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助理金融理財師有用嗎

發布時間:2021-07-13 19:51:19

❶ 助理理財規劃師考了在實際中具體有什麼用嗎

在歐美,個人理財服務市場已相當成熟,個人理財師更是成為含金量較高的職業。做理財規劃師收入非常豐厚。自2007年1月1日起中國政府允許外資銀行經營人民幣業務起,中國理財規劃師人才的爭奪戰已進入白熱化階段,目前各地金融機構理財規劃師已成搶手人才。匯豐銀行本年招聘理財規劃師1000人。06年理財規劃師持證人數不過2萬人。人才匱乏亟待培養。理財規劃提供的是總體的理財戰略與方案,側重的是度身定做,作用在於使投資者不至於因外界誤導而偏離符合自身特點與需要的預設理財目標。

從國際經驗來看,理財規劃師作為為客戶提供理財規劃服務的金融從業人員,既可以服務於金融機構,如商業銀行、保險公司等,也可以獨立執業,以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年,美國理財師年薪的平均數是11萬美元,相當於大公司的中層經理。不同的是,他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年,美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中,理財師位列第一。
而從我國發展來看,經濟的長期高速發展,使居民手中積累了大量財富,但卻缺少科學的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進行掌握,需要有相關專業人員對其進行指導。可見,我國經濟的發展,客觀上需要理財規劃師對人們的財富進行規劃與管理。目前,理財規劃師在我國尚屬於一個新興的行業,理財規劃師缺口龐大,具有相當大的發展潛力與空間。
就業方向:一是開設專業的理財公司:二是專業的理財培訓人員:三是在銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構從事理財服務。

❷ 金融理財師有什麼用

金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」,必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況,並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力,為客戶量身定做一份合理的理財方案。

行為金融分析師(CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST)簡稱:CBFA,運用金融學、經濟學、管理學、心理學和社會學以及相關學科的專業知識,遵循心理學和社會學等各學科的原則、技術與方法,為投資者和客戶在金融投資理財方面提供咨詢服務的專業分析人員。

❸ 考助理理財規劃師有用嗎

如果不從事銀行或理財方面,那是沒啥用的,理財比較窄,還不如人力資源,大公司小公司都有自己的人資部吧~~~~
如果從事這方面工作的話,也是沒啥用的,因為助理理財只是職業資格鑒定的三級,在校大學生都可以直接考,社會通過率也比較高,這個用人單位都清楚的很,不如工作今年直接考二級,二級含金量高很多,當然考試難度也大,有論文答辯。

❹ AFP金融理財師有用嗎

關於這個問題


我個人覺得實際工作來說,有了AFP或者CFP的證書,作為理財經理的可信度更高。不過作為應屆畢業生,很多都是要在櫃台工作一年,和這個證書的關系又不大,但是機會總是留給有準備的人的。

總結:我個人覺得想考就去考。不要覺得難而不去努力考。人要活到老,學到老。

❺ 大學應屆畢業有助理理財師證書有用么

應該說是在銀行系統,金融機構,保險公司,證券公司工作的話是非常有用,關繫到從業資格,薪金水平等一系列關系個人利益的方面。
至於貴陽找關系,只要有關系,專業對口,在有這個證書,那就應該是穩進。要知道這證書,現已經從事銀行工作許多年的老員工都不一定有,是很難考的。

不過得符合以下條件才能報考,而且對工作年限要求的很嚴格,應屆生必須從事金融理財行業年滿一年的才能報名。
考試的內容有很復雜,不是本專業的或者從這行業想考過,非常難,就是本專業的或者從這行業想考過,也是相當不容易。而且還考金融計算器的使用及操作。
每年5、11月第三個周末考試,提前2個半月報名培訓,可以到當地的勞動保障局職業技能鑒定中心或者勞動就業培訓中心報名。

理財規劃師

一、報考條件
助理理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作6年以上。
(2)取得大學專科學歷證書後,連續從事本職業工作3年以上。
(3)取得大學本科學歷證書後,連續從事本職業工作1年以上。
(4)具有碩士研究生及以上學歷證書。
理財規劃師(具備以下條件之一者)
(1)連續從事本職業工作13年以上。
(2)取得大學本科學歷證書後,連續從事本職業工作5年以上。
(3)取得碩士研究生及以上學歷證書後,連續從事本職業工作2年以上。
二、培訓費用
助理理財規劃師:1800元( 包含培訓費、教材費、鑒定考核費等、以上費用不包含金融計算器費。)
理財規劃師:3600元(包含培訓費、教材費、鑒定考核費、綜合評審費等、以上費用不包含金融計算器費。)

❻ 助理理財規劃師的證書有什麼用呢是進什麼公司的門檻


理財師
用的。
一般是銀行,券商和一些三方的
財富管理
機構用的。
工作就是拉客戶,然後你給他們制定理財計劃,基本上和銷售差不多。
說的好聽點叫理財規劃師,實質上就是銷售。.
沒什麼區別。

❼ 考理財規劃師有用嗎

①如果進入「保險」公司,剛剛進去確實是業務員,
但是有專業「理財規劃」的業務員和沒有經過專業學習的業務員當然不同嘍~``

可以說初期基層工作是積攢經驗的時候。
可以熟練的「登門拜訪」,「客戶接待」以後,
可能就會被提升為「主管」。
②如果進入「銀行」。
外資銀行,每個月都有「業務量」,所以很多理財規劃師會選擇「登門拜訪」一些有實力的客戶。
來增加自己的業務量。
國有銀行,雖然大多「國有銀行」沒有業務量的要求。
但是也有一些規定哦。
會計差不多都是女生,不過偶爾會見到男會計。
會計確實是一個比較適合女生從事的職業。

如果你從事會計職業,再有「理財規劃師」證書,
或者其他金融類證書,比如「證券從業資格證書」,「銀行從業資格證書」,「期貨從業資格證書」。
據說美國的「理財規劃師」都是持有幾本金融類證書。

「理財規劃師」考試用書里有一章就是「會計」。
還有一章是「證券」股票等的。
其實理財規劃師包含傳統的「銀行」「證券」「會計」「律師(經濟類)」很多內容。
是一個包含很多職業的,新興職業。

❽ 金融理財師的證書有用嗎

AFP即金融理財師的證書在銀行內部含是金量很高的證書,是理財行業的水平測試類證書。

持有AFP證書有以下優勢。

1、AFP證書全球認可,對就業、轉崗、跳槽以及終身職業發展有直接幫助,例如:通常金融行業在招聘中AFP持證人優先錄用。

2、AFP證書在金融行業尤其是銀行業非常認可,不同銀行實行不同的鼓勵政策,如直接報銷學費、加分(相當於增加工齡),上漲工資或是晉升崗位調整職級。

3、金融行業的從業者在獲取AFP證書之後,專業水平會得到迅速提升,跟客戶之間建立信任的成本降低,更容易得到理財客戶的信任和認可,對於提升理財中心或財富中心的專業性和自身業績都有直接幫助作用。

4、完善的繼續教育制度,與時俱進,不斷豐富自身專業知識與技能。

5、可建立拓展行業人脈平台資源。

(8)助理金融理財師有用嗎擴展閱讀:

AFP報考條件

1、大專以上學歷。

2、資格認證申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗:金融機構、會計師事務所、律師事務所、FPSB China認定的其他機構。

具有研究生學歷者,須有一年以上(含一年)的全職工作經歷,或等同的兼職工作經歷。具有大學本科學歷者,須有二年以上(含二年)的全職工作經歷,或等同的兼職工作經歷。

3、具有大專學歷者,須有三年以上(含三年)的全職工作經歷,或等同的兼職工作經歷。具有大專以下學歷者,須有七年以上(含七年)的全職工作經歷,或等同的兼職。

❾ AFP金融理財師在實際工作中有用嗎國家承認這個認證嗎

像 cfa aicca cpf AFP一樣雖是外國的 ,但是得到我國人保廳考試中心認證的,和國內的考試一樣的合法地位,金融機構特別是銀行都認可他的,他是CPF在中國的過渡板,在中國叫金融理財師,但CPF官方來說是助理金融理財師,是二級,考了它才可考CPF,但在國內CFP不多的情況下,AFP還是很很有用的,但我要說的是,這個在銀行很好用,但銀行不是那麼好進得,不知道你的學歷,背景能進銀行嗎,進去了也不都做理財,財富管理,要沒機會做理財師,考了也沒多大用,證券,基金,信託,保險,第三方理財機構就更不用說了,更本沒有專門的理財師(總分公司,業務總部除外),有投資顧問的話也就是掛羊頭賣狗肉的業務員,要自己找客戶的,底薪低,工作流動性大。證券公司的投資顧問到也還可以,但不強求要這個證,他們要的是國內證券協會的投資咨詢資格和國外的分析師證書,研究生得話有招的,本科生投資咨詢資格加至少兩年相關工作經驗,有的公司就要求是證券行業的經驗,有的是自己提拔員工,這樣要業務做的好,但是現在這個行業也不好做,大多是從客戶經理干起的,沒干係的話很難再一家公司轉正,待下去,就不用說提拔你當顧問了。還有就是本科生有CFA 或者ciia,這個國外的證書有些難度,會用也高,特別是CFA,希望對你有幫助

❿ 大家,助理國家理財規劃師有什麼用啊

1、助理理財規劃師屬於技術職稱。
2、專門從事理財規劃業務的從業人員稱為理財規劃師,分為一級、二級、三級,助理理財規劃師就是三級。即助理理財規劃師(國家職業資格三級);理財規劃師(國家職業資格二級);高級理財規劃師(國家職業資格一級)。
3、法規知識:為了適應市場需要,2003年初,勞動和社會保障部借鑒成熟市場經濟國家該行業的相關經驗.並結合我國經濟發展實際,頒布了《理財規劃師國家職業標准》,將理財規劃師職業作為正式職業,並為此成立了國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授擔任名譽主任,中國人民大學副校長陳雨露教授擔任主任,委員均為來自國內著名高等院校和金融機構的傑出學者和專家。理財規劃師考試一般為每年兩次。經過三年的考試認證,不斷摸索、總結經驗。理財規劃師的考試認證受到了金融業和社會相關各界的熱烈響應。2006年6月,國家職業資格考試認證機構組織各大財經院校相關專家、各大金融機構的領導和專家,聯合編寫了統一的理財規劃師職業資格培訓教程。2006年7月20日,國家頒布了最新的.《理財規劃師國家職業標准》。考試認證越來越規范化、科學化,完全客觀的題型特點也為應考人員提供了一定的便利。理財規劃師考試認證系統基本完善,在全國范圍鋪開。
理財規劃師的學習、培訓、考試、認證,已經成為金融機構人員、企業財務人員、大學財經職業預備人員熱烈追捧的一個方向。可以說,參加理財規劃師的學習和考試認證,正當其時。
按照人社部制定的國家職業標准,其定義為:運用理財規劃原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標提供綜合性理財咨詢服務的人員。

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