保險保單託管有沒有風險

① 保險辦理託管需要什麼手

不需要什麼手續，把之前的保單交給信任的代理人（寫收到條），分門別類，輸入投保信息，託管平台會自動分析整理。
保單託管，其實在保險業內已蔚然成風，形成了一種趨勢，彷彿有了保單託管就高大上了，就專業了，客戶就可以高枕無憂了。
保單託管，噱頭炒作大於實際應用，推出託管，鄭重其事，聲勢浩大，炒來炒去。有宣導，有PPT，有流程，也有話術，全套包裝。可實際作用卻微乎其微，雷聲大雨點小，費力不討好，因為代理人理解不了，客戶信任度不夠，操作來操作去就夾生了，成了動不動就加保的切入點。
西醫治病，講究因人而異，一人一診，同一類疾病，不同人罹患，症狀不一樣，病因不一樣，治療也不一樣。這樣才可以，手到病除，治病救人。病人來了，檢查一番，病理託管，瞬間就可以給出治療方案，這可能嗎？這不是胡說八道嗎？
保單，解決的是客戶未來想要的，或者，缺乏的，想要什麼是個人願望，缺乏什麼是個人隱憂，誰也不可能廣而告之。代理人展業，一次又一次拜訪溝通，准客戶封閉的心門，是不是一次又一次的打開一點，之至全部打開，這取決於代理人的專業和權威。專業吸引人，權威拯救人，就像醫生一樣，只不過，代理人拯救的是個人及家庭的危險和難處。拯救，不是規律，不是觸屏就OK，是一人一方的，因為理財習慣，因人而異，千差萬別，不能一刀切，如大流。
保單託管，其實也是無奈之舉，因為大部分代理人太粗糙，急功近利，做不了理性嚴謹的保單檢測，也就是，給客戶投保的保單做個檢查，該退則退，該留則留，歸一歸類，建一個提醒機制，找一找短板，查漏補缺。只能退而求其次，大數據做一些規律，歸納一些傾向，提出一些不那麼個性化的建議，僅此而已。

② 保單託管在哪裡比較放心

保險單一般是紙質文件，但是因為保險單需要保存很多年，容易丟失，所以現在都用電子保險單，建議使用立安保險管家的保單託管服務。

③ 保單託管有什麼好處呢

立安保險管家回復您：

保單託管的好處很明顯，

1. 家庭保單，永久保存。

2. 保單整理，一目瞭然。

3. 續保繳費，溫馨提醒。

4. 專家診斷，優劣立現。

5. 協助理賠，省心省力。

6. 私人管家，貼心服務。

④ 保單託管在立安保險管家安全嗎

該公司利用強大的專業保險管家團隊，能夠充分滿足客戶的保險服務需求，對現持有保險的客戶，提供專業診斷分析和測評，給到更好的建議。

⑤ 什麼方法託管保單是可靠的

用保單盒子，它是專注家庭保險單據管理，集查詢、提醒，保障分析等功能於一體的軟體，真心的不錯。

⑥ 有免費的保單託管機構嗎

當然有了， 立安保險管家提供的保單託管服務就是免費的呀。可以託管各個不同的保險公司的保單。

⑦ 保單託管有哪些作用呢

保單託管可以解決你這些煩惱：

1. 保單不怕丟:線上智能保管隨時查看，幫您解決保單存放整理不易的難題

2. 保單太多難整理:家庭多張保單統一管理,一目瞭然

3. 忘繳費保單失效:續保繳費貼心提醒

4. 看不懂保險條款:管家幫您解讀條款責任，做到心中有數

5. 保了哪些不知道: 管家幫您保障歸類，解決買了一堆保險，保了什麼卻不清楚的尷尬

6. 保障不足或過度保障:管家為您分析，使您保障更合理

7. 理賠困難:管家一路相伴，全程協助

8. 理賠有糾紛:免費法律援助，讓天下沒有難賠的保單

9. 出險不知哪張賠：幫您精準識別事故和哪些保單可關聯，避免出險了以為能賠卻不能賠，或能賠的卻不知道去賠

10. 多家理賠太繁瑣：幫您整體規劃理賠，同樣的保險事故，盡量一次交清多家保險公司各不相同的理賠資料，避免多次返工。

    

⑧ 保險託管有什麼風險

保險資金託管業務一般指某機構（銀行）接受保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司等保險機構的委託，為其自有資金或產品或管理資產在進行投資時提供賬戶開立、資產保管、資金清算、證券交割、資產估值、會計核算、投資監督、績效評估、信息報告等服務。

溫馨提示：以上信息僅供參考，具體託管業務以託管公司工被託管公司實際約定為准。
應答時間：2021-01-29，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

⑨ 請問保單託管APP哪個靠譜

保單盒子就可以，只要拍照上傳保單，就能進行分類管理，很條理，易懂。
1.保單盒子類似於一個保單歸納的工具，有保單整理的功能。
2.此類保單工具最大的意義在於在雲端存儲，可以提供長時間的存儲功能，有少量的保單託管工具提供類似於到期提醒等實用功能。