寧波銀行債券結算代理業務的交易流程
客戶進行債券結算代理業務前需與我行簽署《債券結算代理協議》，與中央國債登記結算公司簽署《客戶服務協議》，辦理回購交易前應簽署《質押式回購主協議》、《買斷式回購主協議》，然後我行將在中央結算公司為客戶開設債券託管丙類賬戶。債券結算代理業務發生時，由客戶填寫《債券結算代理業務委託書》並簽署業務合同，我行再通過相關交易系統與交易對手達成交易。
㈡ 如何防範電信業務代理法律風險
當前要做好如下五項工作：
——從規范代理合同入手，明確雙方的權利和義務。負責對勞動用工模式和委託代理合同的合法性審查。首先要審查代理商是否依法進行工商登記，具有民事主體資格和代辦電信企業委託的電信業務的經營范圍，審查代理商投資人的民事責任能力和民事行為能力，是否符合民事行為的一般成立要件。其次要正確評估代理商的資質水平，在審定資質時重視對代理商的雇傭工管理情況審核，約定代理商勞動用工必須符合國家的有關規定，審查代理商具有代理業務所必需的從業人員、必備的經營條件和良好的管理制度等。第三，代理商出現違約責任，電信企業有權終止協議；代理商違反協議的任何條款經電信企業通知後，在規定時間內未糾正其違約行為的，電信企業有權終止協議；任何一方的違約行為造成協議的終止，守約方有權要求違約方賠償其因此造成的經濟損失。注意違約責任不因本協議的終止而解除。
——積極配合工商行政管理部門做好代理商的登記注冊工作。登記注冊對象主要指現有適合委託代理的派遣制用工和新的業務代理商，登記注冊主體形式為個體工商戶、個人獨資企業、合夥企業、法人企業等。這些個體工商戶和私營企業一般由1名自然人投資經營，以僱傭勞動為基礎的營利性經濟組織，投資者對企業債務承擔無限責任。為規范代理商登記注冊工作，電信企業有義務為代理商營業登記提供方便，協助辦理設立登記、變更登記、注銷登記及年檢等工作，加強與當地工商行政管理部門的溝通協調，認真研究解決代理商在登記注冊工作中遇到的問題。
——明確企業內部職責，建立管理代理商的各項制度。明確企業內部代理商業務歸口管理部門，建立社會業務委託代理商的資格評定製度和招投標制度，培育市場競爭機制；加強對代理商代辦合同的簽訂管理；制定代理代辦業務的服務質量標准和代理代辦業務酬金結算標准；建立業務委託代理管理控制體系，包括服務和質量標准、控製程序、監督考核機制、形象管理、信息保密、業務培訓、人員要求以及設置相應的委託代理管理崗位等；重視對不同業務代理商的指導、培訓和監督，培養代理商的市場觀念和獨立發展業務的積極性，確保代理商的經營行為符合信息產業部的相關規定。
——做好企業勞動爭議糾紛基礎資料和相關證據的保存管理工作。勞動爭議糾紛案件企業承擔舉證責任，加強勞動爭議證據管理顯得十分重要。企業要熟悉勞動爭議案件舉證責任分配原則和舉證責任倒置原則，在管理代理商業務過程中如發生勞動爭議，往往需要電信企業負舉證責任。對事實勞動關系，一旦發生糾紛，法院在審判時則以有利於勞動者的理解為准，電信企業在實施代理活動和日常管理中，重視相關證據的保存管理，保存好有關代理商的基礎性資料。
——建立電信企業風險防範機制，在法律框架內處理好勞動爭議糾紛案件。勞動關系是處理勞動爭議的前提條件，沒有勞動關系就談不上勞動爭議，可見，電信業務代理商辦理工商營業執照，成為獨立的經營主體，就由原來的勞動關系一方主體變為代理商的民事主體，形成合同關系，這樣產生勞動爭議的起因就會從法律層面得到解決。新形勢下，電信企業要適應外部法律環境變化和企業內部轉型的需求，建立以「事前防範為主，事中控制和事後補救為輔」的處理勞動用工法律風險防範機制，建立企業勞動用工法律風險的識別、評估與化解流程，把握好勞動爭議處理的最佳階段。電信企業要適應轉型需要，多渠道收集勞動用工風險信息，對涉及的風險進行識別與細分，組織力量制訂防範措施並予以落實；通過制定法律意見書和法律咨詢等方式提供法律支撐服務，避免和減少勞動用工方面的法律糾紛。企業在處理與代理商的勞動爭議糾紛時，要把握好協商、仲裁、訴訟的三個階段。在協商階段，電信企業要提前介入勞動爭議糾紛，提供有力的法律支撐和服務工作；在仲裁階段，積極應對仲裁機構的裁決決定，如不服仲裁裁決的，應在規定的期限內提請訴訟，避免喪失訴權；在訴訟階段，電信企業要做好應訴准備工作，特別是在涉及解除勞動關系的案件，用人單位應負舉證責任，此類案件證據搜集提供工作尤為重要。
㈢ 如何防範債券利率風險
債券利率風險防範方法：
分散投資購買不同期限不同品種以及不同行業的發行主體發行的債券可以有效防範利率再投資風險
㈣ 如何正確處理風險防範與業務發展的關系
信貸擴張是銀行永恆的主題，風險防範也是銀行永恆的主題。如何在業務發展中防範風險，在風險防範中促進業務發展，是金融業需要認真思考的重要問題。面對著頻頻發生的金融案件，一些銀行的領導者猶如坐在火山口上一般，不知道在自己所管轄的范圍內，在哪個時間段或者是哪一個地方會冒出一個案件來。是不管不顧地猛沖猛打呢?還是求穩壓貸止步不前呢?
能不能在信貸擴張的同時找到防範風險的途徑呢?這是金融業各級領導者必須認真思考並著力解決的重要問題。要解決這些問題，就要討論案件是否不可避免，分析產生案件的根源，尋求在業務發展中防範風險的策略。
一、對案件在認識上存在著偏差
1、有貸有案。有些領導者認為，貸款是案件的根源。在他們看來，只要投放貸款，就有可能發生案件，批准貸款和經理貸款業務的人員就會有責任。這是一個不爭的事實，但也是一個極其錯誤的觀點。
首先，從金融系統發生的經濟案件來看，雖然與信貸有關的案件居多，但並不是只有貸款能產生案件，如邯鄲農業銀行庫款被盜案件，出納人員攜款潛逃案件等，因此，貸款並不是唯一能引發案件的金融品種。其次，貸款與案件並沒有必然的聯系，我們說貸款過程中有可能出現經濟案件，但並不是每一筆貸款就一定會發生案件。
貸款作為一種金融產品，在營運的過程中，有本金的誘惑力和信貸增值的誘惑力，業務經理能否抗拒這種誘惑，不在貸款的本身，而在於與之相關的思想教育、規范操作、強化管理、風險防範等范疇。由此可見，有貸必有案的觀點是站不住腳的。
2、談案色變。在實施安全工作行長負責制之前，一些身居高位的金融企業的領導者是用不著為發生案件而擔憂的。在他們看來，下面出了案件，是下層領導者的責任，與自己沒有多大的關系。因此，下面的案件不斷，上面的官位不亂，對當事人該咋辦就咋辦。自從實施了對案件上塑兩級追究責任之後，各級領導者增強了責任感和緊迫感。有些地方甚至是人人自危，談案色變，寢食難安。人們是做案件的俘虜，對案件束手無策。還是認真反思，尋求解決問題的辦法，這不僅是對案件的態度問題，而且是關繫到金融業生存和發展的大問題。
3、因噎廢食。有的單位出現案件之後，首先是停辦一切業務，其次是對當事人停職審查，是關起門來整改。這些作為均不是以積極的態度解決問題的最佳方案。發生案件之後，一方面要摸清情況，組織處理，總結教訓;另一方面，又要組織人員繼續拓展業務，加快發展，這才是處理案件的積極態度。如果因為有了案件就讓業務中斷一段時間，或者乾脆就中止業務，這種因噎廢食的做法，是金融企業長期吃大鍋飯的慣性所致，是對企業不負責任的態度，是庸人自保的行為。
二、發生案件的根源 人們對案件所產生的畏懼情緒，逆反心理和異常表現，有的是對國有資產遭受損失而痛心，有的則是擔心因此而丟掉了自己的烏紗帽。那些堵案保官的官員們，缺乏正確的思想指導，缺乏必要的教育引導，缺乏過細的分析疏導，一味的採取堵壓罰的辦法進行內部管理，結果是按下了葫蘆飄起了瓢，案件還是堵不勝堵，防不勝防。那麼產生案件的根源在哪裡呢?當前至少有以下幾個方面可能引發金融企業內部的經濟案件。
1、思想上的蛻變。金融員工思想上的蛻變是導致其在行為上走向反面的根源。一是受社會影響而出現的思想逐漸演變過程。改革開放以後，一部分人先富起來了，有些金融幹部只對社會上那種紙醉金迷的生活方式感興趣，經不住金錢和美女的誘惑，因而走上了犯罪的道路。二是由領導逼出來的員工思想突變。在一些單位，領導與職工之間很少進行思想交流或者提供相互溝通的機會，他們要麼將有問題的職工棄之一傍不聞不問，要麼就採取處分罰款一類的措施。生活在第一線的金融員工整天與賬目和現金打交道，一個月下來，也只有幾百元的工資，經不住三罰兩扣的。在一些頭腦簡單和方式粗暴的領導的逼迫下，很容易導致突發性的經濟案件。三是在特定環境下員工的思想蛻變。有些員工的本質並不壞，他們也並不是一參加工作就想著要貪污或貪財，可是在某些特定的環境下這些人的思想就難免發生變異。如邯鄲農業銀行管庫員挪用庫款購買彩票一事，剛開始，他們並沒有盜走庫款的企圖，只是想挪用庫款購買彩票，等賺了錢再把漏洞給堵上，沒想到漏洞越來越大，又沒有人管理，最後索性就大撈一筆，攜款潛逃。這些案件看似尋常，其實都與職工的思想變化有著緊密的聯系。銀行的業務要靠人來操作，人們的思想變化又決定著其行為走向。因此，我們不能就案件而論案件，而要分析職工的思想變異，從源頭抓起，否則，就不能有效地遏制經濟案件的發生。
2、管理上的偏差。長期以來，銀行以鐵算盤、鐵門窗、鐵制度被稱之為「三鐵」。鐵算盤是指銀行計算準確，不會出現計算上的錯誤。如今銀行都使用了電腦，計算上的錯誤自然是可以最大限度地避免了，可是用戶的密碼被盜問題、電腦黑客問題、專用程序被侵入的問題等等，總有許多令管理者頭疼的問題。鐵門窗是指銀行的安全設施比較牢靠，然而，有了鐵門、鐵窗、鐵柵欄，沒有人鎖又如之奈何呢?即使有人上鎖，也只能防外盜，對於管庫人員反復地從金庫里拿錢出去購買彩票卻沒有人察覺，保衛部門安裝有電視監控設施卻如同虛設，有了安全設施和高科技的設備也難以杜絕大案要案的發生。鐵制度是指銀行的制度相對於其他單位的制度來說要更加嚴格一些，更加規范一些，更加管用一些。然而，無論上層制定多少制度，基層卻很難將制度逐一落實下去。其根本原因在於制度太多了，太煩鎖了，太不適應基層的操作了。如果基層銀行的行長要完完全全地將總行、省分行、市分行以及本行近三年來的各項制度通讀一遍，大約需要兩至三個月的時間，再說他們也不可能整天地呆在家裡學習制度啊!可見，制度多了，落實不下去，還是不能收到什麼好的效果。近幾年，國有金融企業紛紛效仿外資銀行的金融管理模式，將信貸業務部改為客戶服務部，將信貸員改稱為業務經理，雖然是在名目上更改了，可是管理並沒有跟上去。先進的管理辦法沒有學進來，傳統的管理辦法卻又被扔掉了一些，因此而產生的管理上的漏洞是發生金融案件的重大隱患。
3、操作上的違規。銀行的每個崗位都有規范要求，可是在具體實施過程中，人們總是有意或者無意地違反操作規范的要求，使事態向著相反的方向發展。有意違反操作規程的有，客戶服務部的業務經理受了別人的吃請或者是得了別人的好處之後，幫著客戶出點子，共同欺哄領導，騙取銀行貸款。結算業務經理也有在利益的驅使下，將不該匯的資金匯走。出納業務經理也有憑人情或者關系支付給客戶大額現金或者縱容他人挪用庫存現金的。大凡有意違規操作的銀行業務人員，總是以自己較小的利益導致銀行遭受較大的損失。有些小問題，追回了資金，批評教育一下，也就完了;有些人則因此而釀成了經濟案件，耽誤了自己的一生。還有一些人無意間違反了操作規范，也給銀行造成了一定的經濟損失。有些人平常不愛學習，對一些政策原則和法律規范不理解，在業務操作中難免會出現這樣或那樣的問題;有些人是辦事不認真，雖然領導經常強調要規范操作，可他們卻把領導的囑咐當成了耳旁風，工作起來怎麼會沒有失誤呢?還有一些人，對工作不講原則，不按制度辦事，不把業務規范當一回事，只講哥們義氣，只講那份虛榮，只講某個人能「罩」得住就行了，因此，在辦理業務的過程中，不考慮後果，不計較金融企業的得失，更不把防範金融風險放在心裡，在不知不覺中，他們成了經濟案件的當事人，自己還不知道是怎麼一回事。無論是有意還是無意的違規操作，都有可能造成金融企業的損失，都是不容忽視的金融業務操作中應該時刻注意的一個重要方面。都應該引起有關領導的高度重視。
三、在業務發展中預防風險的策略
1、從思想上訓導。金融企業的思想政治工作，做得好，能起到事半功倍的作用，能有效地預防經濟案件的發生，能創造團結、安定、和諧的大好局面;做得不好，則容易滑到形式主義的老路上去。而要將思想工作做得扎實可靠，至少要努力做到以下幾點。一是要注重思想工作的經常性。對職工進行思想教育，是一項長期的、艱苦的、細致的工作，不能緊一陣，松一陣，不能說起來重要，做起來次要，忙起來不要，更不能將其當作是一件可做可不做的事，將其束之高擱，置之不理。而應該堅持不懈地抓緊，持之以恆地滲透，見縫插針地投入，要經過領導者的精心培育和耐心訓導，在廣大金融員工中形成克己奉公的人生准則，助人為樂的道德風范，善良本份的優秀品質，無私奉獻的高尚情操。二是要強調思想工作的針對性。對重點崗位的重點人，領導要經常與之進行思想交流和溝通，要了解這些人的家庭經濟狀況，社會交往情況和思想變化情況，有針對性地幫助他們解決工作和生活中的實際困難，運用領導者的正式權力和非正式權力去贏得員工的敬愛感、敬佩感、信賴感和親切感，從而防止思想工作表面上熱鬧非凡，實際上留下死角，不經意地冒出案件，一顆老鼠屎搞壞一鍋羹的問題發生。三是要把握思想工作的實效性。思想工作有的時候能收到立竿見影的效果，而更多的時候則是看不見，摸不著的，只能發揮其隱形的、長效的、但又是切實的功能作用。做思想工作，不能單純依領導的意圖辦事，領導怎麼說就怎麼做;不能只看到眼前的利益，認為思想工作不能直接創造財富就漫不經心地對待;更不能將思想工作與業務工作對立起來，而應該寓思想教育於業務發展之中，通過思想工作促進業務發展，在業務發展中提高人們的思想覺悟。要盡可能地做到認知與實踐融合，思想與行為一致，人興與業興同步，個人利益與整體利益統一。只有這樣，才能通過對員工思想的訓導，達到消除隱患，促進發展的目的。
2、從操作上引導。規范員工的操作行為，是預防經濟案件發生的重要保證。一是要建立相應的操作規范。沒有員工的行為規范，就難以實現金融企業的正常營運。在工作中，要以各種積極向上的健康活動為載體，把道德教育和技能培訓融於濃厚的企業文化之中，把職工的思想工作和行為規范納入金融管理之中，並將精神成果轉化成現實的推動力。從思想上武裝員工，從精神上解放員工，從管理中激勵員工，從而將銀行打造成有著明確的目標、共同的理想和統一的行動的堅強團隊。二是要強化員工的責任意識。員工的操作行為是受其思想支配的，只有增強了員工的責任意識，才能將其行為納入規范運作的范疇。金融企業的員工對社會要負什麼責任、對企業要擔當起多大的的責任、對員工自身又有哪些責任，必須要讓員工明明白白地記住，切切實實地體會，認認真真地履行。還要讓職工明了哪些是基本責任，哪些是道義上的責任。只有把履行道義責任與履行基本責任有機地結合起來，才能促進職工整體思想的升華，道德意識的提升和潛在能力的暴發。才能把規范管理、規范操作和規范服務不斷地引向深入。才能極大地激發員工為政策金融事業的發展建功立業的熱情。是要建立相應的約束機制。企業道德觀念一旦形成,就能成為一種規范和控制機制,能夠引導和塑造員工的價值觀念、職業道德和行為選擇。社會經濟的快速發展,引起了社會經濟生活的深刻變革,也必然引起倫理道德體系的新變化。社會主義新型倫理道德觀念的構建,必須與經濟建設的現實實踐緊密地結合起來,要進一步完善道德規范體系,健全道德調控機制,實現德治與法治的有機結合。在政策金融企業，則要建立與農業發展銀行的業務相聯系，發展相適應的紀律處分和經濟處罰條例。以此來約束員工的行為，從而防止有些員工在思想上偏位，在操作上偏軌，在行為上失控。
3、從管理上督導。銀行管理是防範經濟案件的重要手段之一。那麼，怎樣才能把管理工作做到位，做得恰到好處，做出成效來呢?一是要推行分層管理。目前金融企業在管理上，上層分得比較細，而基層卻比較粗，因而，管理不到位，或者是留下死角的問題時有發生。在縣支行這一級，不能長期沿用行長管股長和主任，股長或主任管員工的管理模式。在最底層，應該盡可能地細化管理。把業務經理分成若干個業務小組，原則上每個小組不超過三人，由業務主管帶領;業務小組三個以上分別設副主任經理管理;副主任經理由主任經理管理，主任經理由分管的副行長管理。每一個層次的工資要有所區別，並且要將其轄內人員的業績和問題與各個層次的管理人員的報酬掛起鉤來。這樣，每個業務經理都可以受到業務主管的直接監督和與之相關聯的副主任經理、主任經理、副行長、行長等不同層次的間接監督。這樣做，不僅使得被管理的對象劃小，便於掌握實情，而且能及時發現權力遞進中出現的問題，便於及時解決問題。
二是要越級點菜買單。我們通常說的一級管一級，是指管理者的基本責任，而不是全部責任。管理者的全部責任不僅要管好直接下屬，而且要越級做好工作。要深入到最底層去做好調查摸底工作。在掌握實情的前提下，有針對性地開展工作。過去，連皇帝尚且能微服私訪，現在的部長、廳長、處長級別的行長們下鄉時，總是車水馬龍的，前呼後擁，走馬觀花，蜻蜓點水，如此這般，是了解不到實情的，也是無法掌握下情的。只有輕車簡從地一頭紮下去，與基層的同志同吃同住同勞動，才能掌握基層的第一手材料，才能真實地了解下情，才能對自己所管轄范圍內的工作好在哪裡，差在何方做到心中有數。如果說了解到下面的實情有如餐桌上「點菜」的話，那麼，解決問題就是「買單」。光點菜不買單不行，只發現問題不解決問題也不行。我們既要及時地幫助基層的同志解決工作中的難題，又要舉一反三，由此及彼，由表及裡，由淺入深地分析問題，切實有效地解決面上的問題。只有這樣，才能有效地做好管理工作。
三是要實施軟硬兼施。人們通常把學習文件和思想工作等務虛行為稱之為軟管理;把紀律處分和經濟處罰等務實行為稱之為硬管理。在金融管理工作中，如果單純地使用軟管理，對屢教不改的個別人起不到約束作用，對廣大幹部職工也起不到震懾作用;如果一味地使用硬管理，也有可能將一些本來可以教育好的幹部逼向反面。只有軟硬兼施，才能取得較好的成果。在具體的操作過程中，領導者不能坐等著員工來找你匯報思想和工作，而應該主動地與員工套近乎，交朋友，掏真心。了解員工的工作及生活情況，根據不同人的不同家庭狀況，不同思想指導下的不同行為走向，不同環境影響下的不同發展趨勢，來判斷員工所處的位置。一旦發現其偏離了正確的軌道，就要及時糾正，將他們從錯誤的道路上拉回來。領導者在做員工思想工作的時候，要指出其錯誤及其危害，幫助他們提高思想認識;在處分員工前，也要將為什麼做出這樣的處分決定說出其所以然來，使受處分者能心服口服。只有把教化與訓導結合起來，將學習與實踐融會貫通，使德治與法治辯證實施，才能滌污濁留清白，限私慾存公念，化腐朽添神奇;才能最大限度地避免或者減少由經濟案件帶來的損失，才能盡可能地把事故消滅在萌芽狀態之中，才能真正創造政策金融企業穩定、安定、和諧的大好局面。
望樓主採納
沈陽金蝶財務為您解答
㈤ 如何預防國際貿易結算中存在的風險及防範
在防範國際結算中的風險，首先要做的是有自己熟悉國際結算專業知識的人員，
其次，這些專業人員需要在實際業務中有至少5年以上的操作經驗，
再次，給你們做交單議付的銀行有很多更懂國際結算的人，定期和他們交流溝通，會大大提高你們識別和應對風險的能力。
最後，結合你們的實際外貿業務，多排方案，選最優的方案成交，最大限度地降低風險系數。
㈥ 為有效防範代理個人客戶開立結算賬戶的業務風險,商業銀行應該
留存
核查代理人和
被代理人
身份證
並電話核實代理開戶是否為被代理人真實意願
㈦ 防範交易風險的方法和措施有哪些
方法：
（1）選擇貨幣法：要選擇自由兌換的貨幣；出口收匯要盡量選擇硬幣作為計價貨幣，進口用匯則盡可能；選擇軟幣作為計價貨幣；在簽訂進出口合同時，應盡量採用本國貨幣計價結算；採用軟硬貨幣搭配使用的方法，當雙方在貨幣選擇上各抒己見，無法達成協議時，可採用對半貨幣折衷方法，甚至可採用幾種貨幣組合，以多種貨幣對外報價，這種形式尤其適合於大型設備的進出口貿易。
（2）貨幣保值法：黃金保值條款；硬貨幣保值；用"一籃子"貨幣保值.。
（3）利用外匯市場與貨幣市場業務消除匯率風險：即期合同法；遠期合同法；貨幣期貨合同法；外匯期權合同法；掉期合同法；BSI和LSI法。
（4）運用經營決策：提前收付或推遲收付法；平衡法；利用對銷貿易法；調整價格法；轉售中心法.
（5）貨幣互換協議：平行貸款；貨幣互換；信貸互換
防範：資產負債表保值法：設法使資產負債表上的外幣暴露資產和外幣暴露負債在幣種與金額上趨於一致，從而使凈換算暴露等於零。經濟風險的防範：經營多元化；融資多元化。
㈧ 寧波銀行債券結算代理業務怎麼樣
寧波銀行債券結算代理業務客戶是需要進行債券買賣的金融機構與非金融機構、在我行開立債券結算丙類戶的客戶，可通過我行進行債券結算代理。我行的債券結算代理業務可幫助客戶辦理開戶、銷戶、利息支付與本金兌付等手續，代理進行現券買賣、債券回購等業務的結算，以高效快捷的方式為客戶節省時間和費用。