保險公司數據分級管理制度

⑴ 如何對保險機構實行分級分類管理

近期，中國保險行業協會赴上海保險同業公會調研壽險營銷分級分類考試及保險銷售人員資格考試情況，醞釀已久的從業人員分級分類資格管理有望獲得突破。
根據中國保監會要求，中保協負責牽頭建立行業從業人員分級分類考試制度，目前已開始著手開展行業教育培訓頂層設計工作，擬配合中國保監會的保險深化改革工作，逐步建立行業統一的資格認證體系，實施分級分類考試制度，強化從業人員特別是銷售人員的執業管理，以促進從業人員整體素質的提升，逐步實現保險銷售職業化、專業化。
據了解，中保協與上海保險同業公會經協商已達成一致，由中保協承接上海保險營銷員分級分類資格考試試點工作，在行業資格頂層設計中統籌兼顧，分段實施，強化教材建設，完善題庫和考務制度，穩步推進中國保險從業人員資格體系，並率先推進營銷員分級分類考試在全國的落地。
事實上，保險業建立從業人員分級分類資格管理制度的呼聲由來已久，監管部門對此非常重視，保險公司也非常歡迎。2007年，上海保監局受中國保監會委託試點推行營銷員分級分類考試，推出「投資連結和萬能保險銷售資格」和「健康保險銷售資格」考試，銷售此類產品的保險營銷人員除取得保險代理人資格證書外，還需通過以上專項考試。制度推行後運行良好，在一定程度上減少了上海壽險市場中的銷售誤導行為。2013年初，中國保監會主席項俊波在全國保險監管工作會上明確提出，「建立從業人員分級分類管理制度」。

⑵ 保險公司分類監管的A,B,C,D類，各有哪幾家保險公司

國家沒有具體指出哪些保險公司是A,B,C,D，只制定了相應的分類標准，具體如下：

根據《保險公司分支機構分類監管暫行辦法》

第六條 保監局根據公司風險狀況，將保險公司分支機構分為四類：

（一）A類機構，指經營合規，業務發展、內部控制等方面未發現問題的公司；

（二）B類機構，指經營較合規，業務發展、內部控制等方面雖有問題，但不嚴重的公司；

（三）C類機構，指經營存在較嚴重違規情形，或業務發展、內部控制等方面存在較大風險的公司；

（四）D類機構，指業務經營存在嚴重違規情形，或業務發展、內部控制等至少一個方面存在嚴重風險的公司。

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根據《保險公司分支機構分類監管暫行辦法》

第八條 保監局按照保險公司分支機構三類監測指標的得分確定評價類別，將分支機構按風險由低到高評為A、B、C、D四類。

評價得分滿分為100分。得分高於80分（含80分）評為A類機構，得分為65至80分（含65分）評為B類機構，得分為50至65分（含50分）評為C類機構，得分在50分以下評為D類機構。

第九條 各保監局可以參考日常監管掌握的信息，對分類評價進行適當調整，確定最終評級類別。

⑶ 保險公司客戶資料管理辦法

公司客戶信息管理辦法
一.總則
為使公司對客戶的管理規范化、有效化，保證穩定開展，特製定本辦法。
二.客戶界定
公司客戶為與公司有業務往來的供應商和經銷商。
公司有關的律師、財務顧問、廣告、公關、銀行、保險、融資協助機構，可列為特殊的一類客戶。
三.客戶信息管理
1．公司信息部負責公司所有客戶信息的匯總、整理。
2．公司建立客戶檔案，並編制客戶一覽表供查閱。
3．客戶檔案的建立。
1).每發展、接觸一個新客戶，均應建立客戶檔案戶頭；
2).客戶檔案適當標准化、規范化，摸清客戶基本信息，如客戶名稱、法定代表人、地址、郵編、電話、傳真、經營范圍、注冊資本等。
4.客戶檔案的更新、修改。
1).客戶單位的重大變動事基、與本公司的業務交往，均須記入客戶檔案；
2).對客戶單位的重大變動事項、與本公司的業務交往，均須記入客戶檔案；
3).積累客戶年度業績和財務狀況報告。四.公司各部門與客戶接觸的重大事項，均須報告信息部（除該業務保密外），不得局限在業務人員個人范圍內。五.員工調離公司時，不得將客戶資料帶走，其業務部門會同信息部將其客戶資料接收、整理、歸檔。
六.建立客戶信息查閱許可權制，未經許可，不得隨意調閱客戶檔案。
七.客戶管理
接待客戶，按公司對外接待辦法處理，對理要的客戶按貴賓級別接待。
與客戶的信函、傳真、長話交往，均應按公司各項管理辦法記錄在案，並整合在客戶檔案內。
對一些較重要、未來將發展的新客戶，公司要有兩個以上的人員與之聯系，並建立聯系報告制。
負責與客戶聯系的員工調離公司時，應由公司及時通知有關客戶，並指派其員工頂替調離員工迅速與客戶建立聯系。
八.附則
本辦法由信息部解釋、補充，經總經理批准頒行。

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⑷ 保險公司客戶分級管理制度

近期，中國保險行業協會赴上海保險同業公會調研壽險營銷分級分類考試及保險銷售人員資格考試情況，醞釀已久的從業人員分級分類資格管理有望獲得突破。
根據中國保監會要求，中保協負責牽頭建立行業從業人員分級分類考試制度，目前已開始著手開展行業教育培訓頂層設計工作，擬配合中國保監會的保險深化改革工作，逐步建立行業統一的資格認證體系，實施分級分類考試制度，強化從業人員特別是銷售人員的執業管理，以促進從業人員整體素質的提升，逐步實現保險銷售職業化、專業化。
據了解，中保協與上海保險同業公會經協商已達成一致，由中保協承接上海保險營銷員分級分類資格考試試點工作，在行業資格頂層設計中統籌兼顧，分段實施，強化教材建設，完善題庫和考務制度，穩步推進中國保險從業人員資格體系，並率先推進營銷員分級分類考試在全國的落地。
事實上，保險業建立從業人員分級分類資格管理制度的呼聲由來已久，監管部門對此非常重視，保險公司也非常歡迎。2007年，上海保監局受中國保監會委託試點推行營銷員分級分類考試，推出「投資連結和萬能保險銷售資格」和「健康保險銷售資格」考試，銷售此類產品的保險營銷人員除取得保險代理人資格證書外，還需通過以上專項考試。制度推行後運行良好，在一定程度上減少了上海壽險市場中的銷售誤導行為。2013年初，中國保監會主席項俊波在全國保險監管工作會上明確提出，「建立從業人員分級分類管理制度」。

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⑸ 保險分類監管指標停止

我在深圳做平安保險，也在關注此項政策的出台，希望跟大家聊聊：
保監會關於實施保險公司分類監管有關事項的通知：
各保險公司、保險公司籌備組，各保監局：
為貫徹落實科學發展觀，增強保險監管的科學性、針對性和有效性，切實防範化解風險，我會對現行保險公司分類監管制度進行了修改完善，修改後的分類監管制度自2009年1月1日起正式運行，保監會將根據公司2008年末信息進行首次分類評價。現將有關事項通知如下：
一、公司分類
保監會根據保險公司的風險程度，將保險公司分為四類：
A類公司，指償付能力達標，公司治理、資金運用、市場行為等方面未發現問題的公司。
B類公司，指償付能力達標，但公司治理、資金運用、市場行為等方面存在一定風險的公司。
C類公司，指償付能力不達標，或公司治理、資金運用、市場行為等方面存在較大風險的公司。
D類公司，指償付能力嚴重不達標，或者公司治理、資金運用、市場行為等至少一個方面存在嚴重風險的公司。
二、分類依據
保監會依據以下信息對保險公司進行分類：
（一）監測指標
1、產險公司和壽險公司的監測指標包括五大類：
（1）償付能力充足率；
（2）公司治理、內控和合規性風險指標；
（3）資金運用風險指標；
（4）業務經營風險指標；
（5）財務風險指標。
每類監測指標由一些具體指標組成（詳見附件）。
2、再保險公司的監測指標僅為償付能力充足率。
（二）保監會日常監管中所獲取的監管信息。
三、監管措施
保監會日常監管中在產品、機構、資金運用等方面對四類公司採取不同的監管政策，並根據公司存在的風險採取不同的監管措施：
（一）對A類公司，不採取特別的監管措施。
（二）對B類公司，可採取以下一項或多項監管措施：
1、監管談話；
2、風險提示；
3、要求公司限期整改所存在的問題；
4、針對所存在的問題進行現場檢查；
5、要求提交和實施預防償付能力不達標的計劃。
（三）對C類公司，除可採取對B類公司的監管措施外，還可以根據公司償付能力不達標的原因採取以下一項或多項監管措施：
1、全面檢查；
2、要求提交改善償付能力的計劃；
3、責令增加資本金、限制向股東分紅；
4、限制董事和高級管理人員的薪酬水平和在職消費水平；
5、限制商業性廣告；
6、限制增設分支機構；
7、限制業務范圍、責令停止開展新業務、責令轉讓保險業務或者責令辦理分出業務；
8、責令拍賣資產或者限制固定資產購置；
9、限制資金運用渠道或范圍；
10、調整負責人及有關管理人員；
11、向董事會、監事會或主要股東通報公司經營狀況。
（四）對D類公司，除可採取對B、C類公司的監管措施外，還可以採取整頓、接管或中國保監會認為必要的其他監管措施。
四、分類評價的頻率
（一）保監會每年初根據上一年度審計後的數據，對保險公司進行一次全面評價分類，決定監管措施。在此基礎上，每季度評估一次，對年度評價結果和監管措施進行相應調整。
（二）如果保險公司的經營狀況或財務狀況突然發生重大變化，保監會可以隨時調整公司的類別和相應的監管措施。
五、分類評價的結果披露
保監會定期向各保險公司通報公司所處的類別和對其採取的監管措施，但不向社會公開披露。
六、公司需要報送的信息
根據分類監管的需要，保險公司應定期向我會報送分類監管信息，具體要求詳見《關於實施分類監管信息報送有關事宜的通知（產險公司）》（保監產險〔2008〕1567號）、《關於實施分類監管信息報送有關事宜的通知（壽險公司）》（保監壽險〔2008〕1566號）和《關於報送保險公司分類監管信息的通知》（保監發〔2008〕113號）等文件。

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