值，盡量避免片面追求高利潤的風險投資。所以在投資品種的選擇上應著重於穩定增長並

具有一定的流動性的品種，盡量避免風險較大（如股票）或變現較難的中長期投資品種（如3-5年期的國庫券）。

理財建議：

一、風險管理計劃：

年輕的小張先生身故或患重疾的可能性很低，但是發生意外事故的風險也不可忽視。所以，一份可保終身意外的保險是十分必要的。

由於年齡越低，保費越少，所以及早購買那種以重大疾病為主險，住院醫療、重大意外為附險的險種，為自己安排重病、意外方面的保障不失

為明智之舉。購買方式建議採用分期繳費（年繳）的方式。至於

養老型保險品種，我個人認為在目前通貨膨脹率較高、名義利率較低的時期不宜急於購買。（養老安排是理財規劃的一項重要內容，它可

以通過多種方式實現。購買養老型保險只是若干養老方式中的一種，但並不是唯一的，所以和其他長期投資一樣，也需要考慮購買時機）

二、儲蓄積累計劃：設立活期儲蓄帳戶：

a) 開立儲蓄存摺，存入1萬—1.5萬元作為應急資金（應付突發的、出乎預料的費用）。

b) 設立強儲蓄帳戶：開立一年期零存整取帳戶，月存入2000元。小張先生年紀較輕、抵制力不足，所以儲蓄理財意識的培養非常重要，每

月的固定存款行為希望能培養其節約、存款的習慣。但應注意的是，現階段存款利率較低，不宜做長期儲蓄，所以存款以一年期為最佳。另外

，這筆錢在每年到期時還可用於支付保險費用。

c) 調整存款結構：將16萬元定期存款做部分提支10萬元准備進行投資，其餘6萬元可以繼續做定期存款，但結構需要調整一下。存單到期

後，建議將其分為三部分（各2萬元）分別存為一年期、兩年期、三年期三張存單。每年一張存單到期時，都轉存為三年期存款。這樣既保證了

資金的流動性，避免提前支取時利息受損，又能享受到三年期較高存款利率，這種存款理財技巧比較適合於小張先生這類客戶。

三、投資養老計劃：

d) 嘗試進行投資：由於小張先生沒有任何投資經驗，平時工作又比較繁忙，所以不提倡其進行例如股票、外匯買賣等較為復雜又耗費精力

的投資品種。我的建議是將10萬元投資於多種開放式基金：其中5萬元購買貨幣型開放式基金（流動性強、收益穩定）；5萬元購買股票型開放

式基金（積累投資經驗、追求較高收益）。此種方式較為靈活，在投資的同時又可隨時變現，用於繼續教育或彌補應急帳戶資金的不足，較適

合創業期的年輕人。

e) 設立投資儲備帳戶、進行養老安排：開立活期儲蓄卡帳戶（可指定為個人結算帳戶），每月存入2000元採用定期定額的投資方式購買股

票型開放式基金。這個投資賬戶對小張先生來講十分重要，只要能長期堅持下去，十幾年甚至幾十年過後復利投資所形成的巨大財富應該足夠

他快樂養老了。

總結：

如果將規劃前後做比較，可以發現：現在的小張先生不會再有後顧之憂；意外傷害保險、醫療保險為他提供了全面的人身保障；有了對付

突發事件的應急資金；有足夠的易變現的資產可以隨時滿足消費需求；正在逐步實現資本的積累，作為今後的生活儲備；嘗試投資一定風險的

投資品種，可以增強金融意識（這對現代人非常重要）同時實現資本增值。

理財經理提示：

該規劃保質期一年，期滿或期間有任何重大生活狀況變化，應及時通知理財經理，以便調整理財規劃。

❷ 系統功能模塊用例分析需要包括系統管理員嗎

雲海中騰OA辦公自動化系統，基於java開發平台，MVP架構，跨操作系統（windows/linux/unix等）跨資料庫（mysql/mssqlserver/oracel/db2/sybase等）跨應用伺服器（tomcat/oracel weblogic/ibm websphere/jboss/apace geronim等）跨瀏覽器（ie/firefox/chrome/sogou/safari/opera/360等），配備各版本移動客戶端，阿里釘釘、微信企業號介面，大量控制項直接免費內置，產品包含200多個標准化的功能組件。 1、電子郵件、手機簡訊、即時通訊、論壇和討論區等功能組件，建立起企業內部溝通和通訊平台； 2、公告通知、新聞管理、日程管理、工作計劃、工作日誌、投票管理等功能組件，建立起企業行政辦公平台； 3、工作流系統提供靈活、可視化的「智能表單設計器」和「流程設計器」，提供強大的工作流引擎和業務引擎，提供完備的流程處理、監控、超時催辦、數據分析等功能，建立起企業流程處理平台； 4、人力資源、智協同、任務中心等子系統和功能組件，建立起企業業務處理平台網盤、圖片瀏覽、文檔檢索中心等功能組件，建立起企業知識管理平台； 5、會議管理、車輛管理、固定資產管理、辦公用品管理、合同管理、預算管理、圖書管理、檔案管理、通訊薄等功能組件，建立起企業資源管理平台； 6、客戶管理、聯系人管理、跟單管理、客戶合同管理、產品管理、售後服務管理等功能，建立起企業CRM客戶關系管理。 7、產品全面支持移動辦公，可在iOS和Andriod兩大平台下的手持移動設備上完成流程的辦理和審批，隨時隨地查閱郵件、新聞、公告、日程、日誌、辦理工作流、公文待收、公文待閱、個人網盤、公共網盤、通訊簿、職員查詢、查閱報表、移動考勤定位簽到、計劃管理、任務管理、客戶管理、討論區等 拍照上傳、離線推送、語音微訊，豐富的功能保證工作效率。 8、產品更進一步提供即時通訊、附件加密等多個實用的擴展組件，進一步豐富了產品功能，滿足了不同行業、不同層次的客戶需求。 9、公文收發支持通過工作流引擎來靈活設置，各環節許可權控制細致，流程符合標准，設計合理，套紅簽單簡便安全，支持待收待閱，發文反饋、文傳閱反饋，滿足各級單位的公文政務需要。 10、自定義圖表分析，支持單表和多表分析，支持柱狀圖、餅圖、線形圖、漏斗圖等多種圖形分析，還支持各種統計條件，強力支持企業的各項業務、管理數據的統計、分析和決策，外源資料庫無開發型連接，即連即用。 11、集成阿里釘釘、微信企業號，讓溝通辦公更即時高效。 12、在此平台基礎上，可以根據具體需求衍生開發定製功能模塊。

❸ 個人理財狀況目標及分析

呵呵，理財目標是要你自己提出，給專家的
收入、支出都列的很清楚
但是，你的年紀、近幾年要用錢的地方、家裡是否有負擔，都沒有說明，這些也是理財規劃的重點，請補充說明

❹ 個人理財規劃案例分析

第一題：目前已有資金在68w左右，老城區120平米房，母親退休，自己工作，另外一個月10500元，其實也有一定的資本了，28歲了，對於婚事，應該要考慮了，建議如果有不錯的房子可以先付首付，然後把在住的老房子賣出。車子的話，看自己需要，車子一般不會漲價，沒有投資價值，什麼時候買都可以，但是房子的話，以後還會漲。股市的錢先可以放著，基金的如果收益不明顯的話，可以考慮出一部分用於其他投資。

第二題：兩人出去正常開銷，一個月也就剩下1000左右，4000元/平米90平米的房子大概40w，首付算10w，一年下來就可以付首付了。1000元怎麼理財呢？基金定投或是定期存款。當然如果用於投資的話呢，就是對自己能力的投資，因為收入1800說明還有很大的提升空間。
希望可以幫助到你

❺ 個人理財系統的用戶管理模塊包括哪些功能

包括賬戶設置，資產統計，賬戶充值，賬戶提現等等，如圖

❻ 個人理財的案例分析題

理財失誤的原因有投資期望收益過高，同時資金過於集中到單一的理財方式中。從而在投資失敗之後，對個人影響過高。
此案例對投資人來說，需要注意個人之後對資金的規劃問題。畢竟對於個人來說，生活中並不僅限於自己也有他人，從而需要合理的分配資金。
對於張先生的理財規劃，需要考慮其支出與收入總數大概在什麼范圍，其每年總支出在32400+20000+10000=62400。這是在不出意外的情況下，需要支出的費用。而其家庭每年的總收入則是96000+18000+3600=117600。按照收入與支出，可計算出每年剩餘資金有55200.從而對於其家庭來說來說，每月可剩餘資金有4600元左右。而其每月的剩餘資金可以按照一定比例進行投資、保險以及存儲。例如按照2:4:4的比例進行分配，20%的靈活使用資金，40%的保險，40%的投資。而同時資金的存儲達到2W元或者當地醫療大額額度後，即可不繼續積累，然後將資金分配到購買保險或投資中。

❼ 《資料庫原理及應用》＂個人理財系統＂的需求分析

你需要了解..<個人理財>和<家庭中要用的到的各種財產明細>及其你要做到的那些方面!
你還要對資料庫有相當的認識!
估計這樣你就可以了

❽ 個人理財案例分析

簡單說說

存款 20w
基金 2w
房屋 40w
凈資產 62w

10年內收益
6*5+4*6=54w
退休金部分暫時忽略

也就是說10年內可以動用的所有資金做多116w

家庭基本生活開銷?
家庭醫療費用?

1.兒子需要上大學 估計5w-10w左右,看收費標准 這部分應該蠻容易的
2.要購置房屋 那麼必須先出手自己手上的房屋才有可能 但是風險太大 貸款的話 估計十年內的收入不足以交清利息 十年內這個不是太現實 十年後資金僅僅夠用 而且只有20萬存款 即使投資項目年收益有10% 十年也只有20萬的收益 還是不足以購置目標房產 或者 十年後兒子有穩定工作後可以考慮貸款 但是也要依靠政策來決定
3.養老安排流動應急金3w-5w左右,養老支出最大應該是醫療方面 考慮到年紀 假如投入部分資金到保險是可行的 壽險要15年後才能實現收益(通常是60歲才會給 而且在很多年內都是不劃算的) 可以考慮添加意外保險和健康保險 配合基本社保 估計應該夠用

建議
1把錢投入基金只能做中長線投資 但是現在形勢不明朗 世界格局混亂不堪 不建議繼續將錢投入進取型基金 這種基金說真的虧的是你的錢 賺的就是公司的錢 或許找一些保守些 穩定些的基金可以要考慮一下
2流動資金的安排 流動應急金5w左右 也就是保持這個額度的存款以備意外
3意外保險和健康保險 可以考慮一下 這個也是一個比較妥當的選擇 壽險的話真的不太需要了